信用社合规风险管理

信用社合规风险管理Tag内容描述：<p>1、合规风险排查自查情况报告 *信用社 为确保我社持续、合规稳健发展，根据旺信联发（2011）270 号 文件精神的相关要求，我社利用十日的时间围绕*县农村信用社 业务经营风险排查工作实施方案，对我社业务经营合规性、资产风 险状况和内控制度建立与执行情况进行了全面自查，现将自查情 况汇报如下： 一、认识到位，精心组织 在接到业务经营风险排查工作的通知后，我社高度重视，组织 职工召开专题会议，研究布置自查工作方案，要求立足暴露问题开 展自查， 边查边整改。为此，联社派驻了风险查工作领导小组，由 *同志任组长，*、*、*、*、*同。</p><p>2、信用社（银行）合规风险管理指导意见为建立健全合规风险管理制度，完善合规风险管理组织架构，明确合规风险管理责任，构建合规风险管理体系，有效识别并积极主动防范化解合规风险，确保全省各县（市、区）农村信用社联合社、农村信用合作联社、农村合作银行、农村商业银行（以下简称“县级联社”）的安全稳健运行，根据中华人民共和国银行业监督管理法和中国银行业监督管理委员会制定的商业银行内部控制评价试行办法、商业银行合规风险管理指引等规定及XX监管局有关要求，结合我省农村信用社实际情况，特制定本指导意见。一、合规与合规部。</p><p>3、信用社（银行）合规风险管理机制建设指导意见第一章 总 则第一条 为加强全省信用社（银行）、农村合作银行（以下统称信用社（银行）合规风险管理，建设良好合规文化，切实防范合规风险，实现稳健经营、稳步发展，根据中国银监会商业银行合规风险管理指引和山东银监局山东银行业金融机构合规风险管理机制建设指导意见有关规定，结合信用社（银行）实际，制定本指导意见。第二条 本指导意见所称“合规”，是指信用社（银行）经营活动与法律、规则和准则相一致。“法律、规则和准则”，是指适用于信用社（银行）经营活动的法律法规、监管规定。</p><p>4、信用社合规风险管理实施细则县农村信用合作联社合规风险管理实施细则(试行)为建立有效的合规风险管理机制、全面的合规风险管理体系，推动合规文化建设，保障我县农村信用社依法合规经营，根据四川省农村信用社合规风险管理实施细则（试行）、四川省农村信用社合规风险管理指导意见，特制定本实施细则。第一条 合规风险管理的原则（一）主动原则。通过建立有效的合规风险管理机制，主动识别、评估和监控各项经营活动中的合规风险，推动县联社制定和完善内部规章制度，以符合外部法律规则的要求。（二）独立原则。合规风险管理应当独立于经。</p><p>5、信用社合规风险管理评估报告x x银监分局：为科学评价我联社合规管理的有效性，我联社依据X X银行业金融机构合规风险管理评估暂行办法及X X市 农村信用社合规风险管理评估实施方案对合规机制建设、 合规履职、合规管理效果等方面的情况进行依法、独立、客 观、公正、公平的评估，全面梳理自身合规风险管理状况， 及时解决合规缺陷和问题，持续改进和强化合规风险管理机 制，不断夯实依法合规经营和案件风险防控的坚实基础。现 将有关情况报告如下：一、组织领导X X联社根据评估工作要求，成立了以理事长为组长、 班子其他成员为副组长、各。</p><p>6、信用社主任在“流程与合规风险管理系统”推广工作会议上的讲话（年5月15日）同志们：近两年来，我们在标准基层行社创建的基础上，在监管部门的倡导和推动下，省联社在全省农合机构启动了合规建设，引导各行社注重和加强了对合规风险的管理。通过合规建设推进年活动的开展，合规风险管理工作取得了初步成效，表现在合规风险管理组织架构初步搭建，高管层合规风险意识有所增强，内控合规制度逐步完善，合规文化开始形成。但也要清醒地意识到，我们的合规风险管理工作才刚刚起步，存在着合规风险意识淡薄、管理资源有限、人才匮乏、合规部门。</p><p>7、信用社（银行）扎实推进“合规管理和风险防控年”活动总结自6月中旬“合规管理和风险防控年”活动动员大会召开以来，市农信联社按方案中的步骤要求，全面进入了自查自纠阶段。联社结合市农村信用合作联社关于行风建设三项主题活动的实施方案和市农村信用合信联社案件风险防控培训实施细则对本阶段活动步骤进行了细化部署，使“合规管理和风险防控年”活动取得了有效进展。一、成立组织，深入动员联社要求各信用社主任作为本单位“合规管理和风险防控年”活动的第一责任人，充分发挥活动主体作用，结合机构自身特点，协调组织本单位“合规。</p><p>8、信用社（银行）合规风险管理指导意见第一条 目的为建立健全合规风险管理制度，完善合规风险管理组织架构，明确合规风险管理责任，构建合规风险管理体系，有效识别并积极主动防范化解合规风险，确保全省农村信用社（以下简称“农信社”）的安全稳健运行，根据中华人民共和国银行业监督管理法和中国银行业监督管理委员会制定的商业银行内部控制评价试行办法、商业银行合规风险管理指引及其广东监管局制定的广东银行业金融机构合规建设指导意见等规定，结合农信社实际情况，特制定本指导意见。第二条 合规与合规部门本指导意见所指的“合规”。</p><p>9、银行（信用社）合规风险管理暂行办法第一章 总 则第一条 为提高省农村信用社依法合规经营管理水平，建立健全合规风险管理机制，按照银监会商业银行合规风险管理指引的要求，借鉴银行同业合规风险管理经验和办法，结合省农村信用社实际情况，制定本办法。第二条 本办法中的“合规”是指省农村信用社各级机构的一切经营管理行为和全体员工的一切职务行为与国家法律、法规、部门规章、行业规则以及省农村信用社的规章制度相一致。第三条 本办法中的“合规风险管理”是指省农村信用社各级机构、各职能部门依据国家法律、法规、部门规章和市场。</p><p>10、信用社（银行）合规风险管理实施细则为建立有效的合规风险管理机制，促进全面合规风险管理体系的建立，推动合规文化建设，保障我省各级农村信用社（以下称农信社）依法合规经营，根据广东省农村信用社合规风险管理指导意见，制定本实施细则。第一条 合规风险管理的原则（一）主动原则。通过建立有效的合规风险管理机制，主动识别、评估和监控各项经营活动中的合规风险，推动农信社制定和完善内部规章制度，以符合外部法律规则的要求。（二）独立原则。合规风险管理应当独立于经营活动，独立于经营业绩的绩效考核，以及尽可能避免合规人员。</p><p>11、对当前信用社合规风险管理工作的思考 摘要：根据商业银行合规风险管理指引的定义，合规，是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。合规风险，是指商业银行因没有遵循合规法律、规则和准则而可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。合规风险不仅是银行自身的风险，由此产生的后果可能将加大银行体系的系统性风险，最终损害经济的正常运行，对全局造成不良影响，如巴林银行倒闭的悲剧。因此，银行业金融机构内部合规风险管理的重要性日益显现和迫切性日益突出。关键词：农村信用社 合规风险管理 作为四川银行。</p><p>12、合规风险管理自查自纠情况报告海阳联社（2007年11月8日）烟台办事处：为确保我市农村信用社持续、合规稳健发展，根据省联社、烟台办事处的相关要求，我社利用一周的时间，对全市农村信用社业务经营合规性、资产风险状况和内控制度建立与执行情况、法人治理结构完善等情况进行了全面自查，现将自查情况汇报如下：一、领导重视，认识到位 在接到合规风险管理检查验收通知后，联社党委高度重视，召开专题会议，研究布置自查工作方案，要求立足暴露问题开展自查，边查边整改。为此，联社党委研究决定，成立了自查工作领导小组，由联社主任王彤。</p><p>13、信用社合规风险管理活动实施方案为加强合规风险管理，促进全市农村信用社合规经营，根据办事处关于印发市农村信用社合规风险管理活动实施方案的通知要求，结合联社实际，制定本方案。一、市联社合规风险管理活动的总体要求、目标及原则（一）合规风险管理活动的总体要求及目标在银监部门及省联社、办事处的统一领导下，积极贯彻关于在全省农村合作金融机构开展合规风险管理活动指导意见及山东省农村信用社合规风险管理活动实施方案的要求，成立合规风险管理机构，持续深入开展合规风险管理活动，在省联社的活动框架下，建立健全适合联社实。</p>