理财方案设计

理财方案设计Tag内容描述：<p>1、个人综合理财方案设计二零一五年一月（1分）内容大纲一、基本假设1二、理财方案摘要三、客户基本情况四、客户财务分析五、客户偏好需求分析六、理财工具选择与应用七、理财策略八、具体理财建议九、收益与风险预测十、免责声明（1分）一、基本假设（8分）本报告的规划时段为2007年8月至2037年8月，由于客户基础信息的不完整性，以及未来我国经济环境的变化可能对报告产生的影响，为便于。</p><p>2、大学毕业后五年内的理财规划嘉兴学院 俞晓星所谓理财规划就是指根据自己的财务状况，建立合理的个人财务规划，并适当参与投资活动，比如通过投资基金股票，来一步一步来实现自己的梦想。首先，确定自己的理财目标。有了目标我们就可以减少理财过程中面对得失的情绪化的负面影响，从而可以促使我们长可以期的坚持下去。其次，明确自己的投资期限。理财目标有短期、中期和长期之分，所以不同的理财目标会决定不同的投资期限，而投资期限的不同，又会决定不同的风险水平。短期内要用到的钱就一定不能用作高风险的投资，而反过来，长期不用的。</p><p>3、单身白领理财方案设计一、个人背景王小姐，31岁，北京某名牌大学的文学硕士研究生毕业，现在杭州工作，为一家国际性公司副总经理，享受基本养老和基本医疗保障。税后月薪达10000元，工作5年。1、资产情况银行存款：20000元，股票：市值40000元（被套，损失近10000元）经济型轿车一部：买入时价格为12万，现值9万, 住房暂无图1-现有资产比例图王小姐的最大资产是车，占家庭总资产62，属消费品，易贬值；其次是股票占25%，市值波动大，已经浮亏10000元即收益情况20，流动性好；储蓄存款占总资产13，可以应付不时之需，收益性低，流动性强。。</p><p>4、实训项目六个人理财方案设计实训一、实训目的及要求通过本次实验，要求熟练掌握个人（家庭）资产计量和报表编制的方法，以及资产收入状况的分析指标。了解个人（家庭）理财目标的主要内容及设定原则，为进行具体的理财组合设计奠定基础。在熟悉各种理财工具的特点和客户的基本财务状况、风险偏好的基础上，综合运用各种理财工具设计出比较完善的理财组合方案。二、实训内容1. 学会进行个人（家庭）财务状况分析，学会编制资产负债表和现金流量表，并能够通过两个财务报表进行财务分析评价。2. 学会根据实际情况设定合理的理财目标。3. 掌。</p><p>5、2013年海峡两岸大学生职业技能大赛理财规划设计方案题目：参赛队员姓名：苏佳华、许培森、廖煌彬参赛院校：福建江夏学院指导教师：李杰辉联系方式： 作品完成时间：目录一 方案简介二 金融前提假设三 生命周期第一部分 青年单身期第二部分 家庭形成期第三部分 家庭成长期第四部分 家庭成熟期第五部分 退休养老期四 理财方案规划评估五 理财方案规划总结一 方案简介本方案针对刚毕业的大学生的需求及状况，通过各方面的综合分析而制定出的一份完整、具体、满足对象需求的综合理财规划建议书。本方案中的主人公陈小明是一名福州大学金融学本。</p><p>6、实习总结-FPL电力集团公司前言：这个学期上的实习课，主要目的还是加强了同学之间的相互沟通，交流和配合的能力，让同学们能够组织起来，独立地解决问题。从分组拿到资料到分析，得出报告，我们小组进行了许许多多次的讨论，最后得出一份相对较满意的报告。一：实习的目的与意义我们更加直观地理解了企业理财的基本内容，懂得各种财务活动的联系，以及财务活动同其他各种经济活动的联系，掌握企业理财的各种业务方法，学会运用企业理财的知识和技能为经营战略和经验决策服务，提升从事经济管理工作所必须的企业理财专业水平和工作能力。同。</p><p>7、个人理财方案设计成员：许丹霞、诸佳慧、姜雷、夏凡、陈熙、张芮、黄婉莹、王秋燕、邬雯琪一、方案摘要（一）基本信息介绍某客户正处于属于典型的家庭成长期。妻子30岁，大学教师，收入较稳定，月税后收入约为4000元。丈夫32岁，外企工程师，税后收入6000元，每年底两人共有奖金20000元。夫妇现有贷款购买的自有住房一套，约价值500000元，六年后将还清贷款。夫妇二人对自己的资产进行了简单分配，但投资区品种仅限于定期存款，并且保险品种较少，不能合理的抵御未来可能带来的各种风险。（二）理财预期目标本项目组对该客户家庭的基本情。</p><p>8、中年（中高收入）家庭理财方案设计第一部分 客户理财规划基本资料1、 客户家庭背景资料张先生：45岁，在杭州经营一家广告公司，年税后收入30万元；妻子：41岁，在一家国有公司供职，年薪6万元，且单位已经交了“五金”；双方父母身体健康，需提供经济资助，张先生夫妇每月分别给双方父母3000元的生活费；他们的日常生活费用是：家庭基本生活支出36000元，养车费为24000元、娱乐及旅游12000元，儿子的教育费用约10000元；张先生家庭现有银行活期存款10万元，现金5万元，有一辆价值25万元的车(预计10使用寿命)，且贷款到期总共需要还款额为1。</p><p>9、团队名称:海聚财 团队口号:天生我材必有用， 我不生才谁生财！ 团队理念: 凡事预则立，不预则废。,大学生自我理财方案设计,理财规划 http:/money.rmburl.com/,一：理财的意义 二：投资工具 三：目前财务状况 四：理财目标 五：理财规划 六：理财观念 七：理财规划结论,目录,一、理财的意义,怎样最好的用自己的钱？ 作为大学生我们都有自己可支配的资金 1、大学生是一个特殊的消费群体 2、怎样改善大学生的消费观念 3、怎样形成正确的消费观念,二、投资工具,三、目前财务状况,理财对象：当代大学生 每月生活费：600 兼职收入：400 支出：饭。</p><p>10、作者：杨鹏 团队成员（廖倩雯，马庆，文小金）,关于杨先生的个人理财方案设计,目录,理财产品信息的收集 客户需求分析 理财产品信息的鉴别与筛选 理财产品信息的分析 个人理财方案的设计,理财产品,储蓄 股票 基金 债券 外汇 房地产 黄金 期货 期权 信托 艺术品 保险,储蓄,功能：积少成多，积零成整。 特点：收益稳定，风险低，种类多，投资方便 收益:存款利息 风险：通货膨胀引起的货币贬值,股票,特点：高收益，高风险 收益：股利（股息与红利），资产增值，市价盈利 通货膨胀 宏观经济因素 社会政治因素 市场因素 风险 利率变动 汇率风险 。</p><p>11、理财方案制作要求 1 选择适合自己的理财命题 5选1 然后写作理财规划方案 2 结构合理 规范 字数要求在3000 5000字之间 3 理财目标界定清楚 各种理财需求分析思路正确 可读性强 4 财务问题诊断正确 分析计算正确 要有一定的数据说话 5 涉及面尽量要广 不单单追求经济合理性 对个人责任 家庭伦理 社 会道德 国家法律等 都需要给予一定注重 6 设想全面 对该案例中包括事项尽量做多方面估。</p>