银行中间业务管理规定.doc

银行中间业务管理规定第一章 财务顾问操作流程第一条 尽职调查投行业务经理对进行企业初步调查，调查内容包括企业性质、主营业务、经营管理情况、发展前景等情况。第二条 洽谈签约投行业务经理与企业洽谈并签订财务顾问协议，明确双方权利和义务、收费标准、支付方式及违约责任，履行部门总经理、分管总裁、总裁审批，并按协议约定收取财务顾问费。第三条 方案设计和评估（一）方案设计投行业务经理对企业进行详细调查、核实企业的有关情况、找出存在的问题并收集相关的政策、法规等信息资料，提出系列解决方案。（二）方案评估投行业务经理与企业共同论证方案的可行性、合法合规性，取得企业及公司的认可。第四条 方案实施投行业务经理根据财务顾问协议协助企业实施方案，形成咨询报告或对企业提供业务咨询服务。第五条 资料归档投行业务经理及时将协议书、确认书等相关法律文书交部门档案员建档保存，部门档案员将上述资料原件交公司档案员归档保存。 第六条 收费标准业务名称收费依据备注1、改制咨询按资产额的0.5-10%最低10万元2、持股贷款每年按贷款金额的1-1.5%最低6万元3、企业并购、重组按资产额的1-10%最低15万元4、企业债券的承销按承销额的1-2%最低20万元5、项目融资咨询每年按照项目总投资额的13%或者企业资产总额的1-10%最低50万元6、项目投资可行性咨询按项目总投资额的1-3%最低50万元7、综合管理咨询（法人治理结构、内控制度、财务管理、薪酬激励等）按资产额的1-10%最低15万元8、经济咨询服务按资产额的0.5-10%最低10万元财务顾问费用的收取，可以根据服务项目的难易程度，在保证最低标准的基础上，酌情收费；同时提供多项服务，可按照服务项目分别收费。第二章 居间业务操作流程第七条 业务基本原则1、合法合规原则 根据国家法律法规和相关政策合规有序地开展居间业务。2、如实告知的原则应如实向客户告知有关签订合同的事项，不得故意隐瞒风险或故意扩大利益，不得做不实、误导的广告与宣传，不允许进行欺诈活动，不得隐瞒居间身份。3、禁止越权代理的原则无权代理客户签订合同和调拨资金。4、保密性原则为客户保守商业机密及个人隐私，不得泄露。第八条 初步洽谈投行业务经理与有委托意向的委托人进行业务洽谈。业务洽谈时首先要倾听委托人的陈述，充分了解其意图与要求，衡量能否接受委托。其次，查验相关证明文件，了解委托人的主体资格、生产经营状况及信誉情况。并与委托人协商居间方式、佣金标准、服务标准以及拟采用的居间合同类型及文本等事项。第九条 签订合同投行业务经理受理了委托业务后，应签订居间合同，明确居间方式、佣金标准、服务标准等事项。第十条 收集信息完成委托投行业务经理受理了委托业务后，应收集合同标的物的信息、与标的物相关的市场信息和委托方信息，在此基础上对以上信息辨别、分析、整理后，进行交易配对与撮合成交。第十一条 收取佣金一旦实现居间合同所约定的“交易达成”事实，投行业务经理应及时与委托人进行佣金结算，佣金金额和结算方式应按居间合同的约定