金融机构管理制度

金融机构管理制度篇一：金融机构管理规定金融机构管理规定 (1999-6-20) 第一章 总 则第一条 为维护金融秩序稳定，规范金融机构管理，保障社会公众的合法 权益，促进社会主义市场经济的发展，根据国家有关法律和法规，制定本规定。第二条 中国人民银行及其分支机构是金融机构的主管机关，依法独立履 行对各类金融机构设立、变更和终止的审批职责，并负责对金融机构的监督和管理。 任何地方政府、任何单位、任何部门不得擅自审批或干预审批。对未经中国人民银行批准设立金融机构或经营金融业务的，各金融机构一律不 得为其提供开户、信贷、结算及现金等服务。第三条 本规定所称金融机构是指下列在境内依法定程序设立、经营金融 业务的机构：（一）政策性银行、商业银行及其分支机构、合作银行、城市或农村信用合作 社、城市或农村信用合作社联合社及邮政储蓄网点； （二）保险公司及其分支机构、保险经纪人公司、保险代理人公司；（三）证券公司及其分支机构、证券交易中心、投资基金管理公司、证券登记 公司；（四）信托投资公司、财务公司和金融租赁公司及其分支机构，融资公司、融 资中心、金融期货公司、信用担保公司、典当行、信用卡公司；（五）中国人民银行认定的其他从事金融业务的机构。第四条 金融业务是指存款、贷款、结算、保险、信托、金融租赁、票据 贴现、融资担保、外汇买卖、金融期货、有价证券代理发行和交易，以及经中国人 民银行认定的其他金融业务。第五条 金融机构应冠有本规定第三条所列金融机构专用名称，非金融机 构一律不得冠有上述名称或与其近似的名称。第六条 中国人民银行对金融机构实行许可证制度。对具有法人资格的金 融机构颁发金融机构法人许可证 ，对不具备法人资格的金融机构颁发金融机 构营业许可证 。未取得许可证者，一律不得经营金融业务。第二章 金融机构设立的原则和条件第七条 设立金融机构应依据下列原则：（一）符合国民经济发展需要；（二）符合金融发展的政策和方向；（三）符合银行业、信托业、保险业、证券业分业经营、分业管理的原则；（四）符合金融机构合理布局、公平竞争的原则；（五）符合经济核算原则。 第八条 申请设立金融机构应具备以下条件：（一）具有符合中国人民银行规定的最低限额以上的人民币货币资本或营运资 金。经营外汇业务的，另应具有符合规定的外币资本或营运资金。具体限额由中国 人民银行规定。（二）法定代表人和董事长、副董事长、行长、副行长、总经理、副总经理、 主任、副主任（以下简称主要负责人）必须符合中国人民银行规定的任职资格。同 时其从业人员中应有百分之六十以上从事过金融业务工作或属于大中专院校金融专 业毕业生。 （三）具有符合中国人民银行规定条件的营业场所和完备的防资、报警、通讯、 消防等设施。（四）中国人民银行要求具备的其他条件。第三章 金融机构审批的权限和程序第九条 名称中未冠“中国” 、 “中华”字样的全国性金融机构，由中国 人民银行总行审批。第十条 设立下列金融机构，应经当地中国人民银行省、自治区、直辖市、 计划单列市分行审核同意后，报中国人民银行总行批准。 （一）非全国性的具有法人资格的各类银行、金融性公司以及城市信用合作社 联合社；（二）银行的分行；（三） 保险公司及其他金融性公司的分公司；（四）本规定第三条中未列入的试办性金融机构；（五）区域性金融机构跨省区设立的分支机构。第十一条 在行政区内设立下列金融机构由当地中国人民银行省、自治区、 直辖市、计划单列市分行负责审批，但批准其筹建前，应向中国人民银行总行备案， 中国人民银行总行在收到备案文件之日起 30 日内未提出异议的，视同认可。（一）银行的分行设立支行和办事处；（二）保险公司的分公司设立支公司及其他金融性公司设立办事处。第十二条 设立城市信用合作社由当地中国人民银行省、自治区、直辖市、 计划单列市行在中国人民银行总行下达的指标内负责审核、批准，同时抄报总行备 案。 第十三条 设立本规定第九、十、十一、十二条所列之外的金融机构，由 当地中国人民银行省、自治区、直辖市、计划单列市分行或其授权的下级中国人民 银行负责审核、批准。第十四条 中国人民银行在批准设立金融机构的批件中应同时明确负责对 该金融机构的日常监管机关。 第十五条 设立金融机构应经过筹建和开业两个阶段。第十六条 申请筹建金融机构，应向中国人民银行提交下列资料一式三份：（一）筹建申请报告；（二）筹建可行性报告； （三）筹建方案；（四）筹建人员名单及其简历；（五）中国人民银行要求提交的其他资料。第十七条 中国人民银行对金融机构筹建申请的答复期为 3 个月， 逾期未 获批准的，申请人 6 个月内不得再次提出同样的申请。第十八条 筹建申请经批准后方可筹建，筹建期限为 6 个月。 筹建期满未 达到开业标准者，原批准文件自动失效。如遇特殊情况，经中国人民银行批准可适 当延长期限，但最长不得超过 1 年。筹建期内不得从事金融业务活动。第十九条 金融机构筹建就绪，应向中国人民银行提出开业申请，并提交 下列资料一式三份： （一）开业申请报告；（二）中国人民银行认可的会计师事务所或有关单位出具的验资证明，资本金 或营运资金入帐原始凭证复印件，投资者的背景资料、资产负债表和会计报表； （三）拟任法定代表人和主要负责人的名单及履历，从事过金融业务工作的人 员占从业人员的比例；（四）营业场所所有权或使用权的证明文件；（五）章程，内容包括机构名称、营业地址、机构性质、经营宗旨、注册资本 金或营运资金数额、业务范围、组织形式、经营管理和中止、清算等事项；（六）中国人民银行要求提交的其他资料。第二十条 中国人民银行在收到申请开业文件之日起 30日内，书面通知申 请人是否批准其申请，未予批准的，在书面通知中注明理由。第二十一条 经批准开业的金融机构，应持批准文件到工商行政管理部门 办理登记注册手续，并凭工商行政管理部门核发的营业执照和人民银行的批准文件 领取金融机构法人许可证或金融机构营业许可证，经营外汇业务的另按规 定申领经营外汇业务许可证 。办妥以上手续始得营业。第二十二条 金融机构自领取许可证之日起 90 日内必须开业。逾期未开业 者，原批准文件自动失效，由中国人民银行收回许可证。但遇不可抗力经中国人民 银行同意延期营业的不在此限。第二十三条 经批准设立的金融机构，由中国人民银行统一在指定的报纸 上向社会公告。公告费用由被公告的金融机构支付。第四章 许可证管理第二十四条 金融机构法人许可证或金融机构营业许可证是金融 机构经营金融业务的法定证明文件，除由中国人民银行依法颁发、扣缴或吊销外， 其他任何单位和个 人不得发放、收缴或扣押。第二十五条 金融机构法人许可证和金融机构营业许可证由中国 人民银行总行统一设计和印制。第二十六条 金融机构法人许可证和金融机构营业许可证由正本 和副本组成，并注明金融机构的名称、编号、企业性质及形式、注册资本金或营运 资金数额、法定代表人和主要负责人、业务范围、颁发日期及有效期限等内容。 第二十七条 金融机构应将金融机构法人许可证或金融机构营业许 可证正本放置在营业场所的显著位置，并妥善存放、保管许可证副本，以备查验。 许可证禁止伪造、涂改、出租、出借、转让、出卖，未经中国人民银行批准不得复 印。第二十八条 中国人民银行对领取或更换许可证的金融机构，按规定收取 一定费用。第二十九条 金融机构法人许可证或金融机构营业许可证每 3 年 更换一次。如许可证丢失或严重破损，应于发现之日起 15 日内在全国性报纸上声明 作废，并持书面检查和已刊发的登报声明向中国人民银行重新申领。第五章 资本金或营运资金管理第三十条 金融机构的货币资本金必须按中国人民银行的规定入帐到位。第三十一条 金融机构的股东资格、股东数量和股本结构应符合中国人民 银行的规定。第三十二条 金融机构的资本金或营运资金来源应是投资者有权支配的自 有资金，不得以借入资金、债权作为资本金。第三十三条 金融机构设立的分支机构一律不得具有法人地位，分支机构 应具有规定数额的营运资金，其营运资金由总行（总公司）从资本金或公积金中拨 付，累计拨付总额不得超过总行（总公司）资本金的百分之六十。第三十四条 金融机构的资本金或营运资金必须真实、充足。第六章 法定代表人及主要负责人任职资格审查第三十五条 中国人民银行对金融机构的法定代表人及主要负责人的任职 实行资格审查制度。第三十六条 金融机构的法定代表人及主要负责人的任免或变更，应事先 按金融机构审批权限报中国人民银行进行任职资格审查。未经中国人民银行进行任职资格审查或审查不合格的，金融机构的董事会或行 政主管部门一律不得办理任免手续。第三十七条 中国人民银行对金融机构法定代表人及主要负责人任职资格 的审查方式包括：（一）审核履历及有关资料；（二）考察谈话；（三）了解有关情况。第三十八条 金融机构法定代表人及主要负责人的任职资格条件由中国人 民银行总行制定。第七章 金融机构的变更第三十九条 金融机构的下列变更事项， 应事先报经中国人民银行批准，办理变更手续。 （一）增减注册资本金或营运资金数额，调整股权结构及股本方式，转让股权；（二）改制为有限责任公司或股份有限公司；（三）调整业务范围；（四）更换法定代表人及主要负责人；（五）更改名称；（六）机构分设、合并；（七）修改章程；（八）变更营业地址；（九）中国人民银行认定须报经批准的其他变更事项。第四十条 金融机构变更事项的审批程序与权限，参照本规定第三章的有 关规定办理。营业地址和法定代表人及主要负责人的变更可由原审批机关授权下一 级中国人民银行审批，到原审批机关办理变更手续。第四十一条 金融机构变更申请的答复期为 60 天，逾期如未获批准，90 天 内不得再次提出同样的申请。第八章 金融机构的终止第四十二条 金融机构有下列情形之一的，中国人民银行可责令其关闭并 缴销许可证。 （一）严重违反国家的法律、法规和政策。 （二）领取金融机构法人许可证或金融机构营业许可证后 90 天内未开 业；（三）已丧失本规定第八条要求具备的条件；（四）已连续停业 6 个月或累计停业1 年；（五）被其他金融机构收购或兼并；（六）连续 3 年亏损额占资本金的百分之十或亏损额已占资本金的百分之十五 以上；（七）年检不合格整改无效或连续 2 年年检不合格；（八）在申请设立过程中提供虚假材料或有不正当行为；（九）中国人民银行认定的其他应予关闭的情况。第四十三条 金融机构申请歇业、破产、解散，应按其设立时的申报程序 报经中国人民银行批准。第四十四条 金融机构的终止、被收购或兼并，破产、解散或被责令关闭， 应在中国人民银行和有关部门的监督下依法进行清算后，缴回金融机构法人许可 证或金融机构营业许可证 ，持中国人民银行通知书向工商行政管理部门办理 注销登记手续，并在中国人民银行指定的报纸上公告。第九章 年检与日常检查第四十五条 中国人民银行及其分支机构有权随时对金融机构进行日常检 查，并实行行业年度检查制度。对全国性金融机构的总行、总公司的年检和日常检查，由中国人民银行总行组 织实施或授权当地中国人民银行分行实施。中国人民银行省、自治区、直辖市、计 划单列市分行负责对辖区内各金融机构的年检和日常检查。第四十六条 中国人民银行工作人员依法对金融机构行使检查职权时，应 持中国人民银行总行统一颁发的金融检查证 。第四十七条 金融机构年检及日常检查的内容包括：（一）设置或变更事项的审批手续是否完备；（二）申报材料的各项内容与实际情况是否相符；（三）资本金或营运资金是否真实、充足；（四）是否超业务范围经营；（五）法定代表人或主要负责人的变更手续是否完备；（六）是否违章、违法经营；（七）业务经营状况是否良好；（八）营业场所和安全设施是否符合要求；（九）中国人民银行认为需要检查的其他事项。第四十八条 金融机构年检时间为每年的第一季度。金融机构在接到年检 通知书之日起 15 日内，应向中国人民银行报送下列文件和报表： （一）年检报告书；（二）资产负债表和损益表；（三）年度决算报告；（四） 金融机构法人许可证或金融机构营业许可证副本；（五）中国人民银行要求报送的其他资料。第四十九条 年检合格的金融机构，由中国人民银行在其金融机构法人 许可证或金融机构营业许可证副本上加盖合格印章，并予以公告。对金融机构年检及日常检查的有关资料和结论，由中国人民银行记入该金融机 构档案。第十章 罚 则第五十条 凡违反本规定者，中国人民银行有权依法进行查处。第五十一条 违反本规定，有下列行为之一的，中国人民银行有权冻结其 帐户，没收非法所得，并处以人民币 100 万元以上 1000 万元以下的罚款； 情节严重 构成犯罪的，移送司法机关依法追究有关人员的刑事责任。 （一）未经中国人民银行批准，擅自设立金融机构的；（二）无金融机构法人许可证或金融机构营业许可证 ，擅自经营金融 业务的；（三）伪造金融机构法人许可证或金融机构营业许可证的。第五十二条 金融机构在设立过程中弄虚作假，有欺诈行为的，除吊销 金融机构法人许可证或金融机构营业许可证 、没收非法所得外，另处以人民 币 50 万元以上 500 万以下罚款。第五十三条 金融机构在筹建期间擅自办理金融业务的， 没收其非法所得， 并按违法金额处万分之五的罚款。情节严重的，取消其筹建资格。第五十四条 拒绝和阻挠中国人民银行对金融机构年检或日常检查的，处 以人民币 10万元以上 100 万元以下罚款，并予以警告、通报批评或停业整顿的处罚， 同时追究法定代表人或主要负责人的责任。第五十五条 金融机构在向中国人民银行报送的资料、文件及报表中弄虚 作假的，处以人民币 5 万元以上 50 万元以下罚款。并予以通报批评。 情节严重的， 责令撤换其法定代表人或主要负责人。第五十六条 丢失或涂改金融机构法人许可证或金融机构营业许可 证的，处以人民币 1 万元以上 10 万元以下罚款，情节严重的， 并处通报批评或责 令其停业整顿。第五十七条 对年检不合格的金融机构，中国人民银行予以下列处罚：（一）限期改正；（二）缓办年检登记，并要求其进行整顿；（三）建议更换法定代表人或主要负责人；（四）责令其停业整顿，并予以公告。以上处罚可以并处。第五十八条 凡违反本规定中其他规定的，中国人民银行可视情节予以下 列处罚：（一）警告；（二）通报批评；（三）限期纠正；（四）没收非法所得；（五）处以人民币 50 万元以上 500 万元以下罚款；（六）勒令停办部分业务；（七）停业整顿；（八）责令撤换法定代表人或主要负责人；（九）指派人员接管；（十）冻结帐户；（十 一）责令其关闭并吊销金融机构法人许可证或金融机构营业许可证 。以上处罚可以并处。第五十九条 当事人对中国人民银行的处罚决定不服的，可在接到处罚通 知书之日起 15 日内向上一级人民银行依法申请复议，对复议决定不服的，可以在接 到复议决定书之日起 15 日内向当地人民法院起诉。逾期不申请复议和起诉，处罚决 定生效。对不执行处罚决定的，由做出处罚决定的机关依法强制执行或申请人民法 院强制执行。复议期间和人民法院审理期间，除法律、法规另有规定外，不停止原处罚决定 的执行。第十一章 附则第六十条 本规定由中国人民银行总行负责解释，修改时亦同。第六十一条 中国人民银行各省、自治区、直辖市、计划单列市分行可根 据本规定，结合当地实际情况，制定实施细则，报中国人民银行总行备案。第六十二条 中国人民银行在本规定施行以前公布的规范性文件凡与本规 定有抵触的，一律按本规定执行。第六十三条 外资金融机构管理的有关规定另行制定。 第六十四条 本规定自公布之日起施行。附：一、关于设置银行及其分支行机构的暂行规定 二、关于银行机构主要负责人任职资格的审查办法附一关于设置银行及其分支机构的暂行规定一、设置全国性或区域性银行应具备的主要条件：1、设置全国性银行，应具有 20 亿元人民币以上的实收货币资本金； 设置区域 性银行，应具有 10 亿元人民币以上的实收货币资本金；2、股份制商业银行的股东企业， 必须符合中国人民银行关于向金融机构资本 投资的暂行规定要求；3、银行法定代表人和主要负责人应符合中国人民银行规定的任职资格；4、新设银行的一般工作人员应有百分之六十以上从事过金融专业工作；5、具有完备的机构章程；6、具有符合中国人民银行规定条件的营业场所，具有防盗、报警、通讯、 消 防等方面完备的设施；7、中国人民银行要求具备的其他条件。二、设置银行分支机构应具备的主要条件：1、申请设置分支机构的银行，必须是已经设立一年以上， 篇二：金融业机构信息管理规定中国人民银行关于印发金融业机构信息管理规定的通知 （银发XX175 号） 人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会（首府）城市中心支行，国家开发银行，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行，各金融资产管理公司：为贯彻实施金融机构编码规范 （银发XX363 号文印发） ，加强金融业机构信息管理，中国人民银行制定了金融业机构信息管理规定 ，现予以印发。 请中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，省会（首府）城市中心支行将本通知转发至辖区内有关金融机构。 附件 金融业机构信息管理规定 第一章 总则 第一条 为规范和加强金融业机构信息管理工作，确保金融业机构信息的真实、准确和完整，促进金融业机构信息系统互联互通，提升共享效率，制定本规定。 第二条 本规定所称金融业机构信息，是指在金融业机构信息管理系统中登记的金融业机构相关信息。 本规定所称金融业机构信息管理系统，是指中国人民银行依据金融机构编码规范开发，提供注册、维护、查询金融业机构相关信息的应用系统。 第三条 本规定适用于以下金融业机构信息的新增、变更和撤销： （一）中华人民共和国的货币当局、监管当局及其境内外派出机构。 （二）境内银行、证券、保险类金融机构的法人机构及其境内外具有经营许可的分支机构。 （三）交易结算类金融机构及其境内分支机构。 （四）境内设立的金融控股公司。 （五）国外金融机构在我国境内设立的具有经营许可的非法人分支机构。 （六）中国人民银行认定的其他有关金融机构。 以上所称“境内”不含港、澳、台地区。 第二章 金融业机构信息的管理与使用 第四条 中国人民银行遵循“统一管理，分级维护，实时公布”的原则对金融业机构信息进行管理、维护和公布。 中国人民银行总行、上海总部、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行和地市级分支机构负责金融业机构信息的编制、备案、维护和发布。 中国人民银行总行统一管理金融业机构信息，负责金融业机构信息管理系统的建设、运行和维护，负责中国人民银行总行、国家外汇管理局、监管当局信息的编制、备案、维护和发布，负责全国性金融机构法人机构和代报机构分类名录的编制、备案、维护和发布，负责中国金融机构境外分支机构信息的编制、备案、维护和发布。 中国人民银行上海总部、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行和副省级城市中心支行负责辖内人民银行、国家外汇管理局分支机构和辖区内监管当局分支机构信息的编制、备案、维护和发布。 中国人民银行分支机构按属地原则负责辖区内区域性法人金融机构、金融机构分支机构和事业部信息的编制、备案、维护和发布。 第五条 金融机构新增、变更或撤销，应在有关部门批准后的 7 个工作日内准确、完整地向中国人民银行报送相关信息。 第六条 中国人民银行与各金融机构共享金融业机构信息。 第七条 中国人民银行总行及各分支机构指定专人负责金融业机构信息的管理工作。 第八条 中国人民银行各级机构和金融机构应在本系统内全面应用金融机构编码，中国人民银行分支机构应积极推动辖区内金融机构在各领域应用与共享金融机构编码。 第九条 金融机构的编码和码段管理应当严格执行金融机构编码规范 。 第十条 禁止伪造、变造、冒用金融业机构信息。 第十一条 禁止买卖、出租或者以其他方式非法使用金融业机构信息。 第十二条 中国人民银行各级机构应当加强金融业机构信息管理工作，负责辖区内金融业机构信息的完整性和有效性，保证金融业机构信息在全国范围内统一有效。 第十三条 中国人民银行各级机构应当对辖区内金融业机构信息有效性等进行年度验证，确保金融业机构信息的唯一性和相关信息数据的准确性、时效性。 第十四条 人民银行各分支机构在报人民银行上一级机构批准后可以向有关机关、单位或者个人提供金融业机构信息服务，但应当遵守国家有关信息管理和保密制度的规定。 第三章 金融业机构信息编制规则 第十五条 金融业机构信息包括：金融机构基础信息，金融机构地区信息，金融机构法人信息，金融机构编码变更信息（附 1） 。 第十六条 金融机构基础信息指被赋码机构的信息，包括 9 项内容。 （一）金融机构编码指中国人民银行根据金融机构编码规范为各金融机构编制的唯一标识码。 （二）金融机构全称指其金融许可或相关文件认定的名称全称。 （三）金融机构分类编码指金融机构编码的第一至第六位编码。 （四）金融机构级别指金融机构在其法人内部所处地位。 1 “0”代表总部，指金融机构的总行、总公司、委员会等法人机构。 2 “1”代表代报机构，指境外金融机构从其在中国境内设立的、获得金融许可的非法人分支机构中指定的，代表境外总公司履行中国境内义务和职权的机构。 3 “2”代表分支机构，指金融机构设立的、获得金融许可的非事业部分支机构。 4 “3”代表事业部，指金融机构设立的以某类金融业务为主体，在治理机制、经营决策、财务核算、业务反映、风险管理、激励约束等方面具有一定独立性并持有监管当局颁发的金融许可证的部门。（五）直属上级机构编码指被赋码机构直属的上级机构的金融机构编码。金融机构总部、代报机构的直属上级机构编码为十四个“9” 。中国人民银行、国家外汇管理局和监管当局的金融业机构信息不含此项。 （六）直属人民银行机构编码指金融机构所在当地人民银行分支机构的金融机构编码。当地如无人民银行分支机构的，为代管其业务的人民银行分支机构的金融机构编码。境外金融机构统一为中国人民银行总行。 （七）机构状态指金融机构即时经营状态。 1 “0”代表正常，指金融机构处于正常经营状态。 2 “1”代表清算中，指金融机构处于停业清算状态。3 “2”代表撤销，指金融机构已经撤销。 第十七条 金融机构地区信息指被赋码机构的详细地区信息，包括 10 项内容。 （一）机构所在国家和地区编码，采用GBT 2659XX 世界各国和地区名称代码（eqv ISO 31661：1997） 中被赋码机构所在国家的两位拉丁字母代码。 （二）机构所在省、自治区、直辖市名称和编码指被赋码机构所在地隶属的省、自治区、直辖市的名称，编码采用GBT2260XX 中华人民共和国行政区划代码中被赋码机构所在省、自治区、直辖市的六位数字代码。 （三）机构所在地区、地级市、自治州、盟名称和编码指被赋码机构所在地隶属的地区、地级市、自治州、盟的名称，编码采用GBT2260XX 中华人民共和国行政区划代码中被赋码机构所在地区、地级市、自治州、盟的六位数字代码。 （四）机构所在县、县级市、区、旗名称和编码，指被赋码机构所在的县、县级市、区、旗名称，编码采用GBT 2260XX 中华人民共和国行政区划代码中被赋码机构所在县、县级市、区、旗的六位数字代码。 （五）是否直属省会、首府地区，指被赋码机构所在县、县级市、区、旗是否直属省会或自治区首府。 “0”代表否， “1”代表是。 第十八条 金融机构法人信息指被赋码机构所属法人的信息，包括 9 项内容。 （一）法人或代报机构名称指被赋码机构其金融许可或相关文件认定的法人全称。代报机构的此项信息填写其金融许可或相关文件认定的全称。 （二）法人所在地指金融机构法人注册地，境内法人采用GBT2260 中华人民共和国行政区划代码县、县级市、区、旗的 6 位数字代码。代报机构采用其境外法人所在国或地区的GBT 2659XX 世界各国和地区名称代码（eqv ISO 31661：1997） 2 位拉丁字母代码。 （三）代报机构所在地指境外金融机构指定的境内代报机构所在地，采用GBT 2260XX 中华人民共和国行政区划代码县、县级市、区、旗的 6 位数字代码。 （四）金融机构分类指按金融机构编码规范对金融机构所作的一级、二级、三级分 类。（五）出资人经济成份类别。经济成份类别按国家统计局关于统计上对公有和非公有控股经济的分类办法划分。 “0”代表国有相对控股， “1”代表国有绝对控股，“2”代表集体相对控股， “3”代表集体绝对控股， “4”代表私人相对控股， “5”代表私人绝对控股， “6”代表港澳台相对控股， “7”代表港澳台绝对控股， “8”代表外商相对控股， “9”代表外商绝对控股。仅境内法人机构反映出资人经济成份类别信息，并由法人机构所在地中国人民银行依据相关规定认定。 （六）上市状况，指金融机构是否在证券交易所发行股票并挂牌交易。 “0”代表境内上市， “1”代表香港上市，“2”代表其他境外上市， “3”代表未上市。仅境内法人机构反映此信息。 （七）法人状态指境内金融机构法人或代报机构的境外法人即时的经营状况。 1 “0”代表正常，指金融机构法人处于正常经营状态。 2 “1”代表清算，指金融机构法人处于停业清算状态。 3 “2”代表撤销，指金融机构法人已经撤销。 第十九条 金融机构编码变更信息反映金融机构因信息变更引起金融机构编码改变的情况。 编码变更原因分为：“1”代表金融机构一级分类变更， “2”代表金融机构二级分类变更， “3”代表金融机构三级分类变更， “4”代表金融机构所在地跨省变更， “5”代表其他原因变更。应连续记录金融机构编码变动情况。 第四章 金融业机构信息的新增 第二十条 新设立法人金融机构或代报机构的，应申请新增法人金融机构或代报机构信息。按要求向中国人民银行填写一式二份新增法人金融机构或代报机构信息申请书（附 2） ，并提交下列材料： （一）金融许可证正本或副本的原件及复印件，或有关部门批准其成立的批文原件及复印件。 （二）营业执照正本或副本的原件及复印件（货币当局和监管当局不用提供） 。 （三）法定代表人或负责人身份证件及复印件。 （四）经办人身份证件及复印件。 （五）新设法人金融机构还需提交前十大出资人出资情况表（附 3） （货币当局和监管当局不用提供） 。 第二十一条 中国人民银行收到新增法人金融机构或代报机构信息申请资料，核对材料原件和复印件。核对无误后退回原件，并在 7 个工作日内完成申请资料的业务审核。 符合规定的，中国人民银行根据金融机构编码规范赋码，将金融机构信息录入“金融业机构信息管理系统” 。并填写新增法人金融机构或代报机构信息通知书（附 4） ，加盖中国人民银行科技部门公章，一份连同相关申请材料留存，另一份返回申请提交机构。不符合规定的，中国人民银行在新增法人金融机构或代报机构信息通知书注明原因，签署不予新增意见，并加盖中国人民银行科技部门公章，一份连同相关申请材料留存，另一份 返回申请提交机构。第二十二条 金融机构申请新增境内分支机构信息，应按要求填写一式二份新增境内金融业机构信息申请书（附 5） ，并提交下列材料： （一）金融许可证正本或副本的原件及复印件，或有关部门批准其成立的批文原件及复印件。 （二）营业执照正本或副本的原件及复印件（货币当局和监管当局不用提供） 。 （三）法定代表人或负责人身份证件及复印件。 （四）经办人身份证件及复印件。 第二十三条 中国人民银行收到新增境内金融机构分支机构信息申请材料，核对材料原件和复印件。核对无误后退回原件，并在 7 个工作日内完成申请材料的业务审核。符合规定的，中国人民银行根据金融机构编码规范赋码，将金融机构信息录入“金融业机构信息管理系统” 。并填写新增境内金融机构分支机构信息通知书（附 6） ，加盖中国人民银行科技部门公章，一份连同相关申请材料留存，另一份返回申请提交机构。 不符合规定的，中国人民银行在新增境内金融机构分支机构信息通知书注明原因，签署不予新增意见，并加盖中国人民银行科技部门公章，一份连同相关申请材料留存，另一份返回申请提交机构。 第二十四条 金融机构申请新增境外金融机构分支机构信息，金融机构总部应按要求向中国人民银行总行提交一式二份新增境外金融机构分支机构信息申请书（附 7） ，并提交有关部门批准其成立的批文原件及复印件。 第二十五条 中国人民银行总行收到新增境外金融机构分支机构信息申请材料，核对证明材料原件和复印件。核对无误后退回证明原件，并在 7 个工作日内完成申请材料的业务审核。 符合规定的，中国人民银行总行根据金融机构编码规范赋码，将金融机构信息录入“金融业机构信息管理系统” 。并填写新增境外金融机构分支机构信息通知书（附8） ，加盖中国人民银行总行科技部门公章，一份连同相关申请材料留存，另一份返回申请提交机构。不符合规定的，中国人民银行总行在新增境外金融机构分支机构信息通知书中注明原因，签署不予新增意见，并加盖中国人民银行总行科技部门公章，一份连同相关申请材料留存，另一份返回申请提交机构。 第二十六条 新设立金融机构，其金融机构分类编码不在中国人民银行已公布范围内的，该金融机构应于批准成立 3 0 日内向中国人民银行提交正式文件以及本规定第二十二条要求的材料，申请新增金融机构分类编码。中国人民银行分支机构核实后，应以正式文件逐级向中国人民银行总行申报，中国人民银行总行收到申请文件并核实后，按规定进行批复。第二十七条 因辖区内行政区划需新增地区代码的，中国人民银行省级分支机构应及时向中国人民银行总行提出新增地区代码的书面申请，中国人民银行总行收到申请并核实后，按规定进行批复。 篇三：银行业金融机构授信管理制度银行业金融机构授信管理制度 第一章 总 则 第一条 为加强对银行客户信用风险管理，提高信贷管理水平和金融服务水平，根据银监会商业银行授信工作指引 、 商业银行内部控制指引以及人民银行商业银行授权、授信管理暂行办法 、 商业银行实施统一授信制度指引等法律法规的规定，以及银行的内部控制指引 、 信贷审查委员会议事规则关于授信的相关规定，结合银行实际情况，特制订本制度。 第二条 本制度所称统一授信是指在银行对客户的风险和财务状况进行综合评价的基础上，对单一法人客户统一确定最高综合授信额度，实施集中统一控制客户信用风险的信贷管理制度。银行对客户提供的本外币贷款、承兑、贴现、信用证、国际结算项下贸易融资、担保等表内外信用余额之和不得超过最高综合授信额度，该授信额度可在授信期限内滚动使用。 第三条 银行实施统一授信制度。统一授信所指“统一” ，包括以下四个方面的统一： （一）授信主体的统一。即银行作为一个整体统一向客户提供授信。信贷审查委员会是按上会标准审核批准银行客户授信的最高权力机构。 （二）授信形式的统一。银行按照统一的标准识别和评价客户的整体信用风险。并将客户的授信风险总量控制在授信风险限额之内。 （三）不同币种授信的统一。将本币业务授信与外币业务授信置于同一授信额度之下。 （四）授信对象的统一。授信对象必须是符合银行授信条件的企业法人客户。 第四条 银行在确定对法人客户的最高综合授信额度的同时，应根据风险程度获得相应的担保。有条件授信时，必须先落实条件后实施授信，条件未落实或条件变更，不得实施授信。 第五条 银行建立统一的授信审批程序及执行程序。 （一）授信审批程序。 1.未达信贷审查委员会审议标准的，按业务部门发起授信申请、风险管控部授信审 查、总经理审批的流程执行；2.达到信贷审查委员会审议标准的，按业务部门发起授信申请、风险管控部授信审查、信贷审查委员会审议、总经理审批的流程执行。 （二）授信执行程序。最高授信额度确定后，各种具体授信形式的发放应由各业务部门按银行审批流程逐笔办理审批。 第六条 银行统一授信管理管理方式为公开统一授信与内部统一授信两种形式。通常情况下，银行采用内部统一授信的形式。公开统一授信需要与客户签订授信协议。 第七条 根据客户信贷业务单一的情况，银行可以对信贷业务单一的客户实行单笔专项授信，专项授信额度在授信期限内不得滚动使用。