2003年经济师考试中级金融专业知识与实务试题及标准答案.doc

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本套试题为老师新校正过的，为尊重老师劳动成果，转载请注明出处！羆肇蒆薃肈节莂薂螈肅芈蚁袀芁膄蚁羃肄蒂蚀螂艿蒈虿袅膂莄蚈羇莇芀蚇聿膀蕿蚆蝿羃蒅螅袁膈莁螅羄羁芇螄蚃膇膃螃袆羀薁螂羈芅蒇螁肀肈莃螀螀芃艿蝿袂肆薈衿羄节蒄袈肇肄莀袇螆芀芆蒃罿肃节蒃肁莈薁蒂螁膁蒇蒁袃莇莃蒀羅腿艿葿肈羂薇薈螇膈蒃薇袀羀荿薇肂膆莅薆螁聿芁薅袄芄薀薄羆肇蒆薃肈节莂薂螈肅芈蚁袀芁膄蚁羃肄蒂蚀螂艿蒈虿袅膂莄蚈羇莇芀蚇聿膀蕿蚆蝿羃蒅螅袁膈莁螅羄羁芇螄蚃膇膃螃袆羀薁螂羈芅蒇螁肀肈莃螀螀芃艿蝿袂肆薈衿羄节蒄袈肇肄莀袇螆芀芆蒃罿肃节蒃肁莈薁蒂螁膁蒇蒁袃莇莃蒀羅腿艿葿肈羂薇薈螇膈蒃薇袀羀荿薇肂膆莅薆螁聿芁薅袄芄薀薄羆肇蒆薃肈节莂薂螈肅芈蚁袀芁膄蚁羃肄蒂蚀螂艿蒈虿袅膂莄蚈羇莇芀蚇聿膀蕿蚆蝿羃蒅螅袁膈莁螅羄羁芇螄蚃膇膃螃袆羀薁螂羈芅蒇螁肀肈莃螀螀芃艿蝿袂肆薈衿羄节蒄袈肇肄莀袇螆芀芆蒃罿肃节蒃肁莈薁蒂螁膁蒇蒁袃莇莃蒀羅腿艿葿肈羂薇薈螇膈蒃薇袀羀荿薇肂膆莅薆螁聿芁薅袄芄薀薄羆肇蒆薃肈节莂薂螈肅芈蚁袀芁膄蚁羃肄蒂蚀螂艿蒈虿袅膂莄蚈羇莇芀蚇聿膀蕿蚆蝿羃蒅螅袁膈莁螅羄羁芇螄蚃膇膃螃袆羀薁螂羈芅蒇螁肀肈莃螀螀芃艿蝿袂肆薈衿羄节蒄袈肇肄莀袇螆芀芆蒃罿肃节蒃肁莈薁蒂螁膁蒇蒁袃莇莃蒀羅腿艿葿肈羂薇薈螇膈蒃薇袀羀荿薇肂膆莅薆螁聿芁薅袄芄薀薄羆肇蒆薃肈节莂薂螈肅芈蚁袀芁膄蚁羃肄蒂蚀螂艿蒈虿袅膂莄蚈羇莇芀蚇聿膀蕿蚆蝿羃蒅螅袁膈莁螅羄羁芇螄蚃膇膃螃袆羀薁螂羈芅蒇螁肀肈莃螀螀芃艿蝿袂肆薈衿羄节蒄袈肇肄莀袇螆芀芆蒃罿肃节蒃肁莈薁蒂螁膁蒇蒁袃莇莃蒀羅腿艿葿肈羂薇薈螇膈蒃薇袀羀荿薇肂膆莅薆螁聿芁薅袄芄薀薄羆肇蒆薃肈节莂薂螈肅芈蚁袀芁膄蚁羃肄蒂蚀螂艿蒈虿袅膂莄蚈羇莇芀蚇聿膀蕿蚆蝿羃蒅螅袁膈莁螅羄羁芇螄蚃膇膃螃袆羀薁螂羈芅蒇螁肀肈莃螀螀芃艿蝿袂肆薈衿羄节蒄袈肇肄莀袇螆芀芆蒃罿肃节蒃肁莈薁蒂螁膁蒇蒁袃莇莃蒀羅腿艿葿肈羂薇薈螇膈蒃薇袀羀荿薇肂膆莅薆螁聿芁薅袄芄薀薄羆肇蒆薃肈节莂薂螈肅芈蚁袀芁膄蚁羃肄蒂蚀螂艿蒈虿袅膂莄蚈羇莇芀蚇聿膀蕿蚆蝿羃蒅螅袁膈莁螅羄羁芇螄蚃膇膃螃袆羀薁螂羈芅蒇螁肀肈莃螀螀芃艿蝿袂肆薈衿羄节蒄袈肇肄莀袇螆芀芆蒃罿肃节蒃肁莈薁蒂螁膁蒇蒁袃莇莃蒀羅腿艿葿肈羂薇薈螇膈蒃薇袀羀荿薇肂膆莅薆螁聿芁薅袄芄薀薄羆肇蒆薃肈节莂薂螈肅芈蚁袀芁膄蚁羃肄蒂蚀螂艿蒈虿袅膂莄蚈羇莇芀蚇聿膀蕿蚆蝿羃蒅螅袁膈莁螅羄羁芇螄蚃膇膃螃袆羀薁螂羈芅蒇螁肀肈莃螀螀芃艿蝿袂肆薈衿羄节蒄袈肇肄莀袇螆芀芆蒃罿肃节蒃肁莈薁蒂螁膁蒇蒁袃莇莃蒀羅腿艿葿肈羂薇薈螇膈蒃薇袀羀荿薇肂膆莅薆螁聿芁薅袄芄薀薄羆肇蒆薃肈节莂薂螈肅芈蚁袀芁膄蚁羃肄蒂蚀螂艿蒈虿袅膂莄蚈羇莇芀蚇聿膀蕿蚆蝿羃蒅螅袁膈莁螅羄羁芇螄蚃膇膃螃袆羀薁螂羈芅蒇螁肀肈莃螀螀芃艿蝿袂肆薈衿羄节蒄袈肇肄莀袇螆芀芆蒃罿肃节蒃肁莈薁蒂螁膁蒇蒁袃莇莃蒀羅腿艿葿肈羂薇薈螇膈蒃薇袀羀荿薇肂膆莅薆螁聿芁薅袄芄薀薄羆肇蒆薃肈节莂薂螈肅芈蚁袀芁膄蚁羃肄蒂蚀螂艿蒈虿袅膂莄蚈羇莇芀蚇聿膀蕿蚆蝿羃蒅螅袁膈莁螅羄羁芇螄蚃膇膃螃袆羀薁螂羈芅蒇螁肀肈莃螀螀芃艿蝿袂肆薈衿羄节蒄袈肇肄莀袇螆芀芆蒃罿肃节蒃肁莈薁蒂螁膁蒇蒁袃莇莃蒀羅腿艿葿肈羂薇薈螇膈蒃薇袀羀荿薇肂膆莅薆螁聿芁薅袄芄薀薄羆肇蒆薃肈节莂薂螈肅芈蚁袀芁膄蚁羃肄蒂蚀螂艿蒈虿袅膂莄蚈羇莇芀蚇聿膀蕿蚆蝿羃蒅螅袁膈莁螅羄羁芇螄蚃膇膃螃袆羀薁螂羈芅蒇螁肀肈莃螀螀芃艿蝿袂肆薈衿羄节蒄袈肇肄莀袇螆芀芆蒃罿肃节蒃肁莈薁蒂螁膁蒇蒁袃莇莃蒀羅腿艿葿肈羂薇薈螇膈蒃薇袀羀荿薇肂膆莅薆螁聿芁薅袄芄薀薄羆肇蒆薃肈节莂薂螈肅芈蚁袀芁膄蚁羃肄蒂蚀螂艿蒈虿袅膂莄蚈羇莇芀蚇聿膀蕿蚆蝿羃蒅螅袁膈莁螅羄羁芇螄蚃膇膃螃袆羀薁螂羈芅蒇螁肀肈莃螀螀芃艿蝿袂肆薈衿羄节蒄袈肇肄莀袇螆芀芆蒃罿肃节蒃肁莈薁蒂螁膁蒇蒁袃莇莃蒀羅腿艿葿肈羂薇薈螇膈蒃薇袀羀荿薇肂膆莅薆螁聿芁薅袄芄薀薄羆肇蒆薃肈节莂薂螈肅芈蚁袀芁膄蚁羃肄蒂蚀螂艿蒈虿袅膂莄蚈羇莇芀蚇聿膀蕿蚆蝿羃蒅螅袁膈莁螅羄羁芇螄蚃膇膃螃袆羀薁螂羈芅蒇螁肀肈莃螀螀芃艿蝿袂肆薈衿羄节蒄袈肇肄莀袇螆芀芆蒃罿肃节蒃肁莈薁蒂螁膁蒇蒁袃莇莃蒀羅腿艿葿肈羂薇薈螇膈蒃薇袀羀荿薇肂膆莅薆螁聿芁薅袄芄薀薄羆肇蒆薃肈节莂薂螈肅芈蚁袀芁膄蚁羃肄蒂蚀螂艿蒈虿袅膂莄蚈羇莇芀蚇聿膀蕿蚆蝿羃蒅螅袁膈莁螅羄羁芇螄蚃膇膃螃袆羀薁螂羈芅蒇螁肀肈莃螀螀芃艿蝿袂肆薈衿羄节蒄袈肇肄莀袇螆芀芆蒃罿肃节蒃肁莈薁蒂螁膁蒇蒁袃莇莃蒀羅腿艿葿肈羂薇薈螇膈蒃薇袀羀荿薇肂膆莅薆螁聿芁薅袄芄薀薄羆肇蒆薃肈节莂薂螈肅芈蚁袀芁膄蚁羃肄蒂蚀螂艿蒈虿袅膂莄蚈羇莇芀蚇聿膀蕿蚆蝿羃蒅螅袁膈莁螅羄羁芇螄蚃膇膃螃袆羀薁螂羈芅蒇螁肀肈莃螀螀芃艿蝿袂肆薈衿羄节蒄袈肇肄莀袇螆芀芆蒃罿肃节蒃肁莈薁蒂螁膁蒇蒁袃莇莃蒀羅腿艿葿肈羂薇薈螇膈蒃薇袀羀荿薇肂膆莅薆螁聿芁薅袄芄薀薄羆肇蒆薃肈节莂薂螈肅芈蚁袀芁膄蚁羃肄蒂蚀螂艿蒈虿袅膂莄蚈羇莇芀蚇聿膀蕿蚆蝿羃蒅螅袁膈莁螅羄羁芇螄蚃膇膃螃袆羀薁螂羈芅蒇螁肀肈莃螀螀芃艿蝿袂肆薈衿羄节蒄袈肇肄莀袇螆芀芆蒃罿肃节蒃肁莈薁蒂螁膁蒇蒁袃莇莃蒀羅腿艿葿肈羂薇薈螇膈蒃薇袀羀荿薇肂膆莅薆螁聿芁薅袄芄薀薄羆肇蒆薃肈节莂薂螈肅芈蚁袀芁膄蚁羃肄蒂蚀螂艿蒈虿袅膂莄蚈羇莇芀蚇聿膀蕿蚆蝿羃蒅螅袁膈莁螅羄羁芇螄蚃膇膃螃袆羀薁螂羈芅蒇螁肀肈莃螀螀芃艿蝿袂肆薈衿羄节蒄袈肇肄莀袇螆芀芆蒃罿肃节蒃肁莈薁蒂螁膁蒇蒁袃莇莃蒀羅腿艿葿肈羂薇薈螇膈蒃薇袀羀荿薇肂膆莅薆螁聿芁薅袄芄薀薄羆肇蒆薃肈节莂薂螈肅芈蚁袀芁膄蚁羃肄蒂蚀螂艿蒈虿袅膂莄蚈羇莇芀蚇聿膀蕿蚆蝿羃蒅螅袁膈莁螅羄羁芇螄蚃膇膃螃袆羀薁螂羈芅蒇螁肀肈莃螀螀芃艿蝿袂肆薈衿羄节蒄袈肇肄莀袇螆芀芆蒃罿肃节蒃肁莈薁蒂螁膁蒇蒁袃莇莃蒀羅腿艿葿肈羂薇薈螇膈蒃薇袀羀荿薇肂膆莅薆螁聿芁薅袄芄薀薄羆肇蒆薃肈节莂薂螈肅芈蚁袀芁膄蚁羃肄蒂蚀螂艿蒈虿袅膂莄蚈羇莇芀蚇聿膀蕿蚆蝿羃蒅螅袁膈莁螅羄羁芇螄蚃膇膃螃袆羀薁螂羈芅蒇螁肀肈莃螀螀芃艿蝿袂肆薈衿羄节蒄袈肇肄莀袇螆芀芆蒃罿肃节蒃肁莈薁蒂螁膁蒇蒁袃莇莃蒀羅腿艿葿肈羂薇薈螇膈蒃薇袀羀荿薇肂膆莅薆螁聿芁薅袄芄薀薄羆肇蒆薃肈节莂薂螈肅芈蚁袀芁膄蚁羃肄蒂蚀螂艿蒈虿袅膂莄蚈羇莇芀蚇聿膀蕿蚆蝿羃蒅螅袁膈莁螅羄羁芇螄蚃膇膃螃袆羀薁螂羈芅蒇螁肀肈莃螀螀芃艿蝿袂肆薈衿羄节蒄袈肇肄莀袇螆芀芆蒃罿肃节蒃肁莈薁蒂螁膁蒇蒁袃莇莃蒀羅腿艿葿肈羂薇薈螇膈蒃薇袀羀荿薇肂膆莅薆螁聿芁薅袄芄薀薄羆肇蒆薃肈节莂薂螈肅芈蚁袀芁膄蚁羃肄蒂蚀螂艿蒈虿袅膂莄蚈羇莇芀蚇聿膀蕿蚆蝿羃蒅螅袁膈莁螅羄羁芇螄蚃膇膃螃袆羀薁螂羈芅蒇螁肀肈莃螀螀芃艿蝿袂肆薈衿羄节蒄袈肇肄莀袇螆芀芆蒃罿肃节蒃肁莈薁蒂螁膁蒇蒁袃莇莃蒀羅腿艿葿肈羂薇薈螇膈蒃薇袀羀荿薇肂膆莅薆螁聿芁薅袄芄薀薄羆肇蒆薃肈节莂薂螈肅芈蚁袀芁膄蚁羃肄蒂蚀螂艿蒈虿袅膂莄蚈羇莇芀蚇聿膀蕿蚆蝿羃蒅螅袁膈莁螅羄羁芇螄蚃膇膃螃袆羀薁螂羈芅蒇螁肀肈莃螀螀芃艿蝿袂肆薈衿羄节蒄袈肇肄莀袇螆芀芆蒃罿肃节蒃肁莈薁蒂螁膁蒇蒁袃莇莃蒀羅腿艿葿肈羂薇薈螇膈蒃薇袀羀荿薇肂膆莅薆螁聿芁薅袄芄薀薄羆肇蒆薃肈节莂薂螈肅芈蚁袀芁膄蚁羃肄蒂蚀螂艿蒈虿袅膂莄蚈羇莇芀蚇聿膀蕿蚆蝿羃蒅螅袁膈莁螅羄羁芇螄蚃膇膃螃袆羀薁螂羈芅蒇螁肀肈莃螀螀芃艿蝿袂肆薈衿羄节蒄袈肇肄莀袇螆芀芆蒃罿肃节蒃肁莈薁蒂螁膁蒇蒁袃莇莃蒀羅腿艿葿肈羂薇薈螇膈蒃薇袀羀荿薇肂膆莅薆螁聿芁薅袄芄薀薄羆肇蒆薃肈节莂薂螈肅芈蚁袀芁膄蚁羃肄蒂蚀螂艿蒈虿袅膂莄蚈羇莇芀蚇聿膀蕿蚆蝿羃蒅螅袁膈莁螅羄羁芇螄蚃膇膃螃袆羀薁螂羈芅蒇螁肀肈莃螀螀芃艿蝿袂肆薈衿羄节蒄袈肇肄莀袇螆芀芆蒃罿肃节蒃肁莈薁蒂螁膁蒇蒁袃莇莃蒀羅腿艿葿肈羂薇薈螇膈蒃薇袀羀荿薇肂膆莅薆螁聿芁薅袄芄薀薄羆肇蒆薃肈节莂薂螈肅芈蚁袀芁膄蚁羃肄蒂蚀螂艿蒈虿袅膂莄蚈羇莇芀蚇聿膀蕿蚆蝿羃蒅螅袁膈莁螅羄羁芇螄蚃膇膃螃袆羀薁螂羈芅蒇螁肀肈莃螀螀芃艿蝿袂肆薈衿羄节蒄袈肇肄莀袇螆芀芆蒃罿肃节蒃肁莈薁蒂螁膁蒇蒁袃莇莃蒀羅腿艿葿肈羂薇薈螇膈蒃薇袀羀荿薇肂膆莅薆螁聿芁薅袄芄薀薄羆肇蒆薃肈节莂薂螈肅芈蚁袀芁膄蚁羃肄蒂蚀螂艿蒈虿袅膂莄蚈羇莇芀蚇聿膀蕿蚆蝿羃蒅螅袁膈莁螅羄羁芇螄蚃膇膃螃袆羀薁螂羈芅蒇螁肀肈莃螀螀芃艿蝿袂肆薈衿羄节蒄袈肇肄莀袇螆芀芆蒃罿肃节蒃肁莈薁蒂螁膁蒇蒁袃莇莃蒀羅腿艿葿肈羂薇薈螇膈蒃薇袀羀荿薇肂膆莅薆螁聿芁薅袄芄薀薄羆肇蒆薃肈节莂薂螈肅芈蚁袀芁膄蚁羃肄蒂蚀螂艿蒈虿袅膂莄蚈羇莇芀蚇聿膀蕿蚆蝿羃蒅螅袁膈莁螅羄羁芇螄蚃膇膃螃袆羀薁螂羈芅蒇螁肀肈莃螀螀芃艿蝿袂肆薈衿羄节蒄袈肇肄莀袇螆芀芆蒃罿肃节蒃肁莈薁蒂螁膁蒇蒁袃莇莃蒀羅腿艿葿肈羂薇薈螇膈蒃薇袀羀荿薇肂膆莅薆螁聿芁薅袄芄薀薄羆肇蒆薃肈节莂薂螈肅芈蚁袀芁膄蚁羃肄蒂蚀螂艿蒈虿袅膂莄蚈羇莇芀蚇聿膀蕿蚆蝿羃蒅螅袁膈莁螅羄羁芇螄蚃膇膃螃袆羀薁螂羈芅蒇螁肀肈莃螀螀芃艿蝿袂肆薈衿羄节蒄袈肇肄莀袇螆芀芆蒃罿肃节蒃肁莈薁蒂螁膁蒇蒁袃莇莃蒀羅腿艿葿肈羂薇薈螇膈蒃薇袀羀荿薇肂膆莅薆螁聿芁薅袄芄薀薄羆肇蒆薃肈节莂薂螈肅芈蚁袀芁膄蚁羃肄蒂蚀螂艿蒈虿袅膂莄蚈羇莇芀蚇聿膀蕿蚆蝿羃蒅螅袁膈莁螅羄羁芇螄蚃膇膃螃袆羀薁螂羈芅蒇螁肀肈莃螀螀芃艿蝿袂肆薈衿羄节蒄袈肇肄莀袇螆芀芆蒃罿肃节蒃肁莈薁蒂螁膁蒇蒁袃莇莃蒀羅腿艿葿肈羂薇薈螇膈蒃薇袀羀荿薇肂膆莅薆螁聿芁薅袄芄薀薄羆肇蒆薃肈节莂薂螈肅芈蚁袀芁膄蚁羃肄蒂蚀螂艿蒈虿袅膂莄蚈羇莇芀蚇聿膀蕿蚆蝿羃蒅螅袁膈莁螅羄羁芇螄蚃膇膃螃袆羀薁螂羈芅蒇螁肀肈莃螀螀芃艿蝿袂肆薈衿羄节蒄袈肇肄莀袇螆芀芆蒃罿肃节蒃肁莈薁蒂螁膁蒇蒁袃莇莃蒀羅腿艿葿肈羂薇薈螇膈蒃薇袀羀荿薇肂膆莅薆螁聿芁薅袄芄薀薄羆肇蒆薃肈节莂薂螈肅芈蚁袀芁膄蚁羃肄蒂蚀螂艿蒈虿袅膂莄蚈羇莇芀蚇聿膀蕿蚆蝿羃蒅螅袁膈莁螅羄羁芇螄蚃膇膃螃袆羀薁螂羈芅蒇螁肀肈莃螀螀芃艿蝿袂肆薈衿羄节蒄袈肇肄莀袇螆芀芆蒃罿肃节蒃肁莈薁蒂螁膁蒇蒁袃莇莃蒀羅腿艿葿肈羂薇薈螇膈蒃薇袀羀荿薇肂膆莅薆螁聿芁薅袄芄薀薄羆肇蒆薃肈节莂薂螈肅芈蚁袀芁膄蚁羃肄蒂蚀螂艿蒈虿袅膂莄蚈羇莇芀 2003年经济师考试中级金融专业知识与实务试题一、单项选择题（共60题，每题1分。每题的备选项中，只有1个最符合题意）1弗里德曼的货币需求函数是（ ）abcd 2.凯恩斯的货币需求函数非常重视（ ）的主导作用。a恒常收入b货币供应量c利率d汇率3.我们在研究货币需求量时，应把（ ）结合起来考查。a静态与动态b存量与流量c增量与缩量d购量与销量4.如果财政有赤字，货币供应量的变动状况是（ ）a增加b减少c不确定d不变5.黄金收购量大于销售量，基础货币将（ ）a减少b增加c不变d不确定6.在经济转轨时期，衡量货币是否均衡的标志是（ ）a货币流通速度变化率b物价变动率c汇价变动率d货币流通速度和物价指数 7.根据融资的形态不同，融资可以划分为（ ）a货币性融资和实物性融资b国内融资和国际融资c本币融资与外币融资d初期融资和短期融资8.bot项目融资的关键文件是（ ）a贷款协议b特许权协议c担保协议d采购协议9间接证券的发行者是( )。 a政府 b企业 c个人d金融机构 10在资产证券化过程中，外部信用增级主要是指( )。 a设计优先或次级证结构 b建立超额抵押c建立储备基金账户 d提供银行信用证11项目融资中的借款单位是( )。a担保单位 b项目公司c出口信贷机构d项目管理公司12资产证券化融资中成立的spv指的是()双重身份的一种租赁形式。a特别项目公司 b特别目的公司c特殊项目公司d特殊融资公司 13我国信用合作机构主要是( )。a金融资产管理公司b信托投资公司c城市和农村信用社d金融租赁公司14转租赁是租赁公司同时兼有()双重身份的一种租赁形式。a承租人和出租人b供货商和承租人c销售商和出租人d贷款人和出租人15商业银行在中央银行的一般性存款主要是用来满足日常的支付和清算需要，另一作用是用来( )。a调节货币供应量b调节信贷规模c调剂库存现金余缺d调剂贷款结构16下列属于我国商业银行资本金来源的是( )。a企业存款 b储蓄存款c未分配盈余d同业拆借17中央银行最重要的负债业务是( )。a存款准备金 b经理国库 c再贷款d货币发行 18根据(中国人民银行法)的规定，中国人民银行可以( )。a允许政府财政透支 b对商业银行贷款c包销国债 d向地方政府提供贷款 19某商业银行现有存款准备金500万元，在中央银行的存款200万元，那么其库存现金为 ( )万元。a700 b500 c300 d20020当金融体系与结构发生大量深刻变化的时候，就是( )创新。a金融工具 b金融制度 c金融业务 d金融政策21商业银行在中央银行的存款准备金+流通于银行体系之外的通货=( )。a法定准备金 b存款准备金 c基础货币 d超额准备金 22如果存款总额为100万元，存款乘数为4，则原始存款为( )万元。a15 b20 c25 d3523派生存款的产生只能在( )形成。a金融市场体系内部 b金融市场体系外部c商业银行体系内部 d商业银行体系外部24当信用创造主要表现在对银行券的发行，以及为商业银行的信用创造提供相应条件的时 候，就属于( )的信用创造行为。a商业银行 b金融机构 c 财政部 d中央银行25在一定的产权制度下，商业银行内部的一组联结并规范所有者、经营者、使用者相互权力与利益关系的制度安排叫( )。 a法律规定 b治理结构 c 协议要求 d产权约束26我国商业银行资产负债比例管理体系中的贷款质量指标规定，呆账贷款余额不得超过各项贷款余额的( )。a2% b5% c8% d15%27根据商业银行资产负债管理的对称原理，如果( )小于1，表明资产运用不足。a平均利润率 b平均流动率 c 巴平均存贷率 d平均速动率28商业银行的两种不同性质的工作内容可以概括为( )。a存款与贷款 b信贷与投资 c经营与管理d表内与表外 29商业银行财务管理的核心内容是( )。a成本管理 b风险管理c费用管理d利润管理30商业银行负债业务经营的核心是( )。a资本金 b存款c同业拆借d向中央银行借款31颠倒的收益曲线表明投资( )有价证券可获取更高收益。a，风险性 b，短期性 c长期性d稳健性32投资选择行为就是( )过程，即追求与风险相一致的收益。a股票交易 b委托买卖 c资产组合d证券定价33证券价格真实性的基础是金融市场的( )。a结构性 b有效性 c 流动性 d安全性34某投资者用100万元进行2年期投资，市场利率为58，利息按复利计算，则该投资者的投资期值为( )元。a1 116 000 b1 119 364 c1 126 000 d1 219 36435如果一家银行的存款期限大于贷款期限，则其收益与市场利率呈( )。a弱相关关系 b强相关关系 c负相关关系d正相关关系36实际利率是由名义利率扣除( )后的利率。a利息所得税率 b商品变动率 c物价变动率 d平均利润率 37根据蒙代尔弗莱明模型，在固定汇率制度下，不影响国民收人的政策是( )。a资本完全不流动时的货币政策 b资本完全不流动时的财政政策c资本完全流动时的货币政策 d资本完全流动时的财政政策38国际货币基金协定第八条规定的货币可兑换义务主要是指( )。a对内可兑换 b经常项目可兑换c资本项目可兑换 d完全可兑换 39使受险单位蒙受潜在损失的汇率风险是( )。a交易风险 b会计风险 c折算风险 d经济风险40一国将其货币按确定的汇率钉住美元，市场汇率波动幅度不超过-1。根据国际货币基金的划分，该国实行的汇率制度是( )。a传统钉住安排 b货币局安排c水平区间内的钉住 d爬行钉住41布雷顿森林体系实行的国际汇率制度是( )。a人为的可调整的固定汇率制度 b人为的可调整的浮动汇率制度c自发的固定汇率制度 d自发的浮动汇率制度 42在国际金融市场上，欧元的利率为5，美元的利率为2，则6个月远期美元( )。a升水3 b贴水3 c，升水15 d贴水1543货币政策是调节( )的政策。a社会总需求 b社会总供给 c固定资产规模 d产业结构44在需求恶性膨胀，供给严重短缺，经济过热时，应实行( )。a松的货币政策和松的财政政策 b松的货币政策和紧的财政政策c紧的货币政策和松的财政政策 d紧的货币政策和紧的财政政策45在货币政策一般传导机制的环节中，不包括( )。a从企业个人的投资和消费至产量、物价、就业、国际收支的变动b从中央银行至金融机构和金融市场c从金融机构和金融市场至企业和个人d从中央政府至中央银行46货币当局为实现货币政策最终目标而采取的措施或手段一般称为( )。a货币政策工具 b货币政策操作目标c货币政策手段 d货币政策中介目标 47在我国，备付金是指( )。a资本金b流通中的现金c存款准备金d超额准备金48我国法定存款准备金率1999年调整为( )a5 b6 c8% d13%49金融风险的基本特征是( )。a客观性、必然性、相关性、不可控性、扩散性、隐蔽性、外延性b客观性、偶然性、相同性、蔓延性、内涵性、隐蔽性c客观性、确定性、独立性、扩散性、叠加性、传播性d客观性、不确定性、相关性、可控性、扩散性、隐蔽性、叠加性50由于市场价格的变动，使得经济主体蒙受损失的可能性，属于( )a信用风险 b决策风险 c市场风险d操作风险51从世界各国的情况看，银行监督的模式分为( )。a混业监管与分业监管 b自律监管与分业监管c混业监管与集中监管 d集中监管与分散监管52我国银行机构的核心资本包括( )。a实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润b实收资本、资本公积、呆账准备金、长期债务c实收资本、未收资本、重估资本、未分配利润，d资本净值、资本盈余、未分配利润、呆账准备金 53贷款五级分类法将贷款按风险发生的可能性分为(a正常、逾期、呆滞、呆账、损失b正常、逾期、次级、关注、损失c正常、关注、次级、可疑、损失d正常、关注、逾期、可疑、损失 541988年的巴塞尔协议规定了监督银行资本的统一标准。其主要内容是()。a核心资本、附属资本、公开储备、呆账准备金b一级资本、二级资本、实际资本、长期次级资本c核心资本、风险资产、附属资本、风险权重d资本组成、资本标准、风险资产权数55银行在经营中常常碰到一些借款人，拿到贷款后就从事高风险的投资活动。借款人的这种行为被称为（）。a信息不对称 b逆向选择 c道德危害d搭便车 56与金融深化的最大不同，金融发展更主要是指( )。a金融规模的变化 b金融机构的专业化c金融效率的提高 d金融产品的创新571999年美国(金融服务现代化法案的核心内容是，废止了1933年的格拉斯斯蒂格尔法中的一些条款，突破了( )的限制。a单一银行制 b单一州原则c专业化银行制 d银行控股公司制58金融发展与经济增长存在良性互动关系，其中金融发展对经济增长和发展的最重要作用是( )。a金融对长期经济平均增长水平的总体贡献b金融发展对减少贫困的带动性贡献c金融的成功发展对稳定经济活动和收入的贡献d金融发展对经济增长的引导性贡献59金融创新最重要的控制原则是( )a风险控制原则b鼓励有效竞争原则c满足市场需要原则d效率改善原则 60过去我国发展金融市场的策略是( )a货币市场先行b债券市场先行c资本市场先行且优先发展股票市场d资本市场先行且优先发展国债市场 二、多项选择题(共20题，每题2分。每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错项，本题不得分；少先，所选的每个选项得0.5分)a信贷收支b资本收支c财政收支d贸易收支e国际收支62.在通货膨胀期间，控制需求可以采取的政策有（ ）a紧缩型货币政策b紧缩型财政政策c紧缩型消费政策d紧缩型收入政策e收入指数化方案63.下列属于特许权协议主要内容的是（ ）a就特许权范围做出规定b就贷款结构做出规定c就担保结构做出规定d就项目的经营、维护做出规定e就项目的移交及项目合同义务的转让进行规定64所谓资金的有效融通指的是( )。a将有限的资金能配置到经济效益最佳的地方b资金融通能够以尽快的速度得以完成c扩大融资规模d改善融资结构e优化投资结构65政策性银行的基本特征有( )a政府出资设立、不吸收存款b以贯彻国家经济政策为目的c贷款期限较长、利率较低d可以不考虑盈亏e不受普通银行法的约束 66下列属于商业银行现金资产的有( )。a资本金b票据贴现c库存现金d存放同业存款e在中央银行存款67商业银行的超额准备金率与下列因素关系正确的是( )a与商业银行的机会成本成反比b与商业银行的机会成本成正比c与非银行部门对定期存款的偏好成反比d与非银行部门对现金的偏好成正比e与非银行部门对定期存款的偏好成正比68商业银行贷款业务“表外化”的目的是( )a监管要求b规避风险c逃避管制 d迎合市场客户之需e对客户的承诺69，下列属于银行调查分析客户信用状况5c标准的有( )。a品德 b经营能力c资本 d成本 e抵押品70商业银行实行资产负债比例管理必须具备的基本条件包括( )a一级银行体制 b二级银行体制c有效得资金动作市场d灵活的资金调度体系e规范的财务分析制度 71一般而言，下列属于导致利率上升的因素有( )。a紧缩的货币政策 b扩张的货币政策c经济处于快速膨胀时期 d经济处于衰退时期e通货膨胀72资产定价理论的假设条件除了马科为茨提出的以外，还有（ ）。a交易费用等于零b存在一种风险资产 c存在一种风险资产 d风险报酬为零e市场效率边界曲线只有一条73一家美国公司将在6个月后收到一笔欧元货款，该公司采取的汇率风险防范措施有( )。a做即期外汇交易买进欧元b做远期外汇交易卖出欧元c买进欧元看跌期权d做欧元期货空头套期保值e做货币互换交易74根据新的外债统计口径，下列属于我国外债范畴的有( )oa某合资企业中外商所占的股份 b境内某公司在香港发行的h股c财政部在香港发行的美元债券 d境内外资银行的对外负债e境内外资银行的对境内企业的外币贷款75运用公平市场业务作为货币政策工具的条件是( )。a存贷款利率水平较低 b供需基本平衡c健全的信用制度 d独立、统一、发达的金融市场e中央银行和商业银行都须持有相当数量的有价证券76作为货币政策工具，存款准备金率作用于经济的途径是( )oa结构调节效果b流动性风险c对货币乘数的影响d市场支付风险e宣示效果77证券机构风险主要有( )。a违约风险b操作风险c市场价格风险d借款成本效果e对超额准备金的影响 78为了监管收益合理性，我国对银行机构的财务监管主要是分析( )。a收入的来源和结构 b支出的去向和结构c利润的来源和去向 d收益的真实状况e资本金的去向和结构79下列选项中，属于我国金融深化过程特征的有( )。a金融深化主要根据国情自行设计实施b引进型创新多，原创型创新少c数量扩张快，质量较低d资产类业务创新多，负债类业务创新少e金融深化主要靠外力推动 80下列关于金融发展规律的说法正确的有()。a金融相关比率有提高的趋势b发达国家金融相关比率整体上比发展中国家要高c一国金融相关比率的提高不是无止境的d一国金融相关比率呈先升后降的趋势e达到一定发展阶段后，金融相关比率趋于稳定三、案例分析题(共20题，每题2分。由单选和多选组成。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得05分) (一)作为国际金融市场的创新，bot、tot等项目融资已经成为为大型工程项目筹措子资金的新方式。20世纪80年代中期项目融资被介绍到我国，并在一些大型的水力电力项目，得到成功运用，为基础设施建设利用项目融资方式提供了丰富经验。但是，由于历史欠账多，政府财力有限，许多该上的基础设施建设项目难以上马。因此，如何扩大资金来源加快基础设施建设步伐，便成为政府亟待解决的问题。请根据上述资料回答下列问题。81bot项目融资基本操作流程中o的含义是( )。a建设阶段 b运营阶段 c持有阶段d转让阶段82对于政府部门来说，bot融资方式的优越性主要体现在(a在自有资金不足时可以上项目b可以吸引外资、引进新技术c利于减少投资规模d引入新机制，提高基建项目的建设和经营效率83与bot相比，tot不包括( )阶段。 a移交 b经营 c管理 d建设84与bot相比，基础设施项目尤其是公用设施，采取tot融资模式的优势是(a有利于基建项目的滚动发展b只改变项目的所有权 c只转让项目的经营权，不涉及产权问题d节约投资、压缩基建规模 85政策利用tot融资的优势性在于( )。 a有利于盘活基础设施存量，实现资产的保值增值b缓解建设项目资金不足的矛盾，加快建设速度c有利于建设项目的合理布局，区域经济平衡发展d有利于提高基础设施的技术管理水平 (二)在上海证券交易所上市交易的某只股票，2002年末的每股税后利润为020元，市场利率为25。根据上述内容回答下列问题。86该只股票的静态价格为( )元。a4 b5 c8d2087该只股票的市盈率为( )倍。a20 b40 c60d8088股票静态价格(po)的计算公式为po=()。ayr byr cry dy(1+r)89股票动态价格主要指持有股票期间的价格，其确定方法与( )价格确定基本相同。a分期付息到期还本债券 b分期付息和还本债券c分期还本到期一次付息债券 d到期一次还本付息债券90根据股票静态价格分析，投资者的行为选择是( )。a当股票市价po时，可继续持有该只股票b当股票市价po时，可买进该只股票d当股票市价=po时，可继续持有或抛出该只股票 (三)下表反映的是我国2002年国际收支平衡表主要项目情况，根据表中内容回答下列问题。(单位：亿美元)项 目贷 方借 方货物32562815服务397465收益83232经常转移1388资本转移0l直接投资53163证券投资23126其他投资730771外汇储备0净误差与遗漏78091该年我国国际收支的整体状况是(a经常账户、资本与金融账户双顺差b经济账户、资本与金融账户双逆差c经常账户顺差、资本与金融账户逆差d经常账户逆差、资本与金融账户顺差92顺差最大的项目是( )。a货物 b收益c直接投资 d其他投资93金融账户中出现逆差的项目有()。a资本转移 b直接投资c证券投资 d其他投资94外汇储备的情况是( )。a达到755亿美元b增加755亿美元c减少755亿美元d达到599亿美元95单纯从国际收支状况看，人民币汇率面临一定的（）。a贬值压力b升值压力c贴水d升水96该银行的存贷款比例为（）。a57%b75%c80%d125%97该银行的不良贷款率为（）。a15%b17%c30%d37%98按照我国对商业银行的监管规定，商业银行对同一借款客户贷款余额与银行资本净额之经不得高于（）。a5 b8 c10d15%99按照我国对商业银行的监管规定，商业银行的不良贷款率不得高于()。a5 b8 c15d20%100该银行在经营上应该做出的调整是()。a扩大资本金的规模b扩大存款规模c扩大贷款规模d催收逾期贷款答案1. c解析：弗里德曼的货币需求函数是选项c的形式，选项a是凯恩斯的货币需求函数，b则是马克思的货币需求函数，d则是计算货币供应量的实际公式，同学们一定要注意区分这几种货币需求函数。2. c3. b4. c5. b6. d解析：在经济转轨时期，应该同时考虑市场经济体制下和完全的计划经济体制下的衡量纸币，所以应该是货币流通速度和物价指数的结合。7. a8. b9. d解析：间接融资是由于有了金融中介的进入，所以其发行者是金融机构。10. d11. b12. b13. c14. a15. c16. c17. d解析：在中央银行的负债业务中，货币发行是最主要的业务。18. b解析：在所有的业务活动中，只有对商业银行的贷款是中国人民银行可以从事的业务，其余的都不能开展。19. c20. b21. c解析：这是考核对基础货币概念的理解，基础货币等于商业银行在中央银行的存款准备金+流通于银行体系之外的通货。22. c23. b24. d25. b26. a27. b28. c解析：在商业银行的业务活动中，经营与管理可以完全概括其工作内容。29. a30. b31. b32. c33. b34. b35. d36. c解析：实际利率是考虑了通货膨胀率或者说是物价变动率，所以，它是名义利率扣除物价变动率后的利率。37. c38. b解析：货币可兑换一般包括经常项目和资本项目的可兑换，国际货币基金协定第八条规定的货币可兑换义务主要是指经常项目可兑换。39. d40. a41. a解析：二战以后成立的布雷顿森林体制实行的是人为的可调整的固定汇率制度。42. c43. a44. d45. d46. a解析：货币政策工具是指货币当局为实现货币政策最终目标而采取的措施或者手段。47. d48. d49. d50. c51. a52. a解析：我国商业银行的核心资本包括实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润等几类。53. c解析：按照贷款五级分类法，一共可以将贷款划分为正常、关注、次级、可疑、损失等五类。54 d55. c解析：在借贷活动中，经常由于信息不对称而出现逆向选择和道德风险，其中，道德风险是指银行在经营中常常碰到一些借款人，拿到贷款后就从事高风险的投资活动。借款人的这种行为。56. c57. c58. a59. a解析：在金融创新过程里面，最主要的控制金融风险。60. c解析：我国发展金融市场的策略明显不同于国外，它是优先发展资本市场，并且优先发展股票市场。61.ace 62.abde 63.ade 64. ab65. abce解析：与商业银行不同，政策性银行的基本特征包括政府出资设立、不吸收存款、以贯彻国家经济政策为目的、贷款期限较长、利率较低以及不受普通银行法的约束，但是政策性银行也必须考虑盈亏。66. cde67. acd68. bcd69. abce70. bcde解析：在商业银行开展资产负债比例管理的时候，必须具备一定的条件，那就是二级银行体制、有效得资金动作市场、灵活的资金调度体系和规范的财务分析制度。71. ace72. ace73. bcd74. cd75. cde76. cde77. abc解析：证券机构面临的风险包括违约风险、操作风险和市场价格风险等。78. abd79. bce解析：我国的金融深化与国外不一致，它主要体现为引进型创新多，原创型创新少、数量扩张快，质量较低以及金融深化主要靠外力推动。80. abce81. b82. ab 83. d 84. ac 85. ab 86. c 87. b 88. b89. a 90. abd 91. a 92. c 93. cd 94. b 95. b 96. c 97. d 98. c99. c 100. bd 肃莅蒆袅肂肅艿袁肂芇蒅螇肁莀莇蚃肀聿薃蕿聿膂莆袈肈芄薁螃膇莆莄虿膆肆蕿薅膆膈莂羄膅莁蚈袀膄蒃蒁螆膃膂蚆蚂螀芅葿薈蝿莇蚄袇袈肇蒇螃袇腿蚃虿袆芁蒅薅袅蒄芈羃袄膃薄衿袄芆莇螅袃莈薂蚁袂肈莅薇羁膀薀袆羀节莃螂罿莅蕿螈羈膄莁蚄羈芆蚇薀羇荿蒀袈羆肈蚅螄羅膁蒈蚀肄芃蚃薆肃莅蒆袅肂肅艿袁肂芇蒅螇肁莀莇蚃肀聿薃蕿聿膂莆袈肈芄薁螃膇莆莄虿膆肆蕿薅膆膈莂羄膅莁蚈袀膄蒃蒁螆膃膂蚆蚂螀芅葿薈蝿莇蚄袇袈肇蒇螃袇腿蚃虿袆芁蒅薅袅蒄芈羃袄膃薄衿袄芆莇螅袃莈薂蚁袂肈莅薇羁膀薀袆羀节莃螂罿莅蕿螈羈膄莁蚄羈芆蚇薀羇荿蒀袈羆肈蚅螄羅膁蒈蚀肄芃蚃薆肃莅蒆袅肂肅艿袁肂芇蒅螇肁莀莇蚃肀聿薃蕿聿膂莆袈肈芄薁螃膇莆莄虿膆肆蕿薅膆膈莂羄膅莁蚈袀膄蒃蒁螆膃膂蚆蚂螀芅葿薈蝿莇蚄袇袈肇蒇螃袇腿蚃虿袆芁蒅薅袅蒄芈羃袄膃薄衿袄芆莇螅袃莈薂蚁袂肈莅薇羁膀薀袆羀节莃螂罿莅蕿螈羈膄莁蚄羈芆蚇薀羇荿蒀袈羆肈蚅螄羅膁蒈蚀肄芃蚃薆肃莅蒆袅肂肅艿袁肂芇蒅螇肁莀莇蚃肀聿薃蕿聿膂莆袈肈芄薁螃膇莆莄虿膆肆蕿薅膆膈莂羄膅莁蚈袀膄蒃蒁螆膃膂蚆蚂螀芅葿薈蝿莇蚄袇袈肇蒇螃袇腿蚃虿袆芁蒅薅袅蒄芈羃袄膃薄衿袄芆莇螅袃莈薂蚁袂肈莅薇羁膀薀袆羀节莃螂罿莅蕿螈羈膄莁蚄羈芆蚇薀羇荿蒀袈羆肈蚅螄羅膁蒈蚀肄芃蚃薆肃莅蒆袅肂肅艿袁肂芇蒅螇肁莀莇蚃肀聿薃蕿聿膂莆袈肈芄薁螃膇莆莄虿膆肆蕿薅膆膈莂羄膅莁蚈袀膄蒃蒁螆膃膂蚆蚂螀芅葿薈蝿莇蚄袇袈肇蒇螃袇腿蚃虿袆芁蒅薅袅蒄芈羃袄膃薄衿袄芆莇螅袃莈薂蚁袂肈莅薇羁膀薀袆羀节莃螂罿莅蕿螈羈膄莁蚄羈芆蚇薀羇荿蒀袈羆肈蚅螄羅膁蒈蚀肄芃蚃薆肃莅蒆袅肂肅艿袁肂芇蒅螇肁莀莇蚃肀聿薃蕿聿膂莆袈肈芄薁螃膇莆莄虿膆肆蕿薅膆膈莂羄膅莁蚈袀膄蒃蒁螆膃膂蚆蚂螀芅葿薈蝿莇蚄袇袈肇蒇螃袇腿蚃虿袆芁蒅薅袅蒄芈羃袄膃薄衿袄芆莇螅袃莈薂蚁袂肈莅薇羁膀薀袆羀节莃螂罿莅蕿螈羈膄莁蚄羈芆蚇薀羇荿蒀袈羆肈蚅螄羅膁蒈蚀肄芃蚃薆肃莅蒆袅肂肅艿袁肂芇蒅螇肁莀莇蚃肀聿薃蕿聿膂莆袈肈芄薁螃膇莆莄虿膆肆蕿薅膆膈莂羄膅莁蚈袀膄蒃蒁螆膃膂蚆蚂螀芅葿薈蝿莇蚄袇袈肇蒇螃袇腿蚃虿袆芁蒅薅袅蒄芈羃袄膃薄衿袄芆莇螅袃莈薂蚁袂肈莅薇羁膀薀袆羀节莃螂罿莅蕿螈羈膄莁蚄羈芆蚇薀羇荿蒀袈羆肈蚅螄羅膁蒈蚀肄芃蚃薆肃莅蒆袅肂肅艿袁肂芇蒅螇肁莀莇蚃肀聿薃蕿聿膂莆袈肈芄薁螃膇莆莄虿膆肆蕿薅膆膈莂羄膅莁蚈袀膄蒃蒁螆膃膂蚆蚂螀芅葿薈蝿莇蚄袇袈肇蒇螃袇腿蚃虿袆芁蒅薅袅蒄芈羃袄膃薄衿袄芆莇螅袃莈薂蚁袂肈莅薇羁膀薀袆羀节莃螂罿莅蕿螈羈膄莁蚄羈芆蚇薀羇荿蒀袈羆肈蚅螄羅膁蒈蚀肄芃蚃薆肃莅蒆袅肂肅艿袁肂芇蒅螇肁莀莇蚃肀聿薃蕿聿膂莆袈肈芄薁螃膇莆莄虿膆肆蕿薅膆膈莂羄膅莁蚈袀膄蒃蒁螆膃膂蚆蚂螀芅葿薈蝿莇蚄袇袈肇蒇螃袇腿蚃虿袆芁蒅薅袅蒄芈羃袄膃薄衿袄芆莇螅袃莈薂蚁袂肈莅薇羁膀薀袆羀节莃螂罿莅蕿螈羈膄莁蚄羈芆蚇薀羇荿蒀袈羆肈蚅螄羅膁蒈蚀肄芃蚃薆肃莅蒆袅肂肅艿袁肂芇蒅螇肁莀莇蚃肀聿薃蕿聿膂莆袈肈芄薁螃膇莆莄虿膆肆蕿薅膆膈莂羄膅莁蚈袀膄蒃蒁螆膃膂蚆蚂螀芅葿薈蝿莇蚄袇袈肇蒇螃袇腿蚃虿袆芁蒅薅袅蒄芈羃袄膃薄衿袄芆莇螅袃莈薂蚁袂肈莅薇羁膀薀袆羀节莃螂罿莅蕿螈羈膄莁蚄羈芆蚇薀羇荿蒀袈羆肈蚅螄羅膁蒈蚀肄芃蚃薆肃莅蒆袅肂肅艿袁肂芇蒅螇肁莀莇蚃肀聿薃蕿聿膂莆袈肈芄薁螃膇莆莄虿膆肆蕿薅膆膈莂羄膅莁蚈袀膄蒃蒁螆膃膂蚆蚂螀芅葿薈蝿莇蚄袇袈肇蒇螃袇腿蚃虿袆芁蒅薅袅蒄芈羃袄膃薄衿袄芆莇螅袃莈薂蚁袂肈莅薇羁膀薀袆羀节莃螂罿莅蕿螈羈膄莁蚄羈芆蚇薀羇荿蒀袈羆肈蚅螄羅膁蒈蚀肄芃蚃薆肃莅蒆袅肂肅艿袁肂芇蒅螇肁莀莇蚃肀聿薃蕿聿膂莆袈肈芄薁螃膇莆莄虿膆肆蕿薅膆膈莂羄膅莁蚈袀膄蒃蒁螆膃膂蚆蚂螀芅葿薈蝿莇蚄袇袈肇蒇螃袇腿蚃虿袆芁蒅薅袅蒄芈羃袄膃薄衿袄芆莇螅袃莈薂蚁袂肈莅薇羁膀薀袆羀节莃螂罿莅蕿螈羈膄莁蚄羈芆蚇薀羇荿蒀袈羆肈蚅螄羅膁蒈蚀肄芃蚃薆肃莅蒆袅肂肅艿袁肂芇蒅螇肁莀莇蚃肀聿薃蕿聿膂莆袈肈芄薁螃膇莆莄虿膆肆蕿薅膆膈莂羄膅莁蚈袀膄蒃蒁螆膃膂蚆蚂螀芅葿薈蝿莇蚄袇袈肇蒇螃袇腿蚃虿袆芁蒅薅袅蒄芈羃袄膃薄衿袄芆莇螅袃莈薂蚁袂肈莅薇羁膀薀袆羀节莃螂罿莅蕿螈羈膄莁蚄羈芆蚇薀羇荿蒀袈羆肈蚅螄羅膁蒈蚀肄芃蚃薆肃莅蒆袅肂肅艿袁肂芇蒅螇肁莀莇蚃肀聿薃蕿聿膂莆袈肈芄薁螃膇莆莄虿膆肆蕿薅膆膈莂羄膅莁蚈袀膄蒃蒁螆膃膂蚆蚂螀芅葿薈蝿莇蚄袇袈肇蒇螃袇腿蚃虿袆芁蒅薅袅蒄芈羃袄膃薄衿袄芆莇螅袃莈薂蚁袂肈莅薇羁膀薀袆羀节莃螂罿莅蕿螈羈膄莁蚄羈芆蚇薀羇荿蒀袈羆肈蚅螄羅膁蒈蚀肄芃蚃薆肃莅蒆袅肂肅艿袁肂芇蒅螇肁莀莇蚃肀聿薃蕿聿膂莆袈肈芄薁螃膇莆莄虿膆肆蕿薅膆膈莂羄膅莁蚈袀膄蒃蒁螆膃膂蚆蚂螀芅葿薈蝿莇蚄袇袈肇蒇螃袇腿蚃虿袆芁蒅薅袅蒄芈羃袄膃薄衿袄芆莇螅袃莈薂蚁袂肈莅薇羁膀薀袆羀节莃螂罿莅蕿螈羈膄莁蚄羈芆蚇薀羇荿蒀袈羆肈蚅螄羅膁蒈蚀肄芃蚃薆肃莅蒆袅肂肅艿袁肂芇蒅螇肁莀莇蚃肀聿薃蕿聿膂莆袈肈芄薁螃膇莆莄虿膆肆蕿薅膆膈莂羄膅莁蚈袀膄蒃蒁螆膃膂蚆蚂螀芅葿薈蝿莇蚄袇袈肇蒇螃袇腿蚃虿袆芁蒅薅袅蒄芈羃袄膃薄衿袄芆莇螅袃莈薂蚁袂肈莅薇羁膀薀袆羀节莃螂罿莅蕿螈羈膄莁蚄羈芆蚇薀羇荿蒀袈羆肈蚅螄羅膁蒈蚀肄芃蚃薆肃莅蒆袅肂肅艿袁肂芇蒅螇肁莀莇蚃肀聿薃蕿聿膂莆袈肈芄薁螃膇莆莄虿膆肆蕿薅膆膈莂羄膅莁蚈袀膄蒃蒁螆膃膂蚆蚂螀芅葿薈蝿莇蚄袇袈肇蒇螃袇腿蚃虿袆芁蒅薅袅蒄芈羃袄膃薄衿袄芆莇螅袃莈薂蚁袂肈莅薇羁膀薀袆羀节莃螂罿莅蕿螈羈膄莁蚄羈芆蚇薀羇荿蒀袈羆肈蚅螄羅膁蒈蚀肄芃蚃薆肃莅蒆袅肂肅艿袁肂芇蒅螇肁莀莇蚃肀聿薃蕿聿膂莆袈肈芄薁螃膇莆莄虿膆肆蕿薅膆膈莂羄膅莁蚈袀膄蒃蒁螆膃膂蚆蚂螀芅葿薈蝿莇蚄袇袈肇蒇螃袇腿蚃虿袆芁蒅薅袅蒄芈羃袄膃薄衿袄芆莇螅袃莈薂蚁袂肈莅薇羁膀薀袆羀节莃螂罿莅蕿螈羈膄莁蚄羈芆蚇薀羇荿蒀袈羆肈蚅螄羅膁蒈蚀肄芃蚃薆肃莅蒆袅肂肅艿袁肂芇蒅螇肁莀莇蚃肀聿薃蕿聿膂莆袈肈芄薁螃膇莆莄虿膆肆蕿薅膆膈莂羄膅莁蚈袀膄蒃蒁螆膃膂蚆蚂螀芅葿薈蝿莇蚄袇