现金资产业务

现金资产业务Tag内容描述：<p>1、第三章 商业银行现金资产业务,【学习目的与要求】 商业银行是高负债经营的金融企业，在日常经营活动中，商业银行为了保持清偿和获取更有利的投资机会，必须持有一定比例的现金等高流动性资产，并对其进行科学管理。通过本章学习，要求学生了解商业银行现金资产的构成、作用、银行资金头寸的概念，掌握银行资金头寸的匡算及调度的方法与渠道。 【学习重点与难点】 一、现金资产的构成 二、资金头寸的匡算,导入案例 某商业银行当日头寸匡算 设某商业银行初始头寸440万元，该行经匡算当日有关资料如下： 现金收入超过现金支出差额为25万元，。</p><p>2、现金资产业务的经营管理,第4章,第四章 现金资产业务的经营管理,第一节 现金资产的构成和作用 一、现金资产的构成 主要由以下几部分构成。 （一)库存现金：是指商业银行保持在金库中的现钞和硬币 （二)在中央银行存款：指商业银行存放在中央银行的资金，即存款准备金。由法定存款准备金和超额准备金构成。与库存现金可以相互转换。,流动性最高的资产,（三)存放同业存款：存放同业存款指商业银行存放在代理行和相关银行的存款。在其他银行保持存款的目的，是为了便于银行在同业之间开展代理业务和结算收付。 (四)在途资金：也称托收未达款，。</p><p>3、商业银行业务与管理,第四章 现金资产业务,第一节 现金资产的构成和作用,一、现金资产的构成 （一）库存现金：指商业银行保存在金库中的现钞和硬币，主要用于应付客户提现和银行本身的日常零星开支。 （二）在中央银行存款 法定存款准备金:按法定比率向央行缴存的存款准备金。 超额准备金（狭义） ：存款准备金账户中，超过了法定存款准备金的部分存款。 (三)存放同业存款：商业银行存放在代理行和相关银行的存款。 (四)在途资金：也称托收未达款,第一节 现金资产的构成和作用,二、现金资产的作用 (一)保持清偿力 防范支付风险，维护银行信。</p><p>4、1 第四章 现金资产业务 2 现金资产业务 第一节 现金资产的构成和作用第二节 资金头寸的计算与预测第三节 现金资产的管理 3 学习指引 主要内容 商业银行流动性管理的含义与必要性 流动性的衡量指标 流动性预测 现金资产的构成与管理 头寸的构成与管理 学习重点 流动性的含义 流动性的衡量指标 现金资产的构成及管理原则 几个头寸概念的区别 如何准确预测商业银行流动性要求 学习重点 了解现金资产的构成。</p><p>5、第四章现金资产业务现金资产的构成和作用资金头寸的计算与预测现金资产的管理 第四章现金资产业务第一节现金资产的构成和作用现金资产的构成现金资产是银行持有的库存现金以及与现金等同的可随时用于支付的银行资产 1 库存现金指商业银行保存在金库中的现钞和硬币 银行用来应付客户提现和银行本身的日常零星开支 经营原则就是保持适度的规模 2 在中央银行存款指商业银行存放在中央银行的资金 即存款准备金 法定存款准备。</p><p>6、第四章 商业银行现金资产管理,商业银行资产业务,资产种类 现金资产 贷款 投资 拆借与回购 其他资产,银行资产与工商企业不同 现金存量高 资产绝大部分是金融债权 房地产、设备等固定资产相对较少,现金资产定义,现金资产是银行持有的库存现金以及与现金等同的可随时用于支付的银行资产,流动性最高的资产,银行现金资产作用,客户提存的要求 监管当局的法规要求 满足转帐结算需求 向其代理行支付现金以换取服务。</p><p>7、第四章 现金资产业务,陈 晓 静 67703822 ,2020/8/3,2,第一节 现金资产的构成和作用,一.现金资产的构成 1.库存现金:商业银行保存在金库中的现钞和硬币 2.在中央银行存款:商业银行存放在中央银行的资金,即存款准备金 (1) 法定存款准备金:按照法定比率向中央银行缴存的存款准备金 (2) 超额准备金:广义的指商业银行吸收的存款中扣除法定存款准备金以后的余额,即商业银行可用资金。</p><p>8、第四章 商业银行现金资产管理,商业银行资产业务,资产种类 现金资产 贷款 投资 拆借与回购 其他资产,银行资产与工商企业不同 现金存量高 资产绝大部分是金融债权 房地产、设备等固定资产相对较少,现金资产定义,现金资产是银行持有的库存现金以及与现金等同的可随时用于支付的银行资产,流动性最高的资产,银行现金资产作用,客户提存的要求 监管当局的法规要求 满足转帐结算需求 向其代理行支付现金以换取服务。</p><p>9、第四章 现金资产业务,教学目标： 第一节 现金资产的构成和作用 第二节 资金头寸的计算与预测 第三节 现金资产的管理 教学重点：资金头寸的计算与预测 教学难点：现金资产的管理 教学时数：2学时,第一节 现金资产的构成和作用,一、现金资产的构成,一般来说，银行需要满足四方面的现金需求： （1）客户提款需求；（2）满足金融当局法定准备金的要求；（3）作为结算中心，必须在央行或同业存有现金以清偿支票；。</p><p>10、第五章现金资产业务,通过本章的学习，要求掌握商业银行现金资产的构成，定义现金资产、库存现金、资金头寸等基本概念，评价现金资产及法定存款准备金的作用，区分法定存款准备金与超额准备金，指出商业银行资金调度的意义，概括现金资产管理的原则，解释或比较基础头寸与可用头寸的不同，列出影响银行库存现金的因素。 本章的重点与难点为资金头寸测算及现金资产的管理。,1,1. 现金资产的构成和作用,1.1 现金资产的构。</p><p>11、第四章 现金资产业务现金资产的构成和作用资金头寸的计算与预测现金资产的管理,第四章 现金资产业务 第一节 现金资产的构成和作用 现金资产的构成 现金资产是银行持有的库存现金以及与现金等同的可随时用于支付的银行资产,1.库存现金 指商业银行保存在金库中的现钞和硬币。 银行用来应付客户提现和银行本身的日常零星开支。 经营原则就是保持适度的规模。 2.在中央银行存款 指商业银行存放在中央银行的资金，即存。</p>