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文档简介

- 1 -年度理财计划书1、财务现状-22、资产负债表初始-33、理财规则-44、理财目标-55、理财目标进度表-66、固定收入分配表-77、流动收入分配表-88、流动支出情况表-119、资产负债表-1610、年终资产负债表-29- 2 -1、财务现状目前，总资产 元，其中流动资产 元，固定资产 元，储蓄 元。总负债 元，其中一年内还清负债 元，其他复债 元。- 3 -二、资产负债表初始个人财务情况（例）时间： 2016.11.25（开始时间）净资产： -2636.23总资产： 11734.67 总负债： 14370.9现金账户 380现金： 260保险柜： 0档案柜： 120金融账户 10083.99活期 定期 其他农行卡： 1501 0 0工行卡： 2.99 6500信用社： 0建行卡： 2080 0虚拟账户 1270.68微信： 0支付宝： 1270.68负债账户 14370.90 债务 1： 10000 花呗 746.42债务 2： 3000 信用卡 624.48- 4 -三、理财规则1、每月 1 日对上一月度理财目标完成情况进行总结，填入理财目标进度表；2、每月 30 或 31 日填写月度资产负债表；3、严格遵守分配制度。- 5 -4、不同生活际遇下的理财规划设定理财目标根据当前的生活情况或对未来的期望，按照以下四个步骤设定一个或多个理财目标。步骤 1适合状态的实际目标步骤 2用可测的方式重述目标步骤 3设定时间框架步骤 4实行计划每月还贷款 2900，来源日常工资强制储蓄超过 20000；来源工资、兼职；短期目标（少于一年）礼物、旅游活动经费超过 15000；来源加班、兼职所得；强制储蓄超过 60000；来源日常所得；保持每月还贷款 2900；来源工资中期目标（2-5 年）保持还贷款，来源工资；买车（180000 ）左右；来源于储蓄、投资账目；长期目标（长于 5 年）- 6 -5、理财目标进度表理财目标进度表2016.12.1-2017.11.1目标 12 月 1 月 2 月 3 月 4 月 5 月 6 月 7 月 8 月 9 月 10月11 月强制储蓄 20000日常所用 15000注:每月 1 日填写。- 7 -六、固定收入分配表分配金额序号 项目 月收入 年收入房贷 储蓄 日常 其他1 工资 5000 60000 34800 15200 100002 年终奖 0 10000 0 5000 50003 04 05 06 07- 8 -总计 5000 70000 34800 20200 15000 0- 9 -7、流动收
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