银行对贷款企业的尽职报告调查

银行对贷款企业的尽职报告调查篇一：银行授信业务尽职调查报告(XX 年版)附件 2 *银行授信业务尽职调查报告（XX 年版） （非金融企业债务融资工具承销业务） 第一部分 工作底稿尽职调查应用的主要方法包括查阅、访谈、列席会议、实地调查、信息分析、 印证和讨论等。需要指出的是，并不是所有的方法都适用于所有的债务融资工具 发行人，主承销商需要根据发行人的行业特征、组织特性、业务特点选择适当的 方法开展尽职调查工作。 尽职调查报告应在收集资料和债券承销业务尽职调查工作底稿的基础上撰 写。尽职调查工作底稿按照*银行非金融企业债务融资工具承销业务尽职调查 和注册材料撰写工作细则 （招银发【XX】446 号）要求办理。 尽职调查报告应层次分明、条理清晰、具体明确，突出体现尽职调查的重点 及结论，充分反映尽职调查的过程和结果，包括尽职调查的计划、步骤、时间、 内容及结论性意见。 一、 尽职调查资料清单 二、调查人员尽职调查声明本调查报告的内容是按照*银行债券承销业务有关制度、规章和操作规程的 要求，由（杨*）与（张*）共同对发行申请人、增信方的主体资格、财务状况以及抵（质）押物的权属、状态进行了全面的调查、核实，取得了相关凭据，并 对所取得的资料凭据进行了理性分析与判断。 本调查报告不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。我们没有隐瞒已经知道的风险因素，申请人及担保人的实际控制人、高层管 理层人员不是我们的关系人。 主办客户经理姓名：杨* 协办人姓名：张* 调查时间：XX 年 3月 3日 至 XX 年 3月 17日 第二部分授信调查报告一、业务往来与合作情况 1.简述客户关系建立历史 客户上门、我行开发、他人介绍等；与我行人员有无特殊关系。 申请人为浙商证券股份有限公司推荐客户，XX 年*月*日，上海证券交易所下发上 证债备字【XX】*号文接受中小企业私募债券备案通知书 ，拟以非公开方式发行中小企业私募债券 30000万元人民币，自通知书出具之日起 6个月内完成。申请人为我分行辖内企业，浙商证券作为承销商向我行推荐认购该笔中小企业私募债券。申请人与我行人员无特殊关系。 2. 客户授信要求及我行预计收益 3.申请人及其关联企业在我行授信历史 申请人及其控股子公司在我行的授信历史、目前有效的授信内容和审批条件，以及授信使用情况。如果是集团客户，应说明集团客户在我行的总体授信情况，以及额度切分情况。 申请人为我行新客户，无授信历史。 篇二：如何撰写信贷业务尽职调查报告(企业篇)篇三：中小企业信贷前调查报告 融资担保有限公司 中小企业信贷业务前尽职调查报告 企业名称: 贷款银行: 根据榆林市凤城担保有限公司担保业务操作办法 ，业务部在审核了 公司向银行申请 年期 万元 贷款担保资料上基础上，对该公司实际生产经营情况进行了实地调查，现将调查情况报告如下： 一、企业管理基本情况 （一）企业概况 （二）法定代表人情况 （三）资信情况 （1）目前贷款情况（2）本企业目前对外担保情况 （3）法律诉讼及仲裁情况（4）本企业纳税情况 （5）主要结算行信用记录 （6）本企业再担保情况 （四）关联企业情况 二、企业经