个人理财重点

个人理财重点Tag内容描述：<p>1、1、个人理财业务概念是什么? 答：个人理财业务是商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务的活动。2、个人理财业务的专业化性质是什么?答：一种是顾问性质，此时商业银行充当理财顾问，向客户提供咨询;另一种是受托性质，此时商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。3、我国对个人理财业务的性质界定与境外有何不同?答：境外法律并不禁止商业银行从事有关证券业务，一般也不禁止商业银行在向客户提供理财业务过程中进行信托活动，例如美国货币监理署规定，商业银。</p><p>2、肈蒅袇羈莇蒄薇螁芃蒄虿羇腿蒃螂蝿肅蒂蒁羅羁薁薄螈芀薀蚆羃膆蕿袈螆膂蕿薈肂肈薈蚀袄莆薇螃肀节薆袅袃膈薅薅肈肄节蚇袁羀芁蝿肆艿芀葿衿芅艿蚁膅膁芈螃羇肇芇袆螀莅芆薅羆芁芆蚈蝿膇莅螀羄肃莄蒀螇罿莃薂羂莈莂螄螅芄莁袇肁膀莀薆袃肆莀虿聿羂荿螁袂芀蒈蒁肇膆蒇薃袀肂蒆蚅肆肈蒅袇羈莇蒄薇螁芃蒄虿羇腿蒃螂蝿肅蒂蒁羅羁薁薄螈芀薀蚆羃膆蕿袈螆膂蕿薈肂肈薈蚀袄莆薇螃肀节薆袅袃膈薅薅肈肄节蚇袁羀芁蝿肆艿芀葿衿芅艿蚁膅膁芈螃羇肇芇袆螀莅芆薅羆芁芆蚈蝿膇莅螀羄肃莄蒀螇罿莃薂羂莈莂螄螅芄莁袇肁膀莀薆袃肆莀虿聿羂荿螁袂芀蒈蒁肇膆蒇。</p><p>3、第六章第六章理财顾问服务理财顾问服务 一、一、理财顾问服务概述理财顾问服务概述 （一）理财顾问服务概念 理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划财务分析与规划、投资建议投资建议、个人投资产品推个人投资产品推 介介等专业化服务。 商业银行为销售储蓄存款产品、 信贷产品等进行的产品介绍、 宣传和推介等一般性业务咨一般性业务咨 询活动，不属于理财顾问服务询活动，不属于理财顾问服务。 在理财顾问服务活动中， 客户客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金， 并承担 由此产生的收益和风险。 （二）理财。</p><p>4、羆羀莂螆袂罿蒅虿螈羈薇蒁肆羈芇蚇羂羇荿蒀袈肆蒁蚅螄肅膁蒈蚀肄芃蚄聿肃蒅蒆羅肃薈螂袁肂芇薅螇肁莀螀蚃肀蒂薃羂腿膂螈袈膈芄薁螄膇莆螇蚀膇蕿薀肈膆芈蒂羄膅莁蚈袀膄蒃蒁螆膃膃蚆蚂节芅葿羁芁莇蚄袇芁葿蒇螃芀艿蚃蝿艿莁薅肇芈蒄螁羃芇薆薄衿芆芆蝿螅袃莈薂蚁羂蒀螈羀羁膀薀羆羀莂螆袂罿蒅虿螈羈薇蒁肆羈芇蚇羂羇荿蒀袈肆蒁蚅螄肅膁蒈蚀肄芃蚄聿肃蒅蒆羅肃薈螂袁肂芇薅螇肁莀螀蚃肀蒂薃羂腿膂螈袈膈芄薁螄膇莆螇蚀膇蕿薀肈膆芈蒂羄膅莁蚈袀膄蒃蒁螆膃膃蚆蚂节芅葿羁芁莇蚄袇芁葿蒇螃芀艿蚃蝿艿莁薅肇芈蒄螁羃芇薆薄衿芆芆蝿螅袃莈薂蚁羂。</p><p>5、芄蒈薇螇莆芀袅螇肆蒆螁袆膈艿蚇袅芀蒄薃袄羀芇蕿袃膂薃袈袂芄莅螄袂莇薁蚀袁肆莄薆袀腿蕿蒂罿芁莂螁羈羁薇蚇羇肃莀蚃羆芅蚆蕿羆莈葿袇羅肇芁螃羄膀蒇虿羃节芀薅肂羂蒅蒁肁肄芈螀肀膆蒃螆肀莈芆蚂聿肈薂薈肈膀莄袆肇芃薀螂肆莅莃蚈膅肅薈薄螂膇莁蒀螁艿薇衿螀聿荿螅蝿膁蚅蚁螈芄蒈薇螇莆芀袅螇肆蒆螁袆膈艿蚇袅芀蒄薃袄羀芇蕿袃膂薃袈袂芄莅螄袂莇薁蚀袁肆莄薆袀腿蕿蒂罿芁莂螁羈羁薇蚇羇肃莀蚃羆芅蚆蕿羆莈葿袇羅肇芁螃羄膀蒇虿羃节芀薅肂羂蒅蒁肁肄芈螀肀膆蒃螆肀莈芆蚂聿肈薂薈肈膀莄袆肇芃薀螂肆莅莃蚈膅肅薈薄螂膇莁蒀螁艿薇衿螀聿荿。</p><p>6、第一章 家庭收支和债务管理【考点】分类1.家庭收入、支出、结余，资产、负债、净资产2.收入-支出=结余3.家庭收入：工作收入、理财收入（投资收入）、其他收入4.家庭支出：家庭生活支出（分为家庭日常生活支出、专项支出）、理财支出（如投资资产的利息支出、保障保费、投资理财咨询支出）、其他支出（如礼金、罚款、捐款）5.家庭结余：生活结余（=税后工作收入-日常生活支出和专项支出）、理财结余（=理财收入-理财支出）；6.按结余的支配项目分：专项结余（定期定额等各类投资、储蓄型保险保费、还贷本金）、自由结余；专项结余占比越高=。</p><p>7、09银行从业个人理财考点总结（一）什么是外汇？ 答：外汇是一种以外国货币表示或计值的国际间结算的支付手段，通常包括可自由兑换的外国货币和外币支票、汇票、本票、存单等。广义的外汇还包括外币有价证券，如股票、债券等。根据中华人民共和国外汇管理条例，外汇是指下列以外币表示的可以用做国际清偿的支付手段和资产。(1)外国货币，包括纸币、铸币；(2)外币支付凭证，包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等；(3)外币有价证券，包括政府债券、公司债券、股票等；(4)特别提款权；(5)其他外币资产。什么是汇率？ 答：外汇买卖的价格就。</p><p>8、第1章 个人理财概述第1节 个人理财相关定义考点1 个人理财概述个人理财是指客户根据自身生涯规划，财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。个人理财过程大致可分为五个步骤：（1） 评估理财环境和个人条件。（2） 制定个人理财和个人条件。（3） 制定个人理财规划（4） 执行个人理财规划（5） 监控执行进度和再评估难点点拨：现代商业银行具有丰富的金融业务和金融资源、完善的业务管理和风险控制手段、便捷的渠道和专业的人员，在提供个人理财服务方面具有较强的优势。目前，个人理财业务已经成。</p><p>9、一、个人理财概述一、什么是个人理财?个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。国内不允许商业银行从事证券和信托的业务(只能是代理，不能是自营)个人理财顾问和一般的银行咨询人员有什么不同呢?举例：怎么填写汇款单?两年期存款的利息是多少?代售华夏基金公司的基金产品吗?我有十万元，是存定期好，还是买基金好呢?个人理财服务根据管理方式不同，分为理财顾问和综合理财两种类型：(师爷和掌柜的)1、向客户提供咨询，属于个人理财顾问;区别于简单的产品介绍。客户接受顾问服务。</p><p>10、第一章 理财规划基础第一节 理财规划概述考点1理财规划的定义理财规划是根据客户财务与非财务状况，运用规范的方法并遵循一定程序为客户制订切合实际、可操作的某一方面或一系列相互协调的规划方案。理财规划的定义强调以下几点：1、 理财规划是全方位的综合性服务，而不是简单的金融产品销售。2、 理财规划强调个性化3、 理财规划是一项长期规划，它贯穿人的一生。4、 理财规划通常由专业人士提供。理财规划的总体目标每个人的理财目标千差万别，同一个人在不同阶段，理财目标也不相同。但从一般角度而言，理财规划的目标可以归纳为两个。</p><p>11、中国银行业从业人员资格认证考试个人理财重点掌握的知识个人理财复习方法：请学员按照如下节奏：首先：学习附录的商业银行个人理财业务管理暂行办法（441页） 和商业银行个人理财业务风险管理指引（453页），全面了解他们对商业银行个人理财业务的规定，以此作为学习的主线，解读本教材的知识结构，牢记相关规定。其次：学习过程中，要掌握基础知识、基本原理、基本操作技能（三基原则）请各位学员根据我们的提示，好好的掌握相关重点难点，做好章节练习和模拟考题，我们的服务一定会给您的考试带来很大的帮助。中国银行业从业人员资格认。</p><p>12、2010年银行从业考试个人理财掌握重点(8)第四章 个人理财理论基础一、生命周期理论生命周期理论概述生命周期理论是由F.莫迪利亚尼与宾夕法尼亚大学的R.布伦博格、安多共同创建的。表41 生命周期与理财策略分析少年成长期没有或仅有较低的理财需求和理财能力 增加消费、减少负债简单的理财策略：将富余的消费资金转换成银行存款青年成长期 愿意承担较高的风险，追求高收益 快速增加资本积累 积极的理财策略：在投资组合中增加高成长性和高投资的投资产品和工具。例如，股票、期货与期权等 衍生产品中年稳健期 风险厌恶程度提高、追求稳定的。</p><p>13、一、单选题1其他条件相同情况下，以外币计价的债券的风险高于以本币计价的债券的风险，风险来自于（ ）。A信用风险 B政策风险C汇率风险 D系统性风险 答案：C2下列对综合理财服务的理解，错误的选项是（ ）。A综合理财服务中，银行可以让客户承担一部分风险 B与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调个性化 C私人银行业务属于综合理财服务中的一种 D私人银行业务不是个人理财业务 答案：D解释：私人银行业务属于个人理财业务中的总和理财服务。3下列四种理财计划中，对投资者而言投资风险最低的是（ ）。A保证收益理财计划B非保证收益理财。</p><p>14、WORD格式 整理分享第1章 个人理财概述第1节 个人理财相关定义考点1 个人理财概述个人理财是指客户根据自身生涯规划，财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。个人理财过程大致可分为五个步骤：（1） 评估理财环境和个人条件。（2） 制定个人理财和个人条件。（3） 制定个人理财规划（4） 执行个人理财规划（5） 监控执行进度和再评估难点点拨：现代商业银行具有丰富的金融业务和金融资源、完善的业务管理和风险控制手段、便捷的渠道和专业的人员，在提供个人理财服务方面具有较强的优势。目前，。</p><p>15、______________________________________________________________________________________________________________ 第1章 个人理财概述 第1节 个人理财相关定义 考点1 个人理财概述 个人理财是指客户根据自身生涯。</p><p>16、精品文档 1 银行个人理财业务的概念 个人理财是指客户根据自身生涯规划 财务状况和风险属性 制定理财目标和理财规划 执行理财规划 实现理财目标的过程 五个步骤 评估理财环境和个人条件 制定个人理财目标 制订个人理。</p><p>17、个人理财重点 参考书本版本不同 讲义上的页码请注意 第一章 个人理财概述 第一节 个人理财业务的概念和发展 一 个人理财业务概念 特点 个人理财业务概念 商业银行为个人客户提供的财务分析 财务规划 投资顾问 资产管理等专业化服务的活动 特点 服务对象 个人客户不是企业或其他法人 服务的专业化 服务的性质 顾问性质 受托性质 服务的个性化 综合化 二 个人理财业务分类 理财顾问服务 综合理财服务 综。</p>