主管合规心得体会.docx

主管合规心得体会 通过这次我员工违规行为积分管理办法的学习， 我深刻认识到，合规教育活动是信用社业务发展的需要， 是提高经营管理水平的需要，开展合规教育文化活动对规 范操作、遏制违法违规和防范案件发生具有积极的深远意 义。这次学习，让我进一步认清了我的岗位职责，净化了 思想，提高了业务能力，增强了合规重要性的认识，也为 实际工作指明了方向。 加强合规教育，是提高经营管理水平的需要，是建立 长效发展的需要，更大程度的防范金融风险。一方面提高 全体员工对合规文化教育的认识，使之成为合规教育的倡 导者、策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会， 各种新鲜事物不断涌现，各种新业务知识更是层出不穷， 当今地形势要求我们不断加强学习，更多的了解金融法律 法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高业务 素质，更好的适应我行的业务发展需要。一方面要提高全 体员工对加强合规文化教育的认识，全体员工集中精力， 集中时间做好财会人员的培训、考核，要求大家熟知各项 规章制度，更好的适应工作环境，提高员工的知识业务素 质，做一名合规的高素质柜员。 在合规文化建设中，应该做到“三要” 。一要树立正确 指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动 性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范 和内控机制建设的倾向。二要建立健全各项规章制度。要 始终把制度建设放在突 出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。 为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚 持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住 各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出 现问题。要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动 性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡 机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我 完善的内部控制制度，加强操作风险防范。三要坚持思想 教育。经常开展有关规章制度的学习，不断增强依法合规 经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法， 使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的 侵蚀。 通过这次依法学习，我找到了自我正确的价值取向与 是非标准。增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关 制度的深入学习对提高自己的业务素质和执行制度的自觉 性有了更高的要求。逐步确立“全员合规，全程合规，主 动合规，合规创造价值”的合规管理理念。不断提升信用 社案件防控工作水平，确保信用社持续稳定健康发展。 为进一步加强员工的合规文化意识，杜绝违规案例的 发生。分行监察部和合规部给我们开展了关于员工“四十 个严禁”和合规文化的宣讲。通过对“四十个严禁”的解 读和近期发生在我行的违规案例，我深刻认识到让我觉得 风险无处不在，合规就在身边。违规案件的发生说明了我 行还存在合规文化建设缺失，员工合规意识不强，主动合 规， ，合规创造价值的理念远远没有深入人心，我们对我行 合规文化的现状没有清醒的认识和正确的判断。各类违规 案例的发生在用事实向我们说明：安全是金融行业发展的 基石，而合规是经营管理的基础。以下是我结合自身工作 的一些心得体会。 一强化员工职业道德教育，倡导诚信合规理念 作为农行员工，我们要做到员工老老实实做人，认认 真真做事，诚信履职，合规经营。我们要提高道德修养， 让诚实，守信的价值观深入人心。我们要自觉认同“合规 创造价值”和“合规是行为底线，行动指南”的合规理念。 勿以善小而不为，勿以恶小而为之。我们要让合规的警钟 长鸣，勿让自己走上违规的不归路。我们提高自身的职业 道德修养，正确看待金钱与物质，万金指尖过，合规心中 留，不为一点蝇头小利而迷失自己。 合规的表象是行为，合规的内在是心态，合规的实质 是责任，合规是对事业，家庭，他人的一份严肃的爱。这 份爱无时无刻不在，围绕在工作中的每一个环节，每一个 岗位，每一位员工，每一笔业务。如我们临柜柜员操作的 每一个环节都要在规章制度的要求下办理，不可漠视规章 制度的存在，或是钻制度的空子，因小失大。如印章和凭 证的保管，如果麻痹大意，不按制度执行，一旦丢失，那 么将造成极大的风险，给集体造成不可挽回的损失。正是 这份爱提醒我们，作为一名合格员工，只有牢固树立“违 规就是风险，安全就是效益”的理念，以合规为荣，以违 规为耻，按章操作，合规经营，才能真正促进农行的经营 发展，同时也是对个人，集体，家庭，他人负责。珍惜这 份严肃的爱，将会给我们投以更多的回报！ 二深入开展内控合规教育，提高风险防范意识和自 我保护意识 违规案例的频发也说明了在我们全行上下还未把合规 当做深藏于内心的行为准则，从上到下还未达成合规共识， 养成合规习惯。所以加强内控合规教育，让合规氛围成为 每一个农行人推崇的时尚潮流势在必行。管理部门要经常 开展各种形式的风险教育活动，通过定期进行法制宣传教 育，树立典型，增强员工队伍的法纪观念。结合单位实际， 建立和完善政治学习制度，经常组织员工开展政治学习， 自觉抵制各种消极因素和腐败思想的侵蚀。上级部门要深 入基层，及时了解掌握员工的思想动态和苗头，实施针对 性的管理和风险防范教育。 作为员工自身，我们自己要不断加强业务和规章制度 的学习，严格按照操作规程办理业务，不断强化风险防范 意识。加强业务知识的学习，才能让自己认识业务风险点， 提高风险意识和自我保护意识。加强规章制度的学习，才 能让自己的行为有章可循。让制度鞭策规范自己的行为。 让合规理念“内化于心，固化于制，外化于行” 。细节决定 成败。在日常工作中，我们要注重细节，每一个操作都要 在规章制度的要求下办理。 “千里之堤溃于蚁穴” 。防微杜 渐，让违规意识遏制在萌芽阶段，才能防范于未然。 三加强和完善监督制度 合规人人有责，每一个部门，每一个岗位，每一位员 工都应该认识到内控和合规管理是“我的责任” 。风险广泛 存在于农行经营活动的方方面面，散布在各业务品种，业 务线条和领域，操作流程各个环节之中。内部控制制度要 求各部门要对本业务线条的业务经营活动可能面临的风险 或缺陷进行持续的跟踪，识别，评估，监测，并及时，全 面，完整向同级内部合规部门和上级部门作出报告。建立 长治有效的风险预警体系，对风险进行事先防范、事中控 制、事后监督和纠正的动态过程和机制。 每个员工要认识到“合规”责无旁贷，员工之间相互 监督，相互排查，各个部门之间相互监督，合规管理才能 渗入业务线条和流程之中，与业务管理操作流程形成平行 映射关系，保证内控合规部门和人员能够及时采取适当的 措施纠正违规，缺陷或差异，使合规管理的能量得到有效 释放，内部控制才能真正健全有效。严格落实内控案防各 项规章制度，增强内部约束，才能确保各项经营的稳步健 康发展。 俗话说， “没有规矩，不成方圆” ，这是对合规文化重 要性深入浅出的最好诠释，是社会发展、人类进步亘古不 变的规律。如果把农行的各项工作比作一个天文数字，那 么合规是 1，而我们的努力、汗水、荣誉、奉献共同组成了 一串长长的 0，没有合规，再多的 0 也没有丝毫的意义。 “你们不嫌麻烦啊？每次都要拿着印鉴对比半天，我 经常过来，还能造假不成？太较真了吧！” “我的身份证忘 带了，我就住这边附近，先帮我把钱点好，我一会把身份 证给你送来，没事儿，别太较真。 ”“我们是夫妻俩，谁签 字不都一样吗，你也太较真了。 ”工作中，这样的情况时有 发生。 “较真” ，听起来颇有轻视之意，但仔细琢磨起来， 其实不然，我们的“较真”正源于对职业的尊重和制度的 遵从，是做好本职工作的前提与基础。 举个常见的例子，在银行临柜业务对私业务中，损坏 换卡、挂失补卡、重写磁条、密码重置四类高风险业务是 比较特殊的业务，其中一个环节是填写特殊业务信息核对 表。对于这个环节，有些客户可能对于信息表中的一些必 答项和选答项问题回答比较模糊，而我们的柜员有时看到 客户如此着急，也就急匆匆地给办了。殊不知，这种行为 是坚决不可取的，它会引发潜在的风险。 金融业是个高风险的行业，很多的规章制度看似在束 缚着业务的办理，其实细想想，这么多的规章制度的建立， 都是从许许多多的工作经验教训里来的。从分行、支行各 部门发给我们的案件防控资料上看，哪一起案件不是因为 违规造成的？哪一次惨痛的教训不是因为不合规而造成的？ 柜面服务中，我们所做的不仅仅是普普通通的微笑，而是 用不变的真诚和爱心把三尺柜台变成服务客户的阵地，也 不仅仅是简简单单的收付，而是用专业的操守和态度把三 尺柜台变成合规建设的舞台。 “天下之事，不难于立法，而难于法制必行；不难于 听言，而难于言之必效。 ”合规说出口容易，写出来也不难， 难就难在将合规作为自己的意识并持之以恒。一些员工在 被检查发现问题时，总是有人振振有词地为违规辩护。有 的说，马虎了，小毛病下次就改；有的说，这是微不足道 的风险嘛，经验告诉我不会有问题的；还有的说，习惯了， 我一直都是这样做得呀，不要大惊小怪的。可是我要说， 请勿以恶小而为之，违规不在大小，都要不得！昨日教训 仍历历在目，警钟常鸣仍余音绵绵。惊天大案的炮制，在 于人情，在于习惯，一个环节、一个流程、一个人、一件 事，哪怕是一枚小小的印章，也会引起违规与合规的较量！ 合规来不得半点马虎，违规也没有任何借口！只有认认真 真按章操作，罪恶才会终止，悲剧才会不会再发生。 只有严格按章操作,慎小处微,认真钻研业务和法律、 法规中的条条框框,迅速掌握在规章的范围内,什么能做,什 么不能做；什么应当做,什么不应当做，牢记我们的规章制 度，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，自始至终 都按照规章办事，才能做好柜面服务,守好面对客户的第一 道关口。只有让“合规”深入每个人的意识，让意识变为 行为，让行为成为一种习惯，才能让文明优质服务具有更 坚实的保障。 让我们一起想一想，你有没有用过了期的身份证给客 户挂失存折自己却没有发现呢？你有没有因为一时的疲惫 而漏做一笔大额取款的登记备案？你有没有以经常为同一 客户办理信贷业务为由不逐项查询其资料呢？你有没有为 了给客户提供方便，在操作业务时身兼数职，既经办又审 核甚至还审批呢？ 作为年轻一代，生活中难免个性张扬，标新立异，容 易冲动的性格与工作中严格的规章制度难以契合。也许一 天工作下来真的很累,也许身体的疲惫会让微笑也变得很难， 但文明服务、微笑服务、合规服务应当是一种意识，让我 们在工作中“依法合规”行事，做一名训练有素，具备专 业能力的银行从业者，体现自我的风采，创造集体的价值。 作为年轻员工，从前辈手中握过接力棒的时候，该思 考的是如何让这一棒跑得更快，甚至该思考如何在下一个 交接棒来临的时候如何让对方握得更牢。作为一名银行工 作人员，要面对“日理斗金”的状况而坐怀不乱，要面对 “糖衣炮弹”的侵袭而处事不惊， “念念有如临敌日，心心 常似过桥时”我们要从每一个岗位、每一笔业务、每一个 环节做起，树立合规理念，倡导合规风气，营造合规氛围， 从而实现“人人合规，事事合规，时时合规”的目标。 今年以来，我行开展了合规文化建设活动，在这次学 习活动期间，我依照上级下发的有关文件精神和活动意见， 并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规 操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次 活动的心得总结出几点体会，也是我对这次合规文化建设 活动的一个理性的认识。 一、爱岗敬业、无私奉献是做好工作的前提 爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，我行要 发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败 之地，没有每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农 行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬 业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质、评 价善恶的行为规则。作为一个农行的职工更应以自己所从 事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就 会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上 自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业 的发展，也就失去了人身存在的社会价值。从事农行工作， 这是我的职业，也是我唯一的职业，我也一直热爱这个职 业，对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我认为 只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。讲求 职业道德还必须诚实守信，所 谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话 算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过 这次活动，使我更深地了解到作为一个农行职工的为人、 言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按 照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败 之地。 二、加强业务知识学习、提升合规操作意识是做好农 行工作的基础 “没有规矩何成方圆” ，身为网点一线员工，切实提高 业务素质和风险防范能力，作为最基层的一名柜员，我深 知工作的重要性，始终坚持要做一个“有心人” ，虚心学习 业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。我 都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务 才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。加强 合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是 觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我 们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建 立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际 工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事， 我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我 们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是 一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是 少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的 维护和贯彻是要求我们广大的员工严格执行，管中窥豹， 时见一斑，规章制度的执行，不是要求某一人来执行的， 而是要求一个集体相互制约、监督来实施的。 三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识是做好 农行工作的保障 规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制 度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各 行业之大忌，千里始有道，对于规章制度的执行，就我的 工作而言，从内部讲要做到从自身做起，正确办理每一笔 业务，认真审核每张票据，严格执行业务操作系统安全防 范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督。 坚持至始至终地按规章办事。只有这样，我们的制度才得 于实施，我们的资金安全防范才有保障。否则,再好的制度， 如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。近年来， 农行系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序， 而且严重地损害了农行的社会信誉。采取相应措施，从源 头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。 这几年金融业职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条 是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性， 忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工 作与业务工作的关系。因此我们既要进行正面教育，又要 坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线， 经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉” ，从而为消除金融犯 罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走， 就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济 案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我 们工作的实际情况和特点，不断组织学习，使各岗位人员 真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监 督是预防经济案件的重要环节。本岗位的自我检查与自我 免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自检自查、 上级检查、单位互查等方法，及时发现和堵塞漏洞。让我 们大家都行动起来，争做合规文化建设的标兵。 通过前一阶段的学习，我深刻的认识到，合规文化教 育活动是在特定的历史时期形成具有农信社特点的教育方 式及与之相适应的管理制度和组织形式，是农信社信奉和 借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经验方式并付诸实践的 价值观念，集中体现了农信社员工的价值准则、经营观念、 行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动 农信社改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说， 这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了 思想、提高了业务能力。下面，就这次学习的收获，我谈 几点我的见解。 一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。 开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和 防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各 级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文 化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识 经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层 出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地 学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不 断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业 务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行 岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法 律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质， 增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非