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XX 支行三月现金投放分析 我行三月现金月日均库存限额 192 万元，比上月限额 减少 106 万元；现金投放计划 2657 万元，比上月減少 1043 万元，现金投放呈下降趋势，主要是上月受春节的节前影 响，本月现金陆续呈回拢状态。现就有关问题分析如下： 一、在控制现金投放方面 1、全面提升银行服务层次，降低支付性现金需求。全 面深入了解不同客户群体的各种结算业务需求，积极探索 差别化、个性化服务手段，满足不同存款人的结算需要， 主动联系有现金回笼潜力的企业，协助企业及时把可营运 生息的资金收笼入行。同时要进一步加大支付结算办法的 宣传力度，让客户熟悉各种支付结算办法，并让客户切实 感受到转账结算的优越性。其次，基层行要认真执行结算 纪律，恪守信用，严格遵守支付结算办法的相关规定，确 保客户能及时、准确地汇划资金，提高客户资金使用效益， 从而有效拓展转账结算发展空间。再次，不断创新服务内 容和服务手段，大力拓展各种代收代付业务。 2、严格执行现金管理法律、法规，遏制违规性现金需 求。 要充分认识现金管理的重要性，要牢固树立“成本核 算”观念，大力开办转账结算业务，增加结算手续费收入。 自觉地严格执行现金管理的相关法规、各种现金支付管理 办法等。同时要加强账户现金支取管理，对各种结算账户 违规超范围支取现金要及时予以制止。对大额和可疑支付 交易报告等相关管理办法进行办理，规避和化解现金金融 风险。 3、采用经济手段控制开户单位大量使用现金。采用经 济手段控制开户单位大量使用现金，对大额现金存取实行 三级审批制度，不致有效地控制现金风险，还起到相互监 督的作用，尽可能想办法调节现金存取的有效方式，借以 引导开户单位使用转账结算，减少对现金的需求量。 通过实施上述的几点措施，我行本月的现金投放额度 相对保持在额度内。本月提现大额现金的结算帐户与上月 有所不同：钟 XX100 万元，胡 XX60 万元，秦 XX80 万元等； 对公帐户 XX 公司 80 万元，XX 有限公司 130 万元，XX 公司 200 万元，X 记公司 60 万元，X 力公司 65 万元等。 二、下月资金预测方面： 四月份相对资金回笼较多，大部分客戶都使用转帐形 式运作，本月资金应该会较充足，不会有什么大的不良反 应。估计四月我支行现金投放额度为 3200
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