2014年度住房公积金管理专项检查情况整改报告

2014 年度住房公积金管理专项检查情况整改报告2014 年度住房公积金管理专项检查情况整改报告省财政厅于 2015 年 7 月对我分中心住房公积金管理情况进行了专项检查，并下发了专项检查情况通报（浙财综201567 号），接到通知后，分中心领导高度重视检查结果并认真提出整改措施，现将有关整改措施情况报告如下： 一、问题整改情况（一）公积金缴存超过规定最高限额问题 xx 县信用联社徐某缴存额为 5318 元/月，超过当年月平均工资 4240 元的 5.23 倍。按照衢州市住房公积金中心文件规定，省属及国企可参照市控上限当地月平均工资的 5倍计算，徐某确实超过 5 倍标准。现在分中心要求 xx 县信用联社按 5 倍标准调整徐某的住房公积金月缴额。 （二 ）缴存业务资料不全问题 按照文件规定单位职工退休、辞职，单位公积金经办人员应及时到公积金中心办理账户封存和销户手续，但实际操作中确实存在凭证资料滞后或缺失，如退休封存所需的退休证劳动人事部门未能及时下发，企业辞职人员没有办理辞职手续等等，封存凭证资料难以保留。 新增账户职工，我分中心要求单位经办人需填写身份证号码信息，并保证准确，但没有要求提供身份证复印件。下一步，我分中心将按照要求提供新增人员身份证复印件。（三）终止劳动关系和异地调动提取公积金问题 按照省文件规定，与所在单位终止劳动关系，未重新就业不满 5 年方可提取公积金。但在实际操作中，终止劳动关系多属非公企业，特别是外地来 xx 打工的农民工，本身公积金缴存额不高，辞职后回到户籍所在地，要求其 5年以后提取公积金这样操作不够人性化。我分中心参照市中心做法，终止劳动关系、异地调动不满 5 年均予以提取。（四）租赁住房提取金额超出限额问题 xx 县农业局饶某以租房为由提取公积金 2.3 万元，超过房屋租赁合同租金 0.85 万元问题，经分中心核实，饶某确属生活困难，加之租房因素，超租金提取事实。下一步，我分中心将加大审核力度，按规定办理支取。 （五）因自建房提取公积金缺支付费用凭证问题 xx 县建房购买材料大部分都没有出具正式发票，所以对于自建房提取公积金，我分中心没有硬性要求提供正规发票。经分中心讨论，自 2015 年 7 月 30 日起自建房公积金提取额度按照不超过土地证批准占地面积*2000 元办理。（六）因购商品房提取公积金，后附资料不全问题 我分中心已要求 xx 县第二高级中学余某、陈某，龙洲街道办事处余某将购买商品房所需材料补齐。 （七 ）因死亡提取公积金，缺法律遗嘱问题 考虑到突发性死亡没有遗嘱等原因，由死者原单位开具证明由死者直系亲属中谁代为支取，我分中心给予办理。（八）因大病提取公积金，缺少资料问题 经查，xx 县工商局伍某、钱某确实因患重大疾病提取公积金，现已将医疗费用凭证不足部分补齐。 （九）个别贷款申请资料填写不完整问题 xx 寺后初中李某贷款申请审核表未填写贷款申请日期，现已填补齐全 。 （十）贷款资金直接划入借款人账户问题 xx 县房产中介不规范，缺少监管账户，为确保资金安全，在购房款付清或已过户的情况下，可以将贷款资金直接划入借款人账户。 （十一）借款人征信记录问题 由于目前的公积金管理系统不能直接查询贷款人信用记录，我分中心将征信记录审核交由委托银行具体办理。 （十二）贷款楼盘档案资料缺年度财务审计报告问题 个别楼盘上年度财务审计报告尚未产生，现已全部补上。 二、下一步工作要求 1、提高思想认识，形成抓好内控管理工作为第一要务的共识。加强提高内控管理对防范住房公积金风险认识，杜绝因违反操作引起的风险，提高对存在问题整改认识。 2、抓好制度落实。落实各项内控制度，完善监督管理制度，加强考核评价，发现问题及时通报整改，坚持问题抓早抓小，从源头上防控住房公积金运行风险。 3、加强干部队伍建设。进一步加强员工规章制度学习，加大业务操作培训力度，不断提高