高级管理人员 任职资格保证书

-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 1 高级管理人员任职资格保证书 一、本人确认不存在现行法律、法 规、部门规章、规范性文件等规定的不 得成为银行高管人员的情形，未通过或 试图通过欺骗、隐瞒等非法方式取得银 行高管人员任职资格。 二、本人保证，在取得银行高级 管理人员任职资格后，遵纪守法、诚信 勤勉，认真学习法律法规及中国银监会 发布的各项规章文件，进一步掌握农发 行管理知识。使自己持续具备银行高级 管理人员任职资格条件并胜任高级管理 人员职务。 三、本人保证，在取得银行高级 管理人员任职资格后，诚信守法、恪尽 职守，审慎高效地行使职权、履行义务， -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 2 自觉遵守法律、行政法规和中国银监会 的有关规定，主动配合并接受中国银监 会的监管，维护所任职银行及其客户合 法权益。发现有侵害农发行及其客户合 法权益的违法违规行为时，及时抵制和 制止。如确实无法制止的，将在第一时 间向中国银监会报告。 四、本人保证，在取得银行高级 管理人员任职资格后，将切实履行职责， 促进所任职银行建立健全内部控制和风 险管控制度，确保相关制度有效执行。 在本人的职责范围内对确保银行经营管 理活动的合法合规性负有责任，对所分 管业务的违法违规行为承担领导责任。 五、本人保证，在取得银行高级 管理人员任职资格后，决不违背有关制 度和政策规定。决不把个人利益凌驾于 国家、集体和人民的利益之上。清正廉 洁，决不徇私舞弊，决不利用职权收受 贿赂或获取任何非法收入，决不挪用侵 占农发行及其客户的资产。 如本人上述声明存在虚假陈述或 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 3 发生违背上述保证事项的行为，本人愿 意承担相应责任并接受处罚。 签名： 日期： 高级管理人员任职资格管理办 法知识问答 1、对出现哪些情形负有 个人责任或直接领导责任的金融机构高 级管理人员，银行业监管部门可根据情 节轻重及后果，取消 1 至 10 年直至终 身的任职资格？答：因长期经营管理不 善，造成连续性的严重亏损；发生重大 金融犯罪案件后，不及时报案并采取相 应措施，不积极配合有关部门查案、办 案，干扰或妨碍案件查处；金融机构内 部管理与控制制度长期不健全或执行监 督不力，造成重大资产损失，或导致发 生重大金融犯罪案件；拒绝、干扰、阻 挠或严重影响银行业监管部门依法监管； 因严重违规违章经营、内部制度不健全 或长期经营管理不善，造成金融机构被 接管、被迫合并或宣告破产，或者引发 区域性或系统性金融危机；被依法追究 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 4 刑事责任；其他银行业监管部门认定应 取消任职资格的情形。2、对已任职的 高级管理人员，如发现在前任机构任职 期间存在违法违规违纪行为及其他不宜 担任金融机构高级管理人员的情形，应 如何处理？答：银行业监管部门可取消 其一定期限直至终身的任职资格。 五、案件专项治理方面知识问答 公务员 1 号网 3、银监会案件专项治理工作十 项措施是什么？ 答：一是完善相关法律法规，加 大对银行业犯罪的打击力度。研究并提 请有关部门修订刑法相关条款，明 确有关司法解释；研究修订金融违法 行为处罚办法 ，加大对金融违法违规 行为的行政处罚力度；在企业破产法 中明确有关债权保护条款，充分保障债 权机构的合法权益；研究有关延伸检查 权问题，增加有效监管手段；二是实行 重大案件责任追究制度，切实落实各级 领导责任。银监会将配合有关部门尽快 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 5 制定银行业重大案件责任追究规定 ； 三是加强任职履职管理，对高管人员实 行动态监管。进一步完善银行业金融 机构高级管理人员任职资格管理办法 ， 尽快制定银行业金融机构高级管理人 员履职监管办法 ；四是加强银行业金 融机构内部审计力量，增强自我纠错能 力。尽快制定银行业金融机构内部审 计指引 ，帮助和督促银行业金融机构 解决现阶段内部审计独立性和权威性不 够等问题；五是加强银行业金融机构信 息科技系统建设监管，提高信息科技水 平；六是完善会计统计相关制度，加强 对中介机构管理；七是提高银行业金融 机构处置突发事件能力，研究制定案 件损害控制办法 ，努力控制和减少银 行业案件可能造成的经济与声誉的损害， 切实维护金融稳定；八是积极推进国有 商业银行改革，完善公司治理结构；九 是完善不良资产处置办法，做好资产管 理公司案件治理工作；十是提高银监会 有效监管水平，发挥专业化监管优势。 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 6 4、银监会案件专项治理第八次 工作会议提出案件专项治理工作要做到 “三个坚持”，实现“三个目标”是什么？ 答：“三个坚持 ”就是：坚持标本兼治， 重在治本；坚持查防结合，重在防范； 坚持改革管理并重，重在加强内控。 “三个目标 ”就是：继续降低案件 发生率；继续提高案件成功堵截率；继 续严惩犯罪分子、重处违规行为。 5、银监会 2014 年全国农村合作 金融机构案件专项治理工作电视电话会 议提出扎实深人地做好案件专项治理工 作要做好“五抓 ”、 “五结合”具体内容是什 么？答：“五抓 ”就是：一抓分类整治； 二抓高发部位；三抓跟踪整改；四抓内 部控制；五抓案件间责。公务员 1 号网 “五结合 ”就是：一、惩治与教育 相结合；二、案件查纠与防范相结合； 三、制度完善与制度执行相结合；四、 内部监督与外部监管相结合；五、内部 控制与文化建设相结合。 6、银监会 2014 年全国农村合作 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 7 金融机构案件专项治理工作提出的总体 目标是什么？ 答：银监会 2014 年全国农村合 作金融机构案件专项治理工作提出的总 体目标是：深人地开展案件专项治理工 作，坚持“三年大见成效 ”的目标不变， 即以“治本”为主，通过强化制度建设和 提高制度执行力，到 2014 年底，全面 建立起“查、防、堵、惩、教” 有机结合 的长效机制，形成制度健全、执行有力、 内控严密的案件查防体系。 7、银监会 2014 年全国合作金融 监管工作会议提出防范三险内容是什么？ 答：合作金融机构突出防范三险 就是要强化信用风险、操作风险和市场 风险等三大风险的防范，目前，信用风 险仍然是农村合作金融机构的最大的风 险，操作风险也十分突出，市场风险仍 在不断凸显。8、 “四项制度 ”是指什么？ 答：一是岗位轮换制度；二是干 部交流制度；三是强制休假制度四是近 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 8 亲属回避制度。 9、案件专项治理工作的”41” 是指什么？答：“4”是指：印鉴密押， 包括公章、私人名章、业务操作流程密 码、柜员卡管理；银行内外账户管理和 对账管理，以及事后检查；人员岗位制 度与岗位稽核、行为规范的综合管理； 电子银行和 pt 系统的管理和服务。 “1”是指对库房的管理。公务员 1 号网 10、案件治理应明确的 c65v 要 求是指什么？答：”where”高发部位在 哪里；who 谁在主谋作案；“way”作案 手段和教训；“what”应针对性的整改什 么；”when”具体分条分段整改的时限。 11、黑龙江银监局七项措施推进案件专 项治理工作是什么？答：一是有效落实 操作风险十三条。要求各银行机构将银 监会的要求传达到各网点和员工，并对 落实情况进行专项评价；二是深化制度 建设。要求各银行机构将规章制度的清 理完善作为防范风险的重要措施长期抓 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 9 下去。重点围绕制度建设的严密性、执 行制度的严肃性查漏补缺；三是开展风 险排查工作。要求各银行机构于近期开 展重要空白凭证核查、同城票据清算、 截留储蓄资金、顶冒名贷款等专项自查； 四是对干部交流和重要岗位轮换不力的 机构，加大处罚力度；五是发挥内部稽 核监督作用。督促各银行机构充分发挥 内审作用，严格落实尽职免责制度，严 禁避重就轻、敷衍 了事的不履职行为；六是严格问 责制度。落实“ 双线问责制 ”，对发生重 大案件的，不但追究单位主要负责人， 还将上追两级机构的领导责任。对监督 检查不力的部门和人员，也进行问责； 七是培育良好的内控文化。指导各银行 机构屏弃将内部控制与发展、内部控制 与经济效益对立起来的经营思想，建立 符合自身特点的内控文化，不断增强风 险管理和内控法律意识。 12、黑龙江银监局下发的加强 农村合作金融机构案件防范长效机制建 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 10 设的指导意见中共涉及多少条？主要 内容是什么？公务员 1 号网 答：共十一条，主要内容是：一 是建立科学完善的法人治理制衡机制； 二是建立审慎严密的管理流程控制机制； 三是构建全新的信贷管理机制；四是建 立垂直管理的风险控制机制；五是建立 高管与重要岗位人员监测排查机制；六 是完善内部监督制约机制；七是健全和 完善科学的人力资源管理机制；八是建 立科学的绩效考核激励约束机制；九是 建立具有自身特色的企业文化保障机制； 十是建立完善信息化的服务和管理系统； 十一是建立多层次的外部监督制约机制。 13、黑龙江银监局下发的加强 农村合作金融机构案件防范长效机制建 设的指导意见建立科学完善的法人治 理制衡机制要求中，共涉及哪些主要内 容？ 答：一是逐步完善法人治理结构； 立是建立决策责任评价机制；三是建立 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 11 引咎辞职机制。14、黑龙江银监局下发 的加强农村合作金融机构案件防范长 效机制建设的指导意见建立审慎严密 的管理流程控制机制要求中，共涉及哪 些主要内容？ 答：一是再造制度和操作流程； 二是建立内部联席会议制度；三是建立 定期检讨、更新机制；四是建立定期反 馈与通报机制；五是建立及时整改和责 任追究机制。 15、黑龙江银监局下发的加强 农村合作金融机构案件防范长效机制建 设的指导意见构建全新的信货管理机 制要求中，共涉及哪些主要内容？答： 一是完善健全信贷管理授权、授信制度； 二是积极推广农户贷款授权、授 信管理新模式；三是逐步建立专职的信 贷审批机构；四是严格执行审贷分离制 度；五是逐步推行信贷营销客户经理制。 16、黑龙江银监局下发的制度。县级联 社向辖内基层机构派出会计主管，委派 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 12 会计主管隶属于县级联社，其组织、人 事、薪酬关系上挂县级联社管理，负责 对基层社业务活动进行监督，对受派机 构负责人进行监督制约。委派会计主管 对受派机构会计核算业务的真实性负责， 对贷款发放进行有效监督，对受派机构 不正当经营及异常交易行为不予以授权 处理，对于存在的违法违规行为可直接 向委派机构报告。对会计主管的考核以 委派机构考核为主，受派机构考核为辅， 突出合规指标的考核、兼顾绩效指标的 考核。 高级管理人员任职资格承诺书 一、本人确认不存在现行法律、 法规、部门规章、规范性文件等规定的 不得成为银行高管人员的情形，未通过 或试图通过欺骗、隐瞒等非法方式取得 银行高管人员任职资格。 二、本人承诺，在取得银行高级 管理人员任职资格后，遵纪守法、诚信 勤勉，认真学习法律法规及中国银监会 发布的各项规章文件，进一步掌握农发 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 13 行管理知识。使自己持续具备银行高级 管理人员任职资格条件并胜任高级管理 人员职务。 三、本人承诺，在取得银行高级 管理人员任职资格后，诚信守法、恪尽 职守，审慎高效地行使职权、履行义务， 自觉遵守法律、行政法规和中国银监会 的有关规定，主动配合并接受中国银监 会的监管，维护所任职银行及其客户合 法权益。发现有侵害农发行及其客户合 法权益的违法违规行为时，及时抵制和 制止。如确实无法制止的，将在第一时 间向中国银监会报告。 四、本人承诺，在取得银行高级 管理人员任职资格后，将切实履行职责， 促进所任职银行建立健全内部控制和风 险管控制度，确保相关制度有效执行。 在本人的职责范围内对确保银行经营管 理活动的合法合规性负有责任，对所分 管业务的违法违规行为承担领导责任。 五、本人承诺，在取得银行高级 管理人员任职资格后， -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 14 决不违背有关制度和政策规定。 决不把个人利益凌驾于国家、集体和人 民的利益之上。清正廉洁，决不徇私舞 弊，决不利用职权收受贿赂或获取任何 非法收入，决不挪用侵占农发行及其客 户的资产。 如本人上述声明存在虚假陈述或 发生违背上述承诺事项的行为，本人愿 意承担相应责任并接受处罚。 签名： 日期： 保险公司高级管理人员任职资 格管理规定 ，自 2014 年 4 月 1 日起施 行。 主 席 马 永 伟 二 oo 二年三月一日 保险公司高级管理人员任职资格 管理规定 第一章 总 则 第一条 为加强对保险公司高级 管理人员的管理，保障保险公司稳健经 营，促进保险业健康发展，根据中华 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 15 人民共和国保险法和其他有关法律、 法规，制定本规定。 第二条 本规定所称保险公司， 是指依照中华人民共和国有关法律、行 政法规的规定，在中国境内依法设立和 营业的各类保险公司。 第三条 本规定所称保险公司高 级管理人员是指保险公司法定代表人和 其他对保险公司经营管理活动具有决策 权的主要负责人，包括：总公司的董事 长、总经理、副总经理；分公司、中心 支公司和支公司的总经理、副总经理、 经理、副经理；以及其他具有相同职权 的负责人。 保险公司任命总公司精算部门、 财务会计部门、资金运用部门的主要负 责人，应当根据有关规定报中国保监会 核准或备案。 第四条 中国保监会及其派出机 构对保险公司高级管理人员任职资格实 行分级审核、分级管理。中国保监会审 核和管理保险公司总公司高级管理人员 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 16 的任职资格；中国保监会派驻各地的办 公室、办事处和特派员办事处审核和管 理辖区内保险公司分支机构高级管理人 员的任职资格。 第五条 中国保监会和所在地派 出机构对保险公司高级管理人员任职资 格的审核和管理，包括任职资格审核、 任职资格取消和任职资格档案管理。 第六条 中国保监会和所在地派 出机构对保险公司高级管理人员任职资 格的审核和管理，分为核准制和备案制。 保险公司总公司、分公司和中心支公司 的高级管理人员适用核准制；保险公司 支公司的高级管理人员适用备案制。 适用核准制的高级管理人员在任 命前应取得中国保监会或所在地派出机 构任职资格核准文件。适用备案制的高 级管理人员在任命时应同时报所在地派 出机构备案。 第二章 任职资格条件 第七条 保险公司高级管理人员 应当具备良好的品行和能胜任工作所必 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 17 需的学历、专业经历和经营管理能力， 无不良记录。 第八条 保险公司高级管理人员 应当遵守中华人民共和国法律，贯彻执 行国家的经济、金融、保险方针政策。 第九条 中资保险公司的法定代 表人应当是中华人民共和国公民。 第十条 外资保险公司、中外合 资保险公司的外方高级管理人员应当具 备相应的汉语水平。第十一条 担任保 险公司高级管理人员还应具备以下条件： 担任保险公司总公司的高级管理 人员，应具有大学本科以上学历；从事 金融保险或其他经济工作 10 年以上； 具有在同等规模金融保险机构或其他公 司、企业担任部门经理或分公司副总经 理以上领导职务 4 年以上任职经历，或 在国家综合经济管理部门、金融监督管 理部门具有 3 年以上领导职务任职经历。 担任保险公司分公司的高级管理 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 18 人员，应具有大学本科以上学历；从事 金融保险或其 他经济工作 8 年以上；具有在同 等规模金融保险机构或其他公司、企业 担任部门经理或中心支公司副总经理以 上领导职务 3 年以上任职经历，或在国 家综合经济管理部门、金融监督管理部 门具有 2 年以上领导职务任职经历。 担任保险公司中心支公司的高级 管理人员，应具有大学专科以上学历； 从事金融保险或其他经济工作 5 年以上； 具有在同等规模金融保险机构或其他公 司、企业担任部门经理或支公司副经理 以上领导职务 2 年以上任职经历，或在 国家综合经济管理部门、金融监督管理 部门具有 2 年以上的工作经历。 担任保险公司支公司的高级管理 人员，应具有大学专科以上学历；从事 金融保险或其他经济工作 3 年以上。 拟任的保险公司高级管理人员具 有保险、金融、经济管理、法律、投资、 财会类专业硕士以上学位的，从事金融 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 19 保险或其他经济工作的年限可适当放宽。 第十二条 保险公司的总公司应 至少有 2 名高级管理人员从事保险工作 10 年以上，并具有担任业务管理职务 4 年以上任职经历；分公司和中心支公司 应至少有 1 名高级管理人员从事保险工 作 5 年以上，并具有担任业务管理职务 2 年以上任职经历。 第十三条 有下列情形之一的， 不得担任保险公司高级管理人员： 曾经因犯有贪污、贿赂、侵占财 产、挪用财产或者破坏社会经济秩序等 罪行被判处刑罚； 曾经因赌博、吸毒、嫖娼、欺诈 等违法行为，受到有关司法部门行政处 罚或被判处刑罚； 曾经担任因违法被吊销营业执照 的或者因经营不善破产清算的公司、企 业的高级管理人员，负有个人责任或直 接领导责任； 对重大工作失误和经济案件负有 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 20 个人责任或直接领导责任； 司法机关或纪检、监察部门正在 审查尚未作出处理结论； 累计两次被取消保险公司高级管 理人员资格； 中国保监会认定的不适宜担任保 险公司高级管理人员的其他情形。 第十四条 在破产、关闭、被接 管等实行特别处理的保险公司总公司担 任高级管理人员的，除第十三条第项规 定的情形以外，在采取上述措施后的 3 年内不得到其他保险公司担任高级管理 人员。 第十五条 保险公司的法定代表 人不得兼任。 第三章 任职资格审核与管理 第十六条 适用核准制的高级管 理人员，应由其所在的保险公司董事会 或上级任免机构向负责审核的中国保监 会或所在地派出机构提交以下书面材料： 对拟任高级管理人员进行任职资 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 21 格审核的申请； 保险公司高级管理人员任职资格 申请表； 拟任人的身份证、学历证书等有 关证书的复印件，有护照的应同时提供 护照复印件； 对拟任人的品行、业务能力、管 理能力、工作业绩等方面的综合鉴定； 拟任人在原任职机构主持全面工 作的，应提交离任审计报告。 上述书面材料应当用中文书写。 原件是外文的，应当附经中国公证机构 公证的中文译本。第十七条 中国保监 会和所在地派出机构对适用核准制的高 级管理人员，按照管理权限进行审核。 审核内容和方式包括对申报资料的审核、 与拟任人考察谈话等。谈话应当作出记 录，谈话记录应当经考察人和拟任人双 方签字。 第十八条 对适用核准制的高级 管理人员任职资格的审核，中国保监会 和所在地派出机构应 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 22 在接到第十六条所述书面材料后 5 个工作日内完成资料的完整性审查， 如未提出异议，视为申报资料完整。 在确认申报资料完整后，中国保 监会和所在地派出机构应在 20 个工作 日内作出是否核准其任职资格的决定。 第十九条 已经取得任职资格的 高级管理人员，在保险公司内部同级分 支机构之间调动，或者由高级别职务向 低级别职务调动的，不需要重新核准， 但应在任命的同时报拟任所在地和离任 所在地派出机构备案。 第二十条 适用备案制的高级管 理人员，应由其上级任免机构向所在地 派出机构提交保险公司高级管理人员任 职资格备案表。 前款所指高级管理人员不符合本 规定第七、八、十一条规定条件或具有 第十三条所列情形的，所在地派出机构 有权否决其任职资格。 第二十一条 保险公司高级管理 人员任职资格申请表、任职资格备案表 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 23 由中国保监会制定统一格式。 第二十二条 保险公司提交的各 项材料应当真实可靠。中国保监会和所 在地派出机构有权对提交虚假材料的保 险公司依据有关法规进行处罚。 第二十三条 取得任职资格的保 险公司高级管理人员，自其任职资格被 核准之日起 3 个月内未到拟任职位履行 职责的，即自动失去其作为该机构高级 管理人员的任职资格。 第二十四条 保险公司决定免除 其高级管理人员职务或批准其辞职的， 自决定作出之日起，该高级管理人员即 自动失去其作为该机构高级管理人员的 任职资格，本规定第十九条所列情形除 外。保险公司应自决定作出之日起 10 个工作日内报中国保监会或所在地派出 机构备案。第二十五条 保险公司未经 中国保监会或所在地派出机构核准，不 得擅自任命高级管理人员，也不得以临 时负责人名义或其他方式指定未经任职 资格审核的人员为保险公司高级管理人 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 24 员。遇特殊情况确实需要指定临时负责 人的，指定和结束时应报中国保监会或 所在地派出机构备案，临时负责的时间 最长不得超过 3 个月。 第二十六条 中国保监会和所在 地派出机构应建立保险公司高级管理人 员任职资格档案。任职资格档案应包括 任职资格申报资料、考察谈话记录、核 准或取消任职资格的文件以及其他重要 资料。 第四章 任职资格取消 第二十七条 保险公司高级管理 人员违反有关法律、法规，中国保监会 或所在地派出机构有权依法取消其一定 期限直至终身的高级管理人员任职资格。 保险公司高级管理人员在被取消 任职资格期间，不得继续作为所在保险 公司的高级管理人员，不得作为其他保 险公司高级管理人员的拟任人选。 第二十八条 对出现下列情况之 一并负有个人责任或直接领导责任的保 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 25 险公司高级管理人员，中国保监会或所 在地派出机构可根据情节轻重及其后果， 取消其 1 至 10 年的任职资格： 违反有关规定，超业务范围经营、 提供各种形式回扣、强制他人投保、进 行虚假理赔； 进行虚假宣传，误导投保人、被 保险人，损害被保险人利益； 未经批准擅自设立、合并、分立、 撤销分支机构或者代表机构； 伪造、涂改、出租、转让、出卖 保险许可证； 未按有关规定提取、使用各项准 备金、保证金； 违反有关规定运用资金； 保费收入或应收保费不入帐，设 立帐外帐或挪用、截留保费； 保险公司存在虚假出资或者抽逃 出资情形； 未按有关规定进行信息披露，提 供虚假的或者隐瞒重要事实的财务报告、 统计报告或文件； -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 26 拒绝、干扰、阻挠或严重影响中 国保监会依法监督管理； 违反国家法律、法规和中国保监 会有关规章，玩忽职守、滥用职权，造 成重大资产损失，或导致发生重大案件。 第二十九条 对出现下列情况之 一并负有个人责任或直接领导责任的保 险公司高级管理人员，中国保监会或所 在地派出机构可根据情节轻重及其后果， 取消其 10 年以上直至终身的任职资格： 因严重违规经营，或经营管理不 善，造成保险公司被接管、被迫与其他 保险公司合并或被宣告破产； 因刑事犯罪被判处刑罚； 任职期间有第十三条第项所列情 形。 第三十条 保险公司高级管理人 员受到董事会或上级任免机构给予的警 告、记过、记大过、降级、撤职、开除 或其他处分的，保险公司应当及时报中 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 27 国保监会或所在地派出机构备案，中国 保监会或所在地派出机构将视情况决定 是否取消其任职资格。 第三十一条 对于保险公司分支 机构严重违规应由其上级公司负领导责 任的，所在地派出机构应及时提出对该 上级公司高级管理人员是否取消其任职 资格的处理意见，报中国保监会批准。 第三十二条 中国保监会或所在 地派出机构作出取消保险公司高级管理 人员任职资格决定后，如果被处理者或 其所在保险公司不服，可向中国保监会 申请行政复议。 第三十三条 被取消任职资格的 高级管理人员，涉案情节恶劣、后果严 重、在社会上造成极坏影响的，由中国 保监会予以公告。 第五章 附 则 第三十四条 本规定由中国保监 会解释。 第三十五条 本规定自 2014 年 4 月 1 日起施行。1999 年 1 月 11 日中国 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 28 保监会公布的保险机构高级管理人员 任职资格管理暂行规定同时废止，其 他有关保险公司高级管理人员任职资格 管理方面的规定与本规定不符的，以本 规定为准。 金融机构高级管理人员任职资格 管理暂行规定 第一章 总 则 第一条 为加强对金融机构高级 管理人员的管理，保证金融业的安全和 金融机构的稳健经营，根据中华人民 共和国中国人民银行法和其他有关金 融法律，特制定本规定。 第二条 本规定所称金融机构是 指在中华人民共和国境内经中国人民银 行批准，依法定程序设立的各类金融机 构。 第三条 本规定所指金融机构高 级管理人员是指金融机构法定代表人和 其他对金融机构重大经营活动具有决策 权的主要负责人，包括银行及其分支机 构董事长、副董事长、行长、副行长、 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 29 主任、副主任；保险公司和各类非银行 金融机构及其分支机构的董事长、副董 事长、总经理、副总经理；城市信用合 作社及其联社和农村信用合作社及其联 社理事长、副理事长、主任、副主任。 第四条 中国人民银行对金融机 构高级管理人员的任职资格进行审查与 管理，包括任职前审查、任职期间考核 和离任稽核。 第二章 任职资格 第五条 金融机构法定代表人必 须是中华人民共和国公民。 第六条 金融机构高级管理人员 必须坚持四项基本原则，熟悉有关经济、 金融法律法规，正确贯彻执行国家的经 济、金融方针政策，有金融本业经营和 管理的丰富专业知识，有很强的管理工 作和业务工作能力。 第七条 除第五、六条外，担任 金融机构高级管理人员还需要满足下列 条件： 担任资本金总额在 10 亿元以上 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 30 的金融机构总行的高级管理人员，具有 经济、金融相关专业大学本科以上学历； 从事金融工作 10 年或经济工作 15 年以 上，本业工作 3 年以上；具有高级专业 技术职务任职资格。 担任资本金总额在 10 亿元以上 的金融机构的一级分支机构、资本金总 额在 5000 万元至 10 亿元的金融机构总 行的高级管理人员，具有经济、金融相 关专业大专以上学历；从事金融工作 8 年或经济工作 13 年以上，本业工作 3 年以上；具有高级专业技术职务任职资 格。 担任资本金总额在 10 亿元以上 的金融机构的二级及二级以下分支机构、 资本金总额在 5000 万元至 10 亿元金融 机构的分支机构、资本金总额在 5000 万元以下的金融机构的高级管理人员， 具有经济、金融相关专业中专以上学历； 从事金融工作 8 年或经济工作 13 年以 上，本业工作 2 年以上；具有中级专业 技术职务任职资格。 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 31 第八条 有下列情形之一的，不 得担任金融机构高级管理人员。 曾经因犯有贪污、贿赂、侵占财 产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序 罪等罪行被判刑； 担任或曾经担任因违法被吊