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文档简介

内控达标自查报告内控达标自查报告 导语:实施自动防错、查错和纠错,实现自我约束、 自我控制的重要手段。为切实做好这项工作,我局从社会 保险工作制度化、规范化、科学化出发,形成了一套事事 有复核、人人有监督,行之有效、科学规范的社保工作内 控制度和业务流程,建立对社保基金事前、事中、事后全 过程的监督机制。 内控达标自查报告 今年,工商银行湖南邵阳分行 珍惜发展机遇,加快业务创新,围绕“全面增强竞争发展 能力和可持续赢利能力,努力打造湖南最想事的银行”的 总体要求,不断加强内控管理,深化体制机制改革,突出 七个工作重点全面推进全行内控管理工作,确保全行在省 分行年度内控综合评价评比中重返“二类行”序列。 一、加强内控管理基础工作,深入开展内控评价。 一是要按照过程评价指标严格对被评价行进行现场、 一次性评价; 二是结合全年各类审计监督、专业检查、风险监测以 及外部监管等情况,对被评价行进行非现场、年度综合性 评价,使评价结果能真实、准确、全面反映被评价行的内 控状况。 三是 6-7 月间组织开展全行机关、各支行年度内控综 合评价自查工作,对照内控评价指标逐条逐项抓落实、抓 整改、抓完善。 二、进一步增强针对性,提高检查质量,认真做好各 项业务审计检查工作。 一是加强非现场审计工作的培训,充分发挥非现场工 作的引导作用,重点加强银行卡、个人按揭贷款、基层网 点负责人合规性审计检查,客户经理履职、利率执行、电 子银行、反洗钱等工作检查; 二是加大经济责任审计和离岗审计等工作; 三是落实按月开展各类准风险事件核查审计工作,促 进运行管理质量提高。 三、加强监测与风险提示,切实防范操作风险。 一是加强操作风险监测。内控合规部门组织各基层行、 各业务部门按照总行制定的监测指标,实施月度、季度、 半年度监测,及时编写操作风险管理报告,管理并应用好 操作风险高级计量法应用管理系统; 二是认真做好合规检查监督管理系统的推广应用 工作,并与人力资源部共同做好“两个档案”的记录、维 护和运用工作,强化基层管理人员和员工质量意识、责任 意识; 三是开展对突发事件和营业网点的突击审计工作。 四、不断强化内控合规管理日常基础工作。 一是规范制度管理工作,及时开展新建规章制度的合 规性审核; 二是加强业务操作指南电子发布平台的推广应用 和监督管理工作,要结合检查监督情况,以指南和 加强营业网点内控管理若干规定为标准,开展分析、 评估,提出规范业务流程的工作建议; 三是开展检查监督资源统筹管理。按照既保证必要的 检查频率和覆盖面,又避免过度重复交叉检查的原则,对 各类审计监督、专业检查实行统一计划管理;统筹问题整改 和责任追究,统筹检查结果运用,在加强监督情况的综合 分析,巩固检查监督的成果的基础上,根据总行制定的 员工违规行为处理暂行规定进行严格处理; 四是改善内控服务方式。多形式地搞好内控合规工作, 全面提高全行内控合规人员的服务意识,建立内控合规人 员随时到基层网点、业务部门进行跟班督导制度。通过跟 班督导,及时传达上级行的各项重大决策,及时了解网点 内控管理中存在的主要问题,有针对性的提出改进意见, 帮助一线员工加深对政策、规章的理解与掌握,提高网点 内控工作的质量与效益。 五、加大奖惩考核力度,扎实开展反洗钱工作。 在做好反洗钱客户风险分类的基础上,市分行将根据 “今年度反洗钱工作考核办法”进行考核,考核内容包括 反洗钱机构、岗位设置与职责建立,反洗钱内控制度建设, 客户身份识别与资料保存,大额交易和可疑交易报告,反 洗钱调查和现场检查协助,反洗钱宣传和培训等六类指标, 考核对象为全辖 40 个网点、5 个专业反洗钱领导小组与业 务处理中心。同时密切关注各支行因反洗钱工作不到位被 监管部门处罚的情况,对受到监管部门处罚的支行实行重 点监控。 六、加强和银监局、人民银行的沟通与联系。 根据银监会每年现场检查的内容,督促各支行各相关 业务部门切实做好迎接检查的各种准备,认真配合银监部 门的检查。积极主动与人民银行反洗钱主管部门联系,让 他们了解该行反洗钱工作开展情况,争取对该行反洗钱工 作的理解和支持。 七、培育先进的内控合规文化。 各支行、各部门要有意识地总结、倡导、培育、形成 先进的内控合规文化,将“违规办坏事不行,违规办好事 也不行”的合规理念融合到日常工作当中去。树立诚信至 上意识,实事求是、客观公正地开展各项工作;增强服务意 识、内控增值意识和创新意识,不断探索、改进、创新内 控合规工作的新思路和新方法,努力提高内控合规工作水 平。 内控达标自查报告 根据中国银监会办公厅关于 内控风险提示及开展内控检查工作的通知(银监办发(XX) 408 号)文件精神,我行营业部对 XX 年 2 月 6 日至 XX 年 3 月 4 日期间的业务经营状况、文明服务及行风纪律等进行 了全面认真的自查,通过选择检查要点、确定检查方案, 以现场查看业务操作流程、审核会计凭证、查阅各类交接 登记簿、调阅录像及检查计算机运行等方式,分别对现金 区和非现金区大额取款的登记审核、会计专用核算印章的 管理、账务核对管理、重要事项核准报备管理、重要空白 凭证及密钥交接登记管理、业务操作流程管理进行了全面 检查和整改。现将自查情况报告如下: (一)思想道德方面: 1、在日常工作中,我部门成员工作态度端正,对于 本职工作认真负责、积极进取,差错率低、任务完成及时, 未出现敷衍、推诿等责任心不强、作风不扎实的行为; 2、工作期间,员工遵章守纪,未有经常迟到、旷工、 早退等不遵守劳动纪律和情绪低落、工作消极的行为; 3、我部门每周一三五晚上营业结束以及周六的上午 都组织业务学习和操作技能培训,员工都能积极参与,新 入职员刻苦练习、虚心求教、态度端正。 (二)业务管理方面 1、我部门对金融规章制度及上级的精神都进行认真 传达学习和贯彻落实,明确本部门各业务操作岗位职责; 2、对业务工作中存在的漏洞能做到及时发现、及时 制止、报告和处理; 3、未有办理业务越权行事的行为,未有柜员、会计 主管违法违规办理业务的情况; 4、会计主管、部门经理、主管行长坚持每周、每旬、 每月、每季对所有尾箱现金、重要空白凭证进行清点; 5、本部门按规定实行对重要岗位进行轮岗安排。 (三)业务操作方面: 1、通过对柜员尾箱现金及重要空白凭证的检查,未 发现有不按规定对账而出现账账、账实、账表不符的情况; 通过对会计凭证的审查,未有未经会计主管审核或授权, 擅自办理入账、提出交换的行为; 2、未有伪造、涂改变造凭证转移资金和隐匿、故意 销毁会计凭证的现象; 3、检查开户申请书、预留银行印鉴卡片上应由客户 填写或签字的部分,没有银行内部员工的签名;通过调阅监 控录像资料检查账户的开立、变更和撤销、密码变更时, 客户都在场,相关业务由客户发起。 4、柜员和主管安全意识有所加强,无违反规定办理 印鉴卡、重要凭证等业务的情况;每天营业终了都执行双人 清点尾箱且清点后进行登记、签名,明确责任; 5、未有擅自动用库存款垫付其他款项、白条抵库的 行为。无收、付款时偷张换张,隐瞒不报长短款的现象;未 有擅自保管客户存折(单)、银行卡及密码的行为,并替代 储户取款现象; 6、风险防范意识得到加强,操作规范度也有大幅提 高,单位和个人超额提现或对大额提现都能按规定报告、 报批;大额取款柜员都能够严格做到双人卡把复核,规范操 作,主管把关审查。未有开户审查不严、违反个人存款实 名制规定办理个人储蓄开户手续办理公款私存的行为; 7、未有未按规定私自为客户办理挂失手续,盗取客 户资金的现象,无不按规定办理业务授权的情况;不存在混 岗操作现象; 8、通过对对公业务结算账户开户资料中人行核准的 开户许可证的检查,和对网点开销户登记簿和人行账 户管理系统相核对的结果,发现对公开户存在 2 个久悬户 且有 11 户无法在人民银行账户管理系统登记(由于农商行 更名),现已着手处理。 9、 。在审查对公业务过程中,相关柜员都能做到办理 转账业务执行先记借后记贷,先记账后签发回单;受理他行 票据时都能遵守收妥入账原则。 10、通过对单位银行结算账户申请书、单位开户资料 证明文件的检查,上面都有审核人签章;单位银行结算账户 申请书上有业务主管和部门业务公章,在检查网点留存的 变更单位银行结算账户申请书和撤销单位银行结算账户申 请书上都有业务主管审批签章和部门的业务公章。 11、 检查现场有开户业务时,印押证三分离情况良 好;开户申请书都有柜面受理人员、网点审批人员签章。 12、检查贷款借据与相应科目分户账、定期存款证实 书(及单位定期存单)与相应科目分户账余额都能相符。 13、办理同城票据交换时,我行虽人员紧张,但仍坚 持实行经办员、复核员、交换员三分离制度,相互制约, 不兼岗混岗。 14、现金区每日两次进行碰账,柜员出入现金区都需 复核现金,离开柜台操作界面锁定 15、早晚现金进出现金区都已做到双人锁箱双人押运, 并能每日认真审核押运钞票者是指定人选。 16、早晚尾箱出入金库都能做到三人同开库门(卡、 钥匙、密码分管),柜员出箱入箱都需要登记,严格遵守规 章制度。 17、业务公章、本票专用章、三省一市汇票章、全国 汇票章由主管保管,只在结算业务、挂失业务及单位对账 及证明中使用;大额取现由主管或行长授权并加盖授权章, 以明责任。本票章及汇票章都由主管保管,审核无误后才 能在相应业务中使用,在平时的保管中做到章在人在,人 离开章入箱保管并锁好。 18、在文明服务和大堂管理方面,大堂经理尽心尽职, 文明服务,做到“来有迎声,问有答声,走有送声“. 19、 。我部门负责反洗钱信息数据的采集、分析、审 核和报送等工作,配合业务管理部行使全行反洗钱工作的 监督检查职责,履行良好。 20、我行建立身份核查制度,通过检查发现我部门能 严格遵守个人存款账户实名制规定和人民币结算账 户管理方法等相关规定,对要求建立业务关系或办理规 定金额以上的一次性金融服务的客户身份进行识别,要求 客户出示真实有效的身份证件或其他身份证明文件,并通 过联网核查系统进行核实并登记。 (四)检查小结 由于大家的共同努力以及积极配合,内控检查得以顺 利完成。我部在自查的过程中,发现存在的问题:一是学 习不够深入,员工在学习中缺乏全面性;二是员工的内控管 理学习不够务实,要从其思想入手,狠抓落实,树立并加 强员工的内控管理能力。 针对问题,制定对策。我部门组织员工对照检查,反 思自身,恪守规章制度,严谨作风,在规范服务标准的具 体学习措施上下功夫。为确保达标,我部门制定了具体的 工作计划,并按计划进行相应的学习、规范业务核算,力 求锻造一支高水平的员工队伍,建立健全各项规章制度, 完善内控制度,全面构建风险防范的长效机制。 内控达标自查报告 市行党委: 年,在省、市行党委的正确领导下,在省行内控 合规部的业务指导下,分行内控合规部坚持“加强管 理,以人为本”的指导思想,转变观念,适应形势,紧紧 围绕省市行党委确定的中心任务,大力推进内控合规体系 建设,充分发挥审计监督与合规服务职能,为规范业务经 营、促进全行各项业务健康有序发展提供有力保障。积极 参与总、省行审计项目和市行合规检查,圆满完成了 年的各项工作任务,现将一年来的工作情况向市行党委汇 报如下: 一、全年工作情况 我行内控合规部现有员工 17 人,其中总经理 1 人, 副总经理 1 人,员工 15 人。今年是农行 IPO 上市之年,是 内控合规组织机构体系变革之年,本部门员工在总经理及 副总经理的带领下踏实工作,履职尽责。今年以来,共抽 调 11 人次参加总、省行审计检查,历时 200 余天;完成省 行委托审计工作任务 3 次;完成省行交办的调研任务 1 次; 开展支行级离任审计 10 次,风险排查 2 次,内控自评价 2 次,内控评价 1 次,整体移位 1 次,接待总行审计 1 次;组 织反洗钱业务培训 3 次,部门员工参加总省市行培训 30 多 人次。 (一)理顺关系,顺利完成内控合规改革。 一是在省、市行党委的大力支持和帮助下,完成从驻 市内控合规办事处到分行内控合规部的职能转变,人 员实现合理分流。为市行选送了三名风险合规经理,为资 产处置部选送了两名信贷业务骨干。 二是与信贷管理部、运营管理部、纪委监察部沟通协 调,实现法律事务、转授权管理、整体移位检查、员工积 分等几项工作的平稳交接,顺畅运转。 三是对本部门员工合理分工,定岗定责,确定岗位联 系人,工作中做到既分工明确,又相互协作,确保各项工 作责任落实到人。 (二)高度重视,努力提高合规管理水平。 一是加强内部管理,提高内控合规部门工作质量。提 早制定工作规划,落实检查任务;不断强化日常管理,提升 内控合规部门工作效率;强化内控监督,加强监管检查力度。 二是扎实有效地把反洗钱管理纳入日常工作来抓。上 半年要求各支行对反洗钱业务进行 100%自查,我部门组织 人员开展 30%的抽样检查,已将检查情况通报全辖。下半年 组织人员对各支行开展 2 次反洗钱业务检查。对支行反洗 钱岗位人员进行三次不同层次的业务培训,反洗钱管理总 体情况趋于良好。 三是区分权限,认真做好转授权和法律事务工作。转 授权工作。1-11 月,分行共下发转授权书 22 次,合计 50 份,建立转授权书档案,及时登记转授权管理台账并向 相关部门备案。其中基本转授权 1 次 7 份;内部转授权 8 次 19 份;转授权调整 2 次 5 份;特别转授权 6 次 13 份;授权委 托 5 次 5 份。下达转授权批复 2 份,收到 5 个支行转授权 备案 26 份。 一方面选派骨干人员参加总省行举办的合规业务及内 控综合评价等专业培训,另一方面定期组织员工学习总省 市行的制度办法,进行交流讨论,提高风险识别能力。力 争把本部门建设成为一支业务精良型、团结和谐型、学习 向上型、吃苦奉献型的内控合规团队。五是群策群力,大 力开展合规文化建设。在全行合规文化建设中,以百日排 查、案件治理、案件执行年等活动为契机,推进合规文化 开展,主办合规文化电子期刊一期。 二、工作中存在的问题和困难 一是当前在部分干部员工思想上存在的最大的模糊认 识和误区是:把业务发展与政策、制度对立起来,一谈发 展就担心或伴随出现违规行为。实际上是存在一个对政策 和制度没有灵活运用的问题。少部分干部员工合规经营的 理念和意识还没有真正入脑入心,对各类合规检查工作和 内外部监督检查中发现问题整改还存在一定抵触和消极情 绪,形象点说就是“讳疾忌医” 。这些都是阻碍开展合规管 理工作的障碍和困难。 二是当前合规队伍现状与新的历史使命存在稍许的不 适应。 三、20XX 年工作思路、目标、措施及建议 20XX 年我们内控合规部总体工作思路是:要在市行党 委和省行内控合规部双重领导下,本着以“合规促发展、 发展必须坚持合规“的理念和思想,围绕省、市行党委的 确定的业务发展战略和方针,积极完善制度体系建设和内 部组织体系建设;推进合规文化建设;做好合规风险监测与 管理;着重开展内控评价管理;加大力度抓好专项审计和监 督管理、整体移位检查工作;认真落实内外部检查问题整改;强 化风险提示与管理手段运用;规范开展转授权管理;认真抓 好反洗钱和违规行为积分管理,为业务经营做好保驾护航。 省行汪行长在新一届党委首次党委会议上的重要讲话 以及张行长在市行四季度业务推进会上的讲话。每一次学 习思想上都受到一次深刻触动,认识上有进一步提高。切 实感到:行长讲话的核心要义就是彻底转变观念,加快辽 宁农行的有效发展。我们认为实现目标的根本途径就是动 员全行干部员工,勤勉尽责、各司其职,以行为家,共谋 发展。 省、市行党委都提出,把“创新、务实、灵活”作为 推进有效发展的重要方式;在文化建设、风险控制方面的工 作重点之一是“把资产质量和内部控制”作为全行经营管 理的两条生命线,牢牢把握,丝毫不能放松” 。正确理解和 掌握其精神实质,是卓有成效开展好内控合规工作的前提 和基础。众所周知,合规文化是农行企业文化的重要组成 部分,是立行之本、经营之本。 只有加强内部控制管理,严格贯彻执行各项金融法律 法规和农行规章制度,依法诚信经营,才能切实防范化解 风险,确保各项业务的稳健运行,从根本上实现农业银行 长治久安和有效、可持续发展。违规的孪生兄弟就是风险, 其后果往往是加大了经营成本和透支了经营成果。 “违规风 险很大,不发展风险更大” 。如何摆布好发展与合规的关系 显得十分重要。合规的发展才是有效的发展,反过来讲, 发展也必须坚持合规。开展好 20XX 年的内控合规管理工作 拟采取如下措施: 一是确定明确的目标。至少要达到以下 5 个目标:即 干部员工合规意识明显提高;制度执行力明显增强;各种违 规操作明显下降;内部控制评价明显进步;各类案件隐患明 显减少。 二是建立自我纠错机制。今后要鼓励各部门、各条线、 各单位员工自查自纠违规行为。对主动开展自查自纠和上 报违规问题及整改结果的,内控评价时不扣分;违规性质不 严重且没有造成风险的,检查发现以后不处罚。从而实现 违规行为“纠早、纠小、纠苗头”的目的,使“违规纠偏” 变成员工的自觉行为和习惯。 三是创新内控管理方式,变“事后检查”为“事前防 范、事中控制、事后监督”模式,将风险控制关口前移, 多做“风险提示” ,常打“预防针” ,增强“免疫力” 。 四是狠抓内部控制的薄弱环节开展工作。突出重点业 务、重点部位和重点环节的监督检查,防止出现较大风险 的违规问题。不能忽视管理岗位的风险识别和评估,从而 防范道德风险的发生。 五是以发展促合规,以合规保发展。客观正确对待在 业务发展中出现的各种问题,对于无道德风险、未造成损 失的一般违规行为多采取一些提示、警示、督办整改等纠 偏的手段;对于存在道德风险或严重违规行为、造成较大风 险的要采取严厉的处罚措施,使其加大违规成本的付出, 维护制度的严肃性。 六是加强队伍建设,树立主人翁意识。农行兴衰,人 人有责。减少牢骚和愤懑才算厚道。眼睛不能老是盯着别 人,常常问问自己,职责履行到位没有。从自身做起,多 提合理化建议,认真履职,为农行发展多做贡献才算以行 为家,做合格的内控合规队伍员工。 七是集中学习和自我学习相结合,增强从业能力。审 计、内控合规岗位要求从业人员要有掌握新知识、新政策 和制度的能力,否则就很难适应和胜任本职工作。好比医 生诊病,不懂医术、不学理论,不长经验,则实为庸医, 误己害人。内控合规部将建立双周例会和学习日制度,制 定规划,把新知识、新政策、新制度的学习做为重点。在 自我学习基础上再搞一些强化的训练和集中学习、交流和 探讨,消除惰性,共同提高。 八是增强自律意识,模范执行规章制度,注重作风养 成,提高自身素养,学会沟通,谦虚做人,诚恳做事。九 是建立完善的内控制度体系,强化岗

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