正华保险投资项目商业计划书

正华健康保险股份有限公司初级医疗服务系统投资项目调研与商业计划书项目建议书慧聪第三市场研究所2005 年 7 月未经慧聪书面许可，其他机构或个人不得擅自传阅、引用或复制本报告。 - 1 -内容提要前言 2一.项目背景 2二.项目目标 2三.项目内容1. 项目调研 32. 商业计划书4 四.项目时间和工作计划 9五.建议合作方式1. 慧聪项目质量控制与管理 102. 项目预算和支付方式 103. 顾问团队 11六.附件附件 1:慧聪介绍 16附件 2:初级医疗系统投资项目调研执行方案 19附件 3：商业计划书成果示范 22- 2 -7 月 15 日，正华健康保险股份有限公司肖先生与慧聪第三市场研究所（以下简称“慧聪”）项目经理进行了初步的沟通，初步明确了正 华健康保股份有限公司初级医疗服务系统投资项 目的基本需求和对项目的质量要求，慧聪根据自身对医疗行业的理解和市 场调研的经验，初步向正华健康保险股份有限公司提出了项目建 议书。、 项目背景1. 正华作为国内首批商业健康保险机构，机遇与挑战并存；2. 初级医疗服务系统将可能与商业健康保险产生良好的互动效应，成为商业健康保险的价值突破点；3. 初级医疗服务系统本身也面临巨大的发展机会。二、项目目标我们认为，正华通过与投资者共同建设初级医疗服务体系，不仅为主业商业健康保险事业聚集高端客户，以连锁形式的初级医疗服务系统（包括但不限于私人诊所）为高端客户提供更好、更个性化的健康服务， 实现商业健康保险与初级医疗服务系统的相互促进；而且，初级医疗服务系统由于其巨大发展潜力可能成为正华新的事业领域和价值来源。因此，初级医疗服务系统将在正华的战略布局中起到重要的作用，我们将协助正华解决如下问题：1. 国家和地方医疗服务政策，初级医疗服务系统（连锁形态）获- 3 -批方法2. 市场规模与成长潜力3. 病人偏好与疾病谱（寻找切入点）4. 医生数量以及医生加盟的意愿、条件、成本5. 初级医疗服务的种类和业态选择6. 主要的竞争对手和竞争情况7. 初级医疗服务体系的商业模式8. 连锁诊所建设的关键因素分析：利益共同体、困难与风险等9. 财务预测10. 投资计划三、项目内容我们将在两个月时间内向正华提供如下两大块内容服务：初级医疗卫生系统投资项目调研和商业计划书包装1项目调研（详见附件二）（1）调研时间和范围完成本次调研共需 4 周时间（不包括沟通、确认时间），调研城市为北京和上海。（2）调研对象1.1 业内专家1.2 政府机构，主要是指国家卫生部、北京 卫生局、上海卫生局、发改委、药监局、劳保部门、相关医 药和医疗协会- 4 -1.3 医生和医学院学生1.4 业态：体检中心、私人诊所、社区医院、 综合性医院、专科医院1.5 可能接受者，主要是大中城市的高收入者、公 务员、国有企业的管理者1.6 社保机构（3）提交的成果文件 初级医疗服务系统投资项目调研执行方案 初级医疗服务系统投资项目调研调研报告 2商业计划书的撰写在项目调研的成果获得客户认可后，开始组织初级医疗服务系统投资项目商业计划书的撰写工作。（1）时间安排完成初级医疗服务系统投资项目商业计划书的撰写共需要 3周时间（不包含沟通和最终确认时间）。（2）商业计划书内容2.1 执行摘要2.2 中国医疗服务政策分析与预测- 政策分析- 政策趋势分析- 市场准入分析2.3 市场分析- 5 - 市场规模分析(包括中国、北京、上海市场 ) - 市场发展潜力评价(包括中国、北京、上海市 场)- 从业人员分析（医院医生、私人医生等）- 医疗服务消费者分析（收入、数量、偏好、疾病谱）- 社保机构- 业态分析（各类医疗机构）2.4 竞争分析与预测- 现有民营医院- 私人诊所- 潜在进入者2.5 市场切入点与业态选择2.6 商业模式分析与设计- 连锁诊所获批的方法- 初级医疗服务系统与商业保险的联动- 初级医疗服务系统价值链分析- 诊所可以提供的服务内容及获利方式- 建立连锁诊所的困难因素- 服务收入、加盟费和管理费等2.7 财务预测- 业务拓展计划- 收入预测- 成本预测- 6 - 费用预测- 财务分析- 财务预测总结 预测资产负债表 预测损益表项 目 第 1 年 第 2 年 第 3 年 第 4 年 第 5 年项 目 第 1 年 第 2 年 第 3 年 第 4 年 第 5 年一、总 资 产流动资产货币现金与短期投资应收及预付款净额待摊费用长期投资固定资产净值无形及递延资产净值二、总 负 债流动负债合计预收账款其他应付款应付工资应付福利费未交税金其它未交款预提费用长期负债合计三、所有者权益实收资本资本公积盈余公积未分配利润四、负债与所有者 权益1.资产负债率(%)2. 流动比率(%)3. 速动比率(%)- 7 -一、主营业务销 售 (经营)收入减:产品销售成本主营业务销售(经营)收入净额销售(经营) 费用产品销售(经营) 税金及附加二、主营业务 利润加：其他业务收入减：其他业务销售(业务)支出管理费用财务费用汇兑损失(收益为负)三、营业利润加：投资收益补贴收入营业外收入减：营业外支出加：以前年度损益调整四、利润总额减：所得税五、净 利 润 现金流量表项 目 第 1 年 第 2 年 第 3 年 第 4 年 第 5 年一、经营活动产生 现金流量 销售商品、提供 劳务收到的现金收到的其他与经营活动有关的现金现金流入小计购买商品、接受 劳务支付的现金支付给职工以及为职工支付现金支付的所得税款支付的除增值税、所得税以外的其他税 费支付的其他与经营活动有关的现金现金流出小计经营活动产生的现金流量净额二、投资 活动产生的 现金流量分得股利或利润所收到的现金取得债券利息收入收到的现金- 8 -现金流入小计购建固定资产、无形资产和其他长 期资产所支付的现金权益性投资所支付的现金现金流出小计投资活动产生的现金流量净额三、筹资 活动产生的 现金流量吸收权益性投资所收到的现金吸收信用互助基金所收到的现金现金流入小计偿还债务所支付的现金发生筹资费用所支付的现金分配股利或利润所支付的现金现金流出小计筹资活动产生的现金流量净额四、汇 率 变动对现 金的影响额五、现 金及 现金等价物 净额增加 盈利预测表项目 第一年 第二年 第三年 第四年 第五年一、主营业务 收入减：主营业务成本主营业务税金及附加二、主营业务利润加：其他业务利润减：营业费用管理费用财务费用三、营业利润加：投资收益补贴收入营业外收入减：营业外支出四、利润总额- 9 -减：所得税五、净利润2.8 投资计划- 资金需求- 投资方式与资金投向- 投资回报与投资退出2.9 风险分析与措施- 政策风险-