公司信用管理制度

公司信用管理制度篇一：企业信用管理制度企业信用管理制度 常州市武进东方绝缘油有限公司 二 O 一一年十一月 目录一、信用管理岗位责任制度 - 3 - 二、合同管理制度 5 三、信用档案管理制度 7 四、客户资信管理制度 8 五、客户授信管理制度 9 六、商账管理制度 . 12 信用管理岗位责任制度一、为加强企业信用管理，健全企业信用管理机制，提高企业信誉，降低和减少企业经营风险，公司领导研究决定成立信用管理工作机构，并明确工作职责。 二、公司内部设立专门的信用管理机构，公司副总为信用管理机构的分管领导，任命信用管理机构成员。 三、信用管理机构职能： 1.组织宣传、贯彻合同法律法规条例，培训信用管理人员和业务人员，依法保护本企业的合法权益。 2.制定、修订本公司信用政策、信用管理制度、办法，组织实施信用管理工作的考核。 3.对客户进行资信调查，建立客户信用档案，并进行动态化管理。 4.客户授信管理：进行客户信用审批，跟踪客户，定期对客户的信用状况统计分析。 5.应收账款管理：控制应收账款平均持有水平，日常监督应收账款的账龄，随时将潜在的不良账款进行技术处理，防范逾期应收账款的发生。 6.商账处理：建立标准的催账程序和一支工作高效的追账队伍，及时制定对逾期应收账款处理的方案，并组织有效的追账。 7.利用征信数据库资源，帮助销售部门开拓市场。 四、岗位责任制度： 1、法定代表人的主要职责： a.加强信用管理工作，支持信用管理机构开展工作，解决信用管理工作中的重大问题； b. 对本公司合同承办人员进行考核、奖惩； c. 定期了解合同的签订、履行情况。 2、信用管理机构负责人的主要职责： a.组织合同法律法规的宣传、培训，组织信用管理研讨会、案例评析会； b.制定、修订本公司信用政策、信用管理制度、办法，组织实施信用管理工作的考核； c.制止公司或个人利用合同进行违法活动； d.日常监督分析应收账款的账龄，防范逾期应收账款的发生； e.汇总、分析客户信用数据，向有关部门提供咨询服务； f. 协调与供销、财务、技术等部门的关系。3、信用管理员的主要职责： a.协助合同承办人员依法签订合同，参与重大合同的谈判与签订。 b.审查合同，防止不完善或不合法的合同出现，保管好合同专用章。 c.检查合同履行情况，协助合同承办人员处理合同执行中的问题和纠纷。 d.登记合同台帐，做好合同统计、归档工作，汇总合同签订、履行以及合同纠纷处理情况。 e.发现不符和法律规定的合同行为，及时向信用管理机构负责人或公司副总报告。 f.参加对合同纠纷的协商、调解、仲裁、诉讼。 j.定期向信用管理负责人汇报信用管理情况。 h.负责客户档案管理与服务。 z.配合有关部门共同搞好信用管理工作。 4、供销部门的主要职责 a.依法签订、变更、解除本部门的合同。 b.严格审查本部门所签订的合同，重大合同提交有关方面会审。 c.对所签合同，认真执行，并定期自查合同履行情况。d.在合同履行过程中，加强与其它各有关部门联系，发生问题及时向信用管理机构信用管理员通报。 e 本部门合同的登记、统计、归档工作。 f 参加本部门合同纠纷的处理。 j 配合企业信用管理机构做好信用管理工作。 5、财务、技术部门的主要职责 a.加强与供销等有关部门的联系，及时通报合同履行中的应收应付情况。 b.做好与合同有关的应收应付款项的统计、分析，提出处理建议。 c.解决合同履行中有关技术方面的问题。 d.依法签订、变更、解决技术合同。 e.本部门合同的登记、统计和归档工作。 f.配合企业信用管理机构做好信用管理工作。 合同管理制度一、总则 为加强合同管理，避免失误，提高经济效益，根据合同法及其他有关法规的规定，结合公司的实际情况，制订本制度。 一、公司对外签订的各类合同一律适用本制度。 二、合同管理是企业管理的一项重要内容，搞好合同管理，对于公司经济活动的开展和经济利益的取得，都有积极的意义。各级领导干部、法人委托人以及其他有关人员，都必须严格遵守、切实执行本制度。各有关部门必须互相配合，共同努力，搞好公司以“重合同、守信誉”为核心的合同管理工作。 二、合同的签订 三、合同谈判须由总经理或副总经理与相关部门负责人共同参加，不得一个人直接与对方谈判合同。 四、签订合同必须遵守国家的法律、政策及有关规定。对外签订合同，除法定代表人外，必须是持有法人委托书的法人委托人，法人委托人必须对本企业负责。 五、签约人在签订合同之前，必须认真了解对方当事人的情况。 六、签订合同必须贯彻“平等互利、协商一致、等价有偿”的原则和“价廉物美、择优签约”的原则。 七、合同除即时清结者外，一律采用书面格式。 八、合同对各方当事人权利、义务的规定必须明确、具体，文字表达要清楚、准确。 九、任何人对外签订合同，都必须以维护本公司合法权益和提高经济效益为宗旨，决不允许在签订合同时假公济私、损公肥私、谋取私利，违者依法严惩。 三、公司管理制度合同的审查批准 十、合同在正式签订前，须按规定上报领导审查批准后，方能正式签订。 十一、合同依法成立，既具有法律约束力。一切与合同有关的部门、人员都必须本着“重合同、守信誉”的原则。严格执行合同所规定的义务，确保合同的实际履行或全面履行。 十二、合同履行完毕的标准，应以合同条款或法律规定为准。没有合同条款或法律规 篇二：企业信用管理制度范本企业信用管理制度范本 （目录） 一、 法律法规学习制度 二、 信用管理机构、人员岗位责任制度 三、 法人授权委托及合同签订前的评审制度 四、 合同签订、履行、变更和解除制度 五、 客户授信与年审评价制度 六、 客户信用档案建立与管理制度 七、 应收账款与商账追收管理制度 八、 失信违法行为责任追究制度 说明： 样本供企业制订信用管理制度时参考，企业可结合实际情况细化，但基本要点应当具有。信用评估时，要考核制度制订和执行的具体情况，并以此确定企业信用管理水平。企业上报江苏省企业信用评估信息表的同时，上报本公司制订的制度。评估时要仔细检查制度落实情况，并要求提供相应的证明资料。 法律法规学习制度 一、定期组织合同法律法规的系统学习，制订学法的内容、时间安排计划表，组织人员学习，并做好每次学习记录。 二、厂长、经理、各部门负责人必须带头参加合同法律法规的学习。信用管理人员、销售、供应、财务等部门业务人员必须经过合同法规的系统培训和考核，取得合格证书；专、兼职信用管理员还必须取得信用管理员培训合格证书。 三、公司分管信用工作的负责人，部门分管信用负责人及信用管理员定期组织活动，结合信用管理中碰到的实际问题，学习新法规，解决新问题。组织研讨会，案例分析会等，并做好书面记录。 信用管理机构、人员岗位责任制度 公司内部设立专门的信用管理机构，公司副总为信用管理机构的分管领导，任命信用管理机构负责人/经理，有专职（或兼职）的信用管理工作人员。 一、信用（合同）管理机构职能： 1、组织宣传、贯彻合同法律法规条例，培训信用管理人员和业务人员，依法保护本企业的合法权益。 2、制定、修订本公司信用政策、信用管理制度、办法，组织实施信用管理工作的考核。 3、对客户进行资信调查，建立客户信用档案，并进行动态化管理。 4、客户授信管理：进行客户信用审批，跟踪客户，定期对客户的信用状况统计分析。 5、应收账款管理：控制应收账款平均持有水平，日常监督应收账款的账龄，随时将潜在的不良账款进行技术处理，防范逾期应收账款的发生。 6、商账处理：建立标准的催账程序和一支工作高效的追账队伍，及时制定对逾期应收账款处理的方案，并组织有效的追账。 7、利用征信数据库资源，帮助销售部门开拓市场。 二、岗位责任制度： 1、法定代表人的主要职责： ? 加强信用管理工作，支持信用管理机构开展工作，解决信用管理工作中的重大问题； ? 授权委托合同承办人员对外签订合同； ? 对本公司合同承办人员进行考核、奖惩； ? 定期了解合同的签订、履行情况。 2、信用管理机构负责人的主要职责： ? 组织合同法律法规的宣传、培训，组织信用管理研讨会、案例评析会； ? 制定、修订本公司信用政策、信用管理制度、办法，组织实施信用管理工作的考核； ? 统一办理授权委托书，严格管理本公司合同专用章的使用； ? 制止公司或个人利用合同进行违法活动； ? 日常监督分析应收账款的账龄，防范逾期应收账款的发生； ? 建立标准的催账程序；? 汇总、分析客户信用数据，向有关部门提供咨询服务； ? 协调与供销、财务、技术等部门的关系。 3、信用管理员的主要职责： ? 协助合同承办人员依法签订合同，参与重大合同的谈判与签订。 ? 审查合同，防止不完善或不合法的合同出现，保管好合同专用章。 ? 检查合同履行情况，协助合同承办人员处理合同执行中的问题和纠纷。 ? 登记合同台帐，做好合同统计、归档工作，汇总合同签订、履行以及合同纠纷处理情况。 ? 发现不符和法律规定的合同行为，及时向信用管理机构负责人或公司副总报告。 ? 参加对合同纠纷的协商、调解、仲裁、诉讼。 ? 定期向信用管理负责人汇报信用管理情况。 ? 负责客户档案管理与服务。 ? 参与商账追收。 ? 配合有关部门共同搞好信用管理工作。 4、供销部门的主要职责 ? 依法签订、变更、解除本部门的合同。 ? 严格审查本部门所签订的合同，重大合同提交有关方面会审。 ? 对所签合同，认真执行，并定期自查合同履行情况。? 在合同履行过程中，加强与其它各有关部门联系，发生问题及时向信用管理机构信用管理员通报。 ? 本部门合同的登记、统计、归档工作。 ? 参加本部门合同纠纷的处理。 ? 配合企业信用管理机构做好信用管理工作。 5、财务、技术部门的主要职责 ? 加强与供销等有关部门的联系，及时通报合同履行中的应收应付情况。 ? 做好与合同有关的应收应付款项的统计、分析，提出处理建议。 ? 解决合同履行中有关技术方面的问题。 ? 依法签订、变更、解决技术合同。 ? 本部门合同的登记、统计和归档工作。 ? 配合企业信用管理机构做好信用管理工作。三、信用管理员考核与奖励 1、考核范围：本公司专职或兼职信用管理员。 2、考评时间 公司每年年终组织一次考核评审活动，在对各有关部门信用管理工作检查基础上进行考核。 4、考核部门：信用管理机构为公司信用管理员的考核评审工作的管理机构。 篇三：信用管理规定(最终版)XXXX 有限公司 管理规定 签发： 信用管理规定 1 目的 为规范和引导销售业务员的营销行为，有效地控制销售过程中的信用风险，避免呆账的产生，特制定本规定。 2 范围 本规定适用于所有与本公司发生赊销业务的客户。 3 职责 销售部（即销售一部、二部、三部）：负责赊销活动的对外沟通及资料收集： 负责接收客户赊销需求； 负责提出信用申请，收集客户信用资料并确保资料的真实性、有效性； 负责各区域的应收账款的催收，确保公司资金安全。 销售管理部：负责主导信用申请流程及信用档案的管理： 负责整理客户信用资料、核实客户信用情况及建立客户信用档案； 主导客户信用额度申请/变更流程； 负责提出信用冻结申请； 及时记录客户信用评级及履行情况。 财务部：负责对信用申请的审核与建议、信用执行的日常监督管理： 负责审核客户信用申请资料； 负责提出信用额度、回款期限的建议，确保信用资金保持在合理的水平； 负责在销售合同、系统销售订单的信用条件审核，对授信执行情况的日常监督； 财务副总： 负责审核信用额度申请/变更、信用解冻申请； 负责对信用冻结的审批； 总经理： 负责对信用额度申请/变更进行审批； 负责对信用解冻的审批。 4 定义赊销：指客户未支付货款（包括电汇、银行承兑汇票、现金支票等） ，货物已经由本公司向客户发出的销售业务活动。 信用风险：指公司的客户到期不支付货款或者到期无能力支付货款的风险。 授信：指公司对各销售区域的客户所规定的信用额度和回款期限。 信用额度：指给予客户的赊销额度，即客户占用我方资金的最高额度。 临时信用额度：指给予客户的临时赊销额度，该额度不能循环使用。 长期信用额度：指给予客户某段期间的赊销额度，在该期间内可循环使用。 回款期限：指给予客户的信用持续期间，即自发货至客户结算回款的期间。 单笔额度：指每个客户每批货物的赊销额度。 等级总额度：指给予每个信用等级中的所有客户的赊销额度之和。 5 内容 信用等级 所有拟与本公司发生赊销交易的客户均需要进行信用等级评定。客户信用等级分为 5 个等级：特级、一级、二级、三级、四级： 特级为优秀客户，指规模较大，信誉良好，经营情况、财务状况均较好的客户。 一级为良好客户，指有一定规模，与公司有长期业务往来，信誉较好的客户。 二级为中等客户，指付款情况良好，经济实力较好，信誉较好，但与公司业务往来不多的客户。 三级为一般客户，指经营情况、付款情况一般，与公司有一定业务往来的客户。 四级为较差客户，指有不良付款记录、信誉较差的客户。 获取客户信用资料 销售业务员负责向客户获取所需要的信用资料。 根据不同信用等级，收集不同的信用资料，详细规定如下： 所有客户必须提交的资料：客户公司简介、章程、验资报告、产品资质证明、银行开户信息及相关保证文件。三、四级客户额外提供资料：公司土地证、房产证复印件，公司前一年度审计报告及近期财务报表、银行评级证明、所有的银行账户信息。 授信策略 公司应根据客户的信用等级实施区别授信，确定不同的授信策略，原则上合作时间不满一年的客户不授予信用额度，详细见表 1：表 1 客户授信策略 客户信用评估 客户信用评估是指公司相关部门对购销客户的资质和信用状况所进行的调查。对于初次授信客户需要进行资信调查，根据收集的信用资料，由销售管理专员协助整理并填写。 对于原有的赊销客户，应进行定期评估，其他特殊情况由销售管理部提出评估申请。对客户授信实施动态管理，根据客户信用情况的变化及时调整信用限额及回收期限，确保授信安全，发现问题立即采取适当的解决措施。 根据信用等级不同，规定不同的信用有效期，详细见表 2： 表 2 信用有效期及评估期 信用额度申请 销售业务员根据客户需求提出信用请求，由销售管理专员填写，连同编制完成的以及按要求收集的信用申请资料，一并提交销售经理、销售管理经理审核。 审核无误后，将相关申请表单及信用申请资料，提交财务部应收会计进行核对与信用评估复核，根据信用等级及其授信政策给出建议信用额度及回款期限，再提交销售总监、财务副总审核，由总经理终批。 经审批后的信用额度、回款期限由应收会计录入 ERP系统，申请表及信用申请资料一式两份，一份归档财务部，另一份归档销售管理部。 销售管理专员对审批后的客户信用等级进行登记，及时更新。如发现异常应及时反映，并逐层汇报至总经理。信用控制 销售合同评审过程中，财务部将对该客户的信用情况、付款情况进行审核，如在授信额度内，则予以通过，否则需要根据的规定进行信用变更； 系统销售订单由销售管理专员创建后，提交销售管理经理审