家庭理财规划.

家庭理财规划.Tag内容描述：<p>1、理财规划书0案例一 核心家庭多目标规划一、背景资料丈夫吕先生35岁，妻子李女士33岁，夫妻均为上班族，儿子吕伟8岁，现就读于小学二年级。吕先生在一家制造企业担任工程师，当前每月税前工资为7000元，李女士任职于某贸易公司，当前每月税前工资为4500元，两人每年都有年终奖金，相当于两个月的工资。家庭每年支出为：衣、食、住、行分别为1万元、2万元、1万元、1万元，教育和娱乐各为5千元，医疗3千元。目前拥有的资产包括：现金及活期存款1万元，定期存款2万元，股票20万元，自用100平方米住房一套，总价值60万。家庭负债有：住房贷款余。</p><p>2、家庭財務管理與規劃一、 解釋名詞：循環信用利息(遲誤繳款利息) 遺產稅&贈與稅 土地增值稅 共同基金(Mutual Fund) 認購(售)權證 外匯(Foreign Exchange) 遠期合約(Forward Contract) 期貨交易(Futures Contract) 含息(權) 溢價發行 軋空 當日沖銷 丙種 代位 據實說明之義務 汽車第三人責任險 不定值保險 自負額 K線理論二、問答題：1. 使用信用卡(Credit Card)消費時應留意的事項有那些？2. 請敘述一般扣除額(標準扣除額&列舉扣除額)及特別扣除額之適用範圍。3. 請敘述創業的人、事、時、地、物五項要素內涵。4. 試說明何謂共同基金(Mutua。</p><p>3、家庭理财分析及规划规划人：一、家庭成员基本情况三口之家，主要收入来源于父亲（徐先生）、母亲（杨女士），我由于还在上大学，基本上没有收入。二、家庭收入情况家庭成员收入项目年收入（RMB）徐先生月固定收入120000杨女士工资60000徐娇奖学金1000合计：1801000元三、家庭支出家庭主要支出项目有家庭成员生。</p><p>4、目录 个人理财是指通过专业理财人士收集客户家庭状况 财务状况和生涯目标等资料 明确客户的理财目标和风险属性 分析和评估客户的财务状况 为客户量身定制合适的理财方案并及时执行 监控和调整 以达到满足客户人生不。</p>