银行第二中心支行ⅩⅩ年案防工作规划.doc

银行第二中心支行年案防工作规划为全面贯彻落实总行年案防工作会议精神，全面提升内控和风险管理水平，第二中心 支行不断完善案防工作机制，强化内控风险检查力度，以开拓发展和风险防控为己任，扎实推 进案件专项治理工作，现将年案防工作规划如下：一、加强组织领导，建立案防工作责任制(一）认真学习案防会议精神，建立案防工作督办制中心支行要求各支行、各部门有计划、分层次集中和分别组织员工认真学习王行长及宿行 长在案防工作会议上的讲话精神，并根据总行要求逐项落实本年度案件防控工作，建立第二中 心支行案防工作督办制。同时，由合规部牵头对总行的案防督办工作进行逐项分解(详见附件)， 明确实施步骤并确定牵头部门、责任人及完成时限，组织各单位按照时间进度及时报送有关材 料，真正做到案防工作落实到位，责任到人。(二）层层落实责任，签订案防工作责任状为切实加强案件专项治理工作的组织领导，根据年初领导班子的分工变化情况，成立以行 长为组长，各位副行长为副组长、机关部门负责人和各管理行行长为成员的案防工作领导小组， 并将领导小组办公室设置在合规部，负责全行案防相关工作的组织协调和报告的报送工作。同 时，为将案防工作责任层层分解落实，按照总行要求与六家管理行和各条线管理部门负责人及 所有在岗员工逐级签订案防责任状，严格落实案件防控责任制，提升制度执行力和工作质效。二、多措并举，努力构建案防工作长效机制(一）持续开展内控文化宣传教育活动为进一步加强内部控制和合规管理，推进案防长效机制建设，根据总行开展合规“强化年” 工作要求，中心支行在全行范围内组织开展以“内控重在执行、合规人人有责”为主题的合规 文化推广活动。通过狠抓“三项重点”工作、加大绩效考核和违规问责力度、开展重点领域风 险排查等多项措施，营造全员主动合规文化氛围，实现强化案防责任，提高案防意识，持续提升内控和案防制度执行力，有效遏制案件风险的工作目标。(二）加强制度学习，提高主动合规意识和职业素养根据银监局及总行工作要求，为进一步提升全行员工风险防控意识，中心支行将在 年制度学习的基础上，在内网平台更新下发案防及合规学习文件目录供全行学习，要求各单位 有计划组织学习，做好培训记录和学习笔记。努力做到将案防文件与各类金融案例的学习相结 合，将内控理念与专业培训相结合，做到统筹兼顾。(三）筑牢思想道德防线，积极开展员工思想道德教育培训为全面防范操作风险，提升全体员工的案防意识，中心支行将于本年度聘请专家在全员范 围内开展警示教育培训，从银行业案防工作的重点领域中选取典型案例进行全面剖析，并对银 行业案件风险防范的关键点及合规文化建设进行深入讲解，进一步巩固案防工作及合规教育活 动的成果，积极构建“内控先行，主动合规”的工作氛围，为各项经营活动的健康发展保驾护 航。同时，按照总行对新入行员工的岗前培训要求由综合管理部、合规部牵头开展对新入职员 工的职业操守培训教育工作，具体内容包括企业核心价值观培训、服务理念及礼仪规范培训、 银行从业人员职业操守及道德行为规范培训、安全及合规教育、案例警示教育等。通过对新入 行员工内控培训，及早向新入行员工灌输内控与风险防范理念，力求使这部分员工在开始从事 各项具体工作之初已具有内控与风险防范的意识。对于岗前实习期结束的新员工，应及时做好 合规考试工作，成绩合格方可录用，严把准入关。(一）加强违规问责力度，实行违规积分管理按照总行案防工作的总体要求，在加强员工职业技能教育、培育员工操作规范的同时，对 于违反银行业禁止性规定的行为加大问责和处罚力度；对普遍存在的违规问题，按照总行人力 资源部出台的违规积分管理办法严格管理，并由综合管理部牵头定期对违规积分情况进行通报。 同时，根据银行全员问责暂行管理办法对各类内外部检查问题违规人员进行处罚，对 存在的问题要求支行及时做出整改，对无法及时做出整改的合规部应跟踪督办，确保问题整改 到位。三、做好重点业务、关键环节的风险管控(一）全员参与，积极开展风险滚动排查工作根据总行风险排查工作安排，要求各部门、各支行按照案防工作会议要求、监管意见提示 的重点领域开展监督检查工作，按季对操作风险、员工思想道德及日常行为进行滚动排查。要 求各部门制定排查计划和具体实施方案，进一步明确检查工作方式、检查范围、检查时间、检 查程序，并通过抽调业务骨干组成专业检查组的方式开展风险排查工作，做到全员参与，边查 边改，以查促改。(二）进一步深化“三项重点”，推进工作取得实效一是进一步完善会计主管管理机制，在保证派驻会计主管的独立性的同时完善会计主管考 核管理，并将考核情况纳入年终考核范围。二是进一步完善轮岗休假管理办法，充分发挥轮岗 休假的监督作用，将轮岗休假与岗位审计相结合，保证重要岗位人员轮岗率达到百分之百。三 是加大内审工作有效性，加大中心支行稽核检查力度，通过高管离任审计、内控评价、专项检 查等多种方式加大对高风险网点、高风险业务、高风险环节和高风险岗位的检查力度。四、加大安保工作力度，完善安保体系建设加大安全保卫工作检查力度，通过以安保达标、排查隐患为切入点，持续监测，跟踪整改 等措施，促进安保工作规范，完善安保体系建设。同时，加强营业网点和自助设备安全防护能 力建设，贯彻“安全第一、预防为主”方针，及时掌握安保形势和案件动态，锁定工作重点， 王动布防。案防工作是一项长期而艰巨的任务，第二中心支行将在总行的指导下，端正思想和态度， 严格落实案件处置三项制度，狠抓内控和执行力建设，按计划扎实做好年度的案件防控工作。附表：第二中心支行年案防督办工作任务分解表 附表第二中心支行年案防督办工作任务分解表序号工作任务主办部门协办部门完成时限备注1开展合规文化推广活动，各单位负责人要深入基层开展调研，了解本单位合 规文化建设现状和存在的主要问题，至少撰写一篇谈问题、体会和意见的调 研文章，于5月底前上报总行。行长室、合规部各管理行长5月末前2围绕“合规强化年”这一主题，积极组织开展形式各异的特色活动，按时、 保质完成各阶段工作任务，及时上报对内、对外各项总结报告。合规部综管部、各部门、各支行12月末前纳入季度 案防工作3组织逐级向下签订杈责匹配的案防工作责任状，必须签署到每一位基层员工合规部、综管部各支行6月末前4制定轮岗计划，明确重要岗位、轮岗年限、轮岗方式等，对轮岗工作严格实 行台账管理。综管部各支行12月末前纳入季度 案防工作5强化派驻会计主管的任用和考核管理，提高会计主管履职能力和纠错能力。运营部各支行12月末前6按季度总结评估案防工作；通过案防统计定期监测收集、汇总案防工作基础 情况和监管要求落实情况，进行多维度的数据分析和预警。合规部各部门、各支行纳入季度 案防工作7强制性要求对公账户的对账率必须达到百分之百，加强对私账户管理的有效 性。运营部各支行12月末前8按照银行业金融机构绩效考评监管指引要求，加大风险、合规类指标考 核杈重。计划财务部合规部5月末前9积分处罚情况按季报送中支综管部。综管部各部门、各支行纳入季度 案防工作10严格执行案件处置“三项制度对案件风险信息迟报、瞒报、漏报现象“ 零容忍”。合规部各部门、各支行11落实稳健薪酬监管指引，建立绩效薪酬延期支付制度和同样适用离职人 员的绩效薪酬延期追索、扣回制度。综管部12月末前12加强信贷风险和操作风险管理，防范虚假贸易背景、虚假印章、虚假杈证等 外部诈骗风险。信贷管理部各部门、各支行13加强员工异常行为风险排查，防范内部员工独立作案或与外部人员合伙作案综管部各部门、各支行每季14严禁各级高管和员工未经批准私自销售理财产品、充当资金掮客、从事民间 融资等违法违规活动。各部门、各支行15开展轮岗、对账自查。综管部、运营部各部门、各支行12月末前纳入季度 案防工作16抵质押品真实性排查，重点排查有无使用虚假他项杈证、虚假仓单等虚假杈 证抵质押骗取银行信贷资金行为，进一步强化抵质押品管理，将排查报告及 时上报总行相关部门。信贷管理部各部门、各支行7月末前17对照关于加强银行承兑汇票业务监管的通知（银监办发286 号），重点排查保证金、贴现资金划付和使用、查验和查询查复、重要空白 凭证和业务印章等环节，进一步强化票据业务合规管理，将排查报告及时上 报总行相关部门。信贷管理部各部门、各支行9月末前18严格按要求上报不良从业人员信息；明确基层高管对员工道德风险的管理和 监督责任；将员工合规情况与绩效、奖金、职务晋升等合理挂钩。综管部各部门、各支行12月末前19建立健全系统内安全防范责任制和经营考核机制，设置专业安全防范工作部 门或配备专职安全防范人员，以