金融风险分析

金融风险分析Tag内容描述：<p>1、商业银行房地产金融流动性风险分析研究商业银行房地产金融流动性风险分析研究韩伯棠，程嘉许，周毕文(北京理工大学管理与经济学院，北京100081)摘要：以商业银行的房地产金融业务为切入点，界定了房地产金融流动性风险的内涵与特点，建立了基于VaR方法的适应我国金融发展状况和房地产发展状况的CB-REFL-VaR风险评价和衡量方法，并以上海浦东发展银行为样本，进行了CB-REFL-VaR方法实证检验，计算得出VaR值。最后，提出具体的房地产金融流动性风险防范与处理措施，其中包括稳妥推行住房抵押贷款证券化；发展房地产信托，完善房地产金融工具。</p><p>2、关于我国房地产金融市场风险研究论文摘要：2007年美国爆发的次贷危机被视为上世纪30年代以来最大的金融危机，在较短时间内迅速席卷全球，给全球实体经济以重创。通过分析美国次贷危机产生的原因和我国房地产市场存在的风险，可以看出中美两国房地产市场的共性。同时我国房地产市场起步较晚，处于发展阶段，且存在其特殊性，针对当前房地产金融市场存在的风险，提出相应对策。 论文关键词：次贷危机；房地产市场；金融风险；风险防范 1美国次贷危机 2001年911事件后，美国网络经济泡沫破灭，美国经济衰退，为了防止经济过度下滑，美联储实。</p><p>3、,金融风险生成机理分析,金融风险生成机理 金融风险的演变 现代金融风险管理的发展,.,第一节 金融风险内在生成机理,一、金融机构的内在脆弱性理论 新帕尔格雷夫货币金融大辞典：金融内在脆弱性是指私人信贷创造机构，特别是商业银行和相关贷款者固有的经历周期性危机和破产的倾向。 1.假说的提出 1）“周期”派提出者：凡勃伦 主要贡献者：海曼明斯基（Hyman Minsky） 查尔斯金德尔伯格（Charl。</p>