银行从业人员资格考试《公共基础》模拟试题.doc

银行从业人员资格考试公共基础模拟试题一、单选题:1、 银行风险是指银行在经营过程中，由于各种不确定因素的影响，而使其（ ）蒙受损失的可能性。a存款b资产和预期收益c声誉d自有资本金标准答案：b2、 关于国家风险，说法正确的是（ ）。a通常在债权人的控制范围之内b在同一国家范围内不存在国家风险c个人不会遭受国家风险带来的损失d国家风险有由债权人所在国家的行为引起标准答案：b3、 由于银行的业务性质要求银行要维持存款人、贷款人和整个市场的信心，因此，银行通常将（ ）看做对其市场价值最大的威胁。a市场风险b声誉风险c法律风险d流动性风险标准答案：b4、 在银行风险管理中，银行（ ）的主要职责是负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程，及时了解风险水平及其管理状况。a高级管理层b董事会c监事会d股东大会标准答案：a5、 银行的资产风险管理阶段出现在（ ）。a20世纪60年代之前b20世纪70年代c20世纪80年代d20世纪60年代标准答案：a6、 风险管理的最基本要求是（ ）。a风险计量b风险监测c风险识别d风险控制 标准答案：c7、 保证银行稳健经营、安全运行的核心指标是（ ）。a核心资本b资本充足率c附属资本d风险加权资产标准答案：b8、 以下（ ）用于衡量银行实际承担损失超出预计损失的那部分损失。a经济资本b监管资本c会计资本d核心资本标准答案：a9、 按照商业银行法的规定，核心资本不包括（ ）。a少数股权b盈余公积c资本公积d次级债务标准答案：d10、 若某银行风险加权资产为10000亿元，则根据巴塞尔新资本协议，其核心资本不得（ ）。a低于400亿元b低于800亿元c高于400亿元d高于800亿元标准答案：a11、 某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为（ ）。a10.0b8.0c6.7d3.3标准答案：a12、 商业银行提高资本充足率的非常重要的综合性方法是（ ）。a提高核心资本充足率b提高附属资本c降低风险加权资产d银行并购标准答案：d13、 市场约束是资本监管的三大支柱之一，其运作机制主要是依靠（ ）的利益驱动。a监管机构b利益相关者c高级管理层d风险管理部门标准答案：b二、多选题:14、 商业银行操作风险的表现包括（ ）。a内部欺诈b业务中断和系统失灵c外部欺诈d实物资产损坏标准答案：a, b, c, d15、 市场风险包括（ ）。a利率风险b汇率风险c股票价格风险d商品价格风险标准答案：a, b, c, d16、 在银行风险管理中，风险识别的环节包括（ ）。a感知风险b分析风险c情景分析d分解分析标准答案：a, b17、 关于会计资本、监管资本和经济资本说法正确的有（ ）。a经济资本也称为风险资本，是防止银行倒闭的最后防线b会计资本就是所有者权益c经济资本在银行实践中变得越来越重要d监管资本是银行监管当局为了满足监管要求、促进银行审慎经营、维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本标准答案：a, b, c, d18、 巴塞尔新资本协议的新增内容包括（ ）。a将资本充足率作为保证银行稳健经营、安全运行的核心指标b在资本充足率的计算公式中全面反映了信用风险、市场风险、操作风险的资本要求c将银行资本分为核心资本和附属资本两类d提出了资本监管的三大支柱标准答案：b, d19、 巴塞尔新资本协议的三大支柱是（ ）。a最低资本要求b商业银行的效益性目标c外部监管d市场约束标准答案：a, c, d20、 巴塞尔新资本协议要求银行信息披露的范围包括（ ）。a资本充足率b资本构成c风险敞口及风险管理策略d盈利能力标准答案：a, b, c, d21、 内部控制的原则包括（ ）。a全面原则b审慎原则c有效原则d合法合规原则 标准答案：a, b, c22、 内部控制的措施包括（ ）。a高层检查b行为控制c实务控制d审批与授权标准答案：a, b, c, d23、 银监会对资本充足的银行干预措施包括（ ）。a下发监管意见书b要求商业银行提高风险控制能力c要求商业银行加强对资本充足率的分析d要求商业银行限制资产增长速度标准答案：b, c三、判断题:24、 银行全面风险管理是对整个银行内各个层次的业务单位、各个种类风险的通盘管理。标准答案：正确25、 商业银行公司治理的主体包括股东大会、董事会、高官层、监事会。标准答案：正确26、 根据巴塞尔新资本协议，商业银行的资本充足率等于资本与信用风险加权资产的比例。标准答案：错误27、 我国商业银行创新主要包括战略决策、制度安排、机构设置、人员准备、管理模式和金融产品六个方面。标准答案：正确