县农村信用合作联社财会科技部上半年工作总结.doc

县农村信用合作联社财会科技部上半年工作总结为加快战略转型，实施精细化管理，抢占市场份额，增强竞争能力，实现业务经营管理猛上台阶的战略目标。财务会计部在联社的正确领导下，严格执行金融法律、法规相关规定，制定和完善了相关费用管理办法，强化成本意识，鼓舞了信用社员工“挑起摸高”的勇气，使全县信用社上半年各项经营目标基本完成。财会科技部现就上半年的工作总结如下：我们针对部门的各项工作重点，不畏艰难，积极思索，充分发挥集体的智慧，分工协作较好的完成了任务。财务会计重点工作一、合理制定经营目标，确保全年各项指标的完成结合联社上年度财务收支的情况和联社业务经营管理猛上台阶的战略目标，对全县各项业务经营指标认真进行测算，合理确定各项财务指标，经联社批准后下发到各前台业务部门执行。二、请会计师事务所对联社年会计决算进行审计。 按照银监会的监管要求，每年的年终决算报表必须经过中间机构审计，并对外进行信息披露的规定，财务部经过招标与四川蜀威会计师事务所签订审计合同，经过审计，于年3月24日出具审计报告，3月末对外进行了信息披露。 三、进行清产核资和股权改造工作。 按照省联社和办事处的要求，为使我县尽快达到组建农村商业银行的条件，根据联社的指导思想，今年实行股权改造。按规定，在股权改造前要进行清产核资。清产核资基准日确定为年3月31日，目前已经完成招标工作，会计师事务所进场，制定了清产核资方案和清产核资工作计划，财务部召集信用社主要负责人就清楚核资工作的目的意义和工作要求进行了讲解，经过近三个月的艰苦努力，现阶段已经完成进场资料的收集、汇总工作，其中工作量最大的存贷款函证发放回收工作接近尾声；会计师事务已经开始对资料进行分析，资产评估工作现在已经启动，7月中旬能够拿出初步的报告。四、接待地税局检查工作。 县地税局直属分局于年4月15日至6月10日在我部主办同志全程陪同下，到全县各信用社和联社机关实地检查、核实小额农贷营业税减免基础数据和2008年至年营业税、个人所得税及其他税种的缴纳情况，并调阅了2008年的大量会计报表、凭证。对检查出有不同观点和意见的问题，部门经理及时做好协调、沟通和说明，目前只待税务局直属分局出具正式检查结论书。六、制定经营目标考核办法和营销费用管理办法用好、用足、用活省联社收入成本比政策，是我部今年工作的重中之重，通过制定营销费用管理暂行办法，建立规范的操作流程和考核办法，将营销费用具体的分配到各项业务经营指标中，并将费用总额控制在省联社下达的收入成本比计划之内。为充分调动全县信用社干部职工的工作积极性、主动性和创造性，促进各项业务猛上台阶，全面完成年度经营目标，制定了经营目标考核暂行办法，并积极配合人力资源部共同制定了县联社员工薪酬管理办法等办法和制度。七、辽宁援建项目的审计工作“5.12”地震后，全县信用社灾后重建任务很重，联社及时争取到了辽宁省援建项目，晓坝、迎新信用社的营业办公用房被辽宁援建县指挥部确定为援建项目，项目于年初先后竣工交付使用。5月下旬至6月中旬，辽宁省审计厅来联社对援建晓坝、迎新信用社的两个项目进行了审计，只待辽宁审计厅出具审计报告。八、做好反洗钱和反假币工作。为了认真贯彻和落实人民币管理条例，使每一位公民都知道爱护人民币，维护人民币是公民的责任和应尽的义务，增强广大人民群众反假识假币的意识。我们积极参加了人民银行组织的“人民币管理条例宣传周”活动，利用集镇逢场天到人流量大的秀水、塔水、花荄、桑枣等场所采取发放宣传单的方式，进行了宣传活动。组织信用社充分利用点多面广的优势，采取张贴宣传画，悬挂宣传条幅，出动宣传车和书写宣传标语等形式开展宣传活动。做到了宣传内容丰富，通俗易懂，使广大人民群众进一步提高了爱护人民币的自觉性，反假识假能力。九、加强对重要空白凭证的管理。一是根据全县营业网点和业务发展情况，对全年重空进行测算，保证门柜业务正常运行。二是启用人民银行新版转账支票和现金支票，并下文指导基层网点使用。三是将停止使用的各种重空凭证和已经作废印章、印鉴、密押机集中收缴到财务部统一管理，准备近期销毁。四是严格执行重要空白凭证的领取入库工作，坚持信用社主任、内管、介绍信、身份证复印件同时具备方可领取重空的强制性规定，确保重空的全。 财务会计日常性工作一、及时准确的完成了各种会计报表、报告的填报与撰写；二、做好财务核算、费用审批、费用控制和前台、中后台的报账工作；三、纳税申报与缴纳；四、 领导交办的工作和其他临时性工作。 下半年工作排一、继续做好清产核资、增值扩股、验资、工商变更登记工作。按照工作计划，清产核资工作将于7月底全面完成，根据联社排的股权改造要求，7月底职工股将全面到位，8月底其他自然人股和企业法人股将到位，同时完成小额股东的清理工作，增资扩股工作全面完成。股权改造完成后，股金总额达到1亿元，由中介机构出具验资报告。根据验资报告我部将积极与工商部门联系、沟通和协调，力争在10月底前完成工商变更登记工作。二、 进一步完善经营目标考核办法和营销费用管理办法通过上半年经营目标考核办法和营销费用管理暂行办法的运行，分析办法中存在的问题，针对问题提出修改和完善的建议，待上报联社考核委员会讨论同意后，及时完善考核办法，尽量做到激励先进、鞭策后进、兼顾公平的目标。三、 对会计基础工作辅导和检查，对门柜操作风险规范性进行检查。1.计划在11月底前对全县信用社的会计出纳基本制度落实情况、工作质量、各项制度执行情况等进行现场检查，对检查中存在的问题及时进行现场纠正，促进基层社认真落实各项规章制度。2.下半年准备开展一次重空专项检查、一次sc6000综合门柜业务专项检查，账户管理专项检查。3.做好反洗钱监测系统数据报送工作和反假币工作，抓好反恐融资工作。加强对网点反洗钱工作的指导, 配合人民银行反洗钱非现场监管和反假币工作，负责按照人行要求做好有关信息的收集、报告、查询、宣传与反馈工作。4.严格账务管理，加强账户核对。为了防患于未然，今年我们将在去年的基础上进一步加强内外账务的对账工作，确保信用社业务全无事故。第一、在往来账务管理上，指定营业部清算中心一名非联行记账人员负责往来账的勾对工作，对账单要按规定及时发出和收回，同时对对帐情况做好记录，责权分明。坚持记账与对账分离的原则。第二、银企对账，要求信用社对存折户，坚持账折见面，当时核对；对支票户坚持按月签发发生额与余额对账单，与客户对账，余额对账单最迟次月5日内发送完毕，于次月15日内收回。第三、对大额存、贷款账户的核对按有关规定执行；第四、未达账项要与存（贷）款分户账进行勾对，查实后，经办人应在对账回单上注明查实日期、不符原因，并及时作账务调整；收回的余额对账单回单联以存、贷款分类，按账号顺序排列装订保管，以备查考。第五、各网点表外科目登记簿每月与控制的实物、单证等核对相符。四、 积极做好财务系统scfa上线工作，确保全县8月初上线运行。科技信息方面的重点工作一、制定了新装修营业网点网络布线和防雷设计规范针对灾后重建网点多，情况复杂，技术标准众多的情况，我们根据县信用社实际情况，本着全、实用、有效的原则，制定下发了县信用联社营业网点电源和网络布置基本要求作为强制标准，统一了标准便于管理和维护。二、配合业务拓展部新增柜员机投入使用。加强与汇聚中心和蓝天公司人员协调，对塔水主社、河清、桑枣、塔水振兴街、永河、晓坝、茶坪、沸水、迎新、清泉等10个网点的atm进行了装，并对操作人员进行了培训。其中：塔水主社、河清、桑枣三个点的atm已于5月正式对外运行，我县目前正式对外运行的atm已有7台。其余7台atm也已进入试运行阶段。三、开通了省联社网上学习系统配合人力资源部在省联社培训中心进行了在线学习系统培训，为全县所有50岁以下职工注册了学习账号，制作了学习指导课件，并按照岗位排了应学的学时、学分等；四、在全县全面推行办公系统（员工门户系统）1.根据联社实际情况制定办公处理流程；2.各项文件的拟文、审核、审批、发文全部电子化，不再发纸质文件（上行文除外）；3.制定了办公系统管理办法。4.对联社机关同志进行办公系统应用操作培训。科技信息方面日常工作一、完善制度，确保sc6000综合业务系统全运行；二、做好系统问题答疑和设备故障处理；三、及时做好系统关键数据变更审核工作。科技信息下半年工作计划一、新办公大楼综合布线和机房规划建设。（一）根据联社楼层各办公室功能分布图对弱电系统部门与设计公司进行沟通协调，提出切合实际的需求。（二）对电源系统的配置和管理。一是确定必须提供不间断电源（ups）的重点部门：计算机中心、财务部、集中授权中心、集中监控中心、视频会议室、培训中心、营业部（含清算中心）。二是根据上述部门的工作设备负荷总量、现有联社的15kups电源情况，决定是否购买新增不间断电源、是否设置冗余电源备份。三是发电机系统的设置：考虑市电断电情况下，为ups提供电源输入。二、授权中心的建立。一是制