浅谈工程项目风险管理.docx

毕 业 论 文 题目 浅谈工程项目风险管理 班级 专业 学生姓名 指导教师 日期 第8页 共8页目 录摘要 11引言 22工程项目风险的特点 22.1 风险的客观性与必然性22.2工程项目风险的多样性22.2.1自然风险22.2.2 设计风险 22.2.3 施工风险 22.2.4经济风险 22.2.5 市场风险22.2.6 财务风险22.2.7 合同风险22.2.8 环境风险22.2.9政治风险22.3工程项目风险在整个项目生命期中都存在32.4工程项目风险影响的全局性32.5工程项目风险有一定的规律33 建筑工程项目风险识别 33.1 经营风险 33.1.1建设单位带来的风险33.1.2项目带来的风险33.1.3 合同带来的风险3.2管理风险33.2.1 项目经理任用风险43.2.2项目施工管理风险43.3 经济风险 43.4技术风险43.4.1 地质地基条件43.4.2水文气象条件43.4.3设计和规范43.4.4施工技术协调44工程项目风险的控制对策44.1把握投资决策加强投资风险管理54.1.1把握投资决策预防投资风险54.1.2把握投资风险因素分析控制投资风险54.2明细合同细则加强合同风险管理 54.3通过工程索赔化工程变化风险为利润54.3.1 工期延误赔64.3.2 施工缺陷赔64.4改变项目目标回避项目风险65结束语6参考文献 7致谢8浅谈工程项目风险管理【摘要】：由于建筑工程项目具有投资大、工期长、施工难度大、技术复杂等特点，使得项目本身存在着许许多多不确定性因素，这样就决定了建筑工程是一件对风险的项目工程，而任意一种项目风险都将对项目总目标产生不同程度的影响，为此，在建筑工程项目管理中，对于风险的管理也就必不可少。本文对项目风险管理中可能出现的风险做出了简单的分析、分类、以及阐述了相应的控制办法，在此基础上进行了归纳总结并提出了一些个人观点个建议。【关键词】：建筑工程，风险管理，风险控制1.引言作为国民经济重要支柱产业的建筑业，其对于社会的发展起着非常重要的作用。任何行业在获得经济效益的同时都存在着或多或少的风险，建筑业也是一样2度大、技术复杂等特点，使得工程项目自身存在着许多不确定性因素，这样就决定了建筑工程是一项多风险的项目工程，为此，在进行建筑工程项目管理中，要重视风险管理，工程项目风险管理就是要识别，评价预防和控制工程项目中潜在的意外损失。而建筑工程施工相对于一般产品成产相比，其风险更大，为此，加强建筑工程项目的风险管理，具有非常重要的现实意义。2.工程项目风险的特点工程项目管理的基本特点，主要体现在一下几个方面：2.1风险的客观性与必然性在工程项目建设中，无论是自然界的风暴，地震，滑坡灾害，还是与人们活动紧密先关的施工技术、施工方案等不当造成的风险损失，都是不以人们的意志为转移的客观现实。他们的存在与发生就总体而言是一种必然现象。因自然界的物体运动以及人类社会的运动规律都是客观存在的，表明项目风险的发生也是客观必然的。即无论风险发生的范围、程度、频率、还是形式、时间都可能表现各异，但它总会以各自独特的方式表现其存在，是一种必然会出现的事件。随着人们对项目风险认识的深入，公众风险在经历过无数次的分析考察后，就会发现或接近发现各种项目风险自身的运动规律性。项目风险存在的客观性与必然性是从全面地、长期地以大量项目风险事件为总体来进行考察的观点而言的。2.2工程项目风险的多样性在一个工程项目中有许多种类的风险存在： 自然风险。包括：a.自然力风险，如地震、泥石流、滑坡、洪湖水等;b.气候风险，如严寒、台风、龙卷风、高温、雨季等。 设计风险。包括：设计技术风险、设计质量风险、和设计基础资料风险等。 施工风险。包括：施工技术风险、施工现场条件风险、设备风险、人员风险等。 经济风险。包括外汇汇率风险、贷款利率风险、宏观经济政策和行业投资政策风险等。 市场风险。包括物价上涨风险、人工费提高风险、管理费及摊牌增加、市场需求变化等。 财务风险。包括资金筹措风险、经营收入减少、合作伙伴退出资金缺口和流动资金周转困难。 合同风险。包括合同条款含糊、合同漏项、清单错误、违约、对现场不了解、介入诉讼。 环境风险。合同生态环境破坏、施工中发现文物古迹、公众质询、民事纠纷。 政治风险。包括战争、法令、法规不连续、政府建设管理变化等。2.3工程项目风险在整个项目生命期中都存在工程项目风险在整个项目的声明其中都存在，而不仅在实施阶段。；例如：在项目的目标设计中可能存在构思的错误、重要边界条件的遗漏、目标优化的错误；可行性研究中可能有方案的失误、调查不完全、市场分析错误；设计中存在的专业不协调、地址不确定、图纸和规范错误；施工中物价上涨、实施方案不完备、资金缺乏、气候条件变化；投产运行中市场变化、产品不受欢迎、运行打不到设计能力、操作失误等。2.4工程项目风险影响的全局性风险影响常常不是局部的，某一段时间或者某一个方面是全局的。例如反常的气候条件造成工程的停滞，则会影响政工工程项目的后期计划，影响后期所有参与者的工作。它不仅会造成工期延长，而且会造成费用的增加，造成工程质量的危害。即使局部风险也会随着项目的发展，其影响会逐渐扩大。例如一个活动受到风险干扰，可能影响与他有关的去多活动，所以，在工程项目中风险影响随着时间推移有扩大趋势。2.5工程项目风险有一定规律性工程项目的环境变化、项目的事时有一定规律性，所以在风险的发生和影响也有一定的规律性，是可以进行预测的。重要的是人们要有风险意识，重视风险，对风险进行全面控制。3.建筑工程项目风险识别建筑工程项目风险主要有经营风险、管理风险、经济风险和技术风险等，因此，在风险管理的过程中应该进行认真识别，才能够分清主次，才有利于分析和防范。3.1 经营风险（1）建设单位带来的风险工程项目的顺利实施，自始至终离不开与业主的紧密合作。有的业主实力较弱；有的业主虽有一定实力，但信誉较差；有的业主协调能力差，导致征地、拆迁交通疏导、施工手续办理等，无法正常展开。（2）项目带来的风险投标竞争，在很大程度上取决于价格的竞争。由于竞争日趋激烈，企业在投标时，容易对成本、利润缺乏科学的分析和预测，不管工程投资多少、规模大小、施工难易等因素，为了中标，竞相压低报价。（3）合同带来的风险有些业主利用企业急于揽到任务的迫切心理，在签订合同的过程中，往往附加一些不平等的条款，如工程质量的标准、工程款结算的方式和时间、工程量清单不准确等，致使施工企业在承接工程初期，就处于非常不利的地位，甚至陷入合同陷阱。3.2 管理风险（1）项目经理任用风险项目经理的管理和创新能力，直接影响和决定着工程质量、安全、效率及成本。项目经理如果缺乏基本的经营管理素质，必然会带来项目施工亏损的风险，过于频繁更换项目经理，也是造成施工成本无法控制的弊病。（2）项目施工管理风险有时由于总包项目的规模较大、技术难度大、专业分工多，在管理上难免顾此失彼，旦发生质量或安全事故，不仅给项目带来直接或间接的经济损失，而且轻则罚款、通报批评，重则停止市场活动、资质降级甚至吊销，也直接关系到企业的生死存亡。33 经济风险要素市场，包括劳动力市场、材料市场、设备市场等，这些市场价格的上涨，直接影响到工程的成本；金融市场，包括利率变动、货币贬值等因素，都影响到施工企业的经济效益，主要表现为发包人供应的资金、材料、设备，或质量不合格，或供应不及时；国家政策，如工资、税种、税率的调整等，都会给工程项目带来一定的经济风险。34 技术风险（1）地质地基条件工程发包人提供的地质资料和地基条件，有时与实际出入很大，处理异常地质情况或其他障碍物，都会增加工作量和延长工期。（2）水文气象条件如出现台风、暴风雨、雪、洪水、泥石流、坍方等不可抗的自然现象，和其他影响施工的自然条件，对野外施工的公路、铁路工程，影响非常大，甚至造成人员伤亡。（3）设计和规范设计图纸供应不及时或出现设计变更，都会延误施工进度，造成工程项目的经济损失；由于设计单位对规范规定以外的特殊工艺，没有明确借用的标准、规范，在施工过程中，又未能较好地进行协调，影响到以后的验收和结算。（4）施工技术协调施工过程中，出现了与自身专业能力不相适应的技术问题，各专业间又不能及时协调；发包人管理水平差，对承包人提出需要发包人解决的技术问题，不能及时答复；合同履行过程中，发包人工地代表或监理工程师，工作效率低下，不能及时解决遇到的问题，甚至发出错误指令。4.工程项目风险的控制对策风险对策的目标在于以最低成本的处置步骤，将风险所带来的威胁降到最低，以获取最大的效益。我们可以依据不同的风险性质，将风险处理的方法分为风险控制型及财务融通型两种。风险控制型:着重于降低或控制损失发生的频率与幅度，以达到降低或避免损失的目的，其处理方式为：风险回避，风险预防，风险转移，风险分离，风险分散。财务融通型：风险既已存在，损失仍难避免，故有赖于事前在财务上有所融通，使损失所致谢财务上的冲击与不便降至最低。处理方法通常包括：损失自留和保险转嫁。在对项目风险的评估和分析的基础上，综合考虑项目风险发生的概率、损失严重程度以及其它因素，就可得出项目各种风险发生的可能性及其危害程度，再与公认的安全指标相比较，从而决定应采取什么样的措施以及控制措施应采取到什么程度。针对建设项目实施的具体过程，为将风险降低到最低程度，可采用以下风险防范对策：4.1把握投资决策加强投资风险管理工程项目投资风险的规避应把握以下两点： 把握投资决策，预防投资风险。在投资决策阶段，工程项目投资者预防风险应 做好以下任务：一是建立一支高水平、多学科的投资管理队伍。二是树立风险意识。投资管理队伍尤其是主要决策人员，要树立正确的风险态度。三是健全风险预警系统。防范风险的关键是预先行动，即主动控制。项目进入实施阶段时间越长，控制风险的成本就越高。四是贯彻执行风险管理责任制度。投资者要建立风险管理责任制度，制定科学的考核标准和奖罚措施。 把握投资风险因素分析，控制投资风险。由于影响工程项目投资的风险因素多，而且各种风险经常相互重叠交叉，这就要求投资者应通过研究项目风险的可变性、多样性和层次性来预测、评估，控制项目风险。层次分析模型可根据控制目标的性质和要求将控制目标分解为不同的分目标，并按照目标之间的相互关联影响及隶属关系将目标按不同的层次聚集组合，形成一个多层次的结构模型，综合得出需要的控制结果。在市政工程项目投资风险控制中，可投资控制目标分为总项目、单项工程、单位工程3个层次，根据国家建设项目投资统计数据，可用图形表示不同层次投资控制目标对偏差程度的不同控制范围。4.2 明晰合同细则加强合同风险管理工程合同既是项目管理的法律文件，也是市政工程项目全面风险管理的主要依据。项目的管理者必须具有强烈的风险意识，学会从风险分析与风险管理的角度研究合同的每一个条款，对项目可能遇到的风险因素有全面深刻的了解，合理控制合同风险的发生。一是针对项目内容，细化合同条款说明。在签约阶段，项目管理者应针对工程项目成立专门的谈判小组，对合同标的、工程承包方式、工程价款、工程技术要求、工艺选择、工程数量、工程质量、变更条款、结算方式、付款方式、违约责任条款、争议解决方式等内容，必须明确，细化说明切，忌含糊不清。二是根据工程项目的特点和实际，适当选择计价式合同形式，以合同的形式把风险转移到其他人或组织身上。三是结合市场形势，强化项目管理者合同管理意识。在实际工作中，随着市场的规范运作和市场形势的发展变化，合同管理会不断产生新的问题，提出新的要求。这就需要项目管理者应强化管理意识，不断完善合同管理制度。4.3 通过工程索赔化工程变化风险为利润针对工程量变化、设计有误、加速施工、施工图变化、不利自然条件或非乙方原因引起的施工条件的变化和工期延误等对市政工程造成工期或质量风险的因素，应通过工程索赔将项目风险转化为利润。工程索赔是一种权利要求，是合同主体对工程风险的重新界定，应贯穿项目实施的全过程。市政工程项目实施过程中进行工程索赔的主要途径有： 工期延误索赔。指工期延误属于施工单位责任时，建设单位对施工单位进行索赔，即由施工单位支付延期竣工违约金。建设单位在确定违约金的费率时，一般要考虑以下因素：建设单位盈利损失；由于工期延长而引起的贷款利息增加；工程延期带来的附加监理费；由于工程延期租用其他建筑时的租赁费等。施工缺陷索赔。指施工单位的施工质量不符合施工技术规程的要求，或使用的设备和材料不符合合同规定，或在保修期未满以前未完成应该负责补修的工程时，建设单位有权向施工单位追究责任。这些索赔条款可以作为处理工程索赔的原则和法律依据。项目管理者应利用合同条款或推断条款成功地进行工程索赔，控制项目风险。4.4 改变项目目标回避项目风险风险回避策略是指当项目风险潜在威胁发生可能性太大，不利后果也太严重，又无其它策略可用时，主动放弃项目或改变项目目标与行动方案，从而规避风险的一种策略。例如，企业目前正面对一项技术不太成熟的投资项目，如果通过风险评价发现项目的实施将面临巨大的威胁，项目管理组织又没有其它可用的措施控制风险，这时就应当考虑放弃项目的实施，避免巨大的风险事故和财产损失。5.结束语建设工程项目充满了风险，但是可以识别并进行有效管理的。企业和工程项目管理者应正确看待风险，重视风险管理，通过全面分析评估，并采取积极的应对措施，就可以因势利导，变被动为主动，化不利为有利，对风险进行有