银行柜面操作风险

银行柜面操作风险Tag内容描述：<p>1、银行柜员个人操作风险分析这几年银行的各类案件层出不穷，其中既有陈年老案，也有不少新的案件，分析这些案件产生的原因，我们可以发现银行柜员作案的案例占有相当多比例，而且，案件所发生营业网点的内部管理普遍混乱，平时这些网点的柜员操作差错率通常较高，也没有一套切实可行的风险防范体系和措施。本文通过建立适当的柜员操作风险分析体系并提出各种有效措施以解决银行柜员的操作风险控制等问题。 一、柜员操作风险按程度分类： 1、 一般差错 柜员个人操作的一般差错通常是指那些在业务流程处理的过程中尽管违反有关的管理规定，但。</p><p>2、银行新进行员柜面操作风险总结与分析新进行员由于刚刚接触柜面业务，业务知识缺乏，对柜面操作流程不熟悉，犯错误在所难免。关键是事后及时补救，及时吸取教训，确保之后的操作准确无误，同一错误坚决不犯第二次。一、当前商业银行柜面业务操作风险的类型表现1、操作失误型 操作失误是指员工在业务操作执行、传递和流程管理中,由于责任心不强、专业技术不过关以及偶然失误等原因导致的前台业务操作风险事件。这类风险事件数量较多,但带来的损失并不是很大。据巴塞尔委员会风险管理小组公布的第二次前台业务操作风险数量影响研究报告,国际。</p><p>3、浅析银行营业网点柜面业务操作风险的成因与对策内部管理?InternalManagement商业银行营业网点点多面广,业务频繁,人员众多,其柜面业务操作风险的防范与控制十分困难.据统计,2009年五大国有商业银行发生的案件中,94%来自支行和营业网点.因此,深入分析银行营业网点柜面业务操作风险的形成原因,认真研究有效的防范对策极为必要.浅析银行营业网点柜面操作风睑的成因与又寸策庄艳甘霖一,营业网点柜面业务操作风险形成原因分析银行营业网点柜面业务操作风险形成的主要原因有两个方面:一是人的问题.即作为柜面业务操作的具体执行者网点员工,在思想。</p><p>4、当前银行柜面操作风险防范及措施0 近年来，各家银行都在不断加强和完善内部控制制度。建行的零售网点转型已经推进了一段时间，通过学习、培训，大家都能深刻地认识到网点转型的必要性和紧迫性，但在业务发展的同时，在国内多家商业银行发生了不同特点的风险案例，柜面操作风险的防范引起业界广泛重视。如何在实际工作中有效防范风险是网点转型后需要长期思考的一个问题，现仅结合我行的一些有效措施做些探讨。居安思危，高度重视个人业务风险防范工作。要进一步提高思想认识，绷紧个人业务风险这根弦。对于个人业务风险工作，网点负责人必。</p><p>5、WWW.UNBANK.INFO 顶风作案： 商业银行柜面业务操作风险案例集萃 商业银行柜面业务操作风险形势分析商业银行柜面业务操作风险形势分析 商业银行柜面传统业务操作案例精解商业银行柜面传统业务操作案例精解 商业银行新兴中间业务操作风险案例精解商业银行新兴中间业务操作风险案例精解 商业银行柜面业务操作风险防控商业银行柜面业务操作风险防控 1 本期专题：顶风作案：商业银行柜面业务操作风险案例集萃本期专题：顶风作案：商业银行柜面业务操作风险案例集萃 正文目录正文目录 第一章第一章 商业银行柜面业务操作风险形势分析商业银行柜。</p><p>6、从几个案例看柜面操作风险防范1、柜员挪用现金案件（2006）建行德州平原支行一名年仅23岁的营业室综合柜员，在49天内从容盗用银行资金2180万元而未被察觉 如果不是建行山东德州分行对所辖的德州市平原县支行（下称平原支行）进行突击检查，营业室综合柜员刁娜挪用、盗用银行资金逾2000万元一案，也许根本无人知晓。涉案人员为年仅23岁的普通临柜人员。她绕开银行内部各监管环节，从容盗取银行资金，前后49天，历经例行检查未被发现。 日前，中国银监会对此案件进行了业内通报和警示。 据银监会案件专项治理督导组（下称督导组）的调查，20。</p>