银行理财活动策划方案

银行理财活动策划方案篇一：银行理财产品营销方案招商安本基金销售策划方案 一、前言 债券基金，又称为债券型基金，是指专门投资于债券的基金,它通过集中众 多投资者的资金，对债券进行组合投资，寻求较为稳定的收益。根据中国证监会 对基金类别的分类标准，基金资产 80%以上投资于债券的为债券基金。债券基金 也可以有一小部分资金投资于股票市场，另外，投资于可转债和打新股也是债券 基金获得收益的重要渠道。 二、市场环境分析 （一）行业情势分析 从全球基金业的发展看，20 世纪 80 年代以后，随着世界经济的高速增长和 全球经济一体化的迅速发展，受美国与其他发达国家基金业的发展对促进资本市 场的健康发展经验的启示，一些发展中国家也认识到基金的重要性，对基金业的 发展普遍持积极的态度，相继制定了一系列法律、法规，使基金在世界范围内得 到了普及发展。根据美国投资公司协会（ICI）的统计，截至 XX 年末，全球共 同基金的资产规模已达到万亿美元，我国已成为全球第十大基金市场。 （二）市场情况分析 证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资 方式。一方面，它通过发行基金份额的形式面向投资大人募集资金；另一方面， 将募集的资金，通过专业理财、分散投资的方式投资于资本市场。其独特的制度 优势促使其不断发展壮大，在金融体系中的地位和作用也不断上升。在 1998 年 3 月，南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了两规模均为 20 亿 元的封闭式基金基金开元和基金金泰以来，后起的各家基金公司纷纷发起多 只基金。例如：银河基金的银河债券、招商基金的招商安本等。 （三）竞争者分析 1、主要竞争对手分析： 截至 XX 年末，我国基金管理公司有 60 家，都拥有自己独特的基金品种。 从出售的基金来看，现在几乎都为开放式基金，而这些开放基金中也分为股票型、 混合型、债券型、保本型和 ETF，而受到全球金融危机的影响，债券型基金做为一种相对低风险的基金做为较优选择。 2、其他竞争争对手分析： 股票：受到全球金融危机的影响，上证在 3000 大关失守之后，一直都都在 2800 上下浮动，有涨有跌，风险较大，收益不稳。 保险：具有保障生命和经济回报的双重价值，但保险的期限过长，提前支取 会损失本金。 储蓄：风险小、方式期限灵活多样、简单方便、收益相对较低。 （四）企业情况及产品分析 招商基金管理有限公司于 XX 年 12 月 27 日经中国证监会证监基金字 XX100 号文批准设立，是中国第一家中外合资基金管理公司。公司由招商证 券股份有限公司、ING Asset Management (荷兰投资)、中电财务有限公司、 中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司共同投资组建。公司的注册 资本金为人民币一亿六千万元（RMB 160，000，000 元）,其中，招商证券股 份有限公司持有 40股权，荷兰投资持有 30股权，其他三家财务公司各持股 权 10。 公司主要中方股东招商证券股份有限公司成立于 1991年 7 月，是最早成 立的全国性的综合类券商之一。公司注册资本 24 亿元，在全国拥有 32 个营业 部，各项经营指标均位居国内券商前十名。 公司外方股东荷兰投资是 ING 集团的专门从事资产管理业务的全资子公 司。ING 集团是全球最大的多元化金融集团之一，其金融服务网遍及全球 60 多 个国家，活跃于银行保险及资产管理业。ING 集团 万名员工通过其丰富的 环球经验为全球超过 6,000 万名顾客提供综合金融服务。根据 XX 年 7 月财富杂志全球 500 大企业排名，以上市寿险公司计算，ING 集团在资产及盈利 两项均名列第 1， 而以全球最大企业资产值计算则名列第 12 。根据 XX 年 4 月福布斯杂志全球 2,000 大企业排名以销售额盈利资产及市值计算，ING 集团 名列第 12。 公司本着“诚信、融合、创新、卓越“的经营理念，力争成为客户推崇、股 东满意、员工热爱，并具有国际竞争力的专业化的资产管理公司。 招商安本增利债券型证券投资基金（以下简称“本基金” ）经中国证券监督 管理委员会 XX 年 5 月 23 日关于同意招商安本增利债券型证券投资基金募集 的批复 （证监基金字XX99 号文）核准公开募集。本基金的基金合同于 XX 年 7 月 11 日正式生效。本基金为契约型开放式。 产品特点分析： （一）低风险，低收益。由于债券型基金的投资对象债券收益稳定、风 险也较小，所以，债券型基金风险较小，但是同时由于债券是固定收益产品，因 此相对于股票基金，债券基金风险低但回报率也不高。（二）费用较低。由于债券投资管理不如股票投资管理复杂，因此债券基金 的管理费也相对较低。 （三）收益稳定。投资于债券定期都有利息回报，到期还承诺还本付息，因 此债券基金的收益较为稳定。 （四）注重当期收益。债券基金主要追求当期较为固定的收入，相对于股票 基金而言缺乏增值的潜力，较适合于不愿过多冒险，谋求当期稳定收益的投资者。 三、SWOT 分析 （一）优势 1、风险较低。债券基金通过集中投资者的资金对不同的债券进行组合投资， 能有效降低单个投资者直接投资于某种债券可能面临的风险。 2、专家理财。随着债券种类日益多样化，一般投资者要进行债券投资不但 要仔细研究发债实体，还要判断利率走势等宏观经济指标，往往力不从心，而投 资于债券基金则可以分享专家经营的成果。 3、流动性强。投资者如果投资于非流通债券。只有到期才能兑现，而通过债券基金间接投资于债券，则可以获取很高的流动性，随时可将持有的债券基金 转让或赎回。 （二）劣势 1、投资人购买债券基金可以随时变现，流动性好。投资者可以以申请当日 的基金单位资产净值为基准随时赎回，而投资者如果投资于银行定期存款、凭证 式国债，则变现较为困难，并且要承担很高的提前兑付的利息损失。 2、相对于投资人自己直接投资债券，购买债券型基金可享受多种特殊待遇， 获得更高收益。例如，可以间接进入债券发行市场，获得更多投资机会；可以进 入银行间市场，持有付息更高的金融债；可以进入回购市场，享受融资申购新股 和无风险逆回购利息收入的超级机构投资者待遇；基金现金资产存放于托管银 行，享受%的同业活期存款利率，远高于居民和企业%（含利息税）的 活期存款利率；享受各种税收优惠。申购、赎回时均不必交纳印花税，所得分红 也可免交所得税；还可享受基金进行债券投资的低交易成本。 （三）机会 如今，债券型基金动辄 20 多亿元的发行规模，是目前股票型基金所不能企 及的。公开信息显示，招商信用添利基金募集亿元，同期发行的招商深圳 100 指数型基金仅募集亿元。业内人士认为，证券市场震荡走弱，投资者避 险情绪催生了投资债券型基金的热情。 （四）威胁 对于普通债券而言，两个基本要素是利率敏感程度与信用素质。债券价格的 涨跌与利率的升降成反向关系。债券基金的信用取决于其所投资债券的信用等 级。 四、目标市场及客户分析 （一）市场目标 1、树立及巩固招商基金公司自身的品牌形象，与消费者的有效沟通，加强 情感联系，进一步提高品牌知名度。 2、加强风险的管理，不断提高产品的收益满足客户需求。 3、通过专业投资，保证每位客户的收益率。4、发掘潜在客户，提高融资效益。 （二）目标市场客户细分 我发现适合做基金定投的人群大概有以下三类： 第一类、每月领取固定薪酬的上班族 大部分的上班族薪资所得在扣除日常生活开销后，所剩余的金额往往不多， 单独投资意义不大。加之上班族工作时间一般严格固定，因此设定指定账户中自 动扣款的基金定投，只需办理一次手续就能搞定未来几年甚至十几年的投资交 易。 第二类、有长期个人理财规划需求的人 对于那些现在手里无大笔资金，但具有长期理财需求的人，基金定投这种限 额灵活的投资方式同样是较为适合的。例如客户 5 年后打算付购房首期款，或者 10 年后需要为子女上大学或出国留学准备一笔大额资金，或者想为自己 20 年后 退休增添一笔丰厚的养老金等等，基金定投都将是理想的理财伙伴。 第三类、愿意投资但不清楚投资时点的人 基金定投具有投资成本加权平均的优点，能有效降低整体投资的成本，分散 市场波动的风险。虽然目前行情持续震荡，但市场的牛市格局依然不变。以基金 定投的方式来应对短期震荡加剧而长期坚定看好的市场，这对于那些有心投资但 又不清楚如何择时的人而言，也是一个很好的选择。 （三）目标客户特点分析 1跟风现象突出，风险意识淡薄。XX 年开放式股票型基金的平均投资回 报高达 1214，看到基金投资的高额回报，许多人虽然连基金是怎么回事都 不清楚，但看到周围亲朋好友、邻居、同事等买基金都赚钱了，所以自己也要去 买基金，这种羊群行为在市场高峰期表现得特别明显。2选择基金时，热衷 1 元基金。从 XX 年 12 月底公布的股票型基金和混 合型基金的持有人数据来看，个人持有比例最高的 10只基金全是 XX 年成立的 新基金，而机构持有比例最高的 10 只基金，基本上是成立时间在两年以上的老 基金；在 XX 年成立的新基金中，个人投资者高达9075，主要原因在于个 人投资者因为信息不对称，往往依靠自我的信息锚作为判断的参照标准，将新发 篇二：房地产项目与银行投资理财沙龙活动方案农行 VIP 财富沙龙 暨 xxxxx 项目投资理财活动 一、活动概述 活动时间：201X 年 X 月 XX 日 活动地点：XXX 大酒店 活动主题：农行 VIP 财富沙龙 暨 XXXX 项目投资理财讲座 活动内容：介绍 XXXX 项目，分享投资经验 活动对象：农业银行 VIP 客户 二、活动目的 提升 XXXX 项目在目标客群中的知名度。 传递 XXXX 项目街铺的财富传承理念。 增进 XXXX 项目与目标客群的零距离交流。 通过活动中对商铺投资的推广，以及通过投资专家的宣讲，吸引客户关注 XXXX 项目，促进现场成交。 三、活动主题 农行 VIP 财富沙龙 暨 XXXX 项目投资理财讲座 四、活动思路 根据【XXXX 项目街铺】对目标客户的定位高端不动产价值投资、家族财富传承投资的特征，特针对目标客户群举办一场投资理财沙龙活动。 通过沙龙形式的交流与事件营销，结合销售经理、行业专家、投资理财专家的现场讲解介绍。迅速提高【XXXX 项目街铺】在目标客户心目中的品牌形象；传达【XXXX 项目街铺】投资价值、购买价值；同时结合营销策略促成目标客户群现场成交或购买意向性。 五、活动流程 六、抽奖方式 当天活动成功认购的客户可到义乌营销中心抽奖。 奖品分四个奖项： A 一等奖：康佳电磁炉（3 台） 价值 199 元的奖品 B 二等奖：格力落地扇（3 台）价值 159 元的奖品。 C 三等奖：名牌电炖锅（8 个）价值 119 元的奖品。 D 四等奖：名牌电热水壶（4 个） 价值 89 元的礼品。 篇三：理财沙龙策划方案主办单位：亚基盛世经营有限公司 协办单位：待定 亚基盛世理财交流会 策 划 方 案 1 / 4 活动主题：通过培训讲座指导客户形成正确合理的交易技巧、思路、心态。活动目的：通过现场技术分析解析及模拟做单指导客户形成正确合理的做单技 巧、思路、心态，以展示我公司的技术实力。 活动时间：XX 年 10 月 87 日下午 1:30（星期日） 活动地点：立信广场 2601 参加人员：亚基客户及员工，协办单位客户及员工 拟邀人数：25-30 人 预计到场人数：15-20 人 活动要素：贵金属展示 投资讲座 经验分享 技术交流 前期准备 一 嘉宾邀约 1、 实盘客户，包括激活客户，其中开户尚未激活操作客户是邀约重点。 2、 模拟客户，即只开通模拟盘客户。 3、 意向客户，主要指新客户。 二 物品准备 1、 亚基高档富光杯。我公司定制的杯子，印有我司LOGO 及名字。 2、 金摆件。产品展示和抽奖礼品。 3、 金融知识袋。里面有合肥津茂与协办单位免费提供的理财产品等金融产品的 普及宣传材料。 4、 寿带，接待组配单，需两条。 5、 水果等，需剥好客户可直接食用，配用牙签。果盘 6 个。 三 会务人员 1、 接待组：楼外与一楼大厅指引人员配寿带，电梯口 2 人，停车场 1 人。 2、 签到台：1 人指引签到，1 人负责知识袋领取。 3、 引领组：3 人，负责引领客户到会前休息区或者会场，以及会议期间引领客 户至卫生间或电话区等。 4、 场控组：2 人，主要会场服务及维持秩序。 5、 拦截组：2 人，主要负责期间客户离场处理。 2 / 4 6、 主持人 1 人，讲师 2 人。会务布置 一 活动设施布置 1、 现场开户所需物件。照相机、扫描复印一体机、合同、黑色签字笔等，统一 放置在会场开户台。 2、 电子音像设备。笔记本电脑、投影仪等播放视频及讲师 PPT。 3、 宣传物件。一楼大厅摆放津茂与协办单位易拉宝；主会场电梯口摆放津茂与 协办易拉宝；主会场显眼位置悬挂条幅“厦门亚基欢迎您” ；主会场后摆放花 盆，前摆放铸金摆件及抽奖物品。 （注：协办单位宣传物件需自备） 二 会场布置 1、 桌椅参照会场结构和空间摆放，预留至少两条过道。 2、 每个嘉宾桌上摆放金融知识袋、理财调查表、笔、A4 纸、杯子等。另外摆放 各种水果及果碟供客户品用。 3、 主席台附近显眼位置摆放津茂铸金摆件。 三 会议流程 1、2:00-2:30 签到。签到台为我司前台。该期间会场播放宣传视频，如天交所宣传片，亚基宣传片等。 2、2:30 会议正式开始。 3、2:30-2:35 主持人上台，进行大会内容简要叙述。 4、2:35-3:00 协办单位产品推介时间 5、3:00-3:40 讲师通过现场操作为大家分析做单思路、做单技巧、做单心态、技术分析等。穿插与金融有关的幽默视频调节气氛。该期间讲师至少与客户互动两次，邀请不低于一位的客户上台做经验分享或技术交流。 5、3:40-4:00 抽奖环节，设置特别奖一位奖励铸金摆件，幸运奖两位奖励津茂定制杯。 6、4:00-4:50 嘉宾与讲