银行支行一季度运行业务检查报告.doc

银行支行一季度运行业务检查报告市分行运行管理部：根据市分行年运行管理专业检查工作要点（工银广办68）及一季度工作计划，运行督导检查组对支行辖属各网点就一季度各项规章制度的执行情况进行了的较为全面的检查，现将检查情况汇报如下： 一、 基本情况根据市分行文件精神，一季度重点对会计要素管理、核算管理、业务分离制度、重要及特殊业务管理、帐务核对、现金业务管理、自动柜员机管理等方面进行了检查，对上季度检查发现问题整改落实情况进行了跟踪，检查人员采取调阅会计报表、凭证、登记簿，询问被查机构人员，现场检查核对现金、有价单证、空白重要凭证、印章、密押、权限卡实物，调阅网点监控录像等方法，对网点各项业务的规范操作进行了较为全面的检查。 从检查情况来看，柜员在规章制度的执行上较上季度有大大的提高，风险防范意识不断增强，且杜绝了常规性的错误，但是在某些方面仍然存在一些问题，主要是个人网银业务的操作欠规范，网点负责人及营业经理履职不到位等。二、 存在的问题（一）atm管理方面主要是atm操作流程不规范，通过调看录象、调阅登记簿及现场查看atm加钞后未进行吐钞测试。（二）营业经理履职方面 一是履职不到位。胜利街分理处经营业经理核对并签章后的网点现金库存余额与登记簿库存余额1-2月均存在不一致的现象（1月1日、2日、8日、16日、25日、27日、2月13日）。原因系当日柜员钱箱未上缴完毕即打印“网点现金日结单”所致。支行营业部此现象尤为突出。胜利街分理处营业经理对口令卡及u盾无检查记录。二是未指导柜员正确处理账务。胜利街分理处1月5日1630柜员发生出纳长款1500元，未按规定入“2360-待处理那长款”科目进行核算，而是直接置于保险柜于1月7日归还客户。（三）会计要素管理方面一是个别印章未履行交接手续。胜利街分理处营业经理间印章未履行交接手续，且印章实物未当面交接（交班营业经理将装有印章的上锁的小箱子放在其他柜员钱箱中，次日接班营业经理提出使用）。二是个别重要物品未履行交接手续。胜利街分理处介值号为601的u盾交与客户未办理交接手续。三是个别重要物品管理不善。古邻大道分理处支付密码ic卡、空白支付密码器、加密加载机均未纳入重要物品登记簿进行交接。加密加载机未指定专人保管随意摆放于桌面。（四）重要及特殊业务管理方面一是个别挂失业务未核查客户身份证件。二是个别挂失业务无客户签章或有漏签章现象。三是个别挂失申请书内容填写不全。（五）电子银行业务管理方面一是个别网银申请书无联网核查记录。二是个别网银申请书内容填写不完整。三是个别网银申请书填写内容与银行录入信息不一致。（六）现金业务管理方面一是个别柜员库存现金账实不符。古邻分理处1412柜员库存现金账实相差100元。二是个别大额存取款有漏登记现象。支行营业室、古邻分理处均存在漏登记大额存、取款现象。（七）网点责任人履职情况主要是个别网点负责人履职不到位。胜利街分理处负责人1月31日未履行查库职责。古邻大道分理处负责人2月未按规定次数（6次）查库。（八）其他一是查询、查复有漏登记现象。支行营业室事后监督下发查询25笔，登记簿记载22笔，漏登记3笔，且未序时记载。二是个别凭证资料交接手续不完善，支行营业室1-3月3日国库凭证的交接无接收签章。四是监控录象时间不连续，支行营业部1月21日-30日、2月27日-28日无监控录象。三、整改建议1、营业经理应认真履行职责，严格把关堵口，真正发挥事中控制职能。2、 加强对柜员的业务培训，增强风险防范意识，杜绝因违规操作带来的安全