银行派驻业务经理上半年工作总结.doc

沈阳分行银行派驻业务经理上半年工作总结业务经理派驻机构今年是省行系统改革、核心银行系统上线的一年,也是全辖派驻业务经理工作向规范化，精细化发展的关键之年，时间过得很快，今年半年的时间很快过去，在这半年的工作中, 与派驻机构一起进行了案件风险排查、客户信息补录、核心银行业务知识的培训学习、数据迁移工作、不规范数据的清理、手机银行业务的推广、银企对账、反洗钱、运营印章及挂失业务动态自查、学习网点销售流程整合业务知识及为协助IT蓝图上线前的准备工作等，并且在上半年的工作时间里为全面了解和掌握派驻机构的风险控制现状，不断强化管理，堵塞漏洞，进一步提高派驻机构的合规操作意识和风险防控能力，按照中国银行辽宁省分行派驻业务经理对被派驻机构风险控制情况评价表对被派驻机构柜面业务操作风险控制情况进行一次全面自查，对柜面业务操作风险的控制情况进行一次摸底，针对存在的问题，有的放矢地加以解决，较好的提高了对派驻机构的管控能力。在日常的工作之中本人能严格按照派驻实施细则和日常工作规程的要求去做，管控的能力和业务素质有了进一步的加强，对派驻单位的业务操作风险起到了一定的防范的作用，对自己的工作职责、业务学习以及对单位的整体认识有了一个提高，并且逐渐增强了相关柜面操作风险管控知识，为规范派驻机构业务操作、监控派驻机构柜面业务操作风险向规范化、精细化方向发展努力，与此同时也深深的体会到还有很多需要学习和改进之处，并且存在着一些问题与不足。下面就今年上半年具体工作情况汇报如下：一、 日常工作情况在日常的工作中，严格按照自己的岗位职责进行履职，发挥“风险防范第一道防线的关口”的作用，每日对内部账户、风险科目及暂收暂付款项、可疑类账户、大额频繁交易、可疑资金、现金尾箱出入库及交接情况的合规性进行实时监控及账务核对；对一些涉及柜员行为的实时监控，例如柜员强制签退、解锁、密码重置情况，柜员频繁交易或者关联交易，特别是柜员频繁冲账、违反流程操作、越权交易、虚假交易，以及柜员为自己办理业务等；对事中监督履职情况进行监督，主要是监督及督促事中监督按业务传票进行实时审核及核销，杜绝事中监督流于形式，同时对事中监督在凭证传递方面的合规性进行监控； 遵守业务发展流程，对现金、重要空白凭证及各类业务印章等重要物品的使用及保管情况进行了一次全面的清查。1、每日营业前，做好款袋接收工作及查看款袋锁具是否完好无损，做好班前检查和营业准备工作，同时配合事中人员给ATM配钞。组织晨会，通报上日情况及当日注意事项。组织业务学习-安全保卫通报、对客户尽职调查及风险分类工作、10反假币活动文件、学习“屡查屡犯”专项治理等文件。2、在营业过程中，对内部账户、风险科目及暂收暂付款项等进行监控，发现问题及时查找原因，并按相关规定及时进行清理。每日对会计的7014、9991、9992、8341、8321等科目，对RBS系统的0091、5887、4915、0026等交易进行监控。同时监督及督促事中对业务传票进行实时审核及核销，同时也对业务的合规性进行监控。对现金和重要空白凭证的调拨进行审批。现金的管控，对超库存限额情况进行监督；对现金尾箱出、入库及交接情况的合规性进行监督。中午督促事中查库，晚上抽查储蓄柜员现金及凭证。每日营业结束后督促事中对柜员的现金及重要空白凭证进行账务核对，每天抽查一名柜员的尾箱。对于现金业务，合理确定现金库存，对超库存限额情况进行调整，并督促做好相关调缴款工作。3、在营业后，每天提示柜员下班前再查一次0026交易及查看5887交易状态，每天查看后督及电子档案管理系统，通过8932交易码，监督当日会计系统传票是否全部核销，同时并做8407柜组日结工作后给会计系统关机，监督款袋安全送达款车，每周不定期进行业务培训。重点监控，对客户准入和识别、重点业务、特殊业务、关键环节、重要岗位等进行检查，对柜面业务操作合规性、核算准确性的监督，对事中监督履职情况进行监督，对章、证、卡、密（钥）的管控。二、 风险管控情况:1、对现金及重要空白凭证进行实时监督，储蓄、出纳现金及重要空白凭证能一日双查，保证账实相符。2、对授权业务进行严格监督和重点监控。授权业务相对于一般业务都有着其重要性和特殊性，在授权的过程中本人能严格按照操作流程流程，对授权业务进行授权。3、对内部账户，风险科目、核算码等进行每日检查，每天对5887跨省通存通兑业务，4914，0026等交易进行检查。4、对特殊业务，国际汇款、实时汇划、挂失、冻结解冻、冲账等业务进行逐笔核对。5、对“屡查屡犯”业务进行重点监控。在日常工作中重点监控在营业期间是否按规定保管印章及个人名章；营业之前或终了是否在监控录像下双人开包/封包；营业期间临时离岗是否人离锁箱、签退；现金尾箱是否做到每日不少于两次轧库；是否做到营业终了时，对实际现金库存、重要空白凭证进行盘点、核查；金库管理是否做到监控录像双人管理；管库员锁库后是否打乱密码等7项内容，使“屡查屡犯”现象得到改善三、取得主要成绩1、 业务差错率有所降低，今年上半年所派驻单位无重大和较大差错，一般差错比例较前期有所降低。2、 业务操作流程能合规操作，今年由于RB系统一期、二期、三期系统升级以及新文件新业务的不断更新，业务操作上有一定的变化，通过与大家一起学习，不断认真的研读新业务，领悟新文件，不懂的地方及时及业务进行沟通，使业务操作得以合规进行，并且对被派驻机构柜面业务操作风险控制情况进行一次全面自查，对柜面业务操作风险的控制情况进行一次摸底，针对存在的问题，有的放矢地加以解决，提高对派驻机构的管控能力和网点人员的业务合规操作意识。3、 业务技能水平有所提高。通过今年上半年来的业务练习，网点人员的业务技能的水平有了较大的提高，相信在今年组织的业务技能测试中能取得较好的成绩，同时在业务练习的过程中也促进了业务办理的速度和准备度。4、 业务知识得到提高，工作期间与大家一起学习了核心银行业务知识、手机银行业务知识、网点销售流程整合业务知识、反洗钱业务知识、中间业务知识等等，使员工的业务水平也有所提高，业务知识也更加全面。四、 作中的一些问题和建议1、后督下发查询，有重空系统与会计系统0504不平现象。2、会计事中核销有时不够及时等。3、ATM配款额度较小，赶上周末及节假日取款压力较大。4、库存方面，库存限定额度比较小，有时会造成超库存现象。5、有后督查询漏盖印章和传票张数不准现象。相关建议：1、营业结束后会计人员在结账前重点查一下0504，0501，8932等核算码，遇到不平，及时进行调整。2、提醒会计人员在输完业务之后事中人员马上就要进行核销。3、增加现金库存限额及提高ATM配款额度。4、加强传票监督检查，要求写号人员仔细,认真.加强业务检查，对传票核查完之后再重新查一次章、戳。五、不足之处改进及今年下半年工作计划不足之处：1、 业务知识还不是很全面。由于枋心银行系统的上线，一些业务的更新，新文件、新业务的不断改进，还有很多的业务知识需要学习。2、 在线测试成绩还有待于进一步提高。2009年分行共进行了3次在线测试，第一次89分，第二次92分，第三次68分，第四次85分需然四次都达到了及格的水平，但是还需要进一步的加强。3、 管控能力有待于进一步加强。不足之处改进及下一步工作计划：1、正确认识业务经理职责，准确把握管控工作重心。（1）对派驻机构的岗位设置、人员分工、业务流程、业务操作及账务核算、印章管理、重要凭证管理、人员培训及会计档案管理等内控工作实施管理和监控。（2）立足中台，对日常各项交易的明细核算的过程及结果及时监控，在此基础上每日至少抽查1名柜员、每周对所有柜员的业务进行覆盖式合规性审核。（3）将监督触角延伸到前台，将一些重要业务、特殊业务及高风险环节严格把关。2、加强核心银行业务知识的学习及转培训。由于今年新系统上线，业务操作面临重要变革，这就需要更快的掌握业务知识，对一些新系统的操作知识点及风险控制点要及时把握，并且使网点人员尽快熟练新系统的业务操作。3、业务经理业务一定要全面，在今年下半年本人要继续学习业务知识，加强自身业务。能熟练掌握业务管理制度和核算手续，熟悉业务操作流程和操作系统，增强自身的风险防范意识和风险识别能力，在职责和权限内，切实、有效的担当起柜面业务操作风险的管控职责。4、对“屡查屡犯”业务进行专项治理。“屡查屡犯”、“屡查不绝”、“屡禁不止”的业务属于顽固性问题，这些问题绝大多数发生在操作层面，为了深入做好屡查屡犯的专项治理工作，准备成立专门的以主任为组长，业务经理为副组长，储蓄、会计事中人员为组员的专项治理小组，认真的梳理研究屡查屡犯问题，集中的进行专项治理，进一步强化重点内控管理措施及内控细节，对屡查屡犯业务的原因加以剖析，由网点负责人和业务经理指导并实施此类业务的治理工作，并且具体的决定重点监控在营业期间是否按规定保管印章及个人名章；营业之前或终了是否在监控录像下双人开包/封包；营业期间临时离岗是否人离锁箱、签退；现金尾箱是否做到每日不少于两次轧库；是否做到营业终了时，对实际现金库存、重要空白凭证进行盘点、核查；金库管理是否做到监控录像双人管理；管库员锁库后是否打乱密码等7项内容。以此尽量使“屡查屡犯”现象得到改善，能切实提高本单位内部控制的执行力和有效性。5、加强企业印鉴的核对工作印鉴是企业支取资金的一个重要的方式，计真核对印鉴十分重要，在以后的工作中，对会计柜员印鉴的核对要认真的审核，要求只要涉及印鉴的业务都要认真逐笔审核，对金额超过20万的大额支票、电汇等支取要进行双人、重点核对，真正起到印鉴风险把关的作用。6、加强员工业务技能练习。目前本单位人员技能水平还需要进一步的加强，还需要进一步加强练习，计划每天班后都组织大家进行技能的练习，每天晚上对大家的测试项目都进行考试，对于一次能定上级的同事可以下班回家，一次不能定上级的同事必须把测试项目练习二遍以上才可以回家，以此使大家的业务技能水平能得以提醒高。7、加强反洗钱工作，树立合规意识，保证业务合规操作。加强对大额及可疑交易的数据甄别、验平、及补正工作，对于大额及可疑交易要及时上报，加强前台人员合规意识和责任教育，对前台人员良好操作习惯的养成起到一个积极作用。不断提高员工自觉自愿防范风险的意识，激发员工执行制度的主动性和自觉性，切实有效地降低