网上电子对账项目介绍.ppt

网上银行电子对账项目介绍 省分行电子银行部 李伟 2008年4月 中国建设银行河南省分行电子银行部 2008年4月 内容提纲 第一部分 项目概述 第二部分 开通流程 第三部分 操作演示 第四部分 前台签约 中国建设银行河南省分行电子银行部 2008年4月 1.1项目概述 中国建设银行网上银行电子对账（以下简称 “电子对账”）服务是指客户利用中国建设银行网 上银行企业客户服务系统（以下简称“网上企业银 行”）作为渠道，与客户在我行开立的对公账户之 间进行的网上账务核对过程，中国建设银行电子对 账服务是面向所有在我行开立对公账户的企事业单 位、机关团体，我们推出的对账账户范围包括本外 币对公单位的活期存款、定期存款、贷款等类型的 账户。 中国建设银行河南省分行电子银行部 2008年4月 特点说明 以Internet为传输媒介 ，方便快捷成本低 客户准入门槛低，只要能够上网就可以进行网上电子对 账； 方便快捷，客户不需要安装客户端，随时随地可以进行 电子对账； 成本低廉； 使用网银的证书认证体 系，安全有保障 网银与各分行电子对账系统之间的通讯报文是经过加密 的； 客户使用网银专用的证书认证体系，安全级别大大提供 ； 在做对账单回签等关键交易时，系统会主动要求客户做 数字签名，以保证客户的真实性和合法性； 可以给客户提供更多的 服务与功能 除了对账单查询与回签外，网上电子对账还可以给客户 提供如“满意度调查”、“后台管理”等附加功能与服 务； 1.2网上电子对账的特点 中国建设银行河南省分行电子银行部 2008年4月 1.3网上电子对账的客户组成 网上电子对账客户由三大部分组成： 普通电子对账客户：只需要签约网上电子对账功能即可，拥有 网银简版证书； 简版网银B2B客户：需要签约，并需要成为简版网银B2B 客户， 拥有网银简版证书； 高级版网银B2B客户：需要签约，并需要成为高级版网银B2B客 户，拥有网银两种高级版证书； 中国建设银行河南省分行电子银行部 2008年4月 内容提纲 第一部分 项目概述 第二部分 开通流程 第三部分 操作演示 第四部分 前台签约 中国建设银行河南省分行电子银行部 2008年4月 3.1开通流程 签订协议 前台签约 下载证书 登陆网银 电子对账 中国建设银行河南省分行电子银行部 2008年4月 3.2非网上银行客户开通和注销服务流程 非网上银行客户的申请和注销服务的流程 1客户阅读并签署中国建设银行网上银行企业客户服务协议（ 高级和简版应分别签署不同的协议，简版客户签署中国建设银 行股份有限公司简版网上银行企业客户服务协议）和对账服 务协议后，填写中国建设银行股份有限公司网上银行企业客户申 请表 加盖企业单位公章，填写中国建设银行网上银行电子 对账企业客户服务账户登记表提交经办行(同时开通网银的按 网银签约流程办理)。 2客户携带上述的申请表、营业执照副本、经办人身份证件和办理 企业相关授权书交付开户柜台经办员。 中国建设银行河南省分行电子银行部 2008年4月 3.2 非网上银行客户开通和注销服务流程 非网上银行客户的申请和注销服务的流程 3在签约成功后的次日，客户可通过互联网登陆建行的 网站/V5/index.html，点击“简 版企业证书下载”，输入网上银行客户号、证书下载 密码（下载对账数字证书的证书密码为客户登记的证 件号码后六位，不足六位的输入六个“1”）及附加 码，下载并安装对账数字证书; 4安装完对账数字证书后，网上银行系统会提供给客户 网上银行登录密码，供客户登录网上银行使用; 中国建设银行河南省分行电子银行部 2008年4月 3.2非网上银行客户开通和注销服务流程 非网上银行客户的申请和注销服务的流程 5客户可通过互联网登陆建行的网站 /V5/index.html，点击简版企业 银行登录后，即可操作网上电子对账功能； 6客户注销对账服务时，须填写中国建设银行网上银 行电子对账企业客户账户注销登记表，并签字盖章 ，经柜台确认后，注销已签约的对账账户，对账账户 完全注销完成后，即注销客户对账功能。 中国建设银行河南省分行电子银行部 2008年4月 3.2网上银行客户开通和注销服务流程 网上银行客户的申请和注销服务的流程 1客户阅读并签署对账服务协议加盖单位公章，填 写中国建设银行网上银行电子对账企业客户服务账 户登记表提交经办行。 2客户向经办柜台出具上述登记表、经办人员身份件， 进行对账账户签约。 3有个多电子对账的账户依次到各开户柜台按照2要求 办理。 中国建设银行河南省分行电子银行部 2008年4月 3.2网上银行客户开通和注销服务流程 网上银行客户的申请和注销服务的流程 4在账户签约成功后的次日，客户即可登陆网上银行， 获得对账服务(高级网银客户还需主管给操作员分配 权限)。 5客户注销对账服务时，须填写中国建设银行网上银 行电子对账企业客户账户注销登记表，并签字盖章 ，经柜台确认后，注销已签约的对账账户，对账账户 完全注销完成后，即注销客户对账功能。 中国建设银行河南省分行电子银行部 2008年4月 3.3客户开通和注销服务流程总结 客户分类协议表格网点 非网银客户 （同时开 网银与电 子对账） 中国建设银行网上银 行企业客户服务协议 对账服务协议 中国建设银行网上银行企业 服务客户申请表中国 建设银行网上银行电子对 账企业客户服务账户 登记 表 委托机构 、开 户柜 台 非网银客户 （只开电 子对账） 中国建设银行网上银 行企业客户服务协议 对账服务协议 中国建设银行网上银行电子 对账企业客户服务账户 登 记表 开户柜台 网银客户对账服务协议 中国建设银行网上银行电子 对账企业客户服务账户 登 记表 开户柜台 下载证书:/app/jhca/apply/CA_JIANBAN.jsp 登陆地址:/V5/index.html 中国建设银行河南省分行电子银行部 2008年4月 3.3客户开通和注销服务流程总结 对账资料的传递和保管 （一）对账服务协议由开户行统一保管。 （二）、中国建设银行网上银行电子对账企业 客户服务账户登记表、中国建设银行网上 银行电子对账企业客户客户账户注销登记表 与中国建设银行网上银行企业客户服务终止 申请书、中国建设银行网上银行企业客户 服务账户登记表随当日凭证装订。 中国建设银行河南省分行电子银行部 2008年4月 内容提纲 第一部分 项目概述 第二部分 开通流程 第三部分 操作演示 第四部分 前台签约 中国建设银行河南省分行电子银行部 2008年4月 3操作演示 参见演示DEMO 中国建设银行河南省分行电子银行部 2008年4月 内容提纲 第一部分 项目概述 第二部分 开通流程 第三部分 操作演示 第四部分 前台签约 中国建设银行河南省分行电子银行部 2008年4月 4前台签约 4.1 网上电子对账业务规则: 网上电子对账系统，同时对分行非网银企业客户及网上银行企业客户提供 服务； 网上银行企业电子对账账户范围包括：对公企业活期、对公企业定期、贷 款账户，定期账户电子对账签约和终止服务时，只与总账号有关，不能单 独签署和终止分户账号； 网上电子对账系统只负责客户对账申请、对账结果回签、错账申述的接收 、转发工作，不涉及与客户的账务和调整核对以及错账的处理； 中国建设银行河南省分行电子银行部 2008年4月 4前台签约 4.1网上电子对账业务规则: 申请电子对账账户与申请网银账户的签约、开通服务、增加、修改和注销 等功能分别独立，不能相互替代，但可以同时进行； 注销网上银行签约前必须先注销电子对账功能; 网上电子对账系统只为客户提供其名下签署网上电子对账服务的账户的对 账服务，不提供授权或者其他模式的账户的对账功能； 对于每一个账户每一批次的对账单，分行对账系统生成一个唯一的期次号 ，网银系统根据期次号来组织错账信息，客户完成错账申诉后，也按期次 号向分行对账系统查询错账处理结果； 中国建设银行河南省分行电子银行部 2008年4月 4前台签约-电子对帐业务规则 电子对账账户分户账下有未签平的子账户，视同该账户未签平处理， 客户要对分户账明细子账户进行申述处理； 同一账号的电子对账权限，允许分配给多个企业操作员，客户的主管 、副主管、制单、复核员均可拥有对账权限；同一账号同一期次对账单 ，当有一名操作员回签平衡后，不可再修改对账单状态； 回签电子对账结果时需要进行电子签名；网上银行采取的是按月对账 的方式；对签署平衡的对账单银行默认保存2年(后台可调整延长时间) 。 对网银对账的客户，在对账日可要求提供纸质对账单，但纸质对账单不作为回 签依据，以网银回签的信息为准。 4.1 网上电子对账业务规则: 中国建设银行河南省分行电子银行部 2008年4月 4前台签约-电子对帐业务规则 签约类型：按客户对账、按账户对账、按集团对账、按机构客户对账四种 按客户对账：即指签约主账户为基本账户，根据客户编号，将相关账户同时进 行签约登记。发送对账单时将同一客户编号下的相关账户对账信息同时发送给 客户，客户将所辖账户对账信息逐一核对后反馈对账回单。 按账户对账：即指对签约账户进行签约登记。发送对账单时将签约账户的对账 单发送给客户，由客户核对后反馈对账回单。 4.2 网上电子对账签约 中国建设银行河南省分行电子银行部 2008年4月 4前台签约-电子对帐业务规则 按集团对账：即指签约主账户为集团总账户，根据集团客户编号，将所辖集团 相关账户同时进行签约登记。对账管理系统生成集团总户对账单发送集团客户 ，并由主办行自行打印分账户对账清单上门对账，由客户将所辖账户对账信息 逐一核对后反馈对账回单。 按机构对账：根据客户编号，将同一机构同一客户编号下相关账户同时进行签 约登记。发送对账单时将同一机构同一客户编号下的相关账户对账信息同时发 送给客户，客户将所辖账户对账信息逐一核对后反馈对账回单。 4.2 网上电子对账签约 中国建设银行河南省分行电子银行部 2008年4月 4前台签约-电子对帐业务规则 按集团对账：即指签约主账户为集团总账户，根据集团客户编号，将所辖集团 相关账户同时进行签约登记。对账管理系统生成集团总户对账单发送集团客户 ，并由主办行自行打印分账户对账清单上门对账，由客户将所辖账户对账信息 逐一核对后反馈对账回单。 按机构对账：根据客户编号，将同一机构同一客户编号下相关账户同时进行签 约登记。发送对账单时将同一机构同一客户编号下的相关账户对账信息同时发 送给客户，客户将所辖账户对账信息逐一核对后反馈对账回单。 签约主账户:按客户签约指基本户，按机构签约指该机构下开户帐户，按集团 签约指集团总帐户。 4.2 网上电子对账签约 中国建设银行河南省分行电子银行部 2008年4月 4前台签约-电子对帐业务规则 4.3 网上电子对账签约-按帐户对账 电子对账系统地址：25:7001/login.jsp 中国建设银行河南省分行电子银行部 2008年4月 4前台签约-电子对帐业务规则 4.3 网上电子对账签约-按帐户对账 中国建设银行河南省分行电子银行部 2008年4月 4前台签约-电子对帐业务规则 4.3 网上电子对账签约-按帐户对账 中国建设银行河南省分行电子银行部 2008年4月 4前台签约-电子对帐业务规则 4.3 网上电子对账签约-按帐户对账 中国建设银行河南省分行电子银行部 2008年4月 4前台签约-电子对帐业务规则 4.3 网上电子对账签约-按帐户对账 中国建设银行河南省分行电子银行部 2008年4月 4前台签约-电子对帐业务规则 4.3 网上电子对账签约-按帐户对账 中国建设银行河南省分行电子银行部 2008年4月 4前台签约-电子对帐业务规则 4.3 网上电子对账签约-按帐户对账 中国建设银行河南省分行电子银行部 2008年4月 4前台签约-电子对帐业务规则 4.3 网上电子对账签约-按客户对账 中国建设银行河南省分行电子银行部 2008年4月 4前台签约-电子对帐业务规则 4.3 网上电子对账签约-按客户对账 中国建设银行河南省分行电子银行部 2008年4月 4前台签约-签约信息的修改 选择签约信息管理签约信息修改,输入帐号或者客户号选择“查询”，系统返显该客户信息 中国建设银行河南省分行电子银行部 2008年4月 4前台签约-签约信息的修改 选中所需修改的客户，点击修改，进入修改页面.注意：电子对帐客户不允许修改网银客户号 中国建设银行河南省分行电子银行部 2008年4月 4前台签约-签约信息的修改 点击确认 中国建设银行河南省分行电子银行部 2008年4月 4前台签约-签约信息的修改 签 约 业 务 确 认 书 打 印 预 览 中国建设银行河南省分行电子银行部 2008年4月 4前台签约-签约信息的修改 业务说明： 当对账方式由网银对账改为纸质对账时，若存在未回签 对账单，系统打印出未回签清单，供客户签字确认。 中国建设银行河南省分行电子银行部 2008年4月 4前台签约-签约信息的撤销 信息管理签约信息管理签约信息撤销,输入账号或者客户号,系统返显客户信息，选中点击“撤销” 中国建设银行河南省分行电子银行部 2008年4月 4前台签约-签约信息的撤销 信息管理签约信息管理签约信息撤销,输入账号或者客户号,系统返显客户信息，选中点击“撤销” 中国建设银行河南省分行电子银行部 2008年