银行行内法律事务和合规管理制度规定试题.docx

员工持证上岗资格考试试题行内法律事务和合规管理制度规定部分（判断49题，单选87题）一、判断题干1 政府作为保证人是有效担保。（ ）a正确b错误答案b知识点担保人范围题干2土地储备中心如果不是事业单位法人，也可以作为担保人。（ ）a正确b错误答案b知识点担保人范围题干3 动产浮动抵押的主体限于企业、个体工商户和农业生产经营者。（ ）a正确b错误答案a知识点动产浮动抵押的主体范围。题干4企业无权以公路桥梁、公路隧道或者公路渡口等不动产收益权出质为贷款提供担保。（ ）a正确b错误答案b知识点应收账款质押。题干5 应收账款质押的登记部门为中国人民银行信贷征信中心。（ ）a正确b错误答案a知识点应收账款质押。题干6 有限责任公司股东有权将持有的公司股权为贷款提供质押。（ ）a正确b错误答案a知识点股权质押。题干7 因在建工程无产权证，故银行不能接受企业以在建工程为贷款提供的抵押担保。（ ）a正确b错误答案b知识点在建工程抵押。题干8 贷款银行在办理在建工程抵押登记手续时应要求企业提供国有土地使用证 、建设用地规划许可证 、建设工程规划许可证 、建设工程施工许可证 。（ ）a正确b错误答案a知识点在建工程抵押。题干9 贷款银行办理储备土地中心以储备用地提供抵押担保时，应要求储备土地中心提供国土资源局出具的同意其以储备用地提供抵押的书面文件。（ ）a正确b错误答案a知识点储备土地抵押。题干10 学校、幼儿园、医院等可以以公益设施以外的财产为自身债务担保。（ ）a正确b错误答案a知识点担保人范围。题干11 银行业从业人员可以将内幕信息以暗示的形式告知他人。（ ）a正确b错误答案b知识点银行业金融机构从业人员职业操守。题干12 贷款银行作为债权人接受公司担保时，须查阅该公司的章程，审查公司担保人的行为是否符合公司章程的规定，以确保担保行为的合法有效。（ ）a正确b错误答案a知识点担保合规性审查。题干13 贷款银行应要求借款人提交包括婚姻状况在内的相关资料。（ ）a正确b错误答案a知识点担保合规性审查。题干14若土地出让金还没有全额缴纳的，银行应确定合适的抵押率，以保证在缴纳土地出让金后，银行的债权能够得以全部清偿。（ ）a正确b错误答案a知识点土地抵押。题干15 划拨用地上无建筑物或虽有建筑物但建筑物无相关产权证的，贷款行不宜接受前述划拨用地为抵押物。（ ）a正确b错误答案a知识点划拨土地使用权抵押。题干16 担保主体资格审查中应重点审查担保主体的营业执照、年检记录，以核实该担保主体的真实性。（ ）a正确b错误答案a知识点担保主体审查。题干17 贷款银行接受抵押人以林木抵押的，应向县级以上林木主管部门办理林木抵押登记。（ ）a正确b错误答案a知识点林木抵押登记。题干18 如企业以设备和其他动产抵押的，抵押登记的部门为财产所在地的工商行政管理部门。（ ）a正确b错误答案a知识点抵押登记审查。题干19 贷款重组只要有新的借款人承接原贷款，贷款风险控制可适当放松。（ ）a正确b错误答案b知识点贷后监管。题干20同一笔贷款设定两种以上担保方式时，各担保方可以分别担保全部债权，也可以划分各自担保的债权份额。（ ）a正确b错误答案a知识点共同担保。题干21当事人可以通过和解或者调解解决合同争议。（ ）a正确b错误答案a知识点纠纷解决方式。题干22政府土地储备机构是指由县级以上（含县级）授权从事土地开发，具有事业法人资格的土地储备机构。（ ）a正确b错误答案a知识点担保主体审查。题干23抵押人所有或依法有权处分的房屋和其他地上定着物可以作为抵押物。（ ）a正确b错误答案a知识点担保物审查。题干24 绩效考评结果应包括分配信贷资源和财务费用。（ ）a正确b错误答案a知识点绩效考评结果的内容。题干25 出质人所有或依法有处分权的动产可以作为贷款质押担保的质押物。（ ）a正确b错误答案a知识点担保物审查。题干26 出质人所有或依法有权处分的汇票、支票、本票、债务、存单、仓单、提单可以作为贷款质押担保的质押物。（ ）a正确b错误答案a知识点担保物审查。题干27 处分质物的价款不足清偿贷款本息和罚息的，银行无权另行追偿不足部分。（ ）a正确b错误答案b知识点贷后审查。题干28质物灭失所得的赔偿金应当作为出质财产，银行享有优先受偿权。（ ）a正确b错误答案a知识点贷后审查。题干29 以林木抵押的，登记部门为县级以上林木主管部门。（ ）a正确b错误答案a知识点抵押登记机关审查。题干30出质人依法可以转让的商标专用权、专利权、著作权中的财产权不能作为贷款质押担保的质押物。（ ）a正确b错误答案b知识点担保范围审查。题干31以应收账款质押的，质权自信贷征信机构办理出质登记时设立。（ ）a正确b错误答案a知识点担保登记审查。题干32 绩效考评，是指银行业金融机构为落实监管要求和实现自身发展战略，通过建立考评指标、设定考评标准，对考评对象在特定期间的经营成果、风险状况及内控管理进行综合评价，并根据考评结果改进经营管理的过程。（ ）a正确b错误答案a知识点绩效考评的定义。题干33 重要岗位敏感环节工作人员可以擅自接受地方政府以及有关部门的各种奖励。（ ）a正确b错误答案b知识点重要岗位敏感环节工作人员的行为要求。题干34 银行业从业人员应当学法、懂法、守法，保护国家秘密和商业秘密，尊重和保护知识产权，自觉维护国家利益和金融安全。（ ）a正确b错误答案a知识点银行业金融机构从业人员职业操守。题干35 银行业从业人员应当对客户如实详细提示产品的特点和风险，切实保护客户权益；不得采取隐瞒或误导等不正当手段，损害客户权益。（ ）a正确b错误答案a知识点银行业金融机构从业人员职业操守。题干36 银行业从业人员应当关爱社会，积极参与公益活动，履行社会责任，发扬勤俭节约的优良传统，珍惜资源，抵制铺张浪费。（ ）a正确b错误答案a知识点银行业金融机构从业人员职业操守。题干37 银行业从业人员在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时，不需要主动汇报和提请工作回避。（ ）a正确b错误答案b知识点银行业金融机构从业人员职业操守。题干38 银行业从业人员应当有效识别现实或潜在的利益冲突，并及时向有关部门报告。（ ）a正确b错误答案a知识点银行业金融机构从业人员职业操守。题干39 银行业从业人员应当拒绝洗钱，及时报告大额交易和可疑交易，履行反洗钱义务。（ ）a正确b错误答案a知识点银行业金融机构从业人员职业操守。题干40 银行业从业人员应当依法、客观、真实反映银行业金融机构业务信息。（ ）a正确b错误答案a知识点银行业金融机构从业人员职业操守。题干41 银行业金融机构人员未经批准可以在其他经济组织中兼职。（ ）a正确b错误答案b知识点银行业金融机构从业人员职业操守题干42 多名员工对同一违规行为负有责任的，分别进行积分。（ ）a正确b错误答案a知识点员工违规积分管理办法题干43 外部监管部门专项检查发现的违规行为，按照积分级别分别对应4分、6分、8分的标准进行积分。（ ）a正确b错误答案a知识点员工违规积分管理办法题干44 员工有权查询本人的违规积分情况。（ ）a正确b错误答案a知识点员工违规积分管理办法题干45 各级行积分管理部门设立积分管理员岗，负责员工违规积分管理台账的录入和日常管理。（ ）a正确b错误答案a知识点员工违规积分管理办法题干46 根据我行授权管理工作的有关规定，因重大灾害、突发事件等特别紧急的情况而需“特事特办”、“急事急办”的事项可以特别授权。（ ）a正确b错误答案a知识点授权管理题干47 根据我行授权管理工作的有关规定，因风险可控、同业竞争激烈、业务办理时效要求高的事项可以特别授权。（ ）a正确b错误答案a知识点授权管理题干48 银行业金融机构不应当设立或指定投诉处理部门，负责指导、协调、处理客户投诉事项。（ ）a正确b错误答案b知识点保护金融消费者合法权益的规定。题干49 总行和各级分支机构应当确定一名高级管理人员负责维护金融消费者合法权益工作。（ ）a正确b错误答案a知识点保护金融消费者合法权益的规定。二、单选（每题有且仅有1个正确答案）题干1 下列哪项财产不能办理抵（质）押担保（ ）。题型021020判断题 021单选题 022多选题 a正在建造中的房屋或者其他建筑物b应收账款c已经折旧完的固定资产d特定存货（钢材）答案c知识点担保物范围题干2 （ ）是物权归属和内容的根据。题型021020判断题021 单选题 022多选题 a当事人约定b当事人合同规定c不动产登记簿d法院判决或裁定答案c知识点题干3 不动产登记，由（ ）的登记机构办理。 题型021020判断题 021单选题 022多选题 a所有人户籍所在地b所有人经常经住地c不动产所在地d以上几项都可以答案c知识点抵押登记机关。题干4 长城有限责任公司的财务科未经授权以自己的名义对外签订的合同，其法律效力（ ）。题型021020判断题 021单选题 022多选题 a无效b有效，其责任由分公司独立承担c有效，其责任由长城有限责任公司承担d有效，其责任由分公司承担，长城有限责任公司负连带责任答案a知识点担保主体范围。题干5从事经营活动的事业单位、社会团体为保证人的，如无其他导致保证合同无效的情况，其所签订的保证合同（ ）。题型021020判断题 021单选题 022多选题 a应当认定为有效b仍应认定为无效c视情况而定d在一定的条件下才认定为有效答案a知识点担保主体范围。题干6 抵押期间，抵押人经抵押权人同意转让抵押财产的，应当将转让所得的价款向抵押权人（ ）。题型021020判断题 021单选题 022多选题 a提前清偿债务b提存c提前抵清偿债务或者提存d清偿债务和提存答案c知识点贷后监管题干7动产浮动抵押的登记部门为（ ）。题型021020判断题 021单选题 022多选题 a公证机构b抵押人住所地工商行政管理部门c财产所在地工商行政管理部门d债权人住所地工商行政管理部门答案b知识点登记机关。题干8 个体工商户甲将其现有的以及将有的生产设备、原材料、半成品、产品一并抵押给乙银行，但未办理抵押登记。抵押期间，甲未经乙同意以合理价格将一台生产设备出卖给丙。后甲不能向乙履行到期债务。对此，下列哪一选项是正确的（ ）。题型021020判断题 021单选题 022多选题 a该抵押权因抵押物不特定而不能成立b该抵押权因未办理抵押登记而不能成立c该抵押权虽已成立但不能对抗善意第三人d乙有权对丙从甲处购买的生产设备行使抵押权答案c知识点浮动抵押题干9 根据担保法，当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的（ ）。题型021020判断题 021单选题 022多选题 a按照一般保证承担保证责任b按照连带责任保证承担保证责任c保证合同无效d保证人任意选择一般保证或连带责任保证方式承担保证责任答案b知识点担保方式题干10 某钢铁厂向银行贷款，当地医院可否提供担保（ ）。题型021020判断题 021单选题 022多选题 a可以b不可以c只要银行接受就可以d有相应的财产能力就可以答案b知识点担保主体。题干11 保证的主要方式有（ ）。题型021020判断题 021单选题 022多选题 a一般保证和连带责任保证b口头保证c书面保证d证人证言答案a知识点题干12 根据担保法的规定，下列可以为保证人的有（ ）。题型021020判断题 021单选题 022多选题 a学校b幼儿园c医院d具有代为清偿债务能力的企业法人答案d知识点题干13 下列财产可以抵押的是（ ）。题型021020判断题 021单选题 022多选题 a国有土地使用权b耕地c宅基地d自留山答案a知识点担保物范围。题干14 下列财产可以抵押的有（ ）。题型021020判断题 021单选题 022多选题 a学校的教学楼b医院的招待所c幼儿园的教室d医院的住院大楼答案b知识点担保物范围。题干15 土地使用权抵押权的合法凭证是（ ）。题型021020判断题 021单选题 022多选题 a土地他项权利证书b国有土地使用权证c集体土地使用权证d集体土地所有权证答案a知识点题干16 贷款行在审查股东会决议时，应确保决议中的担保物范围明确，此时应要求公司在股东会决议中列明（ ）。题型021020判断题 021单选题 022多选题 a担保物的范围、名称b担保物的登记机关c担保物的数量d担保物的价值答案a知识点担保意思表示审查。题干17 银行业金融机构在细化绩效考评指标时，应当与（ ）绩效考评要求总体保持一致，全面执行（ ）战略目标、经营理念和风险政策。题型021020 判断题021 单选题 022 多选题 a总行b一级分行c二级分行d县支行答案a知识点银行业金融机构绩效考评监管。题干18 保证担保的范围包括（ ）。题型021020判断题 021单选题 022多选题 a主债权及利息b违约金c损害赔偿金和实现债权的费用d以上都是答案d知识点保证范围题干19贷款银行（ ）在主债权诉讼时效期间内行使抵押权。题型021020 判断题021 单选题 022 多选题 a应当b可以c不应当d不可以答案a知识点担保期间。题干20 贷款行（ ）接收企业以招标、拍卖、公开协商等方式取得的荒地等土地承包经营权提供抵押担保。题型021020 判断题021 单选题 022 多选题 a可以b不可以c不知道d无明确规定答案a知识点担保管理题干21 贷款行在审查企业提供的担保物时，应核查该抵押物是否已被有权机关（ ）。题型021020 判断题021 单选题 022 多选题 a查封b扣押c监管d查封、扣押、监管答案d知识点担保物范围。题干22 贷款行在审查公司为公司股东提供担保时，须要求公司提供（ ）。题型021020 判断题021 单选题 022 多选题 a股东会决议b董事会决议c股东会、董事会决议d法定代表人同意的材料答案c知识点担保意思表示审查。题干23 贷款行在审查公司为公司股东提供担保时，需要贷款人提供的材料不包括（ ）。题型021020 判断题021 单选题 022 多选题 a公司股东会决议b公司股东身份证c公司法定代表人签字样本d公司股东的学历证书答案d知识点担保主体审查。题干24 公司为公司股东提供担保的股东会决议时，该股东是否需要回避？（ ）题型021020 判断题021 单选题 022 多选题 a需要b不需要c没有明确规定d随便答案a知识点担保意思表示审查。题干25 贷款行应注意审查担保的（ ）是否超过公司章程的限额。题型021020 判断题021 单选题 022 多选题 a单项b总额c单项和总额d单项和总项的50%答案c知识点担保意思表示审查。题干26 贷款行在接受担保公司的担保时，是否应严格监控担保人的担保总量？（ ）题型021020 判断题021 单选题 022 多选题 a应该b不应该c可以d不可以答案a知识点担保主体审查。题干27 贷款行接受共同共有财产设定担保权，应要求担保人提供（ ）。题型021020 判断题021 单选题 022 多选题 a全体共有人一致同意担保的书面承诺或者其他共有人全权委托担保人设定担保权的委托书b共有人之一同意担保的书面承诺c共有人的一部分人全权委托担保人设定担保权的委托书d共有人中大部分人一致同意担保的书面承诺答案a知识点担保主体审查。题干28 企业法人分支机构申请借款时，该分支机构应已取得（ ）。题型021020 判断题021 单选题 022 多选题 a法人的书面授权b法人的口头授权c法人的口头同意d法人的股东会决议答案a知识点担保主体审查。题干29 贷款行能不能接受乡镇、村企单纯以集体土地使用权提供的抵押？( )题型021020 判断题021 单选题 022 多选题 a可以b不可以c应该d无明确规定答案b知识点担保物审查。题干30 对于一定时期内，信访投诉数量较高、处理不当或拖延问题较突出的银行业金融机构，应当（ ），并可作为准入和监管评级的参考依据。题型021020判断题 021单选题 022多选题 a责令整改b停业整顿c罚款d全辖通报答案d知识点保护金融消费者合法权益的规定。题干31 贷款行在接受企业以收费公路的收费权提供质押时，应该（ ）。题型021020 判断题021 单选题 022 多选题 a应该审查是否已取得物价部门的收费许可b应该向税务部门办理质押登记c应该向工商部门办理质押登记d不用审查，直接认可答案a知识点担保物审查。题干32 为避免利益流失，银行应对质押股权的利润分配等应得权益予以关注，对因质押物而生的孳息，可以（ ）。题型021020 判断题021 单选题 022 多选题 a及时提存或要求借款人提前还贷b可以转让c任意处置d不得作任何处理答案a知识点贷后监管。题干33 贷款行应密切关注借款人所在公司的动态，对（ ）及时作出判断。题型021020 判断题021 单选题 022 多选题 a增加或减少注册资本b资产重组c分立变更d增加或减少注册资本、资产重组、分立变更等重大经营事项答案d知识点贷后监管。题干34贷款行在接受公司提供保证担保时，应利用（ ）。题型021020 判断题021 单选题 022 多选题 a综合报表平台系统查询保证人是否有被法院强制执行的记录和查询保证人法定代表人是否有被法院强制执行的记录b征信系统查询保证人法定代表人是否有被法院强制执行的记录c全国法院被执行人信息查询平台查询保证人是否有被法院强制执行的记录和查询保证人法定代表人是否有被法院强制执行的记录d以上均不是答案c知识点担保主体审查。题干35 在担保信息检查中，客户经理应测算担保人的担保能力，客户部门负责人应分析担保人的（ ）是否发生变化，对抵质押物的（ ）进行判断。题型021020 判断题021 单选题 022 多选题 a担保意愿、资质、能力等、偿债优先级别及处置变现难易程度等b担保方式、期限c担保资质、偿债优先级别d担保能力、处置变现难易程度答案a知识点担保主体审查。题干36抵押贷款的实际发放日期(追加担保除外)（ ）抵押物登记手续办妥的日期。题型021020 判断题021 单选题 022 多选题 a不得迟于b迟于c晚于d等于答案c知识点担保实际操作。题干37为切实加强不良贷款管理，可运用什么手段，加快存量不良贷款清收转化？（ ）题型021020 判断题021 单选题 022 多选题 a现金清收b重组盘活、以物抵债c减免表外欠息d现金清收、诉讼清收、重组盘活、以物抵债、减免表外欠息等答案d知识点贷后审查。题干38银行经营担保类和承诺类业务（ ）采用收取保证金等方式降低风险。题型021020 判断题021 单选题 022 多选题 a可以b不可以c无规定d尚未确定答案a知识点担保方式。题干39 银行应对所有员工进行必要的培训，使其充分掌握信息科技风险管理制度和流程，了解违反规定的后果，并对违反安全规定的行为采取（ ）。题型021020 判断题021 单选题 022 多选题 a零容忍政策b宽容政策c放纵政策d不管政策答案a知识点担保风险控制审查。题干40抵押人以已抵押的财产价值余额部分再次抵押的，其最高担保额度按照下列公式核定:（ ）。题型021020 判断题021 单选题 022 多选题 a抵押物最高担保额度=(抵押物总评估价值-上次贷款额该抵押物的抵押率上限)抵押率b抵押物最高担保额度=(抵押物总评估价值-上次贷款额+该抵押物的抵押率上限)抵押率c抵押物最高担保额度=(抵押物总评估价值+上次贷款额+该抵押物的抵押率上限)抵押率d抵押物最高担保额度=(抵押物总评估价值+上次贷款额+该抵押物的抵押率上限) 抵押率答案a知识点担保物价值审核。题干41已经提交破产预案或者已经进入破产程序的法人、其他组织，对原来没有财产担保的债务提供抵押担保，贷款行（ ）。题型021020 判断题021 单选题 022 多选题 a选择性接受。b不管任何情况都接受c任何情况下都不能接受d以上都不正确答案a知识点贷后监管。题干42主债权被分割或者部分转让时，贷款行应当（ ）。题型021020 判断题021 单选题 022 多选题 a就所享有的债权份额行使抵押权。b放弃债权c呆账核销d以上都不正确答案a知识点担保审查。题干43同一笔贷款设定两种以上担保方式时，各担保方可以（ ）。题型021020 判断题021 单选题 022 多选题 a分别担保全部债权，也可以划分各自担保的债权份额b只能担保全部债权c只能划分各自担保的债权份额d以上说法都错误答案a知识点共同担保。题干44抵债资产是指我行依法行使债权或担保物权（ ）。题型021020 判断题021 单选题 022 多选题 a而受偿于债务人、担保人或第三人的实物资产或财产权利。b只受偿于债务人的实物资产c只受偿于第三人的实物资产db、c两个选项答案a知识点担保实现方式审查。题干45对项目贷款进行检查时客户经理应收集项目信息进行分析，根据报账凭证和合同约定用途检查（ ）。题型021020 判断题021 单选题 022 多选题 a项目资本金是否来源可靠、符合要求 b贷款资金的使用和流向是否合理c基础财务数据是否真实、计提是否合法d贷款资金的使用和流向是否合理，基础财务数据是否真实、计提是否合法；项目要件是否真实、齐全；项目资本金是否来源可靠、符合要求答案d知识点担保风险审查。题干46保证担保的范围包括（ ）。题型021020 判断题021 单选题 022 多选题 a主债权b利息、违约金c损害赔偿金和实现债权的费用d主债权及利息、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用答案d知识点担保范围审查。题干47当事人在保证合同中约定，债务人不能履行债务时，由保证人承担保证责任的，为（ ）。题型021020 判断题021 单选题 022 多选题 a连带责任保证b无限责任保证c连带责任保证与无限责任保证d以上都错误答案d知识点担保方式审查。题干48土地开发抵押担保贷款，（ ）用满两年未开工开发且可无偿收回的土地使用权设定抵押。题型021020 判断题021 单选题 022 多选题 a可以b不可以c无规定d必须答案b知识点担保范围审查。题干49根据中国农业发展银行违规积分管理办法（试行）的规定，违规积分管理部门不包括以下哪个部门？（ ）题型021020 判断题021 单选题 022 多选题 a二级分行监察部门b省级分行监察部门c县级支行监察部门d总行监察部门答案c知识点违规积分管理办法违规积分问责部门。题干50以下说法正确的是：（ ）。题型021020 判断题021 单选题 022 多选题 a根据我行员工行为规范个人形象规范的规定，在工作中强制使用普通话。b根据我行员工行为规范人际交往规范的规定，对领导违章、违纪、违法的决定，坚决执行。c有关责任人员在客户的授信管理工作中有越权审批授信额度行为的，按照规定将不进行经济处罚。d广大员工在工作中能办的事情要尽快办理，不推诿、不拖延。答案d知识点员工行为规范题干51根据中国农业发展银行员工行为规范职业道德规范的规定，以下哪种说法是正确的。（ ）题型021020 判断题021 单选题 022 多选题 a最大限度的满足客户的需求。b基本掌握本岗位的业务知识即可c为了方便，可以不按照隶属关系和规定的工作程序开展工作。d在正常情况下，不越级请示汇报。答案d知识点员工行为规范题干52各级行行领导的违规积分由 （ ）违规积分管理部门负责。题型021020 判断题021 单选题 022 多选题 a同级的b总行的c上一级行的d银监部门的答案c知识点违规积分管理办法违规积分管理部门题干53根据中国银监会关于金融机构从业人员职业操守指引的通知，以下说法错误的是（ ）。题型021020 判断题021 单选题 022 多选题 a从业人员在社会交往和商业活动中，应当廉洁从业，自觉抵制商业贿赂及不正当交易行为。b从业人员应当拒绝洗钱，及时报告大额交易和可疑交易，履行反洗钱义务。c从业人员应当有效识别现实和潜在的利益冲突，并及时向有关部门报告d从业人员未经批准可以在其他经济组织兼职。答案d知识点金融机构从业人员职业操守题干54根据中国银监会关于金融机构从业人员职业操守指引的通知，从业人员不应当（ ）反映银行业金融机构业务信息。题型021020 判断题021 单选题 022 多选题 a依法b客观c虚假d真实答案c知识点金融机构从业人员职业操守题干55 根据中国银监会关于金融机构从业人员职业操守指引的通知，从业人员执行（ ）, 诚待客户，语言文明，举止大方，提供优质的服务。题型021020 判断题021 单选题 022 多选题 a过错责任制b领导负责制c不过错责任制d首问负责制答案d知识点金融机构从业人员职业操守题干56 根据中国银监会关于金融机构从业人员职业操守指引的通知，从业人员在社会交往和商业活动中, 应当廉洁从业,自觉抵制（ ）的行为。题型021020 判断题021 单选题 022 多选题 a商业贿赂及不正当交易b商业欺诈c不规范经营d无证经营答案a知识点金融机构从业人员职业操守题干57根据商业银行合规风险管理指引，合规是指使商业银行的经营活动与（ ）相一致。题型021020 判断题021 单选题 022 多选题 a制度b条文c法律、规则和准则d要求答案c知识点金融机构合规风险管理题干58根据商业银行合规风险管理指引，合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受的（ ）的风险。题型021020 判断题021 单选题 022 多选题 a法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失b法律制裁、监管处罚损失c声誉损失d重大财务损失答案a知识点金融机构合规风险管理题干59根据商业银行合规风险管理指引，合规管理是商业银行一项（ ）的风险管理活动。题型021020 判断题021 单选题 022 多选题 a次要b一般c核心d可有可无答案c知识点商业银行合规风险管理指引题干60（ ）依法对商业银行合规风险管理实施监管，检查和评价商业银行合规风险管理的有效性。题型021020 判断题021 单选题 022 多选题 a人民银行b保监会c银监会d政府答案c知识点金融机构合规风险管理题干61商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向（ ）备案。题型021020 判断题021 单选题 022 多选题 a人民银行b保监会c银监会d政府答案c知识点金融机构合规风险管理题干62商业银行发现重大违规事件应按照重大事项报告制度的规定向（ ）报告。 题型021020 判断题021 单选题 022 多选题 a人民银行b保监会c银监会d政府答案c知识点金融机构合规风险管理题干63按照我行员工行为规范的规定，员工与领导交往，应该：( )。题型021020 判断题021 单选题 022 多选题 a无条件服从，为领导办一切事情b领导说的都是对的，员工不用想其他c服从配合，执行沟通d不服从，不配合答案c知识点员工行为规范题干64按照我行员工行为规范的规定，员工对领导有意见的，应该：( )。题型021020 判断题021 单选题 022 多选题 a不分场合，任何时候都可以提出b隐而不发c择机当面提出d背后议论答案c知识点员工行为规范题干65按照我行员工行为规范的规定，领导与员工交往，应该：( )。题型021020 判断题021 单选题 022 多选题 a关心培养，教育鼓励b不管不问c顺其自然d严厉要求，不能犯半点错答案a知识点员工行为规范题干66按照中国银监会的有关要求，银行业金融机构对于外部检查发现并实施监管措施或行政处罚的，应当（ ）。题型021020 判断题021 单选题 022 多选题 a调低绩效考评等级b调高绩效考评等级c绩效考评等级不变d与绩效考评等级无关答案a知识点银行业金融机构绩效考评监管题干67（ ）负责对银行业金融机构绩效考评工作进行监督管理。题型021020 判断题021 单选题 022 多选题 a人民银行b银监会c金融办d保监会答案b知识点银行业金融机构绩效考评监管题干68银行业金融机构在计算绩效考评指标时，应当使用符合（ ）的相关数据。题型021020 判断题021 单选题 022 多选题 a财务会计制度b信贷管理制度c内部审计制度d监察制度答案a知识点银行业金融机构绩效考评监管。题干69绩效考评应该以（ ）为主要依据，设定明确、可行的目标值。题型021020 判断题021 单选题 022 多选题 a月度经营计划b季度经营计划c半年度经营计划d年度经营计划答案d知识点银行业金融机构绩效考评监管。题干70对于发生案件的考评对象，应该（ ）绩效考评等级。题型021020 判断题021 单选题 022 多选题 a调高b调低c保持不变d不再适用答案b知识点银行业金融机构绩效考评监管。题干71合规经营类指标中的内控评价，应当与银行业金融机构的自身或者外部审计的年度评价结果（ ）。题型021020 判断题021 单选题 022 多选题 a相反b相一致c无关d相关联答案b知识点银行业金融机构绩效考评监管。题干72银行业金融机构（ ）在社会责任报告中，披露社会责任类指标的总体情况。题型021020 判断题021 单选题 022 多选题 a应当b不应当c可以d不可以答案a知识点银行业金融机构绩效考评监管。题干73下级考评对象应当将绩效考评方案报（ ）批准同意后实施。题型021020 判断题021 单选题 022 多选题 a银监会b上级机构c人民银行d金融办答案b知识点银行业金融机构绩效考评监管。题干74 对绩效考评制度建设不合规、考评指标体系不科学，考评结果应用结果不全面的银行业金融机构及其考评对象，应当加大( )。题型021020 判断题021 单选题 022 多选题 a非现场检查力度b现场检查力度c系统检查力度d非系统检查力度答案b知识点银行业金融机构绩效考评监管。题干75（ ）应当根据国民经济发展状况、市场变化、自身发展战略和风险偏好等因素，审批确定审慎、可行的年度经营计划。题型021020判断题 021单选题 022多选题 a银行业金融机构董事会b银行业金融机构高级管理层c银行业金融机构风险部门d银行业金融机构审查部门答案a知识点银行业金融机构董事会在考评机制