银行“依法合规爱岗敬业”专题教育活动知识竞赛补充题库.doc

银行“依法合规爱岗敬业”专题教育活动知识竞赛补充题库一、单 选1、以下关于合规责任的说法正确的有（c）a 合规仅是合规部门或专业合规人员的责任b 合规部门作为协助高级管理层管理合规风险的职能部门，合规人员作为合规管理的工作人员，本身不受合规责任制约c 每一位员工应对其所经办的经营活动的合规性负直接责任d 监事会对行社经营活动的合规性负管理责任。2、关于合规考核的说法错误的是（d）a 全系统的绩效考核应充分体现“倡导合规、惩处违规”的价值观，注意协调业务拓展与合规管理的关系，以增强全体员工的合规意识，促进全系统良好合规文化的形成。b 全系统应建立有效的合规评价制度，考核评价各业务条线、分支机构人员管理合规风险的能力时，应征询合规部门负责人的意见c 合规部门的绩效应由高级管理层和或上一级合规部门直接考核 d 合规部门的预算管理应与其工作目标保持一致，取决于业务条线、分支机构的盈亏状况。3、关于合规问责的说法错误的是（d）a 问责制是合规风险管理机制能否有效运作的关键，全系统应制定违规的内部责任追究制度和纠错规范，落实合规责任b 对违规责任人的处理过程和处理结果，以及所采取的纠正措施，应充分体现全系统的合规价值取向全系统应设定鼓励主动报告合规风险的基调即使对于主动报告合规问题或合规风险隐患的，也不能对主动报告者减轻处罚、免责或奖励。4、以下对合规部门与风险管理部门的关系说法错误的是（d）a 合规部门与风险管理部门应建立相互协同、各尽其责、共保安全、共促发展的合作机制b合规部门主要依据外部政策、法规、规章等，侧重管理行社在运营过程中的合规风险c 风险管理部门主要管理行社所面临的信用、市场、操作等风险d 合规部门是负责内部控制、风险分类判别与监控、授信基础管理的部门5、以下关于合规部门的地位说法错误的是（c）a 合规部门或合规人员在职责范围内独立履行工作职责b 合规部门为履行其职责应有权获取必要的信息，其它部门、分支机构和员工在提供这些信息方面有给予密切合作的义务c 可能违反合规政策的事项，合规部门不能独立进行调查d 合规部门接受审计部门的履职尽职审计6、高级管理层应有效管理行社的合规风险，履行以下合规职责中错误的是（a）a 负责制定和适时修订行社的合规政策，并可直接传达给全体员工b 率先垂范，切实贯彻行社的合规政策，确保合规政策得以遵守，确保发现违规问题时及时采取适当的补救方法或惩戒措施c 负责组建一个常设的合规部门，聘任或解聘合规部门负责人，确保合规部门负责人和合规部门的独立性，确保合规部门与风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调。d每年至少一次识别和评估行社所面临的主要合规风险以及管理这些风险的计划7、以下关于行社董（理）事会应履行的合规职责，错误的是（d）a 审批行社的合规政策，并监督合规政策的实施b 授权董（理）事会下设的风险管理委员会对行社合规风险管理进行日常监督c 确保发展战略、产品开发、业务拓展以及潜在冲突和新的风险暴露都有独立的评审d 授权高级管理层定期获取和恰当处理行社合规方案和合规问题的报告8、以下关于行社董（理）事会应履行的合规职责，错误的是（d）a 审批行社的合规政策，并监督合规政策的实施b 授权董（理）事会下设的风险管理委员会对行社合规风险管理进行日常监督c 确保发展战略、产品开发、业务拓展以及潜在冲突和新的风险暴露都有独立的评审d 授权高级管理层定期获取和恰当处理行社合规方案和合规问题的报告9、合规文化是企业文化的核心，以下关于合规文化的说法错误的是（d）a 倡导并推行诚信正直和公平交易的行为准则b 坚持为“三农”服务的方向宗旨c 承诺合规从行社高层做起d 提倡强制性践行合规10、以下关于合规风险管理机制的说法，错误的是（ b）a行社有效识别合规风险，主动避免违规事件发生，快速采取针对性纠正措施和适当的惩戒措施b 一次性完整修订相关制度及详尽描述具体做法的岗位手册，有效管理合规风险的过程c 有效的合规风险管理机制是建设全面风险管理体系的基础，是构建有效内部控制机制的核心d 合规风险管理机制是安全稳健运行和可持续发展的保障11、以下不属于商业银行应及时向银监会或其派出机构报告下列重大操作风险事件的是（d）a 抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额1000万元以上的案件b 造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失，造成在涉及两个或两个以上省（自治区、直辖市）范围内中断业务3小时以上，在涉及一个省（自治区、直辖市）范围内中断业务6小时以上，严重影响正常工作开展的事件c 盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件；d发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失10万元以上的事故、自然灾害12、商业银行应当选择适当的方法对操作风险进行管理，以下不属于可选内容的是（d）a 评估操作风险和内部控制、损失事件的报告b 数据收集、关键风险指标的监测c 新产品和新业务的风险评估d 重要岗位或敏感环节员工八小时内外行为规范13、以下不是操作风险包括内容的是（d）a 由不完善或有问题的内部程序所造成损失的风险b 由不完善或有问题的员工和信息科技系统所造成损失的风险c 外部事件所造成损失的风险d 括策略风险和声誉风险14、商业银行董事会应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。主要职责不包括（d）：a 制定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策b 通过审批及检查高级管理层有关操作风险的职责、权限及报告制度c 定期审阅高级管理层提交的操作风险报告d 明确界定各部门的操作风险管理职责15、商业银行法第四十条“商业银行不得向关系人发放信用贷款；以下不属于前款所称关系人的是（c）a 商业银行的董事、监事、管理人员b 信贷业务人员及其近亲属c 相关业务人员的朋友d 前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织16、实地调查主要是对借款人情况作进一步了解和核实，以下不属于实地调查内容的是（d）a 对借款人的经营管理状况、资产与负债构成、产品盈利能力、企业发展前景及对保证人或抵（质）押人、抵（质）押物等方面情况进行全面调查b 保证人的主体是否合法c 保证意愿是否真实，是否具有代为清偿债务的能力，是否能独立承担民事责任d 对借款人诚信水平的综合评价17、以下关于不良贷款催讨说法错误的是（c）a 短期贷款到期前7天，按时向借款人、担保人送发贷款催收通知书b 中长期贷款到期前30天，按时向借款人、担保人送发贷款催收通知书c 当年新增的不良贷款每季上门至少催讨一次d 其他不良贷款每半年上门至少催讨一次18、以下关于浙江农信文化的说法不恰当的是（c）a “三水精神”是指“早上一头雾水、中午一身汗水、晚上一脚泥水”b “挎包精神”c “小蜜蜂精神”d “根、诚、活、家”19、以下对“一条道路、两场革命”表述不恰当的是（d）a 坚持走做强做优之路b 推进战略转型革命和科技创新革命c 坚持支农支小“四主定位”d 坚持集中服务意识，集中资源服务好大客户20、浙江农信全面实施普惠金融工程，以下不是其内涵的是（b）a 创业普惠b 丰收普惠c 便捷普惠d 阳光普惠21、以下关于浙江农信文化的说法不恰当的是（c）a “三水精神”是指“早上一头雾水、中午一身汗水、晚上一脚泥水”b “挎包精神”c “小蜜蜂精神”d “根、诚、活、家”22、以下关于服务流程管理说法错误的是（d）a 要根据自身业务特点，从客户角度出发，制定科学的柜面服务流程b 积极进行新产品的开发、新技术的推广和新设备的应用，为客户提供更全面、更便捷的多元化服务c 在防范风险的前提下，不断完善系统功能，优化服务流程，充分发挥自助设备、电子银行等渠道功能，大力推行离柜业务，提高服务效率d 以收益最大化为原则进行产品设计、市场营销等工作23、以下关于授权审批额度说法错误的是（b）a 对于重大的业务和事项，应当实行集体决策审批或者联签制度b 个人一般不得单独进行决策或者擅自改变集体决策c 对高级管理层、各职能部门、辖属分支机构和业务岗位授权开展业务的品种、审批的限额应该明确、清楚和适度d 授权有权审批人员或组织审批品种和审批限额应当与其控制和管理信用风险的能力相适应24、以下关于重要岗位员工岗位轮换和强制休假说法错误的是（a）a 岗位轮换员工可进行书面或口头工作交接，并在规定的工作日内完成交接b 对所管的印、押、证、钱、物、账、据等办理移交时，所在单位要派员监交，移交情况及有关资料存档备查c 接到强制休假通知的员工，应于休假前的最后一个工作日办理工作交接手续d 强制休假结束后，按相同程序办理工作交接手续。对印、押、证、钱、物、账、据等，所在单位必须派员监交25、流动资金贷款管理实施细则规定，借款人向开户信用社提出书面申请的资料中，以下不是必须的是（d）a 营业执照b 经营许可证c 法定代表人个人身份证d 商业计划书26、浙江省农村合作金融机构贷款操作规程规定，信贷人员在发放贷款后相关正本要存放金库报管，以下哪种不属于以上范畴（a）a 贷款合同b 不动产抵押登记卡c 动产抵押登记卡d 抵押物保险单27、个人贷款管理实施细则规定，贷后管理应结合风险分类要求，要通过检查确保贷款管理工作到位，以下不正确的是（c）a定期检查分为首次检查和循环检查b 首次检查应在贷后7 天至20 天以内进行c 贷款余额30 万元（含）以下实行每年循环进行d 贷款余额30 万元（不含）以上实行每三个月循环进行二、多 选1、 合规部门应履行以下职责正确的是（abcd）：a 协助高级管理层制定、有效推动和执行行社的合规政策，报董（理）事会批准，有效管理行社的合规风险b 主动识别、量化、评估、监测、测试和报告合规风险c 按照“有岗位就有手册，有业务就有程序”的原则，组织各部门梳理整合行社的规章制度和操作规程，使其符合法律、规则和准则的要求，并具有较强的执行力d参与行社的组织架构和业务流程再造，提供合规支持，保证内部规章与外部制度的合理有效衔接，并对可能产生的后果提出意见或建议2、操作风险管理体系的具体形式不要求统一，以下是其基本要素的有（abd）：a 董事会的监督控制；b 高级管理层的职责；c 适当的公司战略；d 操作风险管理政策、方法和程序；3、商业银行相关部门对操作风险的管理情况负直接责任。主要职责包括（abcd）：a 指定专人负责操作风险管理，其中包括遵守操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程b 根据本行统一的操作风险管理评估方法，识别、评估本部门的操作风险，并建立持续、有效的操作风险监测、控制/缓释及报告程序，并组织实施c 在制定本部门业务流程和相关业务政策时，充分考虑操作风险管理和内部控制的要求d 保证各级操作风险管理人员参与各项重要的程序、控制措施和政策的审批，以确保与操作风险管理总体政策的一致性4、商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施至少应当包括（bcd）：a 部门之间的职能可存在适当重叠b 密切监测遵守指定风险限额或权限的情况c 对接触和使用银行资产的记录进行安全监控d 员工具有与其从事业务相适应的业务能力并接受相关培训5、银监会对商业银行有关操作风险管理的政策、程序和做法进行定期的检查评估。主要内容包括（abcd）：a 商业银行操作风险管理程序的有效性；b 商业银行监测和报告操作风险的方法，包括关键操作风险指标和操作风险损失数据；c 商业银行及时有效处理操作风险事件和薄弱环节的措施；d 计提的抵御操作风险所需资本的充足水平；6、法律风险包括（abcd）：a 商业银行签订的合同因违反法律确认无效的b 商业银行签订的合同因违反行政法规可能被依法撤销或者确认无效的c 商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的d 商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的7、健全浙江省农村合作金融系统内部控制体系框架的目的是使全系统各行社、附属机构及其员工致力于（abc）a 遵守诚信正直和公平交易的行为准则b 在每一个开展经营活动的区域和环节，严格遵守所有相关的法律、规则和准则的规定及其精神c 快速及时地掌握可能出现的违规现象d 解决所有违规现象8、通过合规风险管理可以达到以下目标（abcd）a 促进全系统的合规经营能力b 保护全系统的良好声誉c 争取全系统有利的外部法规环境d 防止全系统各行社、附属机构及其员工因不合规的行为所致的违规处分、民事诉讼、刑事责任9、以下关于浙江农信核心价值观指导下的相关理念表达正确的有（abcd）：a 发展理念做强做优、差异制胜b 管理理念同分结合、规范精细c 人才理念实干能干、有德有为d 风险理念主动为先、全面合规10、以下关于柜面服务职业道德表达正确的有（abcd）：a 忠于职守、爱岗敬业b 精诚合作、密切配合c 精诚合作、密切配合d 精诚合作、密切配合11、授权管理办法规定，对受权人实行区别对待、分类授权，以下属于需考虑的要素是（abc）：a 所在地经济发展情况b 资产负债规模、资产质量c 经营效益、经营管理水平d 当地金融服务竞争形式12、贷款分类指导原则要求商业银行依据借款人的实际还款能力进行贷款质量的五级分类，即按风险程度将贷款划分为五类，其中属于不良贷款的是（cde）：a 正常b 关注c 次级d 可疑e 损失13、以下关于公章管理说法正确是（abcd）：a 必须建立公章保管登记簿、公章使用登记簿b 每次使用均需填写用章审批单c 必须实行“主副双人管理、双人监督用章”的办法及双人双锁、密码钥匙分管d 据单用章、人离章收、上锁入库14、以下对中国银行业协会会员单位负责本单位文明规范服务组织管理工作的内容标书恰当的有（abc）a 制定本单位文明规范服务工作总体规划、管理制度,并根据市场需求进行调整和完善,组织开展检查监督,总结推广先进典型经验,搞好服务培训和宣传工作,保证各项服务管理措施的落实。b 分层次设立单位内专门服务管理职能部门，合理配备专职工作人员,明确工作职责,保证服务管理工作延伸到各经营机构。c 会员单位辖属各经营机构是文明规范服务前沿，各经营机构主要负责人负有文明规范服务领导、组织、管理责任，要保证上级各项服务管理措施在本经营机构各个服务环节落实到位，顺利实施。15、以下符合对中国银行业文明规范服务工作指引中对会员单位资源配置要求的是（abc）a 倡导经营机构实行分区服务，推行差异化服务，实现功能分区、业务分层、客户分流b 建立健全网上银行、电话银行、自助银行等电子化服务体系，并保持服务渠道畅通、便捷和安全c 增加自助服务设备的投入，延伸服务空间，最大限度分流客户，缓解柜台服务压力；加强自助设备管理，确保正常运行，并在规定位置张贴使用说明、风险提示，设置服务专线电话16、银行业从业人员违反从业人员道德行为公约、对行业声誉造成恶劣影响的，由中国银行业协会自律工作委员会采取哪三项自律惩戒措施。(abc)a书面批评b通报批评c公开谴责17、中国银行业协会全体会员单位根据（abd）制定银行业从业人员道德行为公约。a 公民道德建设实施纲要b 中国银行业协会章程c 商业银行从业人员道德行为规范d 其他有关法律法规18、文明规范服务总体工作目标是以（a）为核心,以（c）为导向,以（d）为重点, 以（b）为目的，建设一流的服务团队， 培育一流的服务文化，打造一流的服务品牌，展示一流的行业形象。a以倡导行业文明b以不断满足客户日益增长的服务需求c以规范行业服务标准d以建立科学服务管理流程 19、中国银行业文明规范服务工作指引主要根据哪三项制度规范建立的?(abc)a中国银行业自律公约b中国银行业文明服务公约c银行业从业人员职业操守20、中国银行业文明规范服务是指：会员单位在机构设置、人员配备、服务产品、业务操作与管理流程等方面，为满足客户需求而进行的服务实践活动，最终体现为哪四个方面?(abcd)a服务创造价值b服务实现效益c服务提升竞争力d实现银行与客户双赢21、（a）负责引领中国银行业文明规范服务工作；（c）负责文明规范服务工作的组织协调、规范管理、检查监督、竞赛评优、宣传规划、培训统筹等工作;（b）负责日常管理工作。a中国银行业协会b自律委员会办公室c自律工作委员会三、判 断1、对于银监会在监管中发现的有关操作风险管理的问题，商业银行应当在规定的时限内，提交整改方案并采取整改措施（正确）2、对于发生重大操作风险事件而未在规定时限内采取有效整改措施的商业银行，银监会将依法采取相关监管措施（正确）3、自我风险评估是指商业银行识别和评估潜在操作风险以及自身业务活动的控制措施、适当程度及有效性的操作风险管理工具（正确）4、合规是指使行社的经营活动与法律、规则和准则相一致，但合规并不是行社内部的核心风险管理活动（错误）5、合规风险是指行社因没有遵循法律、规则和准则，而可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。合规风险是产生其他风险的一个重要诱因，特别是导致操作风险产生的主要和直接的诱因之一。（正确）6、行社高层是指,农村合作银行（联社）的高级管理层。（错误）7、商业银行应当建立完善的客户管理信息系统，全面和集中掌握客户的资信水平、经营财务状况、偿债能力和非财务因素等信息，对客户进行分类管理，对资信不良的借款人实施有条件准入。授信禁入（错误）8、办理信贷业务要坚持审、贷、查分离，按双人调查、集体会审、按权限审批、贷后检查的程序操作，并有相应的书面记载资料，记录各责任人职责的履行情况，操作程序可视具体情况灵活变通。（错误）9、信贷人员要对借款人执行