银行第二中心支行转授权管理办法.doc

银行第二中心支行转授权管理办法（试行）1、目的为进一步完善中心支行管理机制，规范和加强转授权管理，保障依法合规经营，提高经营 管理效率，根据总行银行授权管理办法（试行）（银行【】354号），特制定 本办法。2、适用范围本办法适用于中心支行日常经营活动所涉及的全部业务领域，包括但不限于授信、柜面、 计划财务、人事管理、中间业务、信用卡、资金、运营管理、用印审批、网点建设、资产保全、 法律文件签署等经营、管理全部活动。3、转授权相关术语及定义授权，指授予、转授予他人权限。受权，指接受授予、转授予他人权限。3.3受权人，被总行行长授予权限的人，本办法指总行分管行长/行长助理、机关部门负责 人、中心支行负责人、关键岗位人员、其他指定人员。3.4转授权，按照本办法的规定，转授权人（即受权人）在受权有效期间内，以授权文件 的形式将其被授予的权限范围内的权限转授予他人的行为。本办法包括中心支行行长转授权给 中心支行分管行长、所辖部门负责人、支行负责人或其他指定人员的行为。转授权还包括总行分管行长/行长助理转授权给中心支行负责人以及机关各部门负责人转 授权给中心支行负责人或中心支行部门负责人的行为，这两类转授权参照银行授权管理 办法（试行）相关规定执行。特别转授权，受权人因临时经营活动需要或不能履行岗位权限达到一定期限的，临时转授权给符合转授权要求的对象。转授权人，转授予他人权限的人，上述受权人可作为转授权人，本办法指中心支行负 责人、关键岗位人员、其他指定人员。3.7转受权人，接受转授权人给予的权限的人，本办法包括中心支行分管行长、部门负责 人、所辖支行负责人或其他指定人员。3.8转授权的调整，本办法指暂停、上收、调减、撤销及终止等。3.9越权经营行为，指无权经营、超权限经营、权限终止后经营、滥用权限经营等违反授 权管理制度或规避审批权限制度的行为。4、职责与权限部门/岗位职责中心支行法律合规部牵头组织对本辖范围内的转授权工作进行管理，根据总行相 关文件拟定本单位的转授权管理办法；依据中心支行业务管理部门转授权文件制作转授权书，并向 中心支行综合管理部报备；对中心支行的转授权执行情况进行检查监督，提出转授权实 施及风险情况报告，并可根据外部监管意见和总行、中心支行内部 检查部门对授权工作提出的整改意见，调整转授权；完成其他转授权管理工作。中心支行综合管理部负责中心支行转授权文件的存档保管；负责将中心支行法律合规部制作完成的转授权书向总行综合 管理部门报备。中心支行 业务管理部门接受中心支行负责人转授权及总行机关部门负责人的转授权，具 体：拟定和完善本辖内业务条线的转授权文件，并向中心支行综 合管理部报备；受理和审查本辖内业务转授权申请，提出相关建议，制定相 关文件；负责本条线分管行长/行长助理、本部门负责人及关键岗位人 员、其他指定人员的转授权工作，拟定转授权文件；对本条线的转授权执行情况进行检查和监督，提出转授权执 行情况的报告，并抄送中心支行法律合规部；落实外部监管部门和总行、中心支行内部检查部门提出的本 条线的转授权整改意见，调整转授权；负责转授权违规行为的调查和整改。5、政策及基本规定5.1转授权遵循的制度及原则 5.1.1实行一级法人制转授权人、转受权人应当在总行授权范围内依法开展业务，不得越权经营；转授权人可调 整基本授权范围内的转授权。5.1.2实行逐级有限授权制应在法定经营范围内，对转授权人、转受权人实行逐级有限授权，并且每一笔经转授权的 业务必须经过有权签字人的审批。5.1.3实行动态区别授权制应根据转受权人的经营管理水平、风险控制能力及业绩等，实行区别转授权，并可及时对 转授权进行调整。5.1.4实行权责一致的原则转受权人应在其相应转受权范围内行使权利并承担相应责任。严禁超越转授权从事业务经 营活动，凡超越权限，应视越权行为性质和所造成的经济损失，追究主要负责人及直接责任人 相应的责任。转授权相关规定5.2.1转授权形式原则上采用转授权书和公文两种形式。通常以转授权书的方式明确转受权人、转授权范围、 期限、要求等事项，并由中心支行行长签发。转授权期限在基本授权有效期范围内，转授权期限根据业务需要进行规定和调整。特别授权期限可根据转授权调整事项、临时事项、创新事项等具体情况签署。5.2.3转授权限制转授权应当遵守基本授权和特别授权的政策和要求，不得超过总行基本授权和特别授权的 权限范围、种类和额度。5.3转授权的监督5.3.1转受权人有下列情形之一的，转授权人可以暂停、上收或调减其部分经营管理权限： 发生越权经营行为；某项业务出现明显或严重风险；经营状况或市场环境发生重大不利变化； 转授权人认为应当调整权限的其他情况。5.3.2转受权人有下列情形之一的，转授权效力终止：载明的有效期届满；转授权的事项 结束；转授权人明确收回或撤销转授权；其他应当终止的情况。5.3.3转受权人发生越权经营行为，除应暂停、上收或调减其经营管理权限外，还应按照 金融违法行为处罚办法等规定，视越权行为的情节和后果，追究其主要负责人和直接责任人的 行政与经济责任；构成犯罪的，应移交司法机关追究刑事责任。5.3.4中心支行各业务管理部门应对本条线、本部门转受权实施及风险情况进行监控，发 现越权经营行为，应及时进行整改并向中心支行法律合规部和总行对口部门报告。5.4转授权文件档案管理5.4.1转授权文件包括：转授权书、调整转授权书、转授权审批单、载明转授权内容的行 发文、公文等。5.4.2转授权文件档案管理。由中心支行综合管理部负责建立台帐，保管转授权文件。5.5相关转授权文件的报批报备手续按本办法的规定为准，本办法没规定的或总行相关部 门下发的授权类文件中另有规定的，按相关规定办理。5.6本办法由中心支行法律合规部制定、修改，解释。5.7本办法自印发之日起实施生效。(一)授权环节和流程描述授权又环节流程描述风险描述及控制措施6.1转授权6.1.1 发起中心支行负责人的转授权的发起由负责人根据已取得 的基本授权和特别授权书的范围等规定，自行填写” 转授权书”发起，或者由中心支行相关管理部门填写 “转授权书”，申请中心支行负责人签发“转授权书”。授权议环节流程描述风险描述及控制措施6.1.2 审 核中心支行负责人的转授权可在转受权范围内自行 签发，不再审核。如事项重大或涉及两个以上转授 权部门，应提交至总行分管行长/行长助理或总行 行长审核。风险描述:重大事项未报 批。控制措施：进行年度检查 和评价；进行转授权调整。6.1.3执行转受权人依据基本授权和特别授权范围、种类、事 项、期限等进行经营和管理或进行再次转授权。风险描述：转授权小及时； 越权经营。控制措施：纳 入绩效考核积分中；进行 年度监督检查和评价。6.2特别转授权参照同类同级转授权流程办理6.3转授权的调整6.3.1转授权人通过签批“调整转授权书”，改变 原转授权的种类、事项范围、期限及被授权对象等。 6.3.2转授权的调整流程参照上述转授权的发起、 审核及签批流程。7、附件附件1转授权书 附件2调整转授权书 附件3转授权审批单 转授权人姓名：身份：单位全称：转受权人姓名：身份：单位全称：转授权事项及权限1、2、3、4、转授权期限：转授权人对转受权人的其他要求1、2、转授权人签名： 单位公章：年月 日转授权人姓名：身份：单位全称：转受权