银行员工合规演讲：加强合规文化建设，健全农行风险防控体系.doc

银行员工合规演讲：加强合规文化建设，健全农行风险防控体系尊敬的各位领导、各位同事：大家好!我是来自科技园分理处的，今天我演讲的题目是“加强合规文化建设 健全农行风险防控体系”。自1171年世界上最早的银行意大利的威尼斯银行成立以来，银行业不断发展壮大，已经成为经济社会发展不可或缺的重要角色。但是，银行在创造巨额利润的同时，也面临巨大的经营风险，稍有不慎就有可能造成无可挽回的损失。1995年，英国老牌商业银行巴林银行的一名员工在未经授权的情况下违规进行期货交易，造成巨额损失，最终导致巴林银行倒闭。通过对近几年以来发生的各类银行案件进行分析，可以发现80以上的案件都是由违规操作导致的。中国银监会主席刘明康认为，酿成银行业大案的因素虽然有很多，但最核心的因素是“有章不循、违规操作”，如果在相关环节上很好地执行了已有的制度规定，这些案件是完全可以避免的。所以，大力加强合规文化建设，牢固树立合规操作意识，不仅是健全我行风险防控体系的首要前提，也是农行持续快速发展的根本保障。所谓合规文化，就是凡事合乎规则和制度。现在在我们某些银行中存在这样一些现象，为完成短期的任务和经营目标，特别重视业务拓展和市场营销，有时甚至不惜冒违规操作的风险；有些单位有章不循，忽视内部规章制度和操作流程的现象比较突出。这些现象的存在，给银行经营带来不小的隐患，也极有可能转化为巨额的资金损失。2002年，珠海某公司总经理周洪元勾结贵州省两位公司法人代表伍某、林某，签订虚假产品购销合同，开出商业承兑汇票，并先后贿赂农业银行贵州荔波县支行行长陆世勤、农业银行贵州省分行营业部瑞金支行行长石世芳，由陆、石二人先后越权为该商业承兑汇票贴现出具不可撤销担保函，工行经纬支行副行长李晓燕及其工作人员陈松鹤、魏璐璐等人收受周洪元贿赂，为该商业承兑汇票伪造增值税发票复印件并办理贴现。犯罪分子以上述手法骗取工行经纬支行资金共计1.28亿元，用于收购企业、挥霍和行贿。经公安部门的全力追缴，尚有约600万元未能追回。虽然相关责任人员都受到了应有的惩处，但是损失已经造成，而且这些曾经的优秀员工一夜之间变成了阶下囚，对他们本人以及他们的亲人来讲都是非常令人心痛的。如果没有以合规文化为先导，稳健经营就没有了立足点!也更没有内控管理可言。所以，建立合规文化，是我们规范操作行为的必然选择，是提升管理水平的必由之路。加强合规文化建设，提高思想认识是前提。要从根本上消除“认为制度规定无所谓、束缚手脚”等错误观念，法律和上级文件规定严格禁止的事项，就要严格遵守，不能以“改革”的幌子踏“雷区”。同时要教育全体员工进一步增强法治意识、制度意识，从正确的导向和良好的习惯抓起，培养合规文化意识，使合规操作成为每一名银行员工的基本认识和第一反应。加强合规文化建设，必要的培训是保障。要加大业务培训力度，提高风险识别能力，有效防范外部诈骗。同时也要定期开展内部规章制度的学习和研讨，采取多种形式，使广大员工都能充分理解和掌握相关操作程序和制度规定。要把创优服务与合规经营的关系理顺，不仅把优质服务贯穿于我行的整个业务活动当中，也要把合规文化建设贯彻于我行每个员工的职业生涯之中，把合规文化理念扎根于整个农行的管理与决策之中。加强合规文化建设，严格的监管是动力。要健全合规操作的监督检查机制，逐日排查，逐月分析，随时排除和堵塞各种隐患和漏洞，防患于未然，练就驾驭各种风险的本领。要加大问责力度，提高违规成本，使合规者得益，违规者受损，以达到令行禁止的目的，确保合规文化建设落到实处。相信在经济全球化、办公自动化、业务信息化、各行各业竞争激烈的今天，只要我们