[求职简历]客户经理.doc

银行个人客户投资风险承受能力评估实训目的和要求了解各商业银行投资者风险承受能力的不同类型，重点掌握个人客户投资风险承受能力评估的基本方法，并学会根据客户的风险承受能力推荐更适合客户自己投资的理财产品。实训步骤一、介绍商业银行投资者风险承受能力的典型类型。二、掌握个人客户投资风险承受能力评估的问卷调查基本方法，调查的内容主要包括：投资目的、投资期限、投资经验、财务状况、短期风险承受水平、长期风险承受水平等方面。三、学生分组讨论，模拟某一银行客户经理，设计一份个人客户投资风险承受能力评估的调查问卷。四、学生分组对客户进行投资风险承受能力评估问卷调查，并根据回收的问卷对客户的个人客户投资风险承受能力进行打分评估，明确投资者风险承受能力的类型，并根据客户的风险承受能力推荐更适合客户自己投资的理财产品。五、对实训过程进行总结，上交实训报告。投资者风险承受能力调查评估表 投资人信息投资人姓名 证件类型 证件号码 调查问卷尊敬的客户： 您好！非常感谢您对我行提供的理财产品（包括银行发行的理财产品、代理销售的开放式证券投资基金、证券集合理财产品等）的关注，并向理财人员主动要求了解或要求投资我行提供的相关理财产品。依据中国银行业监督委员会颁布的商业银行个人理财业务风险管理指引、中国证券业监督管理委员会下发的关于证券投资基金行业开展投资者教育活动的通知等有关要求，本着对投资者负责的态度，专门设计了本调查问卷，为了方便向您提供个性化的服务，请您花费几分钟时间，如实填写以下调查问卷，这些将有助于我们评价您的风险承受能力，进而帮您挑选更适合的理财产品，我们承诺对您的个人资料保密，希望能得到您真诚的合作，谢谢！温馨提示：请在下列各项选择中选上最合适的答案，我们将根据您的选择来评估您对投资风险的承受能力，请确认在进行问卷调查时，所填写内容表达真实。C1.您的年龄：A20岁以下或65岁以上 (1分) B.51岁至65岁 (2分) C.21岁至30岁 (3分) D.31岁至50岁 (4分)B2.您的教育程度:A. 高中以下 (1分) B.专科 (2分) C.本科 （3分） D.研究生或研究生以上 （4分）C3.您的健康状况：A.较差 （1分）B.一般 （2分）C.良好 （3分）D.很好 （4分） C4.您目前的职业状况：A.待业或退休 （1分）B.无固定工作 （2分）C.企事业单位固定工作 （3分）D私营业主 （4分） C5.您目前的年收入状况：A.2万以下 （1分）B.25万 （2分）C.510万 （3分）D.10万以上 （4分）D6.您的投资目的：A.补贴家用 （1分）B.退休养老 （2分）C.子女教育 （3分）D.资产最大化增值 （4分）D7.您的家庭负担：A.家庭负担较重，如家中有病人 （1分）B.有子女要培养，父母需要赡养，负担较重 （2分）C.简单的三口之家，父母刚退休有固定收入 （3分）D.单身，父母尚年轻 （4分）A8.您进行投资目的：A.确保资产的安全性，同时有固定的收益 （1分） B.希望投资能获得一定的增值，同时获得波动适度的年回报 （2分） C.倾向于长期的成长，较少关心短期的回报和波动 （3分）D.只关心长期的高回报，能够接受短期的资产价值波动 （4分）A9.您曾经做过下列哪些投资A债券、债券型基金、货币型基金 （1分） B外币、黄金、投资型保单 （2分）C. 股票、基金 （3分）D. 期货、权证 （4分） C10.您希望以何种方式参与理财A.其它交易（注明） （1分）B.自主型交易 （2分） C合作式交易 （3分） D委托式交易 （4分）B11.您在初期会对某一理财品种投入多少资金量A5万以下 （1分）B.5万20万 （2分） C.20万50万 （3分） D.50万以上 （4分）B12.您做投资理财时更看中哪些风险因素A收益率 （1分）B资金的安全率 （2分）C代理公司的规模 （3分）D各方面都要考虑 （4分）B13.您能承担的风险率是A （1分）B.10%20% （2分）C.20% 30% （3分）D.30%50% （4分）D14.您希望您的投资经验从何而来A.没什么经验，全凭感觉 (1分)B.效仿别人进行投资 （2分）C.代理公司指导培训 （3分）D.不断实战，积累摸索 （4分）C15.您愿意讲投资用于以下方面吗A其它方式 (1分)B艺术品、文物投资 （2分）C投资黄金 （3分）D投资房地产、不动产 （4分） 调查评估结果：您的得分总计为：评估结果，您的风险承受能力等级为：积极型 稳健型 保守型参考：风险承受能力等级确定标准根据每个问题的得分相加得到总分,根据客户得分,将