代销业务规范

代销业务规范篇一：代销制度代销协议 代销地区： 代销日期： 1、代销要求：客户无欠款，期货 100%执行完毕，业绩销售好库存量少，现款现货，季度进货金额 10万及以上。代销货品由区域负责人进行选择，开单配货，以客户未销售过或无库存货品为主。 2、代销周期：2 个月 3、代销货品大类： 4、确认代销金额： 5、代销返货要求：代销货品单款消化率小于 60%，剩余货品可以返回。如单款消化率大于或等于 60%，则剩余货品要自行消化。且代销返货总金额不能大于代销总金额的50%，代销过程中如对代销的某款货品进行补货，此款货品将视为买断，不予返回。 代销客户确认：区域负责人： 篇二：代销集合资产管理计划业务操作规程财通证券有限责任公司 代销集合资产管理计划业务操作规程 第一章 总则 第一条 为规范各证券营业部（以下简称“营业部” ）的集合资产管理计划代销业务，加强风险控制，防范业务风险，特制定本规程。 第二条 集合资产管理计划登记结算采用委托中国证券登记结算有限责任公司（以下简称“中登公司” ）TA 系统代办模式。 第三条 公司集合资产管理计划代销采取营业部受理、总部交易柜台集中运作模式，即各营业部分散委托，总部集中申报、集中清算与资金划拨。 第四条 客户参与、退出集合资产管理计划，需开立中登公司深圳或上海 TA的开放式基金账户。 第五条 开立开放式基金账户可通过柜台、网上交易系统办理。 第六条 客户首次参与集合资产管理计划，需到柜台签署集合资产管理合同 、风险揭示书，并填写个人（机构）投资者风险承受能力调查问卷 （附件 3、附件 4） 。第七条 本操作规程中涉及的客户指客户本人或经授权的有权代理人。营业部经办人、复核人、审核人须认真核验客户提供证件的有效性、完整性和一致性。 第八条 本操作规程中的集合资产管理合同参照公司集合资产管理业务合同管理实施细则规定管理。 第九条 本操作规程中的业务资料参照公司财通证券有限责任公司营业部业务资料档案管理细则规定管理。第二章 集合资产管理计划业务释义 第三章 集合资产管理计划账户类业务 第十条 集合资产管理计划的客户账户类业务包括：资金账户开立、开放式基金账户开立和注册、资料变更、销户等业务。 第十一条 客户办理集合资产管理计划业务须先开立资金账户。开立资金账户的程序按照公司有关规定办理。 第十二条 客户参与、退出集合资产管理计划业务须开立中登公司深圳或上海 TA的开放式基金账户。 第十三条 基金账户开立和注册、资料变更、销户等业务程序按照公司开放式基金帐户类有关规定办理。 第十四条 中登 TA的分红方式默认为现金分红，如果客户在开户时选择红利再投资，需提醒客户在开户成功之后再次变更分 红方式。 第四章 集合资产管理计划交易类业务 第十五条 集合资产管理计划交易类业务包括：推广期及存续期参与、存续期退出、分红方式变更、红利发放、非交易过户等业务。客户于交易日 14：45 之后提交的交易申请应明确提醒客户存在因时间延迟而导致确认失败的可能。 第十六条 推广期参与 （一）自然人参与业务 1、自然人首次参与集合资产管理计划时，由其前往营 业部签署集合资产管理合同 、风险揭示书并填写个人投资者风险承受能力调查问卷 （附件 3） 。 2、自然人可通过营业部柜台委托、电话委托及网上交易等方式办理集合资产管理计划参与业务。 3、自然人通过营业部柜台委托办理参与业务需提供以下资料： 填写完整的个人（机构）投资者集合资产管理计划参与申请表 （附件 1） 、提供本人有效身份证明文件及复印件（身份证需正、反面复印） ；委托他人代办的，还需提供经公证的授权委托书、代办人的有效身份证明文件及复印件（身份证需正、反面复印） 。 （二）法人参与业务 1、法人首次参与集合资产管理计划时，由经办人前往营 业部签署集合资产管理合同 、风险揭示书并填写机构投资者风险承受能力调查问卷 （附件 4） 。 2、法人可通过营业部柜台委托、电话委托及网上交易等方式 办理集合资产管理计划参与业务。3、法人通过营业部柜台委托办理参与业务需提供以下资料： 填写完整的个人（机构）投资者集合资产管理计划参与申请表 （附件 1） 、提供有效营业执照副本及复印件或社会团体法人证书副本及其复印件或事业单位法人证书等有效合法证件副本及其复印件(仅提供复印件的，须加盖发证机关印章)、法定代表人证明书、法定代表人的有效身份证明文件复印件（身份证需正、反面复印） 、法定代表人授权委托书、经办人有效身份证明文件及其复印件（身份证需正、反面复印） 。 （三）柜员核验客户资料时，在“开放式基金业务”“基金交易”“基金认购”菜单下录入相关信息，复核人员核实以上资料与柜台录入信息无误后为客户办理参与集合资产管理计划业务。注意：客户注册开放式基金账户后即可进行委托，若当日或 T1 日进行参与时，客户开户申请尚未确认， “基金账号”一栏可用回车跳过；柜员在“收费标志”中选择集合资产管理合同规定的收费方式。 （四）集合资产管理计划参与一般采取金额参与方式，委托人参与份额的计算公式为： 参与费用参与金额参与费率 净参与金额参与金额-参与费用 参与份额净参与金额/集合资产管理计划份额面值 集合资产管理计划参与份额计算一般保留到两位小数，小数点后第三位四舍五入。集合资产管理计划参与份额的计算方法以集合资产管理合同为准。 篇三：C15023 证券公司代销金融产品业务风险防范操作实务 100 分一、单项选择题 1. 以下关于证券公司代销金融产品业务的所涉及的金融产品，说法正确的是（ ） 。 A. 大部分金融产品属于私募范畴，可通过特定渠道进行公开宣传 B. 一般无认购起点的限制 C. 产品种类多，包括银行理财产品、信托产品、基金公司资管计划、基金子公司资管计划、保险产品等 D. 风险等级不高，风险相对可控 您的答案：C 题目分数：10 此题得分： 批注： 二、多项选择题 2. 根据证券公司代销金融产品管理规定 ，证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的（ ）等信息。 A. 发行依据 B. 基本性质 C. 投资安排及风险收益特征 D. 管理费用 您的答案：A,D,B,C 题目分数：10 此题得分： 批注： 3. 根据证券公司代销金融产品管理规定 ，证券公司对金融产品以下（ ）几方面的要素确认后方可代销。 A. 依法发行 B. 有明确的投资安排 C. 有明确的风险管控措施 D. 风险收益特征明显 您的答案：A,D,B,C 题目分数：10 此题得分： 批注： 4. 对金融产品风险管控措施的评估，主要关注（ ） 。A. 流动性 B. 收益率 C. 安全性 D. 亏损率您的答案：C,A 题目分数：10 此题得分： 批注： 5. 证券公司作为金融产品代销机构或面临以下（ ）几类风险。 A. 代销的金融产品的质量风险 B. 销售不当的风险 C. 金融产品到期兑付的风险 D. 代销的金融产品设计缺陷可能引发的未来风险 您的答案：A,D,C,B 题目分数：10 此题得分： 批注： 三、判断题 6. 通常情况下，通过两种以上金融工具进行嵌套设计的金融产品一般被认定为复杂金融产品。 （ ） 您的答案：正确 题目分数：10 此题得分： 批注： 7. 法律法规和国家政策明确禁止、暂停发行或者正处在清理整顿中的金融产品以及产品设计存在明显缺陷和风险隐患的金融产品，证券公司不得代销。 （ ） 您的答案：正确 题目分数：10 此题得分： 批注： 8. 合伙企业有限合伙份额形式的私募股权投资基金已纳入证券公司代销金融产品的范围。 （ ） 您的答案：错误 题目分数：10 此题得分： 批注： 9. 根据证券公司代销金融产品管理规定 ，接受代销金融产品的委托前