2012证券从业考试《基础知识》章节练习及答案解析.doc

153 / 153证券从业考试证券从业基础知识章节练习及答案解析适用于2012年第一章 证券市场概述一、单项选择题1. 按（ ）分类，有价证券可分为上市证券与非上市证券。a.募集方式b.证券发行主体的不同c.证券所代表的权利性质d.是否在证券交易所挂牌交易2. 在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为（ ）。a.股票b.金融证券c.商业票据d.公司债券3. 下列不属于证券市场显著特征的选项是（ ）。a.证券市场是财产权利直接交换的场所b.证券市场是价值直接交换的场所c.证券市场是价值实现增值的场所d.证券市场是风险直接交换的场所4. 按募集方式分类，有价证券可以分为（ ）。a.政府证券、政府机构证券、公司证券b.公募证券和私募证券c.上市证券与非上市证券d.股票、债券和其他证券5. 有价证券是（ ）的一种形式。a.真实资本b.商品资本c.货币资本d.虚拟资本6. 16世纪中叶，随着资本主义经济的发展，所有权和经营权相分离的生产经营方式（ ）出现，使股票、公司债券及不动产抵押债券依次进入有价证券交易的行列。a.有限责任公司b.合伙制企业c.独资制企业d.股份公司7. 英国的第一家证券交易所于1802年获得英国政府的正式批准，最初主要交易（ ）。a.公司债券b.铁路股票c.政府债券d.公司股票8. 世界上第一个股票交易所于1602年在（ ）成立。a.英国的伦敦b.美国的纽约c.美国的华盛顿d.荷兰的阿姆斯特丹9. 中国证监会按照（ ）授权和依照相关法律法规对证券市场进行集中、统一监管。a.国务院b.全国人大c.全国人大常务委员会d.中国人民银行10. 2000年3月18日，阿姆斯特丹交易所、布鲁塞尔交易所、巴黎交易所签署协议，合并成立（ ）。a.伦敦国际金融期权期货交易所b.纽交所一泛欧证交所公司c.cme集团有限公司d.泛欧交易所11. 按照我国相关证券业法律的规定，下面不属于证券自律管理机构的是（ ）。a.证券交易所b.证券业协会c.证券服务机构d.证券登记结算机构12. 证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，不包括（ ）。a.证券投资咨询机构、财务顾问机构b.资信评级机构、资产评估机构c.会计师事务所、律师事务所d.证券登记结算机构13. （ ）是全球最重要的机构投资者之一，曾一度超过投资基金成为投资规模最大的机构投资者，除大量投资于各类政府债券、高等级公司债券外，还广泛涉足基金和股票投资。a.合格境外机构投资者b.证券经营机构c.保险公司d.商业银行14. 下面关于我国社保基金的叙述，不正确的是（ ）。a.其资金来源包括两部分：一部分是社会保障基金，另一部分是社会保险基金b.其投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债等有价证券c.全国社会保障基金理事会直接运作的社保基金的投资范围限于银行存款、在二级市场购买国债和政府机构债券d.社会保障基金委托单个社保基金投资管理人进行管理的资产，不得超过年度社保基金委托资产总值的20%15. 对社会公益基金认识不正确的是（ ）。a.我国有关政策规定，各种社会公益基金可用于证券投资，以求保值增值b.福利基金、科技发展基金、企业年金等都属于社会公益基金c.将收益用于指定的社会公益事业的基金d.社会公益基金属于基金性质的机构投资者16. 根据中华人民共和国商业银行法规定，银行业金融机构可用自有资金买卖（ ）。a.政府机构债券和金融债券b.政府债券和政府机构债券c.政府债券和金融债券d.信托投资基金17. 根据我国政府对wto的承诺，我国证券业在5年过渡期，允许外国机构设立合营公司，从事国内证券投资基金管理业务，外资比例不超过（ ）；加入后3年内，外资比例不超过（ ）。a.33%，49%b.40%，50%c.55%，45%d.33%，50%18. 根据我国政府对wt0的承诺，外国证券机构直接从事b股交易及外国证券机构驻华代表处成为证券交易所的特别会员的申请可由（ ）受理。a.国务院b.中国证监会c.证券交易所d.国家外汇管理局19. b股是指（ ）。a.境外上市外资股b.香港上市外资股c.纽约上市外资股d.我国境内上市外资股20. 2007年年末，我国沪、深市场总市值位列全球资本市场第（ ），2007年首次公开发行股票融资位列全球第一。a.二b.三c.四d.五21. 1918年夏天成立的（ ）是中国人自己创办的第一家证券交易所。a.上海证券物品交易所b.天津市企业交易所c.青岛物品交易所d.北平证券交易所22. 1999年11月4日，美国国会通过（ ），标志着金融业分业制度的终结。a.格拉斯一斯蒂格尔法案b.金融服务现代化法案c.证券交易所法d.格林斯潘法23. 反映证券市场容量的重要指标是（ ）。a.股票市值占gdp的比率b.证券化率（证券市值gdp）c.证券市场价值d.证券市场指数24. 随着国际经济、金融形势的变化，目前不少国家尤其是发展中国家拥有了大量的官方外汇储备，为管理好这部分资金，成立了代表国家进行投资的（ ）。a.主权财富基金b.信托投资公司c.国家开发银行d.保险公司及保险资产管理公司25. 1984年11月，（ ）在东京公开发行200亿13元债券，标志着中国正式进入国际债券市场。a.中国银行b.中国农业银行c.中国工商银行d.中国建设银行26. 1982年1月，（ ）在日本债券市场发行了l00亿日元的私募债券，这是我国国内机构首次在境外发行外币债券。a.中国国际信托投资公司b.中国信托投资公司c.中华信托投资公司d.国民信托投资公司27. 2007年10月，中国与（ ）金融监管部门就商业银行代客境外理财业务做出监管合作安排，中国的商业银行可以代客投资于该国的股票市场以及经该国金融监管当局认可的公募基金，逐步扩大商业银行代客境外投资市场。a.美国b.法国c.德国d.英国28. 有价证券按（ ），可以分为股票、债券和其他证券。a.证券发行主体的不同b.募集方式分类c.是否在证券交易所挂牌交易d.证券所代表的权利性质分类29. 2007年8月，国家外汇管理局批复同意（ ）进行境内个人直接投资境外证券市场的试点，标志着资本项下外汇管制开始松动。a.上海浦东新区b.深圳光明新区c.青岛四方新区d.天津滨海新区30. 有价证券有广义与狭义两种概念，狭义的有价证券是指（ ）。a.政府债券b.商品证券c.资本证券d.货币证券31. 截至2009年12月，中国证监会累计批准（ ）家合格境外机构投资者进入我国证券市场。a.60b.73c.83d.8432. 截至2010年3月，中国证监会已相继与（ ）个国家（或地区）的证券（期货）监管机构签署了46个监管合作备忘录。a.36b.40c.42d.4633. 中国证监会在（ ）年加入了证监会国际组织，并在1998年当选为该组织的执委会委员。a.1993b.1995c.1997d.199934. 1872年设立的（ ）是我国第一家股份制企业。a.龙烟铁矿公司b.上海众业公所c.上海股份公所d.轮船招商局35. 纵观证券市场的发展历史，其进程大致可分为5个阶段，其中恢复阶段是指（ ）。a.20世纪初，资本主义从自由竞争阶段过渡到垄断阶段b.第二次世界大战后至20世纪60年代c.19291933年d.从20世纪70年代开始至今36. 在证券市场起中介作用的机构是（ ）和其他证券服务机构，通常把两者合称为证券中介机构。a.证券公司b.证券交易所c.证券业协会d.证券登记结算机构37. 2006年6月，（ ）与泛欧证券交易所达成总价约100亿美元的合并协议，组建全球第一家横跨大西洋的纽交所泛欧证交所公司。a.东京证券交易所b.多伦多证券交易所c.悉尼期货交易所d.纽约证券交易所（nyse）38. 由于中央政府拥有税收、货币发行等特权，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，这一类证券被视为（ ）。a.低风险证券b.高风险证券c.风险证券d.无风险证券39. 依据中国证监会持股比例限制和国家其他有关规定，单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的（ ）。a.6%b.10%c.12%d.l5%40. 1993年9月，我国财政部首次在（ ）发行了300亿该国货币债券，标志着我国主权外债发行的正式起步。a.英国b.日本c.美国d.德国41. 根据我国政府对wt0的承诺，外国证券机构新建合营从事证券投资基金、证券承销业务公司的设立，由（ ）受理有关申请。a.国务院b.财政部c.中国证监会d.证券交易所42. 2009年10月23日，创业板正式启动，截至2009年年底，共有（ ）家创业板公司上市交易。a.20b.30c.36d.4643. 证券的基本功能不包括（ ）。a.筹资一投资功能b.规避风险功能c.资本配置功能d.定价功能44. （ ）的诞生是证券市场走向集中化的重要标志之一。a.基金市场b.有形市场c.无形市场d.衍生产品市场45. 按照2004年2月发布的企业年金基金管理试行办法的规定，投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业债等固定收益类产品及可转换债、债券基金的比例，不高于基金净资产的（ ）。a.10%b.20%c.50%d.60%46. 日本东京证券交易所与伦敦证券交易所合作设立了tokyoaim创业板市场，东京证券交易所为保护个人投资者的利益，特别规定了较高的准入门槛，仅允许净资产或金融资产在3亿日元以上，并有（ ）年以上交易经验的投资者参与交易。a.4b.3c.2d.147. 截至2008年年底，分别有（ ）家内地证券公司、4家内地基金公司获准在香港设立分支机构。a.5b.8c.12d.1548. 根据我国政府对wt0的承诺，我国加入后3年内，允许外国证券公司设立合营公司，但外资比例不超过（ ）。a.13b.15c.16d.17二、不定项选择题1. 对非上市证券认识正确的是（ ）。a.非上市证券指未申请上市或不符合证券交易所上市条件的证券b.非上市证券不允许在证券交易所内交易c.非上市证券不可以在其他证券交易市场交易d.凭证式国债、电子式储蓄国债、普通开放式基金份额和非上市公众公司的股票都属于非上市证券2. 有价证券具有的主要特征是（ ）。a.风险性b.收益性c.流动性d.期限性3. 证券市场最基本和最主要的品种包括（ ）。a.基金b.股票c.金融期货d.债券4. 广义的有价证券包括（ ）。a.资本证券b.商品证券c.货币证券d.金融证券5. 证券可以看成是各类记载并代表一定权利的（ ）。a.货币凭证b.法律凭证c.资本凭证d.书面凭证6. 关于证券业协会的叙述正确的是（ ）。a.证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人b.证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会c.根据中华人民共和国证券法的规定，证券公司应当加入证券业协会d.证券业协会应当履行协助证券监督管理机构组织会员执行有关法律、维护会员的合法权益的职责7. 证券的机构投资者主要包括（ ）。a.金融机构b.各类基金c.企业和事业法人d.政府机构8. 合格境外机构投资者（qfii）在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具，具体包括（ ）。a.证券投资基金b.在证券交易所挂牌交易的债券c.在证券交易所挂牌交易的股票d.在证券交易所挂牌交易的权证以及中国证监会允许的其他金融工具9. 中央银行以公开市场操作作为政策手段，通过买卖（ ），影响货币供应量进行宏观调控。a.金融债券b.政府机构债券c.政府债券d.公司债券10. 证券经营机构是证券市场上最活跃的投资者，可以利用（ ）进行证券投资。a.借贷资金b.受托投资资金c.营运资金d.自有资本11. 现代股份制公司主要采取（ ）形式。a.有限责任公司b.股份有限公司c.无限责任公司d.合伙制公司12. 证券市场的基本功能包括（ ）。a.定价功能b.筹资-投资功能c.风险控制功能d.资本配置功能13. 近年来，全球各主要市场均开设了（ ）交易，使开放式基金也可以在交易所市场挂牌交易。a.衍生证券投资基金b.指数基金c.上市开放式基金d.交易所交易基金14. 除一、二级市场区分之外，证券市场的层次性还体现为（ ）。a.覆盖公司类型b.区域分布c.监管要求的多样性d.上市交易制度15. 下面关于资本证券的叙述，正确的是（ ）。a.由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券b.银行证券属于资本证券c.是有价证券的主要形式d.狭义有价证券即指资本证券16. 关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见中提出的推进我国资本市场改革开放和稳定发展的任务包括（ ）。a.建立有利于各类企业筹集资金、满足多种投资需求和富有效率的资本市场体系b.建设透明高效、结构合理、机制健全、寸能完善、运行安全的资本市场c.健全职责定位明确、风险控制有效、协调配合到位的市场监管体制，切实保护投资者合法权益d.以扩大直接融资、完善现代市场体系、更大程度地发挥市场在资源配置中的基础性作用为目标17. 商品证券是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证，下面属于商品证券的是（ ）。a.提货单b.购物券c.运货单d.仓库栈单18. 下面关于证券交易所的叙述，正确的是（ ）。a.证券交易所是实行自律管理的法人b.证券交易所组织和监督证券交易c.证券交易所为证券集中交易提供场所和设施d.证券交易所的监管职能包括对证券交易活动进行管理，对会员进行管理，以及对上市公司进行管理19. 为了积极推进资本市场改革开放和稳定发展，国务院于2004年1月发布了（ ），为资本市场新一轮改革和发展奠定了基础。a.证券公司监督管理条例b.期货交易管理条例c.关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见d.证券公司风险处置条例20. 在经济全球化的背景下，国际资本流动频繁且影响深远，并最终导致全证券市场出现了一体化趋势。具体反映为（ ）。a.从证券市场运行层面看，全球资本市场之间的相关性显著增强b.从投资者层面看，全球资产配置成为流行趋势，个人投资者可以借助互联网轻松实现跨境投资c.从市场组织结构层面看，交易所之间跨国合并或跨国合作的案例层出不穷，场外市场在跨国购并等交易活动的驱动下也渐趋融合d.从证券发行人或筹资者层面看，异地上市、海外上市以及多个市场同时上市的公司数量和发行规模日益扩大21. 我国证券业在5年过渡期对外开放的内容主要包括（ ）。a.允许外国机构设立合营公司，从事国内证券投资基金管理业务，外资比例不超过33%；加入后3年内，外资比例不超过49%b.对外国证券机构所有新批准的证券业务给予国民待遇，允许在国内设立分支机构c.加入后3年内，允许外国证券公司设立合营公司，外资比例不超过12d.外国证券机构可以（不通过中方中介）直接从事b股交易；外国证券机构驻华代表处可以成为所有中国证券交易所的特别会员22. 2000年3月18日，（ ）签署协议，合并为泛欧交易所。a.巴黎交易所b.布鲁塞尔交易所c.阿姆斯特丹交易所d.伦敦交易所23. 进入21世纪，金融创新深化的表现是（ ）。a.结构化票据、交易型开放式指数基金（etf）、各类权证、证券化资产、混合型金融工具和新型衍生合约不断上市交易b.在场外市场中，以各类奇异型期权为代表的非标准交易大量涌现，成为风险管理的利器c.场外交易衍生产品快速发展，以各类奇异型期权为代表的非标准交易大量涌现d.新兴市场在金融产品的设计和创新方面也开始从简单模仿和复制逐步发展到独立开发具有本土特色的各类新产品，成为全球金融创新浪潮不可忽视的重要组成部分24. 证券市场中介机构主要包括（ ）。a.证券登记结算机构b.证券公司c.证券交易所d.证券服务机构25. 不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将其区分为（ ）。a.风险回避型b.风险中立型c.风险偏好型d.风险追逐型26. 证券市场的形成主要归因于（ ）。a.股份制的发展b.信用制度的发展c.社会化大生产和商品经济的发展d.国家政策的支持27. 中国证监会是国务院直属的证券监督管理机构，它的主要职责是（ ）。a.负责保护投资者的合法权益b.负责监督有关法律法规的执行c.依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则d.对全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为等依法实施全面监管，维持公平而有序的证券市场28. 下面关于新中国债券市场的描述，正确的是（ ）。a.新中国资本市场的萌生是在19781992年b.1998年12月，我国证券法正式颁布，这是新中国第一部规范证券发行与交易行为的法律，并由此确认了资本市场的法律地位c.自1998年建立了集中统一监管体制后，为适应市场发展的需要，实施了“属地监管、职责明确、责任到人、相互配合”的辖区监管责任制d.2009年年末，中国证监会适时启动了以沪深300股指期货和融资融券制度为代表的重大创新，对中国证券市场的完善和发展具有深远影响29. 目前，尚未批准从事证券投资业务的其他金融机构有（ ）。a.信托投资公司b.金融租赁公司c.主权财富基金d.企业集团财务公司30. 参与证券投资的金融机构包括（ ）。a.证券经营机构b.主权财富基金c.银行业金融机构d.保险公司及保险资产管理公司31. 证券的流动性是指证券变现的难易程度，证券具有极高的流动性，必须满足的条件是（ ）。a.很容易变现b.本金保持相对稳定c.变现的交易成本极小d.具有安全可靠的证券交易市场32. 证券交易所在性质上不是（ ）。a.证券服务机构b.证券监管机构c.证券投资人d.自律性组织33. 公司证券是公司为筹措资金而发行的有价证券，公司证券包括的范围比较广泛，下面属于公司证券的是（ ）。a.股票b.金融债券c.商业票据d.公司债券34. 证券市场的停滞阶段是（ ）。a.20世纪初b.19291933年c.20世纪20年代至第二次世界大战结束d.第二次世界大战后至20世纪60年代35. 按交易活动是否在固定场所进行，证券市场可分为（ ）。a.无形市场b.上市市场c.有形市场d.非上市市场36. 依有价证券的品种而形成的结构关系的构成主要有（ ）。a.基金市场b.债券市场c.股票市场d.衍生品市场37. 之所以说我国资本市场对外开放局面的形成是我国经济发展和改革开放的客观需求，主要是由于（ ）。a.加快资本市场对外开放是当前国内外政治、经济形势对我国资本市场提出的迫切要求，是我国兑现加入世贸组织所做出的承诺b.加快资本市场对外开放是我国深化国有企业改革和加快推进金融体系改革的现实要求，是我国加快适应全球经济金融一体化挑战的重要手段c.加快资本市场对外开放是我国完善资本市场规章制度，进一步强化资本市场管理的必要阶段d.加快对外开放步伐也是我国证券市场规范化、市场化建设推进到一定阶段的必然产物38. 证券市场全球化趋势主要表现在（ ）。a.证券市场一体化b.投资者个人化c.金融创新深化d.交易所重组与会员化39. 关于证券市场的层次结构，叙述不正确的是（ ）。a.指按证券进入市场的顺序而形成的结构关系b.按层次结构划分，可分为有形市场和无形市场c.证券发行市场又称一级市场或初级市场，是发行人以筹集资金为目的，按照一定的法律规定和发行程序，向投资者出售新证券所形成的市场d.证券市场的层次性还体现为区域分布、覆盖公司类型、上市交易制度以及监管要求的多样性40. 证券市场的结构是指证券市场的构成及其各部分之间的量比关系，其中较为重要的结构有（ ）。a.品种结构b.层次结构c.多层次资本市场d.交易所结构41. 下面属于证券市场显著特征的是（ ）。a.证券市场是风险直接交换的场所b.证券市场是为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场c.证券市场是价值直接交换的场所d.证券市场是财产权利直接交换的场所42. 按证券发行主体的不同，有价证券可分为（ ）。a.金融证券b.政府证券c.公司证券d.政府机构证券43. 从2007年开始，全球证券市场的发展呈现出一些新的趋势，突出表现在（ ）。a.金融机构的去杠杆化b.国际金融合作的进一步加强c.金融监管的改革d.金融市场竞争更加自由化44. 证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括（ ）。a.会计师事务所b.财务顾问机构c.资信评级机构d.证券投资咨询机构45. 企业年金基金财产的投资，按市场价计算应当符合下列（ ）规定。a.投资银行活期存款、中央银行票据、短期债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例，不低于基金净资产的20%b.投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业债等固定收益类产品及可转换债、债券基金的比例，不高于基金净资产的50%c.投资股票等权益类产品及投资性保险产品、股票基金的比例，不高于基金净资产的30%d.投资国债的比例不低于基金净资产的30%46. qfii的境内股票投资，应当遵守中国证监会规定的持股比例限制和国家其他有关规定，所有境外投资者对单个上市公司a股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的（ ）。a.30%b.15%c.20%d.25%47. 下面关于证券市场的叙述不正确的是（ ）。a.证券市场是市场经济发展到一定阶段的产物，是为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场b.证券市场的结构是指证券市场的构成及其各部分之间的量比关系c.证券市场可分为有形市场和无形市场，无形市场的诞生是证券市场走向集中化的重要标志之一d.从风险的角度分析，证券市场也是风险的直接交换场所三、判断题1. 虚拟资本的价格总额等于所代表的真实资本的账面价格。（ ）2. 债券是债权凭证，债券持有者与债券发行人之间是债权债务关系。（ ）3. 有价证券代表着一定量的财产权利，持有人可凭该证券直接取得一定量的商品、货币，或是取得利息、股息等收入，因此本身具有价值。（ ）4. 上市公司采取定向增发方式发行的有价证券属私募证券。（ ）5. 非上市证券就是那些不符合证券交易所上市条件的证券。（ ）6. 狭义的有价证券即指货币证券。（ ）7. 证券发行市场是流通市场的基础和前提，有了发行市场的证券供应，才有流通市场的证券交易。（ ）8. 虚拟资本是相对独立于实际资本的一种资本存在形式。（ ）9. 有价证券是用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。（ ）10. 证券价格的高低是由该证券自身风险率的高低来决定的。（ ）11. 有价证券都是价值的直接代表，它们本质上是价值的一种直接表现形式。（ ）12. 证券的流动性可通过到期兑付、承兑、贴现、转让等方式实现。（ ）13. 在大多数国家，社保基金分为两个层次：一是国家以社会保障税等形式征收的全国性基金；二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。（ ）14. 中国人民银行从2003年起开始发行中央银行票据，期限从6个月到3年不等，主要用于对冲金融体系中过多的流动性。（ ）15. 进入21世纪以来，全球市场风险发生了一些新的变化，新兴市场与成熟市场之间的风险因素互动加剧，成熟市场风险对新兴市场的影响不断增大。（ ）16. 中央银行以公开市场操作作为政策手段，通过买卖政府债券或股票，影响货币供应量进行宏观调控。（ ）17. 中国证监会在1995年加入了证监会国际组织，并在1998年当选为该组织的执委会委员。（ ）18. 凭证式国债、电子式储蓄国债、普通封闭式基金份额和非上市公众公司的股票属于非上市证券。（ ）19. 债券发行人通过发行债券筹集的资金一般都有期限，债券到期时，债务人必须按时归还本金并支付约定的利息。（ ）20. 有价证券既是一定收益权利的代表，同时也是一定风险的代表，所以证券市场本质上是风险交换场所。（ ）21. 在资本主义发展初期的原始积累阶段，西欧就已有了证券的发行与交易。（ ）22. 地方政府债券由地方政府发行，以地方税或其他收入偿还，我国目前尚不允许各级地方政府发行债券。（ ）23. 截至2008年年底，经中国证监会批准，境外证券经营机构在华设立了160家外资代表处，8家境外交易所在华设立代表处。（ ）24. 有形市场的诞生是证券市场走向集中化的重要标志之一。（ ）25. 中华人民共和国证券法于1998年12月实施，是新中国第一部规范证券发行与交易行为的法律，并由此确认了资本市场的法律地位。（ ）26. 证券代表的是对一定数额的某种特定资产的所有权或债权，投资者持有证券也就同时拥有取得这部分资产增值收益的权利，因而证券本身具有收益性。（ ）27. 我国现行的规定是，各类企业都可参与股票配售，也可投资于股票二级市场。（ ）28. 经国务院保险监督管理机构会同国务院证券监督管理机构批准，保险公司可以设立保险资产管理公司从事证券投资活动，还可运用受托管理的企业年金进行投资。（ ）29. 债券一般并无明确的还本付息期限，如股票通常被视为无期证券。（ ）30. 随着金融危机的不断蔓延，各国（地区）监管机构逐步形成了对现行金融监管体系进行改革的共识，最主要的是要对金融监管的机构重新界定。（ ）31. 货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券，主要包括两大类：一类是商业证券；另一类是银行证券。（ ）32. 债券因有固定的票面利率和期限，相对于股票价格而言，市场价格比较稳定。（ ）33. 货币证券是有价证券的主要形式。（ ）34. 基金性质的机构投资者包括证券投资基金、社保基金、企业年金和社会公益基金。（ ）35. 根据上市公司规模、监管要求等差异，证券市场可分为全球性市场、全国性市场、区域性市场等类型。（ ）36. 费城证券交易所是美国成立的第一个证券交易所。（ ）37. 1991年10月，郑州粮食批发市场开业并引入期权交易机制，成为新中国期权交易的实质性发端。（ ）38. 2009年年末，中国证监会适时启动了以沪深300股指期货和融资融券制度为代表的重大创新，对中国证券市场的完善和发展具有深远影响。（ ）39. 截至2009年年末，我国共批准65家商业银行、基金公司和保险公司等合格境内机构投资者。（ ）40. 按照我国2004年2月发布的企业年金基金管理试行办法的规定，企业年金基金不得用于信用交易，不得用于向他人贷款和提供担保。（ ）41. 中国国际金融公司在日本债券市场发行了l00亿日元的私募债券，这是我国国内机构首次在境外发行外币债券。（ ）42. 1992年10月，深圳有色金属交易所推出了中国第一个标准化期货合约特级铝期货标准合同，实现了由远期合同向期货交易过渡。（ ）43. 中国证券登记结算公司是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，以营利为目的的法人。（ ）44. 在证券市场的初步发展阶段，在有价证券中占主要地位的已不是政府债券，而是公司股票和公司债券。（ ）45. 单个投资管理人管理的社保基金资产投资于一家企业所发行的证券或单只证券投资基金，不得超过该企业所发行证券或该基金份额的5%.（ ）46. 在证券市场起中介作用的机构是证券公司和其他证券服务机构，通常把两者合称为证券中介机构。（ ）47. 银行业金融机构因处置贷款质押资产而被动持有的股票，只能单向卖出。（ ）48. 中华人民共和国外资银行管理条例规定，外商独资银行、中外合资银行可买卖政府债券、金融债券，买卖股票以外的其他外币有价证券。（ ）49. 经中国证监会批准，证券公司可以在客户资产管理业务范围内为单一客户办理定向资产管理业务、为多个客户办理集合资产管理业务以及为客户办理特定目的的专项资产管理业务，这些业务无须与证券公司自营业务相分离。（ ）50. 我国和日本把金融机构发行的债券定义为金融债券，从而突出了金融机构作为证券市场发行主体的地位，但股份制的金融机构发行的股票并没有定义为金融证券，而是归类于一般的公司股票。（ ）51. 中华人民共和国保险法规定，债券、股票、证券投资基金份额等有价证券均属保险公司资金运用范围。（ ）52. 证券投资基金是指通过公开发售基金份额筹集资金，由基金管理人管理，基金托管人托管，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资活动的基金。（ ）53. 企业年金是指企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上，自愿建立的补充养老保险基金。（ ）54. 中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券：第一类是国债；第二类是中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券。（ ）55. 证券是资本的表现形式，所以证券的价格实际上是证券所代表的资本的价格。（ ）参考答案：单项选择题1.d 2.b 3.c 4.b 5.d 6.d 7.c 8.d 9.a 10.d 11.c 12.d 13.c 14.c 15.b 16.c 17.a 18.c 19.d 20.b 21.d 22.b 23.b 24.a 25.a 26.a 27.d 28.d 29.d 30.c 31.c 32.c 33.b 34.d 35.b 36.a 37.d 38.d 39.b 40.b 41.c 42.c 43.b 44.b 45.c 46.d 47.c 48.a 不定项选择题1.abd 2.abcd 3.bd 4.abc 5.bd 6.abcd 7.abcd 8.abcd 9.ac 10.bcd 11.ab 12.abd 13.cd 14.abcd 15.acd 16.abcd 17.acd 18.abcd 19.c 20.abcd 21.abd 22.abc 23.abcd 24.bd 25.abc 26.abc 27.abcd 28.abcd 29.b 30.abcd 31.abc 32.abc 33.abcd 34.b 35.ac 36.abcd 37.abd 38.ac 39.b 40.abd 41.acd 42.bcd 43.abc 44.abcd 45.abc 46.c 47.c 判断题1. 错 2.对 3.错 4.对 5.错 6.错 7.对 8.对 9.对 10.错 11.对 12.对 13.对 14.错 15.对 16.错 17.对 18.错 19.对 20.错 21.对 22.错 23.对 24.对 25.错 26.对 27.对 28.对 29.错 30.错 31.对 32.对 33.错 34.对 35.错 36.对 37.错 38.对 39.对 40.对 41.错 42.对 43.错 44.对 45.对 46.对 47.对 48.错 49.错 50.对 51.对 52.对 53.对 54.错 55.对 第二章 股票一、单项选择题1. 股票最基本的特征是（ ）。a.参与性b.流动性c.收益性d.永久性2. 下面关于股票性质描述错误的是（ ）。a.股票是综合权利证券b.股票是证权证券、资本证券c.股票是有价证券、要式证券d.股票是物权证券、债权证券3. 股票按股东享有权利的不同，可以分为（ ）。a.有面额股票和无面额股票b.记名股票和无记名股票c.普通股票和优先股票d.份额股票和比例股票4. 记名股票的特点不包括（ ）。a.安全性较差b.可以一次或分次缴纳出资c.股东权利归属于记名股东d.转让相对复杂或受限制5. 股票是把已存在的股东权利表现为证券的形式，它的作用不是创造股东的权利，而是证明股东的权利。所以说，股票是（ ）。a.设权证券b.资本证券c.要式证券d.证权证券6. 证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券是（ ）。a.债券证券b.物权证券c.证权证券d.要式证券7. 最先通过法律允许发行无面额股票的国家是（ ）。a.美国b.英国c.日本d.德国8. （ ）是上市公司最常见、最主要的资本公积金来源。a.资产增值b.接受的赠与c.股票发行溢价d.因合并而接受其他公司资产净额9. 在没有优先股票的条件下，以公司净资产除以发行在外的普通股票的股数求得的是（ ）。a.每股清算价值b.每股内在价值c.每股票面价值d.每股账面价值10. 稳定的现金股利政策对公司现金流管理有较高的要求，通常将那些经营业绩较好，具有稳定较高现金股利支付的公司股票称为（ ）。a.潜力股b.红筹股c.蓝筹股d.绩优股11. 改革后公司原非流通股股份的出售应当遵守的规定是：自股权分置改革方案实施之日起，持有上市公司股份总数5%以上的原非流通股股东在12个月规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总数的比例在12个月内不得超过（ ），在24个月内不得超过（ ）。a.5%，8%b.10%，20%c.5%，10%d.15%，25%12. 公司股权分置改革的动议，原则上应当由（ ）一致同意提出。a.董事会b.高级管理人员c.全体流通股股东d.全体非流通股股东13. 由h股、n股、s股等构成的是（ ）。a.境外上市外资股b.境内上市外资股c.社会公众股d.红筹股14. 我国证券法规定，社会募集公司申请股票上市的条件之一是向社会公开发行的股份达到公司股份总数的（ ）以上。公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例为10%以上。a.15%b.25%c.35%d.45%15. 某股份公司因破产进行清算，公司财产在支付完破产费用后，其偿付的优先顺序依次是（ ）。a.优先股股东、债权人、普通股股东b.债权人、优先股股东、普通股股东c.优先股股东、普通股股东、债权人d.普通股股东、债权人、优先股股东16. 下面关于境外上市外资股的阐述正确的是（ ）。a.以人民币标明面值，以外币认购b.它采取无记名股票形式c.h股是指注册地在我国内地、上市地在我国香港的外资股，不属于境外上市外资股d.公司向境外上市外资股股东支付股利及其他款项，以外币计价和宣布，以人民币支付17. 下面关于b股的阐述错误的是（ ）。a.采取记名股票形式b.以外币标明面值，并以外币认购、买卖c.境内居民个人与非居民之间不得进行b股协议转让d.自从对境内居民个人开放b股市场后，境内投资者逐渐成为b股市场的重要投资主体，b股的外资股性质发生了变化18. 优先股票的特征不包括（ ）。a.股息率固定b.股息分派优先c.一般有表决权d.剩余资产分配优先19. （ ）是一般意义上的优先股票，其优先权不是体现在股息多少上，而是在分配顺序上。a.参与优先股票b.非参与优先股票c.可转换优先股票d.可赎回优先股票20. 若采取（ ）财政、货币政策，通常会造成股价下跌。a.政府大幅提高税率b.中央银行降低再贴现率c.中央银行通过公开市场业务大量买入证券d.中央银行调低法定存款准备金率21. 股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的（ ）以上通过。a.13b.12c.14d.2322. 股东基于股票的持有而享有股东权，是一种综合权利，其中首要的权利是（ ）。a.可以以股东身份参与股份公司的重大事项决策b.公司资产收益权和剩余资产分配权c.股东持有的股份可依法转让d.优先认股权或配股权23. 某股份公司因2000年度出现亏损，董事会提议2000年度暂缓发放优先股票股息，待以后盈利年度一并发放。根据上述描述，可知该公司发行的优先股属于（ ）。a.累积优先股b.参与优先股c.非累积优先股d.可转换优先股24. 经济周期循环对股票市场的影响非常显著，可以说是景气变动从根本上决定了股票价格的长期变动趋势。通常，经济周期变动与股价变动的关系是（ ）。a.复苏阶段股价低迷；高涨阶段股价回升；危机阶段股价上涨；萧条阶段股价下跌b.复苏阶段股价回升；高涨阶段股价上涨；危机阶段股价低迷；萧条阶段股价下跌c.复苏阶段股价上涨；高涨阶段股价回升；危机阶段股价下跌；萧条阶段股价低迷d.复苏阶段股价回升；高涨阶段股价上涨；危机阶段股价下跌；萧条阶段股价低迷25. 下面属于财政政策手段的是（ ）。a.公开市场业务b.存款准备金制度c.再贴现政策d.调节税率26. 普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，普通股票股东行使剩余资产分配权的先决条件是（ ）。a.出席股东大会的股东所持表决权的23以上通过b.股东大会作出减少公司注册资本的决议c.公司连续5年亏损d.公司解散清算27. 股票市场价格的最直接影响因素是（ ），并且其他因素都是通过作用于该因素而影响股票价格。a.宏观经济因素b.公司经营状况c.供求关系d.政治因素28. 公司的财务安全性主要是指公司偿还债务从而避免破产的特性，通常用公司的负债与公司资产和资本金相联系来刻画公司的财务稳健性或安全性，这类指标同时也反映了公司自有资本与总资产之间的关系，因此也称为（ ）。a.周转率b.杠杆比率c.销售利润率d.净资产收益率29. 股票及其他有价证券的理论价格是以一定的（ ）计算出来的未来收入的现值。a.必要收益率b.无风险利率c.定期存款利息率d.存款准备金率30. 决定股票市场价格的是股票的（ ）。a.票面价值b.账面价值c.内在价值d.清算价值31. 我国公司法规定，采取发起设立方式设立股份有限公司的，发起人应当书面认足公司章程规定其认购的股份，分期缴纳的，应当缴纳首期出资。全体发起人首次出资额不得低于注册资本的20%，其余部分由发起人自公司成立之日起（ ）年内缴足。a.lb.2c.3d.532. 下面不属于股利政策的是（ ）。a.派现b.送股c.转增股本d.资本公积金转增股本33. 关