信用社加强重要空白凭证管理，切实防范业务风险.doc

信用社加强重要空白凭证管理，切实防范业务风险加强重要空白凭证管理，切实防范农村信用社业务风险，是我们日常工作中不可忽视的一项重要工作。金融机构重要空白凭证是无形的钞票、资金流动的载体、引发风险的重点。加强重要空白凭证管理,是保障信用社资金安全和加快社会资金高效运转的重要手段。重要空白凭证对信用社来说就似一张无形的“印钞机”，它所产生的额度是无限的，可以使上百万、上千万元的资金成为现实。从近几年农村信用社频频发生的经济案件来看，大多数都出现在重要空白凭证的管理上。因此，加强农村信用社重要空白凭证的管理，切实防范业务风险，是当前农村信用社日常管理工作中不可忽视的一项重要工作。一、加强员工思想政治教育，牢固树立“以人为本”的管理理加强对员工的教育和管理，经常开展法规法纪、党风廉政教育以及警示教育，进一步强化法律意识、爱岗敬业意识和安全责任感。农村信用社员工要牢固树立敌情观念和忧患意识，加大宣传教育工作力度，有针对性地进行案例宣传教育、职业道德教育、违规法纪和理想前途教育，增强干部员工的拒腐防变能力。通过岗位练兵、技能培训，提高员工的工作能力和思想素质，特别是要关注重要岗位人员的思想动态和行为，做好风险预防工作。各级领导干部和经办人员必须提高对重要空白凭证管理重要性的认识，在工作中切实加强对重要空白凭证的管理，增强安全防范意识。二、严格执行业务操作规程，消除一切隐患必须做到重要空白凭证专人负责、专人管理，坚持保管与使用人分离制度，保管人对领入的重要空白凭证核对无误后要入库保管。建立完善重要空白凭证各类登记簿。使用人领取凭证，要仔细检查起止号码，核实无误后方可在重要空白凭证登记簿上签字以示负责，做到领用有登记，使用要销号，销号按顺序。联社相关管理科室要加强指导和监督，特别是对综合业务系统不能自动销号的重要空白凭证进行认真检查，及时发现并纠正问题，消除各种隐患，使重要空白凭证的管理和操作制度化、程序化、规范化。三、强化学习制度，不断提高防范意识要定期组织员工认真学习与重要空白凭证相关的规章、制度，使每个员工都明确“什么是对、什么是错以及如何做才是依规、合法”，从有效避免“无意识过错”和增强对违规、违纪行为的监督意识，建立“有操作必有监督、环环相扣”的动态内控监督机制，以制度约束职工，使其“不想、不敢、不能”利用重要空白凭证作案，采取进行案件剖析等措施，使职工能够以案为鉴，树立“重要空白凭证无小事”和“作案害自己、害亲人、害家庭”的观念，从而自觉地遵章守纪。四、完善监督保障机制 ，强化人员监督作用会计主管要对重要空白凭证的账实核对，作为日常工作的组成部分，常抓不懈，要严格审查重要空白凭证的使用、出售、销号情况，并仔细检查是否按制度规定操作，手续是否齐全，登记是否认真、完整和正确，确保账实核对相符。联社相关管理科室要按季检查各网点重要凭证的库存及领取、使用、出售等情况，并做好登记。分管主任也要定期对重要空白凭证的管理与使用情况进行全面检查，及时发现问题，并督促有关部门进行整改。五、加大制度执行力度，堵塞一切漏洞制度是信用社内控机制的主体，制度的关键是执行。基层信用社要认真执行重要空白凭证管理制度，做到一丝不苟，使制度执行不形同虚设，不流于形式，对不按制度操作，违规操作