项目融资方案模板

项目融资方案模板篇一：地产项目融资方案(范本)地产项目融资方案(范本） *项目融资方案 *有限公司 二一三年七月十七日 目 录 一、 融资项目名称 2 二、 项目融资主体 2 三、 融资规模、期限及还款进度 2 四、 担保公司情况 2 五、 项目基本情况 3 六、 项目投资估算 4 七、 项目销售收入及税费 5 八、 项目财务分析 6 一、 融资项目名称 “*”建设项目 二、 项目融资主体 *有限公司 三、 融资规模、期限及还款进度 项目总投资 72,万元，资金来源为业主自筹 32,万元，拟从银行贷款 40,万元。贷款类型为项目贷款，贷款期限为3 年，自 XX 年 1 月至 XX 年 1 月。年利率暂按%确定。贷款抵押物为项目土地使用权证，面积 14511 平米，评估价值万元。另外由*有限公司提供连带责任担保，担保范围为主债权及利息、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用。 预计贷款资金一次性到账，本金按 3 年分期偿还，利息按季度支付。XX 年 1 月偿还本金 20,万元，XX 年 1 月偿还本金 10,万元，XX 年 1 月偿还本金 10,万元。 四、 担保公司情况 *。 五、 项目基本情况 *项目位于*，项目规划用地 14511 平米，建筑面积 150700 平米。项目包括地下二层，地上裙楼四层和塔楼三栋，总高米，裙楼几何尺寸为 95m90m。1 号楼为办公式公寓，2 号楼为住宅（含部分拆迁户还建房） ，3 号楼为四星级宾馆。项目规划用地性质为商业金融及居住用地，容积率，建筑密度%，绿地率%。 目前项目已完成施工设计并已获得规划批准（已取得土地证，建设用地规划许可证，拆迁许可证，即将取得建设项目规划许可证及开工证） ，已进入地上物拆迁阶段。共有 160 余户住户需要拆迁，其中约 90%的拆迁户已与我公司订立拆迁合同并已迁出，其余十余户如资金到位亦可立即迁出。项目建设期为 3 年，自 XX 年 1 月至 XX 年 1 月。 项目公司成立于 XX 年 8 月，位于*，注册（实收）资本*万元，各股东均以货币出资。现股东为*51%，*持股 47%，*持股 2%。法定代表人*。 截至 XX 年 9 月，公司资产 7000 万元，全部为开发成本，负债 4400 万元，所有者权益 2600 万元。 六、 项目投资估算 项目总投资 72,万元，其中土地征用及拆迁补偿费 12,万元，前期工程费 2,万元，建筑安装工程费 45,万元，基础设施费 1,万元，公共设施配套费 1,万元，开发间接费 8,万元。 项目建设期预计 3 年，自 XX 年 1 月至 XX 年 1 月。预计 XX 年完成总投资的%，即完成投资 21,万元；XX 年完成总投资的%，即完成投资 37,万元；XX 年完成总投资的%，即完成投资 11,万元；XX 年完成总投资的%，即完成投资 1,万元。 土地征用及拆迁补偿费 12,万元。项目共占用规划面积土地使用权 14511 平米，其中项目公司名下土地 11283 平米，其余部分待拆迁完成后由省供销社转入项目本公司名下。地上建筑物大部分归本公司所有，仍有 160 余户需要拆迁补偿安置，其中约 90%的拆迁户已与我公司订立拆迁合同并已迁出，其余十余户如资金到位亦可立即迁出。土地征用及拆迁补偿费包括支付拆迁户的补偿过渡款、*和基于容积率调整需补缴的土地出让金以及相关的税费，公司前期已投入 7000 万元用于支付上述部分款项。前期工程款 2,万元，主要包括项目建设涉及的行政事业性收费、规划设计费、勘测丈量费、临时设施费、预算编审费等，按建筑安装工程费投资规模的 6%估算。 建筑安装工程费 45,万元，主要包括土建工程费、安装工程费和装修工程费，按每平方 3000 元的单位造价、建筑面积 150700 平米相乘确定。 基础设施费 1,万元，主要包括道路工程费、供电工程费、给排水工程费、煤气工程费、供暖工程费、通讯工程费、电视工程费、照明工程费、景观绿化工程费、环卫工程费、安防职能工程费等，按建筑安装工程费投资规模的 3%确定。 公共设施配套费 1,万元，为根据有关法规、产权及其收益期不属于项目公司，开发商不能有偿转让也不能转作自留固定资产的公共配套设施支出，如锅炉房、变电所、游泳池等，按建筑面积 150700，每平米 100 元计算确定。 开发间接费 8,万元，为直接组织和管理开发项目所发生的，如管理人员工资、职工福利费、折旧费、修理费、办公费、以及项目融资财务费用、担保费。其中预计贷款利息 4,万元，担保费 2,万元。七、 项目销售收入及税费 项目建成后，项目公司拟持有的自有物业包括商铺 1层和 4 层、3 号楼宾馆。扣除 2 号楼拆迁户还建房部分的面积，预计项目可售面积为 75,平米，包括裙楼的商铺 2-3层 15,平米和住宅公寓 60,平米。 根据对*、*以及项目所在地附近房产项目市场的调查，商铺的价格预计平均售价为 35,元/平米，住宅和公寓的平均售价为 11,元/平米。预计项目可售部分可实现收入 118,万元。项目销售期年，自 XX 年 8 月至 XX 年 1 月。预计 XX 年完成销售 25%，实现收入 29,万元；预计 XX 年完成销售 40%，实现收入 47,万元；预计 XX 年完成销售 20%，实现收入 23,万元；XX 年完成销售 15%，实现收入 17,万元。与销售收入直接相关的税费包括营业税金及附加、土地增值税、所得税、印花税、销售费用等，预计发生各项税费 24,万元。各项税费情况见下表： 篇二：项目融资计划书怎么写 项目融资计划书怎么写 融资计划书目录 一、公司介绍 二、项目分析 三、市场分析 四、管理团队 五、财务计划 六、融资方案的设计 七、摘要 一、公司介绍 1、公司简介 主要内容包括公司成立的时间、注册资本金、公司宗旨与战略、主要产品等，这方面的介绍是有必要的，它可以使人们了解你公司的历史和团队。 2、公司现状 在此将您公司的资本结构、净资产、总资产、年报或者其他有助于投资者认识你的公司的有关参考资料附上。如果是私营公司还应将前几年经过审计的财务报告以附件形式提供。如果经过审计请注明审计会计师事务所，如果未经审计也请注明。 3、股东实力 股东的背景也会对投资者产生重要的影响。如果股东中有大的企业，或者公司本身就属于大型集团，那么对融资会产生很多好处。如果大股东能提供某种担保则更好。 4、历史业绩 对于开发企业而言，以前做过什么项目，经营业绩如何，都是要特别说明的地方，如果一个企业的开发经验丰富，那么对于其执行能力就会得到承认。5、资信程度 把银行提供的资信证明，工商、税务等部门评定的各种奖励，或者其他取得的荣誉，都可以写进去，而且要把相关资料作为附件列入。最好有证明的人员。 6、董事会决议 对于需要融资的项目，必须经过公司决策层的同意。这样才更加强了融资的可信程度，而不是戏言。 二、项目分析 1、项目的基本情况 位置、占地面积、建筑面积、物业类型、工程进度等，都是房地产开发的基本情况，需要在报告中指出。 2、项目来历 项目来历是指项目的来龙去脉，项目的上家是谁，怎么得到的项目，是否有遗留问题，是如何解决的等情况。 3、证件状况文件 项目是否有土地证、用地规划许可证、项目规划许可证、开工证和销售许可证等五证的情况。需要复印件。 4、资金投入 自有资金的数额、投入的比例、其他资金来源及所占比例、建筑商垫资情况、预计收到预售款等情况等，方便了解项目的资金状况。 5、市场定位 指项目的市场定位，包括项目的物业类型、档次、项目的目标客户群等 6、建造的过程和保证 项目的建筑安装过程，如何得到保障可以如期完工。而不会耽误工期，不会导致项目无法按期交付使用。三、市场分析 1、地方宏观经济分析 房地产是一个区域性的市场，受到地方经济的影响比较大。而表征一个地区的经济发展的指标等数据和经济发展的定性说明等需在本部分体现。 2、房地产市场的分析 房地产市场的分析比较复杂，而且说明起来可繁可简。简单说需要定性分析本地区房地产市场的发展，平均价格，各种类型房地产的目标客户群等。复杂些说明则需要在时间数轴上表征价格的走势波动，但是，因为很多地区没有进行常规的价格跟踪，所以，严格数据的分析很难完成，但是可以通过典型项目的分析来代替。 3、竞争对手和可比较案例 分析现有的几个类似项目的规划、价格、销售进度、目标客户群等，同时，也需要罗列一些未来可能进入市场竞争的对手项目情况，以及未来的市场供应量等情况。 4、未来市场预测及影响因素 未来的市场预测很难预料，但是可以通过市场的周期的方法和重点因素分析法等分析方法做出预测。 四、管理团队 1、人员构成 公司主要团队的组成人员的名单，工作的经历和特点。如果一个团队有足够多经验丰富的人员，则会对投资的安全有很大的保障。 2、组织结构 企业内部的部门设置、内部的人员关系、公司文化等都可以进行说明。 3、管理规范性管理制度，管理结构等的评价。可以由专门的管理顾问公司来评价和说明。 4、重大事项 对于企业产生重要影响的需要说明的事项。 五、 财务计划 一个好的财务计划，对于评估项目所需资金非常关键，如果财务计划准备的不好，会给投资者以企业管理者缺乏经验的印象，降低对企业的评价。本部分一般包括对投资计划的财务假设，以及对未来现金流量表、资产负债表、损益表的预测。资金的来源和运用等内容。 其中，对于企业自有资金比例和流动性要求较高。 六、融资方案的设计 1、融资方式 (1)股权融资方式(注：股权和债权方式是两种最主要的方式，但是，还有很多不是某一种方式所能解决的，而是几种方式在不同的时间段的组合。这部分是解决问题的关键，是否能够取得资金，关键在于是否能够通过融资方案解决各方的利益分配关系。) 方式：融资方式将以融资方(包括项目在内)的股权进行抵押借款 这种投资方式是指投资人将风险资本投资于拥有能产生较高收益项目的公司，协助融资人快速成长，在一定时间内通过管理者回购等方式撤出投资，取得高额投资回报的一种投资方式。 操作步骤：签订风险投资协议书 A、对融资方的债务债权进行核查确认 B、签订风险投资协议书：确定股权比例、确定退出时间、确定管理者回购方式、确定再融资资金数量及时间、确定管理上的监控方式、确定协助义务。 C、在有关管理部门办理登记手续 (2)债权融资方式方式：投融资双方签定借贷合同进行融资，确定相应固定利率和收回贷款的期限。 (3)债转股的融资方式 投融资双方开始以借贷关系进行融资，投资方在借贷期间内或借贷期结束时，按相应的比例折算成相应的股份。(4)房地产信托融资 (5)多种融资方式的组合 在不同的时间阶段用不同的融资方式。在项目的初级阶段主要以股权融资方式为主，因为对融资方来说这个阶段的资产负债情况不会有很大的压力;在中后期阶段可以运用股权、债权方式，这个阶段融资方对整个项目有了明确的预期，在债务的偿还上有明确的预期。 2、融资期限和价格 融资的期限，可承受的融资成本等，都需要解释清楚。3、风险分析(任何投资都存在风险，所以应该说明项目存在的主要风险是什么，如何克服这些风险。) 对投资融资双方有可能的风险存在作出判断。 A、投资方的投资资金及收益风险在项目无法启动的情况下将一直独立承担投资资金成本，及追加资金成本。 B、投资方不能有效监控好管理者的经营从而产生新的债务而产生的连带风险。 C、破产风险 D、融资者对投资者的信用没有得到确定而产生无法回购的风险 E、融资者为掌控全局经营，在回购时利益出让增加风险。 F、融资者提前回购而付出的资金成本风险。 篇三：项目融资方案项目融资方案 项目背景 现在有 M 公司有闲置资金 2 亿元，欲寻求合适的投资机会，经过与项目投资咨询公司咨询，现项目投资咨询公司为其提供了以下的一个投资机会，并且进行了初步可行性研究分析。 该新建项目，年产 A 产品 50 万吨，其主要技术和设备拟从国外引进。厂址位于某城市近郊，占用农田 30 公顷。靠近铁路、公路、码头，水陆交通运输方便；靠近主要原料和燃料产地，供应有保证；水电供应可靠。 该项目年拟两年建成，三年达产，投资当年生产负荷达到设计生产能力的 40%（20 万吨） ，第二年达到 60%，第三年达到设计产量。生产期按 10 年计算。 一、投资结构 根据该材料我们可以知道，M 公司并不擅长该项目，只是想通过该项目让闲置的资金获得增殖，同时 M 公司也没有太多的精力来管理这个项目，所以，根据这个特点我们把该项目的投资结构设为有限合伙制，由另外两个对该项目有丰富管理经验和经营技术的公司（A、B）对该项目的具体经营负责-即普通合伙人，且 A、B 为项目的发起人。又由于项目所需资金巨大，所以还有另外的两个有限合伙人（C、D） 。这样，M 公司不仅能获得由该项目带来的税收优惠以及收益，同时还能降低自己的风险。具体分析如下： （一）由 A、B 公司作为项目的普通合伙人。作为普通合伙人，签订普通合伙协议，A、B 公司在该项目领域具有比较丰富的管理经验和技术特长，能够承担起一定的责任，分担项目的风险和分享项目的利润。作为项目的主要发起人，A、B 公司要对项目负完全的责任，但同时，也获得最大的收益。 （二）由 C、D、M 分别作为有限合伙人。这三家公司有一定的闲置资金，但是对项目又没有专门的管理能力，难以在项目的开展过程中进行独立地管理与操作。因而，作为有限合伙人，只需签订有限合伙协议，承担有限的责任，分享一定比例的利益。 （有限合伙人） （有限合伙人） （有限合伙人） （三）该项目采用有限合伙制主要优势、劣势。优势在于：投资者在税务安排上比较灵活；分散项目的开发建设风险；为非专业投资者提供投资的渠道；便于个投资者分工合作，提高效率等。而不足之处在于，采用有限合伙制，将导致控制权与经营权的分离，增加管理人与投资人的纠纷与矛盾，不利于项目顺利开展。同时，作为合伙制结构，在法律上不拥有项目的资产，合伙人只能将自己的一部分权益作为抵押或担保，因而融资安排方面相对比较复杂。 二、融资结构 具体如下图所示，从图中可以分析出，该项目主要采用的是以各项协议、合同等为基础的融资模式。 （一）首先由普通合伙人 A、B 公司作为发起人，签订普通合伙人协议，并投入相当一部分资金到该有限合伙制项目中来，其中由 A 公司提供管理经验上的担保，而 B 公司则提供技术上的担保。另外，由 C、D、M 公司作为有限合伙人，以有限合伙协议为前提，对这一项目进行投资。还有，在本项目中，产品需求商与投资者签订产品购买协议，向项目提供资金。原材料供应商提供原材料供应担保，与运输公司、水电公司签订运输协议、水电供应协议。这一系列构成总体的融资协议。 （二）在融资协议的基础上，投资者向贷款银行申请贷款，以各项协议作 为抵押或担保，贷款银行将资金贷给投资者，用于有限合伙制项目，待项目生产经营后，以销售收入偿还银行贷款。根据协议的相关规定，销售收入的一部分用于付给原材料供应商，一部分付给运输公司，还有一部分付给水电供应公司。剩下的收入作为项目的利润由各投资者按比例来共同分享。三、资金结构 （一）初步规划 经过对材料的分析，在建设期该项目实际需要的总投资估算为 7 亿元，我们初步对该项目的资金结构作如下安排： A 公司提供管理出资 1