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1 经济师中级经济基础笔记经济师中级经济基础笔记 第一部分第一部分经济学经济学 第一章 市场需求、供给与均衡价格 1、需求需求：需求是在一定时间内和一定价格条 件下，消费者对某种商品或服务愿意而且能够购 买的数量。 需求的构成要素有两个，二者缺一不可。 一是购买的欲望；二是购买的能力，即有支 付能力。 2、市场需求市场需求：在一定时间内、一定价格条件 下和一定的市场上所有的消费者对某种商品或服 务愿意而且能够购买的数量。市场需求是消费者 需求的总和。 掌握掌握决定需求的基本因素主要有：决定需求的基本因素主要有： （1）消费者的偏好消费者的偏好：消费者偏好支配着他在 使用价值相同或接近的替代品之间的消费选择。 （2）消费者的个人收入消费者的个人收入：一般来说，消费者 收入增加，将引起需求增加。 （3）产品价格产品价格：一般来说，价格和需求的变 动成反方向变化。 （4）替代品的价格替代品的价格：替代品是指使用价值相 近，可以相互替代来满足人们同一需要的商品， 如煤气和电力。 一般来说，商品的需求与替代品的价格成同 方向变化。 （5）互补品的价格互补品的价格：互补品是指使用价值上 必须互相补充才能满足人们某种需要的商品。 如： 汽车和汽油、家用电器和电。 一般来说，商品的需求与互补品的价格成反 方向变化。 （6）预期预期：如果消费者预期价格要上涨， 会 刺激人们提前购买；如果预期价格将下跌，许多 消费者会推迟购买。 （7）其他因素其他因素：如商品的品种、质量、广告 宣传、地理位置、季节、国家政策。 影响需求最关键的因素还是该商品本身的价 格。 3 3、需求规律需求规律：即价格与需求之间呈反方向变 化的关系。 一般需求与价格的变动成反方向变化， 即商品价格提高则消费者对它的购买量就会减 少；反之，商品价格降低、则消费者对它的购买 量就会增加。 4、需求曲线：需求和价格关系的曲线。横轴 表示需求量（q），纵轴表示价格（p），需求曲 线是向右下方倾斜的曲线。 5、 供给： 指某一时间内和一定的价格水平下， 生产者愿意并可能为市场提供商品或服务的数 量。市场供给是所有生产者供给的总和。 影响供给的因素主要有： （1）产品价格。在其他条件不变的情况下， 某种产品自身的价格和其供给的变动成正方向变 化。 （2）生产成本。在其他条件不变的情况下， 某种产品自身的成本和其供给的变动成反方向变 化。 （3）生产技术。技术水平在一定程度上决定 着生产成本并进而影响供给。 （4）预期。（生产者的预期） （5）相关产品的价格。 （6）其他因素。包括生产要素的价格以及国 家政策等。 6、供给规律：市场上商品或服务的供给量和 市场价格呈正向关系。一般来说，市场价格越高， 供给量越大；市场价格越低，供给量减少。 7、供给曲线：横轴代表供给量，纵轴代表价 格。供给和价格之间关系的曲线，供给曲线是向 右上方倾斜的曲线。 8、均衡价格，是市场供给力量和需求力量相 互抵消时所达到的价格水平。即供给量和需求量 相等时的价格，此时的供求数量为均衡数量。 在实际生活中，供求十分活跃，经常发生变 化，所以任何市场上供求平衡都是偶然的、暂时 的、相对的。 9、均衡价格模型的运用。 （1 1）最高价格分析）最高价格分析 最高限价：由政府为某种产品规定一个具 2 体的价格，市场交易只能在这一价格之下进行。 属于政府对市场的干预措施。 目的：保护消费者利益或降低某些生产者 的生产成本。 影响：刺激消费、限制生产，导致供给减 少、需求增加，结果是市场短缺。最高限价低于最高限价低于 均衡价格均衡价格。 后果 ：出现严重排队现象。当政府监管不 利时，会出现黑市交易和黑市高价；如果管理不 当，会出现走后门现象； 措施：行政措施和分配措施（配给制和排 队）。最高限价只宜短期、在局部地区实行，不 应长期化。 （2 2）保护价格分析）保护价格分析 保护价格（最低限价、支持价格）：由政 府为某种产品规定一个具体的价格，市场交易只 能在这一价格之上进行。属于政府对市场的干预 措施。 目的：保护生产者的利益或支持某一产业 的发展。 影响：刺激生产、限制消费，导致市场过 剩。保护价格高于均衡价格保护价格高于均衡价格。 后果 ：如果没有政府收购，就会出现变相 降价或黑市交易 措施：建立政府的收购和储备系统。政府 收购， 政府需成立一个专门的基金和专门的机构。 保护价格只宜在少数产品上实行， 主要是农产品。 10、需求价格弹性需求价格弹性，需求对价格变动的反应 程度。需求价格弹性系数=需求量的相对变动/价 格的相对变动,ed= q/qp/p。 需求的变动与 价格的变动符号相反，ed总是负数，为简便起见， 我们通常把负号略去，取其绝对值。 11、需求价格弹性系数的点弹性和弧弹性的 计算公式： （1）点弹性，需求曲线上某一点上的弹性， 等于需求量的无穷小的相对变化对价格的一个无 穷小的相对变化的比。适用于价格和需求量变化 小的场合。ed= q/qp/p。 （2）弧弹性，需求曲线两点之间弧的弹性。 适用于价格和需求量变动较大的场合。ed= q/(q0+ q1)p/(p0+p1)。 12.需求价格弹性的基本类型 （1）需求弹性系数ed 1,表示需求富有弹性 或高弹性。 即需求量的变动率大于价格的变动率。 如，降价需求增加销售收入增加。 （2）需求弹性系数ed 0,两种商品之间存在替代关系。 一种商品的需求量会随着它的替代品的价格的变 动呈同方向的变动。 （2）eij 1，表明收入弹性高。即需求数量的 相应增加大于收入的增加。 （3）ey1，供给富有弹性 （2）es0）， 总 产量达到最大值后下降。 mp0 时，tp 上升；mp=0，tp 最大；mpap，ap 上升；相交之后，mpatc，atc 上升。 （4）边际成本曲线与平均可变成本曲线交于 平均可变成本曲线的最低点平均可变成本曲线的最低点。相交之前，mcavc，avc 上升。 （5）无论上升或下降，边际成本曲线的变动 快于平均可变成本曲线。 （6） 注意 29 页图 1-18 中三个最低点的关系： 边际成本曲线最低点最先出现，其次是平均 可变成本曲线最低点，最后是平均总成本曲线最 低点。 第四章 市场结构理论 1 1、市场结构的含义市场结构的含义：是指一个行业内部买方 和卖方的数量及其规模分布、产品差别的程度和 新企业进入该行业的难易程度的综合状态。也可 以说，市场结构就是指某种产品或服务的竞争状 态和竞争程度。 2 2、 划分市场结构的标准划分市场结构的标准市场上竞争 程度或垄断程度。 3 3、划分市场结构的主要依据有：、划分市场结构的主要依据有： （1） 本行业内部的生产者数目或企业数目一 个行业内企业数目越多，其竞争程度就越高，垄 断程度就越低； 本行业只有一家企业，为完全垄断市场；有 少数几家大企业，为寡头垄断市场；企业数目很 多，为完全竞争或垄断竞争市场。 （2） 本行业内各企业生产者的产品的差别程 度本行业内各企业生产者的产品的差别程度是垄 断竞争市场和完全竞争市场的主要区别。 （3）进入障碍的大小一个行业进入障碍越 9 小，竞争程度越高，垄断程度越低。 根据这三方面的不同特点：市场分为完全竞 争市场、垄断竞争市场、寡头垄断市场和完全垄 断市场四种市场类型。 4 4、完全竞争市场完全竞争市场（纯粹竞争），是一种竞争 不受任何阻碍和干扰的市场结构。其特征为其特征为： （1）市场上有很多生产者与消费者，或买者 和卖者，且生产者的规模都很小。每个生产者和 消费者都只能是市场价格的接受者接受者， 而非决定者。 （2）企业生产的产品是同质的，即不存在产 品差别。 （3）资源可以自由流动，自由进入或退出市 场。 （4）买卖双方对市场信息都有充分的了解。 现实生活中，很难找到完全符合这些特征的 市场，某些农产品如小麦、玉米某些农产品如小麦、玉米等市场接近完全 竞争市场。 5 5、完全垄断市场的含义、成因和特征完全垄断市场的含义、成因和特征 含义：含义：完全垄断是指整个行业只有唯一供 给者的市场结构。 成因：成因： （1）政府垄断； （2）对某些特殊的原材料的单独控制而形成 的对这些资源和产品的完全垄断； （3） 对某些产品的专利权而形成的完全垄断； （4）自然垄断。当行业中只有一家企业能够 有效率地进行生产，或者当一个企业能以低于两 个或更多企业的成本为整个市场供给一种产品 时，这个行业就是自然垄断。自然垄断与规模经自然垄断与规模经 济有着密切的关系。济有着密切的关系。 特征特征：（1）只有一个生产者，因而他是价 格的决定者，而不是价格的接受者；（2）完全垄 断者的产品是没有合适替代品的独特性产品； （3） 其他企业进入这一市场非常困难。 在实际生活中， 公用事业、电力、电话公用事业、电力、电话近似于完全垄断市场。 6 6、垄断竞争市场的含义和特征垄断竞争市场的含义和特征 垄断竞争市场垄断竞争市场（不完全竞争市场），是指 一种既有垄断又有竞争、既不是完全竞争又不是 完全垄断而接近于完全竞争接近于完全竞争的市场结构。 特征特征：（1） 具有很多的生产者和消费者；（2） 产品具有差别性产品具有差别性。这是与完全竞争市场的主要区 别；（3）进入或退出市场比较容易，不存在什么 进入障碍。 垄断竞争是比较符合现实生活的市场结构， 如香烟、啤酒、糖果香烟、啤酒、糖果等产品市场。 7 7、寡头垄断市场的含义和特征寡头垄断市场的含义和特征 寡头垄断寡头垄断，是指少数几个企业控制一个行 业供给的市场结构。 主要特征主要特征是：1）在一个行业中，只有很少 几个企业进行生产； （2）它们所生产的产品有一定的差别或者完 全无差别； （3）它们对价格有较大程度的控制； （4）进入这一行业比较困难。 在西方发达国家，寡头垄断市场在国民经济 中占有十分重要的地位。如汽车工业、钢铁工业汽车工业、钢铁工业 等。等。 四种市场结构分析表（按竞争程度由高到底、 垄断程度由低到高排序） 市场市场 结构结构 生产生产 者的者的 数量数量 单个厂商单个厂商 对价格的对价格的 控制程度控制程度 产品差产品差 别程度别程度 进出的进出的 难易程难易程 度度 典型行业典型行业 完全 竞争 市场 很多 价格的接受 者 无差别 容易 某些农产 品市场， 如 玉米、 小麦 垄断 竞争 市场 较多 有一定程 度的控制 有差 别 比较 容易 香烟、啤 酒、糖果 等 寡头 垄断 市场 少数 几个 有较大程度 的控制 有一定 的差别 或者完 全无差 别 比较困 难 汽车、 钢铁 等 完全 垄断 市场 一个 价格的决 定者 无相 近替 代品 非常 困难 公用事 业、电 力、电话 等 8 8、 完全竞争行业的供求曲线和个别企业的需完全竞争行业的供求曲线和个别企业的需 求曲线求曲线 （1）在完全竞争市场上，价格就是由整个行 业的供给和需求曲线决定的，整个行业的需求曲 线是一条向右下方倾斜的曲线，供给曲线是一条 向右上方倾斜的曲线，两条曲线交点的价格就是 整个行业的均衡价格。 （2） 个别企业的需求曲线是一条平行于横轴 的水平线（因为个别企业无法决定市场价格，只能按照 既定的价格，也就是整个行业供给和需求确定的价格出售 10 产品）。p均衡价格p1d（完全竞争市场中个别企业的 需求曲线）q。 9 9、完全竞争企业的收益曲线、完全竞争企业的收益曲线 （1） 总收益： 收益是指企业出售产品的收入。 企业出售一定数量的产品获得的全部收入叫做总 收益。若以r 代表总收益，p 代表单位产品价格， q 代表销售量，则有：r=pq （2）平均收益：平均收益是按销售量平均计 算的收益，即总收益除以销售量的商。以ar 代表 平均收益，则有：ar=r/qpq/q=p（即，平均 收益等于单位产品的价格） （3）边际收益：边际收益是增加一个单位产 品的销售时总收益的增加量。mr=r/q=(p q)/ q=p（即，边际收益等于单位产品的价格） 由此可推出：在完全竞争市场上，mr=ar=p 例如：产品单价10 元，销售量1 万件时，r10 万 元 销售量2 万件时，r=20 万元 ar=10/1=20/2=10 元 mr=(20-10)/(2-1)=10 元， 即在完全竞争市场上，边际收益平均收益单价， 单个企业的平均收益线ar、边际收益线mr、需求曲线是同 一条线。 如下所示pmrar=此时的均衡价格p 10、完全竞争市场上企业产量决策的基本原则完全竞争市场上企业产量决策的基本原则 决策原则：决策原则：边际成本边际收益，此时的 产量为最优产量。 此时企业可能盈利，也可能亏损，若是盈利 的，企业的利润此时最大，若是亏损的，此时亏 损一定是相对最小的，总之，不论是盈利还是亏 损，企业处于mr=mc 时，是最优的产量，所以， 边际成本等于边际收益既可以作为利润最大化均 衡条件，也可称为亏损最小的均衡条件。mrar= 均衡价格p。 图1-21 完全竞争市场上企业的产量决策 短期边际成本与边际收益曲线交于a 点，a 点左侧边际成本小于边际收益， 企业会提高产量， 增加利润。a 点右侧，边际成本大于边际收益， 企业会减少产量， 以增加利润或减少亏损， 在a 点 边际成本边际收益，此时企业既不能增加产量 也不能减少产量， 即在a 点上实现了利润最大化. 在长期生产中，企业实现利润最大化的决策原则 仍然是边际收益=边际成本。 1111、完全竞争市场上企业的供给曲线、完全竞争市场上企业的供给曲线 一个追求利润最大化的企业，总是按照边际 成本边际收益的原则来选择最优生产规模。当 边际成本小于边际收益时，企业扩大产量，供给 增加。 当边际成本大于边际收益时， 企业缩小产量， 供给减少。所以：企业的边际成本曲线是其供给 曲线。 1212、完全垄断市场的需求曲线、完全垄断市场的需求曲线 完全垄断市场中，一个行业只有一个企业， 它控制了本行业的全部供给，这时企业和行业完 全相同。因此完全垄断企业的需求曲线就是行业 的需求曲线，二者完全相同，这是完全垄断企业 和完全竞争市场中企业的一个重要区别。 所以，完全垄断企业的需求曲线是向右下方 倾斜，斜率为负。 1313、完全垄断企业的平均收益和边际收益、完全垄断企业的平均收益和边际收益 在完全垄断市场上，企业的平均收益等于单 位产品的价格。 企业的边际收益不等于平均收益或价格，而 是小于平均收益。 （原因是单位产品价格随着销售量的增加而下降） 如：（1）企业销售1 单位产品，价格为11 元，总收 益=11 元。（2） 企业增加1 个单位销售时， 价格降为10 元， 总收益=2*10=20 元，平均收益=10 元边际收益=（20-11） /1=9，小于平均收益。 （2）企业增加2 个单位销售时，价格降为9 元。 总收益=3*9=27 元，平均收益=9 元,边际收益=（27-20） /1=7 元，小于平均收益。 又如：总收益、边际收益和平均收益的关系 结论：平均收益曲线与需求曲线是重合的；但是由于 单位产品价格随着销售量的增加而下降，因此边际收益小 于平均收益，所以边际收益曲线位于平均收益曲线的下 方，而且比平均收益曲线陡峭。 1414、完全垄断企业进行产量和价格决策的基、完全垄断企业进行产量和价格决策的基 本原则本原则 完全垄断市场上， 企业不仅要通过调整产量， 而且要通过调整价格来实现利润最大化. 完全垄断企业进行产量和价格决策的基本原则： 边际成本等于边际收益。 注意：完全垄断企业和完全竞争企业的成本 曲线是相同的。完全垄断企业根据边际成本等于 边际收益的原则确定了最优产量，根据这个产量 就可以确定最优价格. 与完全竞争市场相比较， 在完全垄断条件下， 企业向市场供应的产品数量较少，而产品价格较 高，完全垄断企业可以获得超额利润。 （等于单位产品价格，也是需求曲线） 图1-23 完全垄断企业的产量和价格决策 11 价格p 产量q 总收益r 边际收益mr 平均收益 5 1 5*1=5 5/1=5 5/1=5 4 2 4*2=8 （8-5）/1=3 8/2=4 3 3 3*3=9 （9-8）/1=1 9/3=3 2 4 2*4=8 (8-9)/1=-1 8/4=2 1 5 1*5=5 (5-8)/1=-3 5/5=1 但在完全垄断市场上，完全垄断企业并不是 可以随意提价，在价格决策时，也必须考虑到产 品的市场需求状况。一般来说如果产品需求价格 弹性小，价格提高后需求量的幅度不大，因此企 业可以制定较高的价格，如果产品的需求价格弹 性大，企业制定的价格要低一些。 1515、价格歧视（、价格歧视（差别定价），是指企业为了 获取更大的利润，把同一产品按购买者不同而规 定不同的价格。 1616、价格歧视级别：、价格歧视级别：一般可分为三级： （1）一级价格歧视，是企业对每一单位产品 都按消费者所愿意支付的最高价格出售。也称作 “完全价格歧视”。 （2）二级价格歧视，是指按不同价格出售不 同单位产量，但每个购买相同数量的购买者支付 的价格相同。也就是我们常说的批量作价。 （3）三级类价格歧视，是按不同的购买者或 不同的市场规定不同的价格。 1717、实行价格歧视的基本条件、实行价格歧视的基本条件 第一，必须有可能根据不同的需求价格弹性 划分出两组或两组以上的不同购买者； 第二，市场必须是能够有效的隔离开，同一 产品不能在不同市场之间流动。即不能使购买者 在低价市场上买到产品再卖到高价市场上去。 如果这两个条件能够满足，那么，企业就可以通 过对缺乏弹性的市场规定较高的价格，而对富有 弹性的市场规定较低的价格，以增加总收益。 1818、企业实行价格歧视的基本原则、企业实行价格歧视的基本原则，是不同 市场的边际收益相等并且等于边际成本。垄断企 业可以对需求价格弹性较小的市场规定较高的价 格，实行少销厚利；对需求价格弹性大的市场规 定较低的价格，实行薄利多销。 第五章市场失灵和政府的干预 1 1、一般均衡状态或瓦尔拉斯均衡状态：、一般均衡状态或瓦尔拉斯均衡状态： 当居民和企业分别实现了效用最大化和利润 最大化，整个经济的价格体系恰好使所有的商品 供求都相等时，经济就处于一般均衡状态或瓦尔 拉斯均衡状态。 2 2、资源最优配置：、资源最优配置： 当经济处于一般均衡状态，即瓦尔拉斯均衡 状态时，资源便实现了最优配置。 资源实现最优配置的标准是：当一种资源 的任何重新分配，已经不可能使任何一个人的境 况变好，而不使一个人的境况变坏。即如果资源 在某种配置下，不可能由重新组合生产和分配来 使一个人或多个人的福利增加，而不使其他任何 人的福利减少。此时社会实现了资源最优配置。 （整体福利不能因为资源重新配置而提高。） 3 3、帕累托改进：、帕累托改进： 既定的资源配置状态能够在其他人福利水平 不下降的情况下，通过重新配置资源，使得至少 有一个人的福利水平有所提高，则称这种资源重 新配置为帕累托改进。（能够通过资源重新配置 而提高整体福利。） 4 4、帕累托最优状态（经济效率）、帕累托最优状态（经济效率） 帕累托最优状态是不存在帕累托改进的资源 配置状态。 帕累托最优状态又被称作经济效率。满足帕 累托最优状态就是具有经济效率的，不满足帕累 托状态就是缺乏经济效率的 5 5、资源配置达到帕累托最优状态的条件：、资源配置达到帕累托最优状态的条件： （1）经济主体是完全理性的；（2）信息是 完全的；（3）市场是完全竞争的；（4）经济主 体的行为不存在外部影响。 如果这些条件不具备，资源最优配置或帕累 托最优状态通常不能得到实现。 6 6、市场失灵市场失灵：就是指由于市场机制不能充分 地发挥作用而导致的资源配置缺乏效率或资源配 置失当的情况。 导致市场失灵的原因导致市场失灵的原因：垄断、外部性、公 共物品和信息不对称等。 第二节市场失灵的原因及第三节政府对市场的干 预 7 7、垄断和市场失灵、垄断和市场失灵 根据微观经济学的分析，只有完全竞争市场 上，企业的生产成本从长期看才是最低的，市场 机制才能实现资源的有效配置，资源得到充分利 用，产量最大，价格最低，消费者获得最大满足。 但完全竞争市场只是一种理论假设，大部分产品 都是处于不完全竞争市场，或完全垄断市场，或 寡头垄断市场和垄断竞争市场。在不完全竞争市 场上，生产者不再是完全的价格接受者，资源已 不可能在部门之间自由流动，导致生产者生产的 产量不是最大的产量， 市场价格不是最低的价格， 长期来看成本也比完全竞争市场条件下的生产成 12 本要高，消费者将不再可能获取最大满足。 注意：由于不完全竞争市场的广泛存在，市 场机制很难充分有效地发挥作用，资源不可能实 现最优配置 8 8、政府对垄断的干预、政府对垄断的干预 （1）为了保护和促进竞争，提高资源配置的 效率，政府可以通过法律手段来限制垄断和反对 不正当竞争；比如制定反不正当竞争法反 垄断法。 （2） 政府对垄断进行干预的另一种手段是对 垄断行业进行公共管制，主要是对垄断行业的产 品或服务的价格进行管制或规定限价，或规定利 润率。 9 9、外部性与市场失灵、外部性与市场失灵 外部性：所谓外部性或外部影响，是指某 个人或某个企业的经济活动对其他人或其他企业 造成了影响，但是却没有因此付出代价或得到利 益。 外部性分类： 根据经济活动主体是生产者还是消费者，外 部性分为生产的外部性和消费的外部性。 根据对他人的影响，外部性可以分为外部经 济与外部不经济。 （1）外部经济：是某人或者某企业的经济活 动会给社会上其他成员带来好处，但该人或该企 业却不能由此得到补偿。 例如：你种树别人乘凉；你放烟花别人观赏。 （2）外部不经济：是某人或某企业的经济活 动会给社会其他人带来损害，但该人或该企业却 不必为这种损害进行补偿。 例如：工业生产过程中的废水废气污染农田 使农场主受损；吸烟造成室内空气污染等。 外部性对市场机制运行的影响：由于外部 影响的存在，市场机制就不能有效地进行资源配 置。 （）对于产生外部经济的生产者，私人收 益小于社会收益，缺乏生产积极性，产出水平低 于社会最优产出水平。造成产品的供给过少。 （）对于产生外部不经济的生产者，私人 成本小于社会成本，倾向扩大生产，产出水平就 会大于社会最优产出水平。 造成产品的供给过多。 超过帕累托最优所要求的产量水平，造成资源配 置的无效率配置。 外部性导致资源配置失当，即使是在完全竞 争条件下，由于存在外部性的影响，整个经济的 资源配置也不可能达到帕累托最优状态。 社会成本（mc+me） 完全竞争市场上外部不经济导致的市场失灵。 政府对外部性的干预政府对外部性的干预 1010、消除外部性的传统方法、消除外部性的传统方法 使用税收和补贴手段。 （1） 政府对负外部性的企业可以使用税收手 段，使得企业的私人成本等于社会成本，从而使 得资源得到更有效的利用。 （2）政府对正外部性的企业给予政府补贴， 使私人收益等于社会收益， 实现资源的优化配置。 政府也可以通过合并相关企业的方法使外 部性得以“内部化” 例如： a 是产生负外部性的企业， b 为a 企业受害者， 可以将a、b 两个企业合并，从而使得负外部性消失。 明晰产权，外部性之所以存在并导致资源 配置失当都是由于产权界定不清晰。 科斯定理科斯定理：只要财产权是明确的，并且交易成本是 零或者很小，那么无论在开始时将财产权赋予谁，市场均 衡的最终结果都是有效率的，实现资源配置的帕累托最 优。进一步看，还可以认为，一旦考虑到交易成本，产权 的初始界定对于经济运行的效率就会产生十分重要的影 响。从而可以引申出一个重要结论：不同产权制 度，会导致不同的资源配置效率。 科斯定理提供了一种通过市场机制解决外部性问 题的一种新的思路和方法。美国和一些国家先后 实行了污染排放权或排放指标的交易。 1111、公共物品的含义、公共物品的含义 公共物品，是满足社会公共需要的物品。 公共物品是和私人物品相对应的。 私人物品的特征：竞争性和排他性。 竞争性，是指其他条件不变的情况下，对 于既定的可供消费的产品，增加一个人的消费就 必然减少另一个人的消费。 排他性，是指私人物品在财产所有权上的 独占性。 1212、公共物品的特点、公共物品的特点 （1）非竞争性。即消费者对某一种公共物品 的消费并不影响其他人对该公共物品的消费。例 如国防、道路、环境治理、电视广播等。 （2）非排他性。公共物品可以由任何消费者 进行消费，任何一个消费者都不会被排斥在外。 公共物品的这些特种决定了绝大多数的公共物品消 费中必然出现“搭便车”。所谓“搭便车”就是某人不进 行购买而消费某物品。 1313、公共物品的分类、公共物品的分类 （1 1）纯公共物品纯公共物品，是具有完全的非竞争性和 13 完全的非排他性的物品 （如国防、 治安、 公共卫生等）， 一般通过纳税间接购买而被动消费，消费时无法 分割，只能由政府提供。 （2 2）准公共物品准公共物品，是指具有有限的非竞争性 和非排他性的物品。具有一定程度的拥挤性，部 分间接购买，部分直接购买，消费时可以部分分 割，政府和私人都可以提供。如教育、医疗卫生、 收 费公路等。 1414、公共物品市场失灵、公共物品市场失灵 （1 1）私人物品的的需求曲线私人物品的的需求曲线，是个人需求曲 线在水平方向，即数量上的求和，这表明私人物 品在一定价格下的市场需求是该价格下每个消费 者需求数量的和。 （2 2）公共物品的市场需求曲线公共物品的市场需求曲线，是个人需求 曲线在纵向，即价格方向求和，这表明市场为一 定数量的公共物品支付的货币量是市场上每个消 费者为这些公共物品支付的货币量之和。 由于纯公共物品存在非竞争性和非排他性，消费者更 愿意采取“搭便车”行为，低报或者隐瞒自己对公共物品 的偏好，消费者表明的需求曲线一般低于其实际水平， 因 此无法加总消费者的需求曲线， 也不能求得公共物品的最 优数量。消费者支付的数量将无法弥补公共物品的生产成 本，最终导致市场产量远远低于最优产量。对于准公共物 品来说，市场机制可以发挥一定的作用，可以通过准市场 机制来引导资源的配置。 公共物品政府干预公共物品政府干预 政府承担公共物品主要提供者的职责。例如政 府提供国防、治安、消防和公共卫生。 1515、信息不对称、信息不对称 信息不对称与市场失灵 (1)(1)、信息不对称信息不对称，是指市场上买卖双方掌握 的信息量不一样的一种情况。由于信息不对称的 存在，就会产生逆向选择和道德风险等问题。 1）逆向选择，是买卖双方在不对称信息的情 况下，出现质量差的商品往往将质量好的商品驱 除市场的现象。 2）道德风险，是指交易双方协议达成后，协 议的一方利用信息的不对称，通过改变自己的行 为，来损害对方的利益，如交完汽车保险后不认 真开车，交完财产保险后不注意防盗。 2 2、市场失灵市场失灵，由于信息的不对称存在，市场 机制就不能很好的发挥作用，生产者或消费者都 会出现一些盲目的行为，有的市场不能得到正常 的发展。 政府干预 为了解决因信息不对称所造成的市场失灵，政府 对许多商品的说明、质量标准和广告都做出了具 体的法律规定，政府还通过多种方式为消费者提 供信息服务。 第第 6 6 章国民收入核算和简单的宏观经济模型章国民收入核算和简单的宏观经济模型 1 1、国内生产总值、国内生产总值（gdp），是按市场价格 计算的一个国家（或地区）在一定时期内生产 活动的最终成果。 2 2、 gdpgdp的形态的形态： 国内生产总值有三种形态， 即价值形态、收入形态和产品形态。 价值形态下， gdp 是所有常住单位在一定时 期内生产的全部货物和服务价值超过同期投入 的全部非固定资产货物和服务价值的差额，即 所有常住单位的增加值之和。 增加值=总产出-中间投入 国内生产总值=所有常住单位增加值之和 常住单位，常住单位，一般是指在一国经济领土上 从事经济活动在一年以上的单位，包括我国经 济领土上的所有企业、事业、行政单位、居民 户，不包括我国在境外投资的单位。 中间投入，中间投入，是各单位在生产经营过程中 消耗和使用的所有原材料，是一次性的使用和 消耗，不含固定资产折旧。 增加值，增加值，是在生产过程中追加的价值， 又叫做“附加值”。反映一定时期各部门，各 单位生产经营活动的最终成果。 收入形态下， gdp 是所有常住单位在一定时 期内创造并分配给常住单位和非常住单位的初 次收入之和。 产品形态下， gdp 是所有常住单位在一定时 期内最终使用的货物和服务价值减货物和服务 进口价值。 3 3、国内生产总值的计算方法、国内生产总值的计算方法（掌握） 生产法生产法通过核算各个产业在一定时 期生产的生产的最终产品的市场价值来核算 gdp。 支出法支出法通过核算整个社会在一定时 期的内购买购买最终产品支付总和来核算 gdp 收入法收入法核算整个社会在一定时期内 获得的收入来求得 gdp。 其中其中， 支出法和收入法是核算支出法和收入法是核算 gdpgdp 的两种主要方法的两种主要方法。 。 支出法支出法含义含义： 即通过核算在一定时期内全 部经济单位 （居民、企业、政府、进出口部门）， 对最终产品的支出总量相加对最终产品的支出总量相加，得出总支出来计 量 gdp 的方法。 14 （1）支出法 gdp 的构成：包括消费支出、 固 定投资支出、政府购买和净出口四个部分。 用支出法计算用支出法计算 gdpgdp 的公式可以表示为：的公式可以表示为： gdp=c+i+g+gdp=c+i+g+（x-mx-m） 其中：其中： c消费； i投资； g政府购买；（x-m）净出口 ； （2）支出法国内生产总值=最终消费+资本 形成总额+净出口 收入法含义收入法含义： 收入法下，国内生产总值 收入主要是指提供生产要素所取得的收入，也 包括一部分非生产要素（间接税、折旧、公司 未分配利润等）的收入。从企业角度来看的最 终产品和劳务的生产成本， 是生产要素的收入， 所以用收入法核算的用收入法核算的 gdpgdp 有时又称为要素成本有时又称为要素成本 法。法。 （1 1）收入法 gdp 的构成：国内生产总值=工 资+利息+租金+利润+间接税和企业转移支付+ 折旧+统计误差 （2 2）收入法计算的国内生产总值分为四项）收入法计算的国内生产总值分为四项： 1）劳动者报酬：劳动者因从事生产活动所 获得的全部报酬，包括工资总额、福利费和其 他物质形式的劳动报酬。 2）生产税净额：生产税减生产补贴后的余 额，如销售税金及附加、增值税及企业管理费 中各种税金等，是企业的利前税，不包括所得 税。 3）固定资产折旧：反应固定资产在当期生 产中的转移价值 4）营业盈余：相当于企业的营业利润加上 生产补贴 收入法增加值=劳动者报酬+固定资产折旧+生 产税净额+营业盈余 收入法国内生产总值=所有常住单位增加值之 和。 4 4、两部门经济中的储蓄两部门经济中的储蓄-投资恒等式含投资恒等式含 义：义： 在两部门经济中， 假设一个社会只有消费者 （居民）和企业两个部门，没有政府部门和进 出口部门， 所以就没有企业间接税等税收项目， 也没有政府购买和进出口贸易。 为了分析简便起见，不考虑折旧。这样， 国内生产总值就等于国民收入（国民收入=国内生产 总值-资本设备折旧-间接税和企业转移支付+政府补助金，当不 考虑资本设备折旧，没有间接税和企业转移支付和政府补助金 时，国内生产总值=国民收入） 投资储蓄恒等式投资储蓄恒等式 i=s， 这种恒等关系就是两部门经济的总供 给（c+s）和总需求（c+i）的恒等关系。含义: 消费者未用于购买消费品的那部分收入(即储 蓄 s)等于未归于消费者手中的新产品的价值 (即 i).其中，i-投资; s-储蓄. 推导过程推导过程 从支出从支出的角度来看，国内生产总值等于 总支出，即消费支出和投资支出的总和。 gdp=y=c+igdp=y=c+i 从收入从收入的角度来看，国内生产总值等于 国民总收入，总收入的一部分用来消费，剩余 的一部分用来进行储蓄（用字母 s 表示） gdp=y=c+sgdp=y=c+s。 收入法和支出法计算出来的 gdp 在理论上 是完全一致的，所以 gdp=c+i=y=c+s，即 c+i=c+s 两边同时消去 c，就得到 i=s,即得到储蓄 投资恒等式 5、三部门经济中的储蓄三部门经济中的储蓄投资恒等式投资恒等式 含义：含义：在两部门经济的基础上加上政府 部门的活动，就构成了三部门（消费者、企业 和政府）经济。政府支出主要包括政府购买和 转移支付。用 g 表示政府购买，用 t 表示政府 税收。 投资储蓄恒等式投资储蓄恒等式 i=s+i=s+（t-gt-g） 其中，i-投资 s-家庭储蓄和企业储蓄之和, 可以通称为私人储蓄。 t-政府净收入 g-政府购买 t-g-政府部门的储蓄 s+（t-g）-整个社会的储蓄 即：投资投资= =私人储蓄私人储蓄+ +政府部门的储蓄，政府部门的储蓄，也就表 示了整个社会的储蓄（私人储蓄和政府储蓄之 和）和整个社会的投资的恒等关系。 推导过程推导过程 从支出角度从支出角度来看，国内生产总值等于消 费支出、投资支出和政府购买支出的总和。 gdp=y=c+i+ggdp=y=c+i+g 从收入角度看，国民收入除了用于消费从收入角度看，国民收入除了用于消费 和储蓄，还要有一部分用来交纳税金和储蓄，还要有一部分用来交纳税金。但是， 居民企业一方面交纳税金，另一方面又获得政 府给予的转移支付。 15 政府的净收入政府的净收入= =总税收减去转移支付总税收减去转移支付。 用 t0 表示政府的全部税收收入，用 tr 表 示政府转移支付，t 表示政府净收入,则： t=to-trt=to-tr 从收入方面来看，国民收入从收入方面来看，国民收入 y=c+s+ty=c+s+t 总产出等于总收入，国内生产总值等于国 民收入。因此有 gdp=c+i+g=c+s+t=ygdp=c+i+g=c+s+t=y 即即 c+i+g=c+s+tc+i+g=c+s+t i+g=s+ti+g=s+t 得到，得到，i=s+i=s+（t-gt-g） 6 6、四部门经济中的储蓄、四部门经济中的储蓄投资恒等式投资恒等式 含义：含义：四部门经济就是在三部门经济中 引入一个国外部门。即包括消费者（居民）和消费者（居民）和 企业、政府部门和国外部门。企业、政府部门和国外部门。 投资储蓄恒等式投资储蓄恒等式 i=s+i=s+（t-gt-g）+ +（m-xm-x） 其中：（m-x）-外国在本国的储蓄 推导过程推导过程 从支出角度看，国内生产总值是消费支出、 投资支出、政府购买支出和净出口的总和，即 gdp=c+i+g+gdp=c+i+g+（x-mx-m），假定总收入不变， y=c+s+t。 四部门经济中国民收入构成的基本公式为： c+i+g+c+i+g+（x-mx-m）= = c+s+tc+s+t 两边同时消去 c，就得到：i+g+i+g+（x-mx-m）= = s+ts+t 可以简化为：可以简化为：i=i= s+s+（t-gt-g）+ +（m-xm-x） 7、凯尔斯的消费理论凯尔斯的消费理论 消费理论包括凯尔斯的消费理论、莫迪利安 尼的生命周期理论（c=a.wr+c.yl） 、费里德曼的 持久收入理论(ct=c.ypt)。 凯尔斯的消费理论的凯尔斯的消费理论的三个假设：三个假设： 边际消费倾向递减规律边际消费倾向递减规律 （1 1）边际消费倾向边际消费倾向（mpcmpc）是指消费的增量和 收入的增量之比率， 也就是增加的 1 单位收入用 于增加消费的部分的比率，边际消费倾向公式： 随着人们收入的增长，人们的消费随之增随着人们收入的增长，人们的消费随之增 长；但消费支出在收入中所占比重却不断减少长；但消费支出在收入中所占比重却不断减少。 。 这是这是英国经济学家凯恩斯提出的 “边际消费倾向边际消费倾向 递减规律递减规律” （2）00 投机动机构成投机需求， 由利率的高低决定， 是利率的减函数，即： l2= l2（i） 货币需求量货币需求量：供给过多，经常 出现。原因很多，如政府向中央银行透支以融通 财政赤字；一味追求经济增长速度而不适当的采 取扩张性货币政策刺激经济等。后果之一是引发 严重通货膨胀。 （2 2）结构性货币失衡结构性货币失衡：货币供需总量大体一 致，但货币供需结构不相适应。原因是社会经济 结构不合理，所以必须通过经济结构调整加以解 决。 由于结构性货币失衡根源于经济结构， 所以， 中央银行在宏观调控时更多的注意总量性失衡。更多的注意总量性失衡。 货币均衡水平决定货币均衡水平决定 研究货币均衡问题，更重要的是更重要的是研究货币的 均衡水平及由此而决定的流通领域中的货币数量 与宏观经济其他变量的综合平衡问题。 （1 1）货币数量与经济增长的关系：）货币数量与经济增长的关系： 在宏观经济方面，总的要求是总的要求是达到或保持社 会总供给与总需求之间的平衡关系。 社会总供给是以社会总供给是以商品价格总额形态表现，表 现为一定时期的国内生产总值（gdp） 。 社会总需求是以社会总需求是以货币形态出现，表现为通过 货币的多次周转而实现的社会购买力（mv） 。 因此：保持总供给与总需求的均衡关系，要 求处理好货币数量与经济增长之间的关系。 要保证国民经济在物价稳定的条件下协调发 展，就必须使流通领域中货币数量的增长幅度与就必须使流通领域中货币数量的增长幅度与 国民经济的增长速度相互配合。国民经济的增长速度相互配合。 假定货币流通速度相对稳定，货币供应量货币供应量 （m m1 1）应当与应当与 gdpgdp 同步增长，同步增长，即m1=ym0。 y-gdp 增长率；m0-上期货币量。 （2 2）货币数量与物价上涨的关系）货币数量与物价上涨的关系 在劳动生产率不断提高，单位产品所包含的 价值量相对下降的情况下，商品价格并不相应下 降。 物价自然上涨的因素：物价自然上涨的因素： 劳动生产率提高在技术或劳动密集性程度 不同的部门并不一致，从而造成“剪刀差剪刀差”现象现象， 调整时，一般是通过调高价格低于价值的那部分 劳动密集型产品的价格，以使价格体系趋于合理 化，结果必然是价格总水平上涨； 随着产品的更新换代产品的更新换代， 技术性能不断提高技术性能不断提高， 也无形中使同类产品的价格自然上升，结果也是 导致物价总水平的不断上涨。物价总水平的不断上涨。 若考虑物价自然上升的因素，流通领域中货 币数量的增长应略高于国内生产总值的增长。 即本期货币增量m1=（gdp 的增长率 y+物价自然上涨 率 p）m0,或者：货币供应量增长率 m=y+p。 该式反映了货币均衡与经济增长及物价水平 的关系。 9 9、通货膨胀的概念、通货膨胀的概念 萨缪尔森在其经济学中的定义是在一定 时期内，商品和生产要求价格总水平持续不断的 上涨。 马克思货币理论中的定义是：马克思货币理论中的定义是：在纸币流通条 件下，由于纸币的过度发行而引起的纸币贬值， 物价上涨的现象。 多种通货膨胀的定义有两点是共同的两点是共同的： （1 1） 有效需求大于有效供给； （2）物价持续上涨。 通用定义，通用定义，在价值符号流通条件下，由于货 币供给过度而引起的货币贬值， 物价上涨的现象。 1010、通货膨胀的类型、通货膨胀的类型 按通货膨胀的成因分为按通货膨胀的成因分为：需求拉上型通货 膨胀；成本推进型通货膨胀；输入型通货膨胀； 结构型通货膨胀 （1 1）需求拉上型通货膨胀需求拉上型通货膨胀：是指社会总需求社会总需求 过度增长过度增长，超过了社会总供给的增长幅度，导致 商品和劳务供给不足、物价持续上涨的通货膨胀 类型。需求拉上型通货膨胀需求拉上型通货膨胀特点：特点： 自发性：即支出的增长是独立的，与实际 的或预期的成本增长无关； 诱发性：成本的增长导致工资及其他收入 的增长，诱使消费支出增长。 支持性：政府为阻止失业率上升而增加支 出，或采取扩张性财政政策或货币政策以增加总 需求。 44 （2 2）成本推进型通货膨胀成本推进型通货膨胀：因成本自发性增成本自发性增 加加而导致物价上涨的通货膨胀。分为： “工资推进型通货膨胀”-工资和物价螺旋 上升的通货膨胀。 “利润推进型通货膨胀”-垄断企业为保 证实现其利润目标而操纵的市场、人为抬高产品 价格而引起的通货膨胀。 （3 3）输入型通货膨胀：）输入型通货膨胀：进口商品价格上升， 费用增加而使物价总水平上涨所引致的通货膨 胀。这实质上是一种通货膨胀的国际传导现象。 （4 4）结构型通货膨胀结构型通货膨胀：经济结构方面的因素 变动所引致的。 按照通货膨胀的表现形式分为按照通货膨胀的表现形式分为公开型通货公开型通货 膨胀和抑制型通货膨胀膨胀和抑制型通货膨胀 （1）公开型通货膨胀公开型通货膨胀：物价水平随货币数量 变动而自发波动，故而物价上涨是通货膨胀的基物价上涨是通货膨胀的基 本标志，本标志，又称为开放性通货膨胀。 （2 2）抑制型通货膨胀抑制型通货膨胀：一国实行物价管制的 情况下，商品供给短缺不能由物价上涨来反映， 只表现人们普遍持币待购人们普遍持币待购而使货币流通速度减 慢，又称为隐蔽性通货膨胀。 1111、通货膨胀的原因、通货膨胀的原因 （1）直接原因。过度的信贷供给是造成通货过度的信贷供给是造成通货 膨胀的直接原因。膨胀的直接原因。 （2）主要原因。 财政原因财政原因-发生财政赤字或推行赤字政 策。 信贷原因信贷原因-信用膨胀，银行信用提供的 货币量超过经济发展对货币数量的客观需求。其 原因包括，财政赤字的压力，社会上过热的经济 增长要求，银行自身决策失误等。 其他原因-如投资规模过大、 国民经济结构比 例失衡、国际收支长期顺差等。 1212、通货膨胀的治理、通货膨胀的治理 综合国际国内一般经验，治理措施主要有紧治理措施主要有紧 缩的需求政策和积极的供给政策。缩的需求政策和积极的供给政策。 紧缩的需求政策紧缩的需求政策 紧缩需求政策包括紧缩性财政政策和紧缩性紧缩需求政策包括紧缩性财政政策和紧缩性 货币政策。货币政策。 （1 1）紧缩性财政政策）紧缩性财政政策- -限制支出、减少需 求。概括的讲就是“增收节支” 。一般包括以下 措施： 减少政府支出（包括减少政府支出（包括消减购买性支出、 消减转移性支出） ；增加税收；增加税收；发行公债。发行公债。 （2 2）紧缩性货币政策紧缩性货币政策。 提高法定存款准备提高法定存款准备 金率金率；提高再贴现率提高再贴现率；公开市场业务公开市场业务， （通货 膨胀时期，中央银行一般会在公开市场向商业银行等金融 机构出售有价证券） 。 积极的供给政