合作社综合业务管理系统说明书

科创合作社资金互助业务综合管理系统软件产品说明书河北科创软件技术有限公司河北科创软件技术有限公司合作社资金互助业务管理系统河北科创软件技术有限公司1电金管理系统一、软件概述为了支持农民资金互助社的发展，解决资金互助合作社会计核算质量低与管理不规范的问题，有效控制资金互助合作社的操作风险，提高互助社的会计核算质量及管理水平，我公司根据农村资金互助社管理暂行规定、农民专业合作社法以及各地方政府出台的对农民资金互助社管理的相关规定，开发了适用于【农民专业合作社资金互助业务管理系统】、【股权投资公司】等软件。该农民专业合作社资金管理软件是一款专业的合作社股凭单管理软件，软件的主要功能是对合作社成员的入股、退股、红利及其他细节方面的管理，并且采用了“服务器/客户端”的方式，适合有多个分社的专业合作社分社的管理一般是合作社的个弱项，而此款软件在股凭单的领取、入股、打印、退股等方面采用管理员审核的方式，从而实现遥控分社，加大安全管理，减少漏洞的目的。科创农民专业合作社管理软件历经数月的开发，现服务于多个专业的合作社。软件操作方式严谨、业务流程清晰、查找方便快捷。大大的减少了管理中的漏洞，每一笔股凭单的流向清楚明确，使得总社对分社的管理更加轻松简单。河北科创软件技术有限公司合作社资金互助业务管理系统河北科创软件技术有限公司2电、功能介绍河北科创软件有限公司资金互助合作社管理软件产品包括单机版、财务版、局域网版、广域网版四大版本。可实现成员管理、定期存款管理、活期存款管理、借款管理、财务管理、财务报表、其他业务管理、统计查询管理等各项功能，还可在各项基本功能的基础上添加密码输入、磁条读写、短信中心、身份证识别、POS消费、报表汇总、通存通兑、结算中心等辅助功能。（1）业务操作日志功能，记录所有用户填报、修改和删除等操作信息。河北科创软件技术有限公司合作社资金互助业务管理系统河北科创软件技术有限公司3电2）会计科目设置功能，系统预先设置了一级会计科目、二级会计科目和表外科目，用户可以根据核算的需要增加设置二级科目。河北科创软件技术有限公司合作社资金互助业务管理系统河北科创软件技术有限公司4电北科创软件技术有限公司合作社资金互助业务管理系统河北科创软件技术有限公司5电3）自动批量建账功能，实现上年度账簿余额自动结转、本年度一级科目、二级科目、业务流水和表外科目自动批量建账，每个会计年度只做一次自动批量建账。（4）手工单个建账功能，自动批量建账完成后，如年度中间增加一级会计科目、二级会计科目和表外科目，需要做手工单个建账。河北科创软件技术有限公司合作社资金互助业务管理系统河北科创软件技术有限公司6电5）工作人员设置功能，具有工作岗位设置、员工信息档案、用户授权设置和信贷权限设置四个子模块，方便工作人员办理交接及划清操作责任。（6）利率设置功能，用户可以自定义设置互助金利率、投放金利率，程序根据用户的设置自河北科创软件技术有限公司合作社资金互助业务管理系统河北科创软件技术有限公司7电执行利率档次，有效保证了利率执行准确无误。（7）投放金设置功能，具有设置投放金用途、股投比例及投放金最高限额、增加社员投放金额度设置等功能，可以有效控制投放金发放，保证了按管理层的决策发放投放金，杜绝了操作人员的违规操作。（8）授权密码设置功能，具有密码设定、密码修改和密码重置三个子模块，实现了对特殊业务（如挂失）的授权需要。（10）社员档案列表，社员档案及各种业务数据信息会自动添加到该列表，方便用户查看社河北科创软件技术有限公司合作社资金互助业务管理系统河北科创软件技术有限公司8电务数据的重要信息。（11）空白重要凭证审核管理功能，具有凭证种类设置和凭证领用销号两个子模块，使空白重要凭证领用销号审核制度得以有效执行（12）可以有效管理自然人社员档案和小企业社员档案，同时具有身份证号唯一识别功能和河北科创软件技术有限公司合作社资金互助业务管理系统河北科创软件技术有限公司9电员照片导入功能。（13）可以办理股金开户、社员入股、社员退股等业务，可以实现社员入股凭证和社员退股凭证默认打印和定制套打功能。（14）具有股金证定制打印功能。河北科创软件技术有限公司合作社资金互助业务管理系统河北科创软件技术有限公司10电15）股金年度分红和定期分红功能，股金分红自动计算。（16）具有股金密码更改功能和股金挂失功能。（17）可以办理社员活期互助金开户、活期互助金存入、活期互助金支取和汇出汇款业务，可以实现凭证默认打印和定制套打功能。（18）具有活期互助金存折定制打印功能。（19）具有活期互助金销户结息和季度自动结息功能。（20）具有活期互助金密码更改和活期互助金挂失功能。（21）可以办理社员定期互助金开户、定期互助金存入、定期互助金提前支取、定期互助金到期支取等业务，可以实现凭证默认打印和凭证、存单定制套打功能。（22）具有定期互助金密码更改和定期互助金挂失功能。（23）可以办理社员投放金发放、投放金收回、投放金收息等业务，可以实现默认凭证打印和凭证定制套打功能。（24）具有等额还款计算等功能，投放金正常利息和逾期加罚利息自动计算，准确无误。（25）具有投放金逾期提示功能，方便投放金发放人员及时催收。（26）具有现金收入、现金付出和转账业务三个子模块，可以核算银行存款、固定资产、营业费用等互助社的内部核算业务。（27）具有表外收入和表外付出两个子模块，可以对重要空白凭证、贷款逾期利息和抵质押品等表外业务进行核算。（28）具有投放金应收利息计提、定期互助金应付利息计提、盈余返还计提和股金分红计提等功能，使年度决算变得简单轻松。（29）具有介绍股金绩效、介绍互助金绩效和发放投放金绩效管理功能，可以自动实现各种绩效工资计算、发放等功能。（30）具有完备的日终结账功能，可以实现每日快速记账和结账，自动生成当天业务流水、科目日结单、余额平衡表。（31）账薄查询功能，可以实现一级科目总账、二级科目明细账和表外科目账薄查询。（32）会计报表功能，可以自动生成业务状况表、资产负债表和损益表，可以生成月报、季报、年报和自定义时间段报表。（33）业务报表功能，可以生成股金业务报表、互助金业务报表、投放金业务报表和内部业务报表，方便查看这种业务的统计数据。河北科创软件技术有限公司合作社资金互助业务管理系统河北科创软件技术有限公司11电34）所有版本均可实现软件默认凭证打印，高级版以及上版本均可定制股金证、互助金存折、存单等凭证套打功能。（35）所有版本均可启用支付密码功，具有刷磁条、磁卡功能，实现社员账户信息快速输入，社员办理各种业务须凭股金证刷卡才能办理，有效保证社员账户资金安全。（36）系统具有完备的查询功能，可以自定义模糊查询，能够查询系统中的所有数据。用户还可以自己定制查询方案，并永久保存。（37）系统具有完备的权限管理功能，设置了五级用户权限管理，即一级用户权限（业务查询）、二级用户权限（业务办理）、三级用户权限（业务管理）、四级用户权限（业务授权）和五级用户权限（业务审批），对填报、查看、修改、删除和打印等操作权限均进行了细化，可以较好地实现内部管理与内部控制制度的执行。（38）系统具有完善的数据备份和数据恢复功能，用户可以自定义时间段实现多点备份，有效地保证了数据的安全性。同时系统采用微软SQL大型数据库开发，存储能力非常强大，用户无后顾之忧。（39）系统各功能模块是根据互助社的业务流程开发的，智能化程度高，并有错误操作屏蔽与提示功能，操作人员只要会打字就可以很快学会操作。我公司为用户提供远程培训，用户操作中遇到的问题可以快速得到解决。我公司优质的售后服务，受到业内用户的广泛赞誉。河北科创软件技术有限公司合作社资金互助业务管理系统河北科创软件技术有限公司12电北科创软件技术有限公司合作社资金互助业务管理系统河北科创软件技术有限公司13电北科创软件技术有限公司合作社资金互助业务管理系统河北科创软件技术有限公司14电北科创软件技术有限公司合作社资金互助业务管理系统河北科创软件技术有限公司15电北科创软件技术有限公司合作社资金互助业务管理系统河北科创软件技术有限公司16电、1、软件的安全性科创资金管理软件是由本公司自主开发的由服务器软件和若干个操作端软件组成的C/S结构，软件主程序安装在服务器上，PC电脑安装操作端软件，用户通过操作端软件办理业务，数据自动上传到的服务器数据库里，数据安全，不会因为操作端电脑中病毒、硬盘损坏导致数据丢失,本款软件与农村信用社操作系统类似，局域网内部电脑联网可同时办理业务。安全1每款软件的操作端都是由登录密码和一个加密狗等多重加密结构。安全2数据都保存在服务器数据库里，服务器数据库同时具备硬盘备份和外U盘备份等双层备份功能。操作端不存在任何数据，服务器可有客户放在任何您认为安全的地方，在这样的C/S架构下，操作端任何一台中途断电或电脑死机或电脑坏掉都没关系，因为数据都保存在服务器数据库里,从而保证您的数据安全第一。2、软件的操作性科创资金管理系统这款软件专业性强、操作方式严谨简单、页面清晰明了简单易懂、查询方便快捷、业务流程清晰。即使操作员没有专业的电脑知识,只要会打字简单培训下就能熟练操作非常容易上手，繁琐的计算程序，如利率计算、绩效计算、查询分析都是由数据库里专业的计算程序软件后台进行自动计算，大大提高了数据的准确率和操作员工作效率和时间。3、软件的使用性科创资金管理软件分单机版、财务版、网络版、定制版等版本，适用于多种用户的业务需求，从而做到因需而变使软件永远适合业务的发展需求。该软件是一款专业的股金管理软件，软件的主要功能是对如合作社成员入股、退股、分红及其他细节的管理，并且采用了“服务器端/客户端”的方式，适合有多个分社的专业合作社，分社的管理一般是总社管理不到的弱项。此款软件可以有效管理社员档案、社员股金、社员互助金、社员投放金、内部核算等资金互助社经营的全部业务在股凭单的领取、入股、打印、退股等方面采用管理员审核的方式，从而实现遥控分社，加大安全管理，大大的减少了管理中的漏洞，是每一笔股凭单的流向清楚明确，使得总社对分社的管理更加简单。此款软件是我公司历经数月开发，现服务于多个专业合作社和资金互助社与有资金管理需求的公司及个人。本软件是一次性收费终生使用。4、软件售后服务软件的售出并不意味着结束而是开始,我们的每款软件始终保持对客户一次付费终身免费使用和免费在线升级服务,同时我们对客户提供良好的软件功能修改和定制服务,使软件永远适合用户业务发展的需要，我们对客户提供免费上门安装和培训服务售前和售后客服部门全天24小时QQ在线和微信在线,随时帮您解决软件售前咨询和售后咨询的各种问题。“科创品质，坚如磐石”是科创公司永远的追求。“攀登致力于贴近用户的每一步”是科创软件公司对客户永不变的承诺。河北科创软件技术有限公司合作社资金互助业务管理系统河北科创软件技术有限公司17电、版本及价格介绍A【单机专业版】单机构单人操作型1、软件价格软件价格3800元，含数据库和一套操作端软件。终身免费在线升级和定期维护。2、硬件配置要求一台PC商用电脑，内存在2G以上，带串口。3、系统要求安装WINDOWS2003操作系统，客户端电脑安装WINDOWSXP或WINDOWS7操作系统。4、软件功能自动建帐功能、自动记账功能、自动结账功能、自动计息功能、自动分红功能、股金证打印功能、存折打印功能、存单打印功能、取款密码功能、凭证密码挂失功能、刷磁功能、绩效管理功能、报表管理功能。5、定制修改提供免费定制修改软件功能服务。6、售后服务提供远程安装和培训服务，提供上门服务。7、配套服务提供存折打印机、刷卡器和密码器购买服务，提供股金证、存折、存单和存取款证印刷服务。8、适用对象适用于需有或没有经办人员、代办人员等人员和需核算经办人员绩效和对内控制度执行没有过高的要求和财务核算等没有要求的小型金融组织，以及发展起来的如合作社、资金互助社、小额贷款公司、民间借贷、企业融资等小型金融机构。如资金规模较小的互助社，对内控制度执行没有要求的，只能一人操作。9、功能亮点主要是有效的解决经办人员的补贴率和绩效分析等功能，还可实现存单存折的完美打印、灵活利息自动计算、社员统计查询、定活期统计查询、借款统计查询及其他科目查询统计分析功能。B【局域网版】单机构多人同时操作型1、软件价格两用户7200元起，每增加一个操作端用户加软件价格3,800元，终身免费在线升级和定期维护。2、硬件配置PC商用电脑，内存在2G以上，带串口。3、系统要求服务器安装WINDOWS2003操作系统，。客户端电脑安装WINDOWSXP或WINDOWS7操作系统。4、软件安装将服务器和操作端电脑之间构建局域网，软件主程序安装在服务器上，PC电脑安装操作端软件，用户通过操作端软件办理业务，数据自动上传到局域网的服务器上，数据安全，不会因为客户端电脑中病毒、硬盘损坏导致数据丢失。5、软件功能基本会计核算功能、自动建帐功能、自动记账功能、自动结账功能、自动计息功能、自动分红功能、股金证打印功能、存折打印功能、存单打印功能、取款密码功能、凭证密码挂失功能、绩效管理功能、报表管理功能、刷磁功能（可以实现社员信息快速录入，提高股金证和存折的档次，增强社员对农村资金互助组织的信任程度）。6、用户权限高级管理员部门管理员分社管理员财务管理员业务操作员等等不同的权限进入软件后，看到的导航菜单是不同的，没有权限的菜单看不见。7、定制修改可以享受良好的软件功能修改和定制服务，使软件永远适合用户河北科创软件技术有限公司合作社资金互助业务管理系统河北科创软件技术有限公司18电务的需求。8、售后服务提供远程安装和培训服务，如果用户需要，提供免费上门服务。9、配套服务提供存折打印机、刷卡器和密码器购买服务，提供股金证、存折、存单和存取款凭证印刷服务。10、适用对象分工明确、管理规范、业务量大可以较好地执行内控制度的专业机构金融组织以及规模较大金融组织。11、功能亮点运行在一定范围网域的环境基础上，可同时几台电脑办理业务，在以上两款版本的基础上，增加并发处理功能，并增强了权限管理功能，可设定不同群组的操作人员管理员、操作员、财务等，每部门人员只可操作相对应的授权的功能，不同的的权限进入软件后看到的操作模块是不同的，没有权限的操作模块是看不到的，这样可使给部门责任明确，便于管理。如资金规模较大的互助社，根据购买的客户端用户数量实行多人操作，可以较好地执行内控制度。合作社需要有计算机管理人员来管理好服务器。C【广域网版本】多机构多用户多人操作型1、软件价格广域网版本是多机构多用户软件，多家合作社可以联网实现通存通兑和统一监管，每增加一个合作社或分社的客户端软件或同一个合作社网点内每增加一个操作端用户加3800元。2、硬件配置需要构建网络服务器。用户软件需要PC商用电脑，内存在2G以上，带串口。3、系统要求服务器安装WINDOWS2003操作系统，安装SQL2008数据库。客户端电脑安装WINDOWSXP或WINDOWS7操作系统。4、软件安装将服务端软件安装在网络服务器上，客户端软件安装在各个网点的PC电脑上，用户通过客户端软件办理业务，数据自动上传到网络服务器上，数据安全，不会因为客户端电脑中病毒、硬盘损坏导致数据丢失。5、软件功能（基本会计核算功能、自动建帐功能、自动记账功能、自动结账功能、自动计息功能、自动分红功能、股金证打印功能、存折打印功能、存单打印功能、取款密码功能、凭证密码挂失功能、绩效管理功能、报表管理功能、刷磁功能、搭建监管平台功能）之外，还具备设置分支机构、通存通兑、总社控制监管分社业务功能。6、用户权限软件分四个基本用户权限，即业务管理用户由主管会计使用，业务办理用户由柜员使用，业务授权用户由内勤负责人使用，业务审批用户由理事长或经理审批贷款使用。业务办理用户必须是单独的，不能和其他权限用户组合，业务管理、业务授权和业务审批可以根据互助社的管理需要来进行组合。7、定制修改在有效升级期限内可以享受良好的软件功能修改和定制服务，使软件永远适合用户业务发展的需要。8、售后服务提供远程安装和培训服务，如果用户需要，可以提供上门服务，但现场服务人员往返的交通费和食宿费均由用户承担，第一次上门不收培训费。9、配套服务提供存折打印机、刷卡器和密码器购买服务，提供股金证、存折、存单和存取款凭证印刷服务。10、适用对象业务量大、管理规范，可以较好地执行内控制度和异地经营网河北科创软件技术有限公司合作社资金互助业务管理系统河北科创软件技术有限公司19电的规模较大金融组织机构和分支机构。如新农村资金互助专业合作社、村镇银行等。11、功能亮点总社可统一管理各分社的业务信息，并可设定各分社当前状态（正常或关闭）以增强对分社的管理和控制，每个分社相对独立，每个分社只能查询本社的业务信息，而总社可查询和汇总各分社经营情况，并可通过特定的菜单来设定是否在各分社进行通存通兑，可以实现对各个分支机构的单独核算，特别是现金和账户资金的管理。D【财务版】单机版4800一套1、适用于管理正规的专业性金融组织以及规模较大金融组织的分支机构。如资金互助专业合作社、投资公司等金融组织。2、功能亮点在单机版的基础上增加了账务管理和财务报表等功能。五、软件配套设备1、刷卡器由我公司提供，每台价格110元（不含邮费、不含税金），每个业务办理用户电脑需要安装一台磁条读写器，建议每家互助社多购买一台做备用。2、密码键盘由我公司提供，密码器有两种，用户可以根据自己需要来选择。串口液晶触控密码器，每个价格280元（不含邮费、不含税金），串口按键密码器每个价格190元（不含邮费、不含税金），每个业务办理用户需要安装1个密码器，建议每家互助社多购买一个做备用。3、票据/存折打印机（银行专用）建议选购爱普生PLQ20K存折打印机，我公司可以代购，价格2600元（不含邮费、不含税金）。如果由我公司代购，我公司可以把打印机参数调整好。每个业务办理用户电脑需要安装一台存折打印机。4、专用服务器由我公司提供，每台价格5800元（不含邮费、不含税金），每个合作社只需一台。5、服务器保护箱由我公司提供，每个价格400元（不含邮费、不含税金），每个合作社只需一个。6、存折打印机耗材原厂色带架价格25元（不含