某信用社综合治理自查总结报告一篇

某信用社综合治理自查总结报告一篇根据县联社关于印发县农村信用社案件风险隐患清查与综合治理活动实施方案以及联社的安排，为了切实加强信用社经营管理，提升信用社内控水平，有效防范经营风险，预防案件发生，我社立即召开全体职工会议，传达省联社刘印楼同志在全省农村信用社案件风险隐患清查与综合治理工作会议上的讲话，在全社开了动员会，结合信用社实际情况，并作了详细的自查安排，制定了一系列的措施，按照要求进行了自查活动，具体报告如下：一、加强组织领导，精心准备成立了信用社案件防范专项治理自查工作领导小组，由*同志任组长，*同志任副组长，*、*、*、*、*等同志为成员，全面开展专项治理自查工作。对信用社进行了全面自查，明确自查人责任，使自查工作覆盖到全社各项业务，自查面均达到100%。二、自查内容：主要检查：1、规章制度健全及落实情况2、存贷款等业务情况3、会计出纳业务情况4、科技网络系统管理情况5、安全保卫业务情况三、方法步骤：由案件专项治理小组组长牵头，检查信贷、会计（含储蓄）、出纳的行为动态，排查参与“黄、赌、毒”、经商办企业、从事股票活动、不正常交友的问题或现象；检查业务规章制度落实和执行情况，重点环节控制制度落实情况；主办会计带领检查会计核算、资金清算及结算情况，单位银行结算账户开销户、内外账及金融机构往来对账情况，印押（机）证分管、库房及重要空白凭证管理情况。四、工作要求：统一思想，认真负责。全体职工要把本次专项治理自查工作作为一项至关重要的工作来抓，不流于形式，不敷衍了事。内外勤紧密配合，查深查细，不留“死角”，杜绝“盲区”，在工作中要做到专项治理与贷款五级分类相结合，与内控制度相结合。既有分工又要合作，遇有不明情况及时沟通，发现重大问题及时向主任报告。自查情况如下：一、各项存款1，对公存款。我社共有人民币银行结算帐户*户，*个基本结算账户，*个专用账户。都经过人民银行核准，余额总计为*万元，经银企对账，与*余额相符。没有挪用客户资金的现象，且未能按要求及时对账，未按时发放帐单*笔。客户办理的各项业务，领用支票，更换内容等，都能按要求办理，或及时备案；业务凭证、及印签都使用正确，核对无误。存在问题是：个别开户单位提供的营业执照复印件中没有年检；2、储蓄存款。储蓄存款截止自查时余额为*万元，通过逐步核对，底卡相符，账卡相符。存在问题是：原部分存款身份证号与实际不符。二、贷款方面。截止8月末，我社共有贷款*笔*万元，其中信用贷款*笔*万元，质押贷款*笔*万元；以形态分，正常贷款为*笔*万元，不良贷款为*笔*万元。XX年1月1日至XX年8月30日期间共新投放贷款*笔,金额*万元,经查发现，贷款逾期未按规定催收*笔，金额*万元（已收回），满额质押贷款*笔*万元，部分贷款没有按月结息。XX年1月1日前贷款共*笔，*万元，经查，共有超过诉讼时效的*笔*万元，部分贷款没有按月结息。三、会计凭证检查情况经过对XX年1月1月至8月31日所有会计凭证的按份检查，发现以下问题：1、会计凭证要素不齐，主要体现在部分开户资料不全，没有地址，电话等资料；2、柜员存在个人为自己办理业务问题；3、前几个月大额现金支现没有留存客户身份证资料；4、有用错凭证情况，有手写情况；5、单据有贴补现象；6、个别取款凭条没有取款人签字。四、重要凭证管理。截止自查时，我社共有库存存折*份，存单*份，单位存单*份，个人存款证明书*份，定期存款证明书*份，借款凭证*份，贷款收回凭证*份，资金调剂凭证*份，资金调剂凭证收回*份，股金证*份，现金支票*份，转账支票*份。通过总分账核对，账实核对，经查账实相符。开户单位领用重要空白凭证都出具了正规手续，领用单上都出具了预留印鉴。各职工在领用时，都按照规定进行了盖章、签字；在使用中，都按照规定进行了逐笔销号，销号不及时，登记薄使用规范。五、印、押、证管理方面。我社共有业务印章*枚单位公章*枚、业务清讫章*枚，按照分管原则，公章由会计保管，业务公章，业务清讫章由柜台人员使用保管，在工作中，能较好地按照要求执行。没有一人既使用重要凭证又保管印章的现象。六、现金管理方面。核对库存后，帐款相符。在现金管理方面，我社制定了现金支取权限，储蓄5万元至20万元由会计审批，20万元以上由主任审批，5万元以下由经办人员自行掌握,并使用了大额提现审批台帐、大额现金提现备案台帐，能按要求及时向人民银行报送大额支现备案表。七、内部资金方面。我社内部资金划转使用等均严格按规定办理，无违规现象。八、调剂资金方面。我社无调剂资金。九、安全管理方面。范设施达标，各员工能正常执行安全保卫制度。存在问题:由于条件限制守库室内无卫生间.十、信用社员工行为排查及排查“九种人”经过对各信用社负责人及员工的排查，没有发现违反商业贿赂的情况。在排查“九种人”的过程中，普遍存在不按规定休假、长期在一个岗位上工作的人员，特别是重要岗位工作人员，存在风险隐患。对我社人员轮岗轮调情况进行统计，*名人员中，同一岗位工作*年以上的有*人，另外*人实行了轮换。针对自查中存在的问题，我社将采取以下措施进行整改：一、加强对案件专项治理工作的学习力度，提高对案件专项治理的认识，全体行动，共同防范风险。二、加强信贷管理，切实提高信贷质量，规范信贷档案，健全贷款手续。三、加强对重要空白凭证的管理。四、严格履行存贷款手续。五、根据其它不足的情况进行积极整改。用爱感动每个学生（师德标兵发言稿）各位领导，各位同行：大家好！首先，我感谢领导对我的厚爱，让我有机会走到台上表达我的思索与感动。从xx年参加工作至今，我的成绩不够辉煌，所以无法慷慨激昂；我的故事也不够感人，所以我不能声泪俱下。但自从我选择了教师这一职业，我就告诉自己，心中一定要有爱，这样才能和孩子们敞开胸怀平等对话，才能打开孩子们的心灵之窗。我一直认为，教师应该是21世纪最幸福的职业。四年的教书生活也让我深深感到，只要用一颗真诚和慈爱的心去教书育人，不管是快乐还是忧伤，不管是充实还是迷茫，都会成为我们生命中挥之不去的幸福。尤其是去年担任班主任以后，我对这一信念更加深信不疑了。去年下半年，我带的是小学毕业班，当时班上人数是59人，而这学期人数不但没减，还增加4人。记得刚接手这个班时，我就忙着了解学生信息、制作花名册，从而了解到班里有3/4的学生的父母在外地工作，他们在家里由爷爷奶奶照顾。而爷爷奶奶对孙儿孙女们总是有求必应，这样，许多孩子在爷爷奶奶的“庇护”下或多或少存在一些不好的习惯。所以，像这类孩子更需要有家长那般慈爱的老师来管教。换句话说，作为今天的农村教师，应该把学生视为自己的孩子来教育，做他们生活中的父母，做他们学习上的导师。六年级上学期，xx刚从高何小学转入我校，第一次离开父母在校住宿。她一直是老师、父母眼中品学兼优的好孩子，所以她在平时的学习中显得有些骄傲自满，尤其是当她在其中考试考进全年级第六名时，她就更不把同学放在眼里了，还经常指责别的同学这题不会做，那题也不会做。作为班主任，我只是偶尔提醒她，想给她一些警示，并没有过多地找她谈话。结果，在期末考试成绩出来时，她的成绩排在全年级并列第十一名，而光荣榜上只取前十名。看到她的成绩时，我就想：如果她是我的孩子，因为她平时的骄傲而导致学习成绩的下降时，我该如何教育她呢?让她这样继续发展下去，放任不管？还是当着所有同学的面说出她的缺点，戳戳她的锐气？或是直接找她谈话，告诉她问题出在哪儿？最终，这些想法都被我否定了，我只是在她的期末考试成绩单中写下了这样的评语：“你很聪明，学习上很积极，工作也很负责。但老师要送你六个字满招损，谦受益，老师相信，在你领到通知书时，你会明白其中的道理的。”这件事我以为就这样过去了，但故事其实还没有完。在这学期的一次考试中，有道作文题是“xxx的启示”，xx就拟了这样一个作文题“从评语中获得的启示”。我在批阅试卷时，看到这篇作文，真的感到特别意外。她竟然真的通过我的评语深刻认识到自己的错误。当时我就想，幸亏当初是站在一个家长的角度来看待问题，才让一个自认为品学兼优的学生认识到自己的不足。我班另一名学生，xx，以前是班主任和科任老师最头痛的对象，来到我们班后仍是滋惹事端。开学初，经常与同床吵架，闹“分床”。头一两次我和颜悦色地找她谈话，告诉她同学之间难免会有矛盾，要想化解矛盾，赢得同学的尊重，就应该宽容对方，谅解对方。我对她讲道理时，她就低头不语，我以为她认识到了自己的错误。可不到两天，就有班干部来找我告状，说“xx又和同床的杜爱吵架，还不让杜爱上床睡觉”。当时的我真的很愤恨，恨自己没有更好的方法去教育她，恨学生太不理解老师的良苦用心。我气冲冲地来到寝室，直奔她的床边，“xx，你又怎么了？睡不好，就叫你爷爷接你回家去睡。”显然，老师的怒火吓唬不了她，她欺负了别人还满脸委屈的样子，又是低头不语，我扬起手真想抽她两耳光。此时，我下意识地环顾四周，发现其他学生都看着我呢！这时，理智又提醒我：如果她是我自己的孩子，我还会用这样粗暴的方式去教育她吗？用威胁的手段使她屈服吗？任其他同学指责她的不是，任她的这种习惯发展下去吗？作了番思想斗争之后，我的心也就渐渐平静了。就寝铃响后，我是这样对她说的：“xx，今晚你不要为难同床的同学，也不要为难老师，老师自然也不会为难你。请把床铺好，和杜爱同学好好睡觉，你明天再把事情的经过和自己对这件事情的看法用纸条写给我。”第二天她并没有写纸条给我，我也没去找她。我不清楚事后她是否真的认识到自己的错误？直到本学期看了她写的一篇作文时我才明白，原来只要方法得当，每个孩子都可以教育好。这里我想引用她的作文原话，来证明我当时的做法是对的：所以说，在教育学生的时候，我们老师要把自己视为他们的家长，多站在家长的角度看待问题，多考虑孩子们长远的发展。今天的农村学校，也更需要一个家长型的教师。面对农村教育的现状，面对越来越多的留守儿童，今天的农村教师，除了教给学生知识以外，还能教给他们一些什么呢？我想应该是像他们的爸爸妈妈那样关心、教育、感化他们。当他们感冒生病时，陪同他们去医院看病，打针，让他们在学校也能感受像爸爸妈妈那样的关爱；当他们犯错时，千万不要直接用粗