信用社（银行）综合业务系统概述.ppt

综合业务系统概述综合业务系统概述 农村信用社农村信用社 系统概述 n系统简介 农村信用社新一代综合业务系统 是建立在一个安全、可靠、先进、实用 的符合农村信用社机制，满足当前业务 处理需要及适应未来业务发展趋势的计 算机综合业务网络处理系统。 系统概述 n系统架构： 根据会计机构设置分为级架构： 图示 清算中心 （） 市级联社营业部 （89） 县区联社营业部 （8958） 信用社 （8958） 信用社分社或储蓄所（8958） 级架构级架构 系统概述 n账务清算 n采用“一记双讫”实时记分户明细账。 n只允许对当日错账进行撤销，隔日冲账处理。 会计主管以上授权。 n资金清算采用当日清算模式，五级清算模式 n可按营业机构汇总其下级报表。也可汇总联社 报表。 系统概述 n机构码结构 n机构码为信用社及联社的机构代号，全 省统一编制，由10位数字组成： n省级代码(18)+地市联社代码(89)+县 级联社代码(05)+信用社网点代码 (800)+报表标识(0) 系统概述 n账号结构 系统客户账的账号结构： 地区代码账户序号校验码贷币号业务标志 （） （） （） （） （） 8905 000000000001 1 01 1 地区代码：位由地市联社代码（位） 县联社代码（位） 系统概述 系统内部账的账号结构： 网点机构后位科目序号账号序号货币号业务标志 （） （） （） （ 2） (1) 89058000 196 000001 01 1 系统概述 账户类型的区别方法 业务标志： 表外 对私活期 对公活 期 对私定期 对公定期 拨款、贷 款 损益 现金 其他内部 账 一本通 系统概述 业务处理范围业务处理范围 存款业务、贷款业务、票据结算业务、联 行往来业务、代收代发业务、代理业务 、资金清算业务、大小额支付、支票圈 存、农信银业务、农民工卡业务、财税 库行横向联网系统业务等。 系统概述 n卡号结构 n622169 02 0905123456 7 nbin号 借记卡 卡凭证号 校验位 系统概述 hnrcc前台功能键定义： insert 键 提交键 delete 键 菜单或交易的退出键 home 键 科目字典帮助键 end 键 当前交易帮助键 enter 键 用于执行某种操作 backspace 键 退格键 用于删除光标当前的字符 delete+enter 终止当前输入，退出交易，返回到主控界面 numlock 大小写数字/功能切换键 capslock 字母大/小写切换键 系统概述 系统概述 n系统登录 、柜员管理 、柜员签到 、操作说明 系统概述 n柜员编号： 是全辖唯一的编号：柜员编号为位数字 柜员交易级别目前用到的有： 0综合柜员 3网点业务主管 5市网络中心管理员 6县联社系统管理员 7县联社柜员卡管理员 8转 汇记帐员 9转汇复核员 11储蓄记帐员 12对 公记帐员 13对公复核员 系统概述 n柜员签到: login: hnrcchnrcc 回车 passwd: 输入hnrcc用户密码后回车 回车后将出现签到界面 系统概述 系统概述 系统概述 系统概述 n n n 柜员一天的操作流程：柜员一天的操作流程： 在login:下输入hnrcc注册柜员签到工前 准备(0712)打印各种资料做业务相关的各种 交易因故暂离岗位作柜员暂退(0102) 日 终：封锁转汇(4306) 柜员轧差(0106) 机 构轧差(0108) 尾箱核对(0112) 柜员签退 (0103) 系统概述 n n n 柜员结账的处理程序柜员结账的处理程序 1）柜员轧账，打印轧差报告。 （2）流水账平衡检查。 （3）尾箱核对（核对现金、重要空白凭证）。 （4）机构轧差，打印轧差报告。 （5）尾箱交接。 （6）网点签退。 （7）柜员整理会计凭证和相关资料交信用社事后监 督部门进行核对，确保凭证资料齐全。 系统概述 n n n 资资 料料 打打 印印 ： 1、每日打印：日结单、日计表、清算资料、动户余额表、流 水帐、到期数据文件、利息单文件、计提出利息清单、大额 支付清算资料、大额支付流水、卡业务统计表、卡存款余额 表、中心通知文件、同城清单打印、小额支付凭证及清单、 农信银清算资料