信用社（银行）微机工作考核标准及处罚办法.doc

信用社（银行）微机工作考核标准及处罚办法一、检查范围。各社（部）每一个电脑营业网点、管理用机（以每一台电脑、终端为单位）。二、考核标准及处罚办法1、机房及设备整洁卫生。 办公（营业）室、配套设备有浮尘和明显脏乱痕迹的罚20元； 机房内抽烟的10元。2、岗位管理。 非微机操作人员和外来人员操作营业用机； 未办理交接随意顶岗的操作； 当日帐务不平、或有异常情况而离岗； 帐务不平进行交接。对于以上情节严重的，直接调离工作岗位，并罚负责人50元。3、不间断电源管理、使用符合规定。不间断电源不能正常工作或不能够正确使用的将酌情处罚； 用ups照明、看电视、烧水的罚款20元。4、正确使用打印机。 不能正确运用打印机的当场进行批评、教导； 不会更换色带或色带打破不更换的进行教导，根据情况处理； 因未及时更换色带造成打印内容不清的罚款10元。5、计算机运行日记记载完整、正确。 无登记簿罚款30元； 登记错误每处罚款5元； 簿实不符，每处罚款5元； 漏登一项当场批评警告； 未详细登记异常信息及解决方法的罚款20元。6、操作员交接登记簿记载完整、正确。 无登记簿罚款30元； 记载内容不全，每漏登一项罚款5元。7、开关机操作符合规定不按规定执行开关机操作的罚款10元。8、操作员口令符合保密规定。口令不符合规定、外泄或不能按月定期更换的罚款30元。9、操作员进行日间、日终业务处理符合规定。 不能遵守实际的工作区间处理业务和结帐的罚款10元； 日初始化日期错误的罚款10元； 无视工作日期错误而办理业务的罚款20元； 暂时离岗未能退至longin:下的罚款20元； 当日未进行帐务核对，未进行总分核对的一次罚款20元； 未与出纳进行现金借贷发生额、笔数核对的罚款20元； 无正当理由，结帐时间不得到营业终止前30分钟以前。否则罚款20元。10、挂失手续齐全、正确。 无储户有效证件，一笔罚款10元； 申请书印章不全，一处罚款10元； 补单（取现）未结清原帐户的，一笔罚款10元。 挂失申请书与计算机实际处理日期不一致的罚款10元11、总分核对的每一项与日报表上一致，日报本身平衡；手工核对科目日结单与凭证是否一致；。 日报表上各项不平，或者总分核对表与日报表上各分项不等的；其它手工登记科目总分不符的；每处罚款10元； 手工核对科目日结单有金额或笔数有误的罚款10元。12、记帐、抹帐、错帐冲正须符合规定。 帐务处理不能六相符的罚款10元 抹帐时不能详细登记原因和处理结果的罚款10元； 冲帐或帐务调整凭证无内务主任签字的，发现一笔罚款10元； 操作员自制传票冲正错帐的罚款50元； 冲正帐务时，原错误传票未注明冲正原因和时间的，每笔罚款10元；不能按规定修改帐表的罚款10元。13、微机凭证使用、管理是否正确 当日领用凭证的份数和起始号码不进行帐实核对的罚款10元； 微机领用、使用、作废等人为输入错误一次罚款10元。14、利率文件维护及时、正确。 经授权未按时维护利率文件的不得分；发现一处有误罚款20元； 利率文件维护后未进行各档利率打印存档和核对的罚款10元。15、打印的帐、表、簿等齐全，正确且加盖印章。 不能按结帐日打印的一次罚款10元； 印章不全的罚款10元。16、数据备份按月为周期进行；及时上报备份数据软盘；对备份软盘保管无误、有序。 未能按月为周期、每日双备份的罚款10元； 备份有误的罚款10元； 少备份一次罚款10元； 少上报一次罚款10元； 软盘保管不善的罚款10元。17、资料装订、管理符合规定。凭证、帐、表、簿等按季、按序装订，不符合规定的每册罚款20元。18、出现异常情况是否能及时、逐级上报处理。因人为或非人为原因造成的异常情况，故意隐瞒，不能详细登记并及时、逐级上报的罚款100元。19、是否注重个人电脑基本操作技能的学习、提高。 不能熟练掌握一种以上输入方法的罚款5元； 同样问题出现两次以上的罚款5元。20、计算机软、硬件的安装维护和使用。 任何未经联社微机主管允许的人员对营业及管理用机的硬、软件进行御装的罚款100元； 用计算机打游戏或进行与办公无关操作的罚款50元； 下班后不关闭主机及外设（打印机、ups等）的罚款20元。21、非营业时间计算机操作 非营业时间未经主管领导允许操作使用营业用机的罚款50元； 装有重要数据的联社及信用社管理用机有无关人员操作的罚款100元。22、备份介质的保管、转移和销毁符合规定。 凡备份介质未按规定保管、转移和销毁的罚款30元； 其中一项不按规定要求的罚款10元。23、内务主任有关帐、簿的登记。 内务主任登记的计算机硬件及系统故障登记簿不能实时如实登记的罚款50元； 内务主任登记的计算机办公耗材领用登记薄不能实时如实登记的罚款50元；三、处罚原则联社、信用社的各管理用机和微机营业网点必须遵守以上条款。如有违规违章操作的，将对当事人和负责人进行严厉的批评和处罚。