银行柜员培训试题：代理业务（试题） .doc

第十五章 代理业务一、判断题1开放式基金销售业务分为基金管理人直接向投资者销售基金单位（简称直销）和委托代理销售机构向投资者销售基金单位。（ ）答案：对命题依据：教材第十五章 第二节 认知程度：记忆 难度：易 2个人投资者申请建立基金账户须本人亲自办理，不得由他人代理。（ ）答案：对命题依据：教材第十五章 第二节 认知程度：理解 难度：易 3每份基金单位认购价=基金单位净值（1-认购费率）。（ ）答案：错命题依据：教材第十五章 第二节 认知程度：理解 难度：易 4基金申/认购申请表的保管年限是15年。（ ）答案：对命题依据：教材第十五章 第二节 认知程度：理解 难度：易 5在债券发行期内认购记账式国债，视同买入交易。（ ）答案：对命题依据：教材第十五章 第三节 认知程度：记忆 难度：易 6非交易过户是指因继承、赠予和司法判决等，投资者或过户登记中心把基金份额从一个投资人的基金账户转移到另外一个投资人的基金账户。（ ）答案：对命题依据：教材第十五章 第二节 认知程度：理解 难度：难 7认购日、申购日、赎回日是指经办网点接受投资人认购、申购、赎回等交易申请的日期。（ ）答案：对命题依据：教材第十五章 第二节 认知程度：应用 难度：难 8基金成交确认日是指按照“基金契约”规定，登记中心确认投资人申购、赎回等交易是否成交的日期。（ ）答案：对命题依据：教材第十五章 第二节 认知程度：应用 难度：难 9开放式基金定期定额业务，是客户委托银行每季固定时间从指定的资金账户（基金账户）代客户申购（赎回）固定金额（份额）基金产品的业务。（ ）答案：错命题依据：教材第十五章 第二节 认知程度：应用 难度：难 10.基金定期定额申购时间段为每月1日至24日，委托申购日遇非基金开放日顺延，申购日顺延不跨月。（ ）答案：错命题依据：教材第十五章 第二节 认知程度：应用 难度：易11.客户申请变更其用于基金交易的借记卡，换卡前七个工作日内不得发生任何基金交易。（ ）答案：对命题依据：教材第十五章 第二节 认知程度：记忆 难度：易12客户委托定期定额申购时间与终止定期定额申购时间间隔为6个月。（ ）答案：错命题依据：教材第十五章 第二节 认知程度：记忆 难度：易13仍在发行期的基金，系统不受理分红方式的修改。（ ）答案：对命题依据：教材第十五章 第二节 认知程度：记忆 难度：易14基金转换交易是指客户将基金账户内的基金份额从一个销售机构转到另一销售机构。（ ）答案：错命题依据：教材第十五章 第二节 认知程度：记忆 难度：易15凭证式国债采取记名式，不得更名。（ ）答案：对命题依据：教材第十五章 第三节 认知程度：记忆 难度：易16凭证式国债利息不征收个人利息所得税。（ ）答案：对命题依据：教材第十五章 第三节 认知程度：记忆 难度：易17凭证式国债兑付需纳入表外科目核算。（ ）答案：对命题依据：教材第十五章 第三节 认知程度：记忆 难度：易二、单选题1基金单位面值为（ ）元。a1b2c3d4答案：a命题依据：教材第十五章 第二节 认知程度：应用 难度：易 2（ ）是投资者在基金发行募集期内申请购买基金单位的行为。a基金发行b基金申购c基金赎回d基金认购答案：d命题依据：教材第十五章 第二节 认知程度：应用 难度：易 3（ ）是指投资者因继承、接受赠与、法院判定等原因获得基金单位后通过登记中心办理过户手续的行为。a基金转换b非交易过户c基金注销d基金认购答案：b命题依据：教材第十五章 第二节 认知程度：应用 难度：易 4（ ）是基金管理公司识别其投资者的唯一标识。a基金交易账户（ta账户）b身份证号码c账号d姓名答案：a命题依据：教材第十五章 第二节 认知程度：应用 难度：易 5投资人办理开放式基金业务，必须开立（ ）资金账户，并通过我行在注册登记中心开立基金账户，资金账户与基金账户为一一对应。a借记卡b准贷记卡c贷记卡d存折答案：a命题依据：教材第十五章 第二节 认知程度：理解 难度：易 6基金账户资料类的会计档案保管年限是（ ）年。a5b15c25d永久答案：d命题依据：教材第十五章 第二节 认知程度：理解 难度：易 7基金交易申请类的会计档案保管年限是（ ）年。a5b15c25d永久答案：b命题依据：教材第十五章 第二节 认知程度：理解 难度：易 8基金定期定额申购资金以人民币（ ）元为单位。a10b100c200d1000答案：b命题依据：教材第十五章 第二节 认知程度：理解 难度：难 9在客户认购基金时，网点在客户购买（ ）天后打印交易受理确认单。a一b三c五d七答案：b命题依据：教材第十五章 第二节 认知程度：理解 难度：难 10办理开放式证券投资基金销售业务，如遇信息在传送过程中暂时中断，经办柜员应（ ）。a无需处理，将银行卡退回客户b立即做抹帐处理c做末笔查询，再根据返回结果处理d立即重做该笔交易答案：c命题依据：教材第十五章 第二节 认知程度：理解 难度：难 11基金( )交易不允许撤单。a认购b申购c赎回d转托管答案：a命题依据：教材第十五章 第二节 认知程度：理解 难度：易 12（ ）是指投资者在同一经办网点，就同一基金管理人管理的不同基金之间进行转换的行为。a基金转换b非交易过户c基金注销d基金认购答案：a命题依据：教材第十五章 第二节 认知程度：理解 难度：难 13凭证式国债的额度调拨，只能由有直接隶属关系的管理行（ ）进行额度分配和调拨。a垂直向上b垂直向下c横向调拨d任意调拨答案：b命题依据：教材第十五章 第三节 认知程度：理解 难度：难 14凭证式国债交易行是指对外售卖和兑付凭证式国债的（ ）。a省行b分行c支行d营业网点答案：d命题依据：教材第十五章 第三节 认知程度：记忆 难度：易 15凭证式国债发行金额起点为（ ）。a10b100c500d1000答案：b命题依据：教材第十五章 第三节 认知程度：记忆 难度：易 16凭证式国债提前兑付，须收取兑付本金的（ ）作为手续费。a1b1%c0.5%d2%答案：a命题依据：教材第十五章 第三节 认知程度：记忆 难度：易17凭证式国债提前兑付时，必须（ ）兑付。a全额b半额c部分d大于四份之三金额答案：a命题依据：教材第十五章 第三节 认知程度：记忆 难度：易18发售凭证式国债，交易成功，打印（ ）。 a凭证式国债收款凭证b凭证式国债凭证c国债收款凭证d定期存款证实书答案：a命题依据：教材第十五章 第三节 认知程度：记忆 难度：易19每个投资者可在我行开立（ ）个账户用于购买记账式国债。a1b2c3d多个答案：a命题依据：教材第十五章 第三节 认知程度：记忆 难度：易20记账式国债柜台交易时间为（ ）。a09:00-15:00b10:00-15:00c09:00-15:30d10:00-15:30答案：d命题依据：教材第十五章 第三节 认知程度：记忆 难度：易21储蓄国债的服务对象为（ ）。a社会客户b公共客户c企业客户d个人客户答案：d命题依据：教材第十五章 第三节 认知程度：记忆 难度：易22申购汇利丰理财产品之前，客户应在我行开立有相应币种的现汇或现钞（ ）账户，余额不低于申购金额。a借记卡b准贷记卡c活期一本通d借记卡或活期存折答案：a命题依据：教材第十五章 第九节 认知程度：记忆 难度：易23客户办理网上记账式国债交易业务须事先开立（ ）。a借记卡b活期存折c准贷记卡d银行账户答案：a命题依据：教材第十五章 第三节 认知程度：理解 难度：易24记账式国债转托管是指对债券（ ）进行转移。a金额b份额c总额d账户答案：b命题依据：教材第十五章 第三节 认知程度：记忆 难度：易25记账式国债冻结期限最长不超过（ ）个月。a1b2c3d6答案：d命题依据：教材第十五章 第三节 认知程度：记忆 难度：易26储蓄国债以（ ）元为发行单位。 a10b100c1000d10000答案：b命题依据：教材第十五章 第三节 认知程度：记忆 难度：易27储蓄国债仅在发行期内办理（ ）业务。a申购b认购c发行d购买答案：b命题依据：教材第十五章 第三节 认知程度：记忆 难度：易28储蓄国债只可办理（ ）冻结。a总额b金额c余额d份额答案：c命题依据：教材第十五章 第三节 认知程度：记忆 难度：易29储蓄国债解冻须在（ ）办理。a一级分行辖属任一网点 b二级分行辖属任一网点c原冻结网点d全国任一网点答案：c命题依据：教材第十五章 第三节 认知程度：记忆 难度：易30储蓄国债为（ ）债券。a人民币b港币c美元d外币答案：a命题依据：教材第十五章 第三节 认知程度：记忆 难度：易31储蓄国债查询密码遗忘时，由（ ）办理查询密码重置。 a本人b代理人c授权人d委托人答案：a命题依据：教材第十五章 第三节 认知程度：记忆 难度：易32连续（ ）年余额为零的储蓄国债账户将自行注销。a1b2c3d5答案：d命题依据：教材第十五章 第三节 认知程度：记忆 难度：易33临柜人员为客户办理“汇利丰”理财签约业务时，对签约金额（ ）万元美元（不含）以上的，需由网点负责人（网点三级主管）审批，并在记帐凭证相应的主管栏签名确认，方能办理。a1b3c5d10答案：b命题依据：教材第十五章 第九节 认知程度：记忆 难度：易34“本利丰”由（ ）根据当期市场条件评估确定发售总规模；并根据发售总规模确定每期发售计划，制定方案并发布。a总行b省行c省行营业部d支行答案：a命题依据：教材第十五章 第八节 认知程度：记忆 难度：易35“汇利丰”理财产品在扣划前的冻结期间，按（ ）计付利息。a协议利率b活期储蓄存款c一天通知存款d不计付利息答案：b命题依据：第十五章 第九节 认知程度：记忆 难度：易36税收收入电子缴库，主要采取（ ）方式。a划缴入库b自缴入库c代理收款d网上支付答案：a命题依据：教材第十五章 第七节 认知程度：记忆 难度：易 37我行代理付款协议书中规定代付业务按（ ）收取手续费。a次b笔c合同约定d金额答案：b命题依据：教材第十五章 第一节 认知程度：记忆 难度：易38代发工资资金原则上应从单位的（ ）划拨。a一般存款账户b临时存款账户c基本存款账户d验资账户答案：c命题依据：教材第十五章 第一节 认知程度：记忆 难度：易39临柜人员为客户办理“本利丰”理财签约业务时，对签约金额（ ） 万元人民币（不含）以上的，需由有权人员审批。a5b10c20d50答案：c命题依据：教材第十五章 第八节 认知程度：记忆 难度：易40“本利丰”人民币理财产品收益由（ ） 根据市场运作统一定价。a总行b省行c省行营业部d支行答案：a命题依据：教材第十五章 第八节 认知程度：记忆 难度：易41通过借记卡批量开卡的客户必须到( )办理密码修改激活手续。aatmb网上银行c柜台d电话银行答案：c命题依据：教材第十五章 第一节 认知程度：记忆 难度：易42（ ）系统是农业银行在金融服务平台开发的，用于处理海关税费网上支付业务的银行端系统。a银税通b银保通c银期通d银关通答案：d命题依据：教材第十五章 第七节 认知程度：记忆 难度：易43当中国电子口岸系统与“银关通”系统网络连接出现故障时，企业应到（ ）进行税费支付。a海关柜台b银行柜台c网上银行d电话银行答案：a命题依据：教材第十五章 第七节 认知程度：记忆 难度：易44个人投资者办理第三方存管业务须提供（ ）、有效证件等资料。 a活期一本通b借记卡c准贷记卡d贷记卡答案：b命题依据：教材第十五章 第四节 认知程度：记忆 难度：易45下列账户中，不属于机构投资者办理第三方存管业务可使用的账户是（ ）。a定期存款账户b借记卡c基本存款账户d专用存款账户答案：a命题依据：教材第十五章 第四节 认知程度：记忆 难度：易三、多选题1投资开放式基金的主要风险有（ ）。a流动性风险b申购、赎回未知风险c基金投资风险d管理风险答案：abcd命题依据：教材第十五章 第二节 认知程度：理解 难度：易 2基金代理销售的对象包括（ ）。a持有中华人民共和国居民身份证的中国居民b持有中华人民共和国军人证的中国居民c持有台湾回乡证的台湾同胞d持有港澳通行证的香港同胞答案：ab命题依据：教材第十五章 第二节 认知程度：理解 难度：易 3基金交易时间为( )证券交易所交易时间或基金契约的其它时间。a上海b深圳c大连d厦门答案：ab命题依据：教材第十五章 第二节 认知程度：理解 难度：易 4基金代理销售网点在基金开放日可以受理的交易申请有（ ）。a代理销售业务的开户b发行认购c非交易过户d基金份额质押解押答案：abcd命题依据：教材第十五章 第二节 认知程度：理解 难度：易 5非基金开放日可以受理（ ）业务申请。a开户b分红派息c预约申购d认购答案：abc命题依据：教材第十五章 第二节 认知程度：理解 难度：中6以下关于开放式基金定期定额业务说法正确的是（ ）。a客户无须开立基金账户b须客户本人持有效身份证明原件、金穗借记卡、与银行签定开放式基金定期定额业务委托协议书c用于基金定期定额业务的借记卡处于错款冻结状态，系统将自动终止该业务d委托赎回日是指由客户预先约定委托银行自动办理指定基金赎回业务的交易日答案：bd命题依据：教材第十五章 第二节 认知程度：应用 难度：难 7关于客户申请停止开放式基金定期定额申/赎业务说法正确的是（ ）。a客户须本人持有效身份证明原件办理b客户须提供基金代码c客户可选择终止定期定额申购或赎回业务，如同时终止两种业务，须分别提交d委托申购日或赎回日的前一日及当日（t-1、t日）系统受理客户的终止申请。答案：abc命题依据：第十五章 第二节 认知程度：应用 难度：难 8以下客户（ ）资料与基金系统不一致时，须通过修改“重要客户资料交易3897”交易进行变更。a联系方式b借记卡户名c证件种类d证件号码答案：bcd命题依据：教材第十五章 第二节 认知程度：应用 难度：易 9基金代理销售网点职责包括（ ）。a负责及时对外公布基金信息b开放日日间按业务操作规程办理各种基金交易c负责日终进行业务量统计d打印相关报表答案：abcd命题依据：教材第十五章 第二节 认知程度：应用 难度：难 10.因客户账户内资金份额不足，导致系统连续（ ）扣款不成功，将记录客户当月违约一次；系统记录客户连续（ ）违约，将自动终止客户的基金定期定额申购业务。a3个基金开放日b5个基金开放日c3个月d2个月答案：ac命题依据：教材第十五章 第二节 认知程度：应用 难度：易11必须到原开户网点办理的凭证式国债业务有（ ）。 a正式挂失b挂失补发c司法冻结d支取兑付答案：abc命题依据：教材第十五章 第三节 认知程度：记忆 难度：易12凭证式国债可凭（ ），在一级分行内任一网点办理通兑。a国债收款凭证b客户身份证件c预留印鉴d预留密码答案：abd命题依据：教材第十五章 第三节 认知程度：记忆 难度：易13兑付凭证式国债，柜员可选择（ ）交易进行处理。 a国债转整整b现金销户c转账销户d国债转活期答案：abcd命题依据：教材第十五章 第三节 认知程度：记忆 难度：易14记账式国债冻结包括（ ）冻结。a债券账户b债券份额c债券资金d债券总额答案：ab命题依据：教材第十五章 第三节 认知程度：记忆 难度：易15记账式国债账户可以办理（ ）业务。a迁出b迁入c过户d转托管答案：abcd命题依据：教材第十五章 第三节 认知程度：记忆 难度：易16记账式国债转托管类型包括（ ）。a同一投资人在农行系统内跨处理中心的转托管。b同一投资人跨商业银行之间的转托管。c同一投资人跨市场转托管。d同一投资人跨行业转托管。答案：abc命题依据：教材第十五章 第三节 认知程度：记忆 难度：易17投资者开立储蓄国债账户，可指定（ ）作为储蓄国债账户的资金结算账户。a定期一本通b活期一本通c借记卡d准贷记卡答案：bc命题依据：教材第十五章 第三节 认知程度：记忆 难度：易18关于储蓄国债认购，正确的说法是（ ）。a储蓄国债仅在发行期内办理认购业务。b单期储蓄国债设单个个人国债账户最低、最高购买限制额。c储蓄国债认购可采取免填单形式，即投资者口头提出认购要求，客户对银行打印记录签字认可。d储蓄国债发行额度由总行统一管理，各代销网点在总行设定的额度内销售。答案：abcd命题依据：教材第十五章 第三节 认知程度：记忆 难度：易19批量代收代付业务禁止重新申请提交的状态包括（ ）。as：交易成功be：表示部分成功，交易正常结束cd：未收到总行结果文件di：正在处理中答案：abcd命题依据：教材第十五章 第一节 认知程度：记忆 难度：易20批量代付业务，客户需提交的资料包括（ ）。a付款凭证b批量代付数据磁盘c加盖单位财务章的收款清单d加盖单位公章的收款清单答案：abcd命题依据：教材第十五章 第一节认知程度：记忆 难度：易21按业务功能不同，我行“银关通”业务可分为（ ）。 a非担保业务b银行担保业务c本地支付业务d异地支付业务答案：ab命题依据：教材第十五章 第七节认知程度：记忆 难度：易22海关实行网上支付的税费主要有（ ）。a进出口关税b反倾销税c进口增值税d进口消费税答案：abcd命题依据：教材第十五章 第七节认知程度：记忆 难度：易23网上支付税费合作协议书签订单位主体为（ ）。a直属海关b中国电子口岸数据c农业银行d税局答案：abcd命题依据：教材第十五章 第七节认知程度：记忆 难度：易24我行办理“银关通”的业务流程包括（ ）。a受理审核四方协议，报送省分行b审核并录入银关通登记变更表，并提交 “9162维护海关签约企业资料”交易c审批审核“先放后征”申请，确定企业担保额度d为先放后征企业开设相应的账户答案：abcd命题依据：教材第十五章 第七节认知程度：记忆 难度：易25第三方存管业务中，客户交易结算资金专用存款账户中的资金只能用于（ ）。a中国证券登记结算有限责任公司的证券清算资金交收b其他场外交收主体的资金交收c投资者划转交易结算资金d证券公司划转佣金收入、利息收入答案：abcd命题依据：教材第十五章 第四节认知程度：记忆 难度：易26客户交易结算资金第三方存管业务发起方式主要包括：（ ）。a营业网点柜台b电话银行c网上银行d手机银行答案：abc命题依据：教材第十五章 第四节认知程度：记忆 难度：易27个人投资者办理第三方存管业务须提供以下资料：（ ）。a证券代理业务协议书（一式三联）b中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表c本人有效身份