大额资金支付 管理办法

-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 1 大额资金支付管理办法 “MsoNormal” style=“为加强资金管理， 防范操作风险，结合我区 业务经营情 况，特制定本办法，请遵照执行。 “MsoNormal” style=“一、汇出资金 管理 “MsoNormal” style=“1、 同一 账户当天汇出资金在 50 万元以上和 当 天累计汇出资金超过 100 万元至 500 万 元以内，由 主任审查同意后才能汇出 款项；当天累计汇出超过 500 万元的由 或 审查同意后才能汇出。 “MsoNormal” style=“2、 同一 账户当天汇出资金超过 100 万元至 300 万元以内，由营业部业务主管审查； 同一账户汇出资金当天超过 300 万元和 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 2 当天累计汇出资金超过 500 万元至 1000 万元以内，由 部长或 分管主任审查同 意后才能汇出；当天累计汇出资金 1000 万元以上由 或 审查同意后汇出。 “MsoNormal” style=“3、 汇出 款项划转，单笔汇出超过 100 万元至 400 万元，由清算中心业务主管审查； 单笔汇出超过 400 万元和当天累计汇出 资金超过 500 万元至 1000 万元以内， 由 或 审查；当天累计汇出超过 1000 万元，由 或 审查。 “MsoNormal” style=“4、 存放同业 款项划转，由 出具资金调拨通知单， 根据资金调拨单内容办理。单笔金额 1000 万元以内，由 或 审查；单笔超过 1000 万元由 或 审查同意后，方能办理。 “MsoNormal” style=“二、现金管理 “MsoNormal” style=“1、现金库存 管理。各营业网点必须严格执行现金管 理规定，确保资*全，现金库存限额应 控制在联社核定的库存限额之内，超过 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 3 限额部分及时送存联社 。 “MsoNormal” style=“2、 取现金， 应提前一天报 ，特殊情况列外。 “MsoNormal” style=“3、 同一账户 当天支取现金和*向清算中心当天支取 现金超过 50 万元，需经 审查。 同 一账户当天支取现金超过 50 万元至 100 万元以内，由业务主管审查；超过 100 万元需经 审查。 “MsoNormal” style=“4、 向同 业存取现金，由 开具资金调拨单，当 日支取现金 500 万元以上，由 审查 后办理。 “MsoNormal” style=“三、其它管理 “MsoNormal” style=“1、针对 50 万 元以上的大额出账和走账，各营业网点 经办人要对客户的用途进行认真校验， 严格把关。要与客户两个以上主管进行 热线验证，获得确认，做好记录。 “MsoNormal” style=“2、各营业网 点要建立和完善大额现金管理、审批、 登记制度，加强对提取现金异常，长期 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 4 不动户划入大额资金等异常情况进行分 析，按规定及时报告。 “MsoNormal” style=“3、不得办理 结算账户资金转入非结算账户的转账结 算。单位结算账户支付给个人结算账户 的资金每笔超过 5 万元的，要严格审查 付款单位的付款理由是否符合规定。 “MsoNormal” style=“4、各营业网 点经办人员必须严格按照本办法的规定 进行资