《集团账户产品手册》word版.doc

集团账户产品手册第一章 产品综述2第一节 产品概述2一、产品特点2二、集团账户的架构3第二节 术语定义（相关概念）4一、集团账户4二、零余额集团账户4三、可用余额5第三节 系统功能框架5第四节 业务流程5一、协议签订5二、协议维护6第五节 制度办法（文件索引）6第二章 业务操作流程6第一节 参数设置6第二节 业务开办要求6一、账户开立6二、账户管理7第三节 产品协议定制8一、建立集团帐户协议8二、集团一级账户变更11三、集团二级账户销户11四、法人客户营销管理系统操作12第三节 日常业务处理32一、资金归集实时到账32二、付款联动支付34三、集团账户的计息36第三章 业务管理37第一节 业务管理报表37一、集团二级帐户余额表（A11004）37二、集团二级帐户转帐凭证（A11064）38三、集团帐户本代他借明细清单（A11067）38四、集团帐户本代他贷明细清单（A11068）41五、集团帐户他代本借明细清单（A11069）44六、集团帐户他代本贷明细清单（A11070）47七、集团帐户代理计息清单（A71614）50八、集团账户信息清单（A11753）52九、集团一级帐户借方结转清单（A11041）53十、集团一级帐户贷方结转清单（A11042）54十一、集团内代理收付转账凭证54第二节 后续业务管理55附件：57第一章 产品综述第一节 产品概述为满足集团客户对集团成员单位资金集中管理的业务需求，我行适时推出了集团账户产品。通过集团账户功能，集团企业可以有效加强对集团成员单位内部资金集中监控、实现集团企业对成员单位资金的实时归集、提高集团企业资金使用率、降低财务成本、有效防控资金流动风险、提高企业财务管理水平。一、产品特点1、集团账户包括集团总账户和集团子账户，一个集团账户只能开立一个总账户，但可以同时开立多个集团子账户。总账户、子账户既可以在同一地区内开立又可以在不同地区开立。在实际应用中，可将集团客户总部账户作为集团总账户，所属成员单位账户作为集团子账户；2、集团总账户为实有资金账户，汇集了集团本部及成员单位账户内所有账户的资金。集团总账户的账务处理方式与普通账户相同，发生资金收付业务时不联动子账户；3、集团子账户为虚拟余额账户，资金实际存放在总账户中。该账户的实际可用资金受本身可用余额及总账户可用余额的双重制约。子账户的发生资金收付业务时除在本账户反映外同时在总账户中反映；4、集团子账户可定义为实时零余额账户，实时零余额账户除了余额实时表现为零外，其他功能与非实时零余额集团子账户相同；5、在计息日总账户按实际存款余额结息，由于所有子账户资金实际存放在总账户中，利息也已在总账户中反映，银行对子账户只是按其虚拟余额计算其应得利息。二、集团账户的架构（一） 集团账户由一个集团一级账户和若干个集团二级账户构成，集团一级账户也简称为一级账户或者总账户，集团二级账户简称为二级账户或者子账户；（二） 目前集团账户只支持两级结构，子账户下面不能再下挂第三级账户；（三）集团账户架构中的所有账户都应当开立于工行的营业网点；（四）集团账户架构中的账户可以在同一个城市或地区开立，也可以在不同的城市或地区开立。第二节 术语定义（相关概念）一、集团账户集团账户是指集团性客户的总部及其成员单位在我行营业网点开立的构成一级账户和二级账户或多级账户关系的人民币结算账户，有以下两种模式：（一）自主型集团账户：指集团性客户的总部除开立集团一级账户外还另行开立一个专用于本部日常收付的二级账户，该二级账户与其成员单位的二级账户性质相同，只核算本单位的资金收付，一级账户不对外收付也不对二级账户作资金调拨，只起到账户实存资金等于所有二级账户余额之和的统驭作用，集团账户间的资金调拨在集团二级账户间转账完成。（二）智能型集团账户：是指集团性客户的总部开立的一级账户除用于核算和统驭成员单位二级账户余额外，还直接对外办理资金收付活动，二级账户资金收付实时联动一级账户。二、零余额集团账户为了降低集团账户的资金流动性的风险，对于集团子账户可以使用“零余额集团账户”，“零余额集团账户” 除了集团子账户余额实时表现为零外，即账户的当前额度始终反映为零，账户收入时增加往来额度，账户支出时减少往来额度并受往来额度控制，其他功能与普通集团子账户相同，在开销户流程上与普通集团账户一致，设置集团账户时选择“零余额”标志即可。与零余额账户对应的，二级账户还可以在协议定制上选择为“非零余额账户”。如果是非零余额账户，则账户余额与其往来额度保持一致，查询到的账户余额显示与其往来额度相等。除此之外，非零余额账户的对外收付与零余额账户规则相同。三、可用余额总账户的当前可用余额=总账户的贷方余额+账户日间透支可用余额子账户的当前可用余额=Min(总账户的当前可用余额，该子账户的贷方余额+该子账户日间透支可用余额）第三节 系统功能框架一级账户二级账户n二级账户1实时联动实时联动集团总部分公司n分公司1第四节 业务流程一、协议签订承办行与集团客户及成员单位签订集团账户相关的服务协议，协议可采取两方或多方（三方以上）的形式。两方协议由集团客户总部与总行、一级（直属）分行或经一级（直属）分行授权的二级分行签订，但需取得各法人成员单位的承诺函或授权书；多方协议由集团客户总部、全部法人成员单位、总行或一级（直属）分行共同签订，多方协议的文本比照两方协议，须将二级账户的权责归于成员单位（一级账户连带责任）。二、协议维护承办行及协办行在法人客户营销系统中完成协议维护及二级账户签约、录入。第五节 制度办法（文件索引）关于印发集团账户管理办法的通知（工银办发2010327号）。第二章 业务操作流程第一节 参数设置无。第二节 业务开办要求一、账户开立（一）集团一级账户开立由集团总部开立，为集团账户中的总账户，核算全部实存资金的收支情况。（二）集团二级账户开立由成员单位分别开立，该账户为一级账户的明细账户，账户的资金收付活动自动记入一级账户，该户只记录成员单位上存和使用的资金情况，不纳入总账核算， 账户存款余额、存款积数、存款利息等记录为内部控制数据，仅用于对客户的账户管理服务。经办行可在银行结算账户开立时设定将其设定为二级账户，也可将已开立的银行结算账户调整设置为二级账户。集团总部成员单位为独立法人的，开户网点应要求其出具集团账户管理相关协议、承诺函或授权书；集团总部成员单位为非独立法人的，开户网点应要求其出具承诺函或授权书。将已开立的结算账户调整设置为二级账户，必须先将该账户的资金余额清零。二、账户管理集团账户的性质为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、集团客户因设立临时机构和异地临时经营活动所开立的临时存款账户，账户的开立、使用、变更、撤销在执行有关法律、法规和规章的同时，执行本办法。定期存款、军队特种保密账户、国家法律法规规定的保密账户、信贷业务管理专户（贷款资金使用专户、还款来源回收专户等）以及相关法律法规规定有特殊用途管理的账户不得设置为集团账户。协定存款、通知存款账户不得作为集团二级账户，如集团二级账户曾签订过协定存款、通知存款协议，应自开通集团二级账户之日起，自动终止协定存款、通知存款协议，同时取消相应的协定存款账户和通知存款账户；集团一级账户可继续执行协定存款、通知存款协议。三、代理计息集团账户协议录入时，不设定代理计息的周期、利率等要素，代理计息相关要素按照该集团二级账户开立时设定的为准。协议建立后，通过协议查询方式，可以查询代理计息的信息，包括计息周期、利率变动方式、浮动方式、利率代码、浮动利率/浮动率等。上述代理计息信息可以通过协议变更方式修改。第三节 产品协议定制一、建立集团帐户协议 （一）承办行签约1、新建集团账户（含一、二级账户）（1）承办行、协办行使用3007往来户开户或1454单位银行账户开户交易为集团单位新开立账户，账户属性为基本、一般、专用、临时。（2）协办行对集团二级账户进行“2124”销户记息，确保指定账户余额清零并为“待销户”状态。（3）承办行登陆法人客户营销管理系统，采用新建方式集团二级账户协议录入，录入一级账户账号，通过新增集团二级账号，建立集团架构。新增时，承办行可以一次性将全部二级账号录入。复核后由协办行确认协议。（4）协办行登录法人客户营销管理系统确认协议。2、存量集团账户（含一、二级账户）（1）协办行对待转为二级账户的存量账户进行“2124”销户记息，利息入账，利息单摘要中注明“二级户下挂资金结转利息”字样。（2）协办行通过“2100”交易，将待转为二级账户的存量账户余额计入236099科目下一过渡账户内，记账后，确保指定账户余额清零并为“待销户”状态。（3）承办行登录法人客户营销管理系统，采用新建方式集团二级账户协议录入，录入一级账户账号，通过新增集团二级账号，建立集团架构。新增时，承办行可以一次性将全部二级账号录入，复核后由协办行确认协议。（4）协办行登录法人客户营销管理系统确认协议。（5）集团二级账户协议确认后，协办行通过“2100”交易，将暂挂在236099科目下过度账户内的余额结转回二级账户。（二）协办行签约1、新建集团账户（含一、二级账户）（1）承办行、协办行使用3007往来户开户或1454单位银行账户开户交易为集团单位新开立账户，账户属性为基本、一般、专用、临时。（2）协办行对集团二级账户进行“2124”销户记息，确保指定账户余额清零并为“待销户”状态。（3）承办行登陆法人客户营销管理系统，采用新建方式集团二级账户协议录入，录入一级账户账号。通过新增集团二级账号，建立集团架构。（4）协办行登陆法人客户营销管理系统，采用变更方式集团二级账户协议变更新增集团二级账号。复核后直接生效。2、存量集团账户（含一、二级账户）（1）协办行对待转为二级账户的存量账户进行“2124”销户记息，利息入账，利息单摘要中注明“二级户下挂资金结转利息”字样。（2）协办行通过“2100”交易，将待转为二级账户的存量账户余额计入236099科目下一过渡账户内，记账后，确保指定账户余额清零并为“待销户”状态。（3）承办行登陆法人客户营销管理系统，采用新建方式集团二级账户协议录入，录入一级账户账号，通过新增集团二级账号，建立集团架构。（4）协办行登陆法人客户营销管理系统，采用变更方式集团二级账户协议变更新增集团二级账号，复核后直接生效。（5）集团二级账户协议复核后，协办行通过“2100”交易，将暂挂在236099科目下过度账户内的余额结转回二级账户。二、集团一级账户变更集团二级账户需变更一级账户，先对二级账户进行销户计息，并结转余额为零，再在法人客户营销系统通过集团二级账户协议变更功能，删除集团二级账户，脱离原集团账户，然后按新加入集团账户方式完成集团二级账户加入新的集团账户体系。2011年5月份版本，实现了对“汇总清单种类”的变更功能。主办行在协议变更页面，选中集团一级账户记录，点击“修改”按钮，进入一级账户信息页面。三、集团二级账户销户（一）集团二级户销户（不继续使用）协办行可以直接销户无需通过法人营销删除挂接关系，原销户流程不变。（二）集团二级户要脱离集团户关系并继续使用，协办行开户网点需要先做2124销户计息交易，然后使用2100等转账交易将余额结转为零，或根据客户提交的承诺函和申请书直接使用3838集团二级账户余额调整交易将余额调整为零，再通过法人营销系统采用集团二级账户协议变更方式删除挂接关系，该帐户自动调整为一般结算户。如果想调整为其他属性可以再使用1226交易进行调整。四、柜面系统操作（一）协办行对集团二级账户进行“2124”销户记息。（二）协办行通过“2100”交易，将待转为二级账户的存量账户余额计入236099科目下一过渡账户内。在法人客户营销系统建立集团账户流程完成后，再使用“2100”交易将暂挂在236099科目下过渡账户内的余额结转回二级账户。（三）集团二级账户其他柜面交易1、3838集团二级账户余额调整交易说明：调整额度录入正数，则调增集团二级账户的可使用额度，调整额度录入负数，则调减集团二级账户的可使用额度。2、3828集团二级账户计息代理入账协议查询交易说明：法人客户营销系统创建集团二级账户协议，当利息清算类型选择计息代付时，可使用本交易查询集团二级账户计息代理入账协议。五、法人客户营销管理系统操作集团二级账户协议主要包括录入、复核、修改、变更与查询等各项功能，具体录入流程与界面要素后续详细说明。（一）集团二级账户协议录入1、预查询法人客户营销系统具有录入权限的用户可以通过查询方式，查询出集团二级帐户主申请客户。查询方式是按照集团一级账号查询。交易画面如下：根据输入集团一级账号，系统会自动显示客户信息。点击“确定”进入集团二级帐户协议账号列表画面。点击“确定”进入集团二级帐户协议账号列表画面。2、协议录入 点击“新增”，开始录入集团二级账户信息，画面如下： 输入集团二级账号，点击“查询”，进入集团二级账号信息录入界面。录入完成后点击“确定”，系统显示结果信息，画面如下： 若要录入下一条记录，选择“新增”；点击“修改”和“删除”，可对已录入信息进行修改删除；确认后返回上一级协议账号列表画面，点击“完成”，则完成协议录入，协议提交复核用户复核。（二）集团二级账户协议复核1、预查询法人客户营销系统具有复核权限的用户选择集团二级账户协议复核菜单，点击“查询”，可以调出本机构待复核的集团账户协议记录，或者录入待复核的集团一级账号后，点击“查询”也可以调出本机构待复核的集团账户协议记录。交易画面如下：直接点击查询，或录入集团一级户账户再点击查询，显示待复核一级户列表 选择待复核一级户，点击“确定”，进入二级户列表。 2、协议复核 选择集团一级账号，点击“确定”，进行集团二级账户协议一级户的复核。如果复核不通过，则需要在复核意见中填写否决原因，点击“否决”后该记录退回录入用户进行修改或者删除。如果复核通过，则点击“复核”确认，则复核成功。注意：二级户协议复核后，如账户所属网点不等于操作柜员所属网点，则协议还需要账户所属网点确认后生效。（三）集团二级账户协议确认 1、预查询可以通过输入集团一级账号查询出本网点可以确认的协议记录，选择一条记录，点击“确定”按钮；也可不输入账号，直接点击“确定”按钮，系统显示所有待本机构确认的协议列表，选择拟确认的协议进入。以输入账号为例： 进入二级户列表，选择一条记录，点击“确定” 2、协议确认 点击“确认”按钮则确认通过，点击“否决”按钮则否决申请（四）集团二级账户协议修改1、预查询 可以通过输入集团一级账号或集团二级账号查询出本网点可以修改的协议记录： 选择一条记录，点击确定按钮 2011年5月份版本，实现了对“汇总清单种类”的变更功能。主办行在协议变更页面，选中集团一级账户记录，点击“修改”按钮，进入一级账户信息页面。2、协议修改 点击“修改”按钮，进入集团二级账号修改页面 点击“确定”按钮，修改该条记录。（五）集团二级账户协议变更及新增集团二级账户说明：1、预查询可以通过输入集团一级账号或集团二级账号查询出本网点可以变更的协议记录： 2、协议变更协议变更可以对协议内容进行变更和终止处理。选择某一条记录后点击“变更”，即可进入变更画面，可以对集团二级账户进行新增、修改、删除等操作。3集团二级账户变更（修改）全图如下：如果是利率变动方式为“变动”，则我行单位活期存款账户利率变动后，二级账户的代理计息利率则相应自动调整，用息余法计算利息。如果是利率变动方式为“固定”，则我行单位活期存款账户利率变动后，二级账户的代理计息利率不会随之自动调整，是结息时按照结息时的利率计息。该利率变动方式可以进行调整。4.协办行新增集团二级账号确认后出现此画面时，协议变更没有全部完成，需点击“返回”键，再点击“完成”，才全部完成协议变更，并进入待复核状态。点击完成后，出现以下画面，协议状态为待复核，否则协议为待修改状态，主管无法进行复核。注意：一级户所在网点可在营销系统中变更协议涉及所有账户信息，但需二级户所在网点进行确认；二级户所在网点只可变更本网点开户的二级户信息。3、提交复核由分账户开户行客户经理主管（具有协议维护权限）或业务主管（具有协议维护权限）登陆法人客户营销管理系统，复核通过即生效。（六）集团二级账户协议查询1.预查询 进入集团二级账户协议查询页面 输入集团一级账户帐号，点击“查询”按钮。 点击“查询”按钮 2、协议查询选择一条一级户记录或二级户记录，点击“查询”按钮 第四节 日常业务处理一、资金归集实时到账（一）业务流程描述1总账户收到资金后，直接记入总账户。总账户可用余额增加，子账户可用余额不变。总账户可用额度原总账户实际余额+收入金额+日间透支可用余额；子账户可用额度MID（总账户实际余额，子账户可用额度+日间透支可用余额）；2.子账户收到资金后，子账户与总账户联动，总账户可用余额增加，子账户可用额度增加，但子账户实际资金为0，子账户所有资金存放于总账户。完成实时归集后：总账户可用额度原总账户实际余额+子账户实时归集收入金额+日间透支可用余额；子账户可用额度MID（总账户实际余额，原子账户可用额度+子账户实时归集收入金额+日间透支可用余额）；（二）业务流程图子账户来款总账可用余额增加子账户可用余额增加自动归集总账户来款二、付款联动支付（一）业务流程描述1、总账户支付资金，总账户可用余额减少。支付后账户可用余额：总账户可用额度原总账户实际余额+日间透支可用余额-支付金额；子账户可用额度MID（总账户实际余额，子账户可用额度+日间透支可用余额）；2、子账户支付资金，子账户与总账户联动，总账可用余额减少，子账户可用额度减少，子账户实际资金为0，子账户所有资金存在放于总账户。完成资金支付后：总账户可用额度原总账户实际余额+日间透支可用余额-子账户支付金额；子账户可用额度MID（总账户实际余额，原子账户可用额度-子账户支付金额+日间透支可用余额）；3、集团账户的资金运用要求：一级账户集中反映集团账户全部实存资金的收支情况，必须保持足够的存款余额，用于保证其集团账户的支付。自主型集团账户在集团账户实有存款限额内可自由支付。智能型集团账户的一级账户的存款余额低于全部二级账户额度的50%，或一级账户存款余额与全部二级账户额度之间的差额高于我行最高综合授信额度内的分项授信额度时，一级账户和全部二级账户均须停止支付，总行重点营销的集团客户除外。（二）业务流程图子账户可用余额减少NNN子账户支付总账额度总账额度不足，需补足资金子账户额度拒绝支付YY支付成功总账可用余额减少总账户支付总账额度Y拒绝支付三、集团账户的计息集团账户在计息日只对一级账户按实际存款余额结息，由所在网点出具利息回单；对二级账户只按控制余额计算其应得利息额，由一级账户所在网点出具二级账户应计利息清单。二级账户可以选择是否由我行代付利息。若由我行代付利息，应另行签订委托代理付息协议，在法人客户营销系统创建集团账户协议时或通过协议变更功能将集团二级账户利息清算类型设为“计息代付”，付息账号设为集团一级户账号。在计息日，我行系统自动为二级账户划转利息，其利息由一级账户列支，作为二级账户发生的贷方业务，由二级账户开户行打印划转利息的转账凭证。附：集团账户代理付息协议四、额度调整使用柜面“3838集团二级账户额度调整”交易或通过银企互联集团二级账户额度调整接口，可对二级账户的额度调增或调减。对于零余额二级账户，历史明细中不显示由于额度调整而出现的单边或双向交易记录，以保持零余额账户的余额连续。对于非零余额二级账户，历史明细中显示由于额度调整而出现的单边交易记录，以保持非零余额账户的余额连续。中国工商银行客户存款对账单，“账户余额”字段名称修改为“账户余额（额度）”。（5月份实现旧平台报表，8月份实现新平台报表）第三章 业务管理第一节 业务管理报表集团账户管理报表通过前台报表查询、打印。一、集团二级帐户余额表（A11004）所属行：一级帐户开户行1、主机接口文档。 报表表样：集团二级帐户余额表网点号 年月 日 币种： 单位： 序 号 帐 号户 名 借据编号 借据序号借方余额贷方余额借方积数 贷方积数小 计(科目号)表内合计表外合计 打印日期二、集团二级帐户转帐凭证（A11064） 所属行：交易网点，报表内容反映二级帐户1、主机接口文档。报表表样：中国工商银行转帐凭证网点号 年 月 日 币种： 单位：借方户 名 贷方户 名帐 号帐 号 金 额备注凭证种类： 凭证号：摘要： 会计（主管） 监督 复核 记帐 数据来源：结构参见批量文件结构: NFGRPDTL(集团帐户发生额文件)三、集团帐户本代他借明细清单（A11067） 所属行：交易网点，报表内容反映二级帐户1、主机接口文档。报表表样：集团帐户本代他借明细清单 第 页地区号： 网点号 年 月 日 币种： 单位： 序号被代理地区号被代理网点号帐号冲正标志金 额摘要对方帐号凭证种类凭证号交易代码柜员号小计小计合计监督 打印日期 数据来源：结构参见批量文件结构: NFGOCCBC (集团二级帐户本代他（他代本）表)报表出处：按地区号、代理网点号出报表场次信息：2打印条件：区分地区号、网点号、币种 地区号=代理地区号 网点号=代理网点号排序条件： 按照代理地区号、代理网点号、币种、被代理地区号、被代理网点号、帐号排序数据对应关系（报表数据项&文件数据项）地 区 号 = ZONENO年 月 日 = 主机批量工作日期币 种 = CURRTYPE序 号 = 顺序号，9位被代理地区号 = BAGCZNNO被代理网点 = BAGCBRNO帐 号 = ACCNO 加校验位 22位冲正标志 = UPDTRANF金 额 = AMOUNT摘 要 = SUMMARY 对方帐号 = RECIPACC 加校验位 22位凭证种类 = VOUHTYPE凭 证 号 = VOUHNO交易代码 = TRXCODE柜 员 号 = TELLERNO 对同一被代理地区号、被代理网点号小计：对金额小计最后对金额合计2、前台报表开发文档。2.1 报表版本与场次0版本、2场2.2 取数条件DRCRF=12.3 排序条件按照代理地区号、代理网点号、币种、被代理地区号、被代理网点号、帐号排序2.4 区分条件区分地区号、网点号、币种 地区号=代理地区号 网点号=代理网点号2.5 输出数据项1序 号 SEQNO92（被）代理地区号 AGZONENO53（被）代理网点 AGBRNO54帐 号 ACCNO 225冲正标志 UPDTRANF16金 额 AMOUNT237摘 要 SUMMARY 208对方帐号 RECIPACC 229凭证种类 VOUHTYPE310凭 证 号 VOUHNO911交易代码 TRXCODE512柜 员 号 TELLERNO 513币 种CURRTYPE3132四、集团帐户本代他贷明细清单（A11068） 所属行：交易网点，报表内容反映二级帐户1、主机接口文档。报表表样：集团帐户本代他贷明细清单 第 页地区号： 网点号 年 月 日 币种： 单位： 序号被代理地区号被代理网点号帐号冲正标志金 额摘要对方帐号凭证种类凭证号交易代码柜员号小计小计合计监督 打印日期 数据来源：结构参见批量文件结构: NFGOCCBC (集团二级帐户本代他（他代本）表)报表出处：按地区号、代理网点号出报表场次信息：2打印条件：区分地区号、网点号、币种 地区号=代理地区号 网点号=代理网点号排序条件： 按照代理地区号、代理网点号、币种、被代理地区号、被代理网点号、帐号排序数据对应关系（报表数据项&文件数据项）地 区 号 = ZONENO年 月 日 = 主机批量工作日期币 种 = CURRTYPE序 号 = 顺序号，9位被代理地区号 = BAGCZNNO被代理网点 = BAGCBRNO帐 号 = ACCNO 加校验位 22位冲正标志 = UPDTRANF金 额 = AMOUNT摘 要 = SUMMARY 对方帐号 = RECIPACC 加校验位 22位凭证种类 = VOUHTYPE凭 证 号 = VOUHNO交易代码 = TRXCODE柜 员 号 = TELLERNO 对同一被代理地区号、被代理网点号小计：对金额小计最后对金额合计2、前台报表开发文档。2.1 报表版本与场次0版本、2场2.2 取数条件DRCRF=22.3 排序条件按照代理地区号、代理网点号、币种、被代理地区号、被代理网点号、帐号排序2.4 区分条件区分地区号、网点号、币种 地区号=代理地区号 网点号=代理网点号2.5 输出数据项1序 号 SEQNO92（被）代理地区号 AGZONENO53（被）代理网点 AGBRNO54帐 号 ACCNO 225冲正标志 UPDTRANF16金 额 AMOUNT237摘 要 SUMMARY 208对方帐号 RECIPACC 229凭证种类 VOUHTYPE310凭 证 号 VOUHNO911交易代码 TRXCODE512柜 员 号 TELLERNO 513币 种CURRTYPE3132五、集团帐户他代本借明细清单（A11069）（系统内无）所属行：交易网点，报表内容反映二级帐户1、主机接口文档。报表表样：集团帐户他代本借明细清单 第 页网点号 年 月 日 币种： 单位： 序号代理地区号代理网点号帐号冲正标志金 额摘要对方帐号凭证种类凭证号交易代码柜员号小计小计合计监督 打印日期 数据来源：结构参见批量文件结构: NFGOCCBC (集团二级帐户本代他（他代本）表)报表出处：按地区号、被代理网点号出报表场次信息：2打印条件：区分: 地区号、网点号、币种 地区号=被代理地区号 网点号=被代理网点号排序条件： 按照被代理地区号、被代理网点号、币种、代理地区号、代理网点号、帐号排序数据对应关系（报表数据项&文件数据项）地 区 号 = ZONENO年 月 日 = 主机批量工作日期币 种 = CURRTYPE序 号 = 顺序号，9位代理地区号 = AGCYZNNO代理网点 = AGCYBRNO帐 号 = ACCNO 加校验位 22位冲正标志 = UPDTRANF金 额 = AMOUNT摘 要 = SUMMARY 对方帐号 = RECIPACC 加校验位 22位凭证种类 = VOUHTYPE凭 证 号 = VOUHNO交易代码 = TRXCODE柜 员 号 = TELLERNO 对同一代理地区号、代理网点号小计：对金额小计最后对金额合计2、前台报表开发文档。2.1 报表版本与场次0版本、2场2.2 取数条件DRCRF=12.3 排序条件按照被代理地区号、被代理网点号、币种、代理地区号、代理网点号、帐号排序2.4 区分条件区分: 地区号、网点号、币种 地区号=被代理地区号 网点号=被代理网点号 2.5 输出数据项1序 号 SEQNO92（被）代理地区号 AGZONENO53（被）代理网点 AGBRNO54帐 号 ACCNO 225冲正标志 UPDTRANF16金 额 AMOUNT237摘 要 SUMMARY 208对方帐号 RECIPACC 229凭证种类 VOUHTYPE310凭 证 号 VOUHNO911交易代码 TRXCODE512柜 员 号 TELLERNO 513币 种CURRTYPE3132六、集团帐户他代本贷明细清单（A11070） （系统内无）所属行：交易网点，报表内容反映二级帐户1、主机接口文档。报表表样：集团帐户他代本贷明细清单 第 页网点号 年 月 日 币种： 单位： 序号代理地区号代理网点号帐号冲正标志金 额摘要对方帐号凭证种类凭证号交易代码柜员号小计小计合计监督 打印日期 数据来源：结构参见批量文件结构: NFGOCCBC (集团二级帐户本代他（他代本）表)报表出处：按地区号、被代理网点号出报表场次信息：2打印条件：区分: 地区号、网点号、币种 地区号=被代理地区号 网点号=被代理网点号排序条件： 按照被代理地区号、被代理网点号、币种、代理地区号、代理网点号、帐号排序数据对应关系（报表数据项&文件数据项）地 区 号 = ZONENO年 月 日 = 主机批量工作日期币 种 = CURRTYPE序 号 = 顺序号，9位代理地区号 = AGCYZNNO代理网点 = AGCYBRNO帐 号 = ACCNO 加校验位 22位冲正标志 = UPDTRANF金 额 = AMOUNT摘 要 = SUMMARY 对方帐号 = RECIPACC 加校验位 22位凭证种类 = VOUHTYPE凭 证 号 = VOUHNO交易代码 = TRXCODE柜 员 号 = TELLERNO 对同一代理地区号、代理网点号小计：对金额小计最后对金额合计2、前台报表开发文档。2.1 报表版本与场次0版本、2场2.2 取数条件DRCRF=22.3 排序条件按照被代理地区号、被代理网点号、币种、代理地区号、代理网点号、帐号排序2.4 区分条件区分: 地区号、网点号、币种 地区号=被代理地区号 网点号=被代理网点号 2.5 输出数据项1序 号 SEQNO92（被）代理地区号 AGZONENO53（被）代理网点 AGBRNO54帐 号 ACCNO 225冲正标志 UPDTRANF16金 额 AMOUNT237摘 要 SUMMARY 208对方帐号 RECIPACC 229凭证种类 VOUHTYPE310凭 证 号 VOUHNO911交易代码 TRXCODE512柜 员 号 TELLERNO 513币 种CURRTYPE3132七、集团帐户代理计息清单（A71614）所属行：一级帐户开户行1、主机接口文档。报表表样：中国工商银行集团帐户代理计息清单 第 页 地区号： 网点号： 集团付息帐号(1)集团付息帐号户名 (2)合计利息支出金额(3)合计集团二级帐户数(4)集团二级帐号起息日期止息日期利 率(%)积数/息余冲正利息调整利息利息未划转利息已划转利息科目号 小 计 合 计 会计(主管) 监督 打印日期 数据来源：本表数据来源于主机数据文件-NFGPINT集团户利息表(各币种原币种)-每次更新报表出处：按地区号、网点号出报表场次信息：1打印条件