2018年银行审计年度工作计划.docx

2018 年银行审计年度工作计划 今天小编为大家收集资料整理回来了关于 2018 年银行 审计年度工作计划范文，希望能够为大家带来帮助，希望 大家会喜欢。同时也希望给你们带来一些参考的作用，如 果喜欢就请继续关注我们吧! 银行审计年度工作计划 2018 年的下半年开始，在 受到金融风暴的影响银行的信贷业务量有所下降。既然经 济问题已经是事实，我银行也会做出相应的对策以促进信 贷业务。新一年为加强我社信贷管理，提高信贷工作质量， 树立风险、责任意识，做到职责分明，有序地开展信贷工 作，促进我社信贷工作规范、稳健地发展，全面地完成信 贷工作任务目标. 在新的一年里，从“以内控防范优先，加强制度落实” 的角度加强客户经理队伍建设。2018 年，着重抓好一线信 贷人员的培训，银行工作计划在第一季度以金融法规、各 项制度、经营理念和信贷业务规范化操作程序及要求等内 容为重点进行普及培训，在较短时间内培养造就一批政治 过硬、品质优良、业务素质高、能适应改革步伐的员工队 伍。定期组织学习金融方针政策和上级文件精神，努力提 高政治觉悟和业务素质，增强依法合规经营的自觉性。同 时对贷款五级分类等新业务进行专项培训。 在确保新增贷款质量上，一是加强对各社及信贷员贷 款权限的管理，严禁各社及信贷人员发放超权限贷款。二 是加大对跨区贷款、人情贷款、垒大户贷款等违章贷款的 查处力度，发现一起，处罚一起。三是认真开展贷前调查， 准确预测贷户收益，确保贷款按期收回。四是严格执行大 额贷款管理制度。五是严把贷款审批关，严格审查贷款投 向是否合法、期限是否合理、利率是否正确、第一责任人 是否明确、抵押物是否真实、合法，担保人是否具备担保 实力、贷款档案是否齐全等，通过以上措施，确保信贷资 产质量逐年提高。六是全面进行信贷档案统一模式、规范 化、标准化管理，实行专柜归档、专人保管，并建立调用 登记制度，保证档案的完整性。人员调离或换片，贷款档 案应办理移交手续，由交出人、接交人及监交人共同在移 交清单上签字，促进全辖信用社的信贷档案管理工作提档 升级。 近年来，我社加大信贷产品的创新力度，贷款品种不 断增加，信贷服务水平明显提高。但在贷款还款方式和贷 款期限的确定上还存在一些不足，为此省联社于 XX 年 11 月 14 日印发了山东省农村信用社贷款分期还款暂行办法 。为满足贷款客户的不同需求，缓解集中还贷压力，进一 步提高信贷管理水平，防范信贷风险，公司业务部将于 2018 年在信贷管理中引入贷款分期还款，以完善信贷服务 功能的需要，杜绝部分客户对信贷资金长期占用，风险持 续积累、暴露滞后，加大信贷风险的后果。 首先要落实“三查”制度，对银行员工素质加以培训， 使每个工作计划详细的基础上并按正确的思路做事。坚持 做到防范贷款风险在先，发放贷款在后，每笔贷款都坚持 按“三查”的内容、要求、程序认真进行调查、审查和检 查，并填写“三查”记录簿，严格考核。报联社审批的贷 款都必须有信贷人员的调查报告和信用社的会办记录，都 必须换人审查。其次要落实审贷分离制度，贷款发放实行 审贷分离和分级审批的管理制度，各基层信用社贷款必须 经审贷小组集体会办审批，大额贷款报联社审贷委员会会 办审批，并且规定基层信用社发放贷款不论金额大小，每 笔贷款都必须经主持工作的主任审查、登记、签字后才能 发放，坚决杜绝信贷员“一手清”放贷。第三要加大违规 违纪行为的惩处力度，严肃查处违纪违规人员，对因违纪 违规等原因造成不良贷款的责任人实行在岗清收、下岗清 收等行政处罚，情节严重者，由责任人承担贷款赔偿责任。 2018 年我部将按照“分类指导、区别对待”的原则， 明确信贷投向。一是提高抵押比重，降低风险资产。城区 社在发放贷款时，应多办理抵押，少发放保证担保贷款， 以优化信贷结构，降低风险资产，要大力发放房地产抵押 贷款，提高抵押贷款占比。要合理调整贷款担保方式，对 新增城区居民、个体户贷款，要最大限度地办理门市房抵 押贷款、个人住房抵押贷款，城区社原则上不办理联户联 保贷款，坚决杜绝垒大户贷款和顶冒名贷款。二是加大对 农业龙头企业、特色农产品基地、担保公司担保贷款的支 持力度。要积极支持中小企业发展，特别是对产权明晰、 信誉度高、行业和项目符合国家产业政策规定、发展前景 看好的中小企业，要给予重点支持。 自 2018 年以来，我社全面推行了信贷资产风险分类工 作，基本达到了科学计量风险、摸清风险底数、加强信贷 管理的效果。但在实际工作中各社还不同程度地存在着一 些问题：一是思想认识不到位，对风险分类的重要性、艰 巨性认识不足;二是人员素质不匹配，距离准确运用风险分 类的方式方法识别、防范和控制信贷风险还存在较大差距; 三是风险分类基础性工作不牢固，风险分类制度不健全， 分类程序和认定组织欠规范;四是风险管理能力不强，未能 紧密结合信贷资产不同的风险类别及特点，采取有针对性 的强化管理措施等。对于上述问题，2018 年我部将进一步 强化风险管理理念，完善工作机制，改进工作措施，将风 险分类作为强化信贷管理、健全风险防范长效机制的一项 重要工作切实抓好，抓出成效。 银行审计年度工作计划 3 月 30 日至 31 日，xx 年 人民银行内审工作会议在南京召开。会议对人民银行内审 部门设立十年来的工作进行了全面总结，充分肯定了内审 工作取得的成绩，深入阐述了当前形势下做好内审工作的 重要意义，明确了今后一个时期加强内审工作的思路和重 点，并提出了具体要求。会议对人民银行内审工作先进集 体和先进个人进行了表彰，宣布了 xx 年度优秀内审项目。 人民银行党委委员、行长助理郭庆平出席会议并讲话。 郭庆平在讲话中指出，自从 xx 年人民银行设立专门的 内审部门以来，为人民银行职能的依法有效履行做出了重 要贡献。近年来，在加强队伍建设、履行审计职能、创新 工作管理、促进内控机制建设等方面开展了卓有成效的工 作，促进内审工作的质量和水平迈上了新的台阶。干部队 伍建设不断加强，内审工作基础得到进一步巩固。各级内 审部门按照“监督同级、下查一级”这一基本工作模式， 采取全面性审计和专项审计相结合的方式，扎实开展了大 量的审计工作，充分发挥了内审工作查处违规、健全控制、 服务管理、支持决策的职能作用。在开展全面性审计的同 时，各级内审部门还围绕人民银行中心工作和有关重点领 域，扎实开展各类专项审计，并加强对有关重点领域、重 要事项的综合性、持续性审计。根据审计发现的问题，各 级分支机构和总行有关部门进一步完善了管理制度、强化 了控制措施，审计的建设性作用得到充分发挥。同时，各 级内审部门积极探索创新内审工作组织管理，切实提高工 作水平;大力促进人民银行内部控制机制建设，积极开展内 部控制审计。 郭庆平强调，2018 年，随着国际金融危机的进一步蔓 延，我国经济发展面临着严峻复杂的局面，这对人民银行 履行金融调控、金融稳定、金融服务职责提出了严峻的考 验。新的形势和任务，对维护人民银行声誉和形象、提高 人民银行社会公信力提出了新的、更高的要求。以科学、 高效的内部审计工作，促进人民银行职能的正确履行和人 民银行事业的健康发展，是人民银行内审工作的根本任务， 是内审部门最重要的科学发展实践。 一是要巩固基础，继续加强和深化合规性审计，通过 审计严肃查处违规，有效防范风险。要将抓住关键、突出 重点作为制定审计计划、配置审计资源的根本依据，通过 对以往审计成果的认真梳理和综合分析，确定合规性审计 的重点领域和关键环节;要把查深查透、保证质量作为内审 工作管理的核心内容，同时作为内审人员的基本职业道德 规范，坚持内部审计的职业审慎性，在审计过程中善于发 现线索，并且抓住疑点一查到底;要坚持立足监督、着眼服 务的工作理念，提高审计意见和建议的质量;要通过落实整 改责任、加强后续审计等方法，确保审计整改措施的贯彻 落实。 二是积极拓展，全面履行内审工作职责，确保内部审 计不留死角、不留空白。内部审计要紧密围绕组织机构目 标来开展工作，凡是可能影响组织目标充分实现的领域， 都应纳入审计关注的视野。 三是加大力度，进一步推进人民银行内控体系建设。 首先，要在原来的分支行内部控制指引的基础上，制定一 个适用于人民银行全系统的内控机制建设指南，以进一步 全面推动内部控制建设工作。其次，要进一步加强对审计 发现的重要问题和有关典型案例的内控缺陷分析工作，为 各级行领导和有关部门加强管理、完善控制提供有价值的 参考。再次，要继续完善并大力开展内部控制审计工作， 将内部控制审计确立为一种专门的审计类型。最后，内审 部门要加强内部控制、风险管理的