信保通系统培训资料.ppt

信保通系统简介及 常见问题的分析与对策 分公司信息技术部 2010年12月31日 信保通是通过信用社的现有柜面设备及人员，来销售安贷宝 业务的新保的一种方式，它可以看作是保险公司柜面的延伸 ，使信用社的储蓄网点间接成为保险公司的业务柜台。可使 保险公司在不增加网点的基础上将出单的功能延伸到县、乡 、镇，节约保险公司的费用。 什么是信保通？ 信保通使用过程中存在的问题分析 一、系统出现故障的原因分析： 信保通运行方式分为保险方服务部分、信用社服务部分及二 者通过租用网络运营商的专线连接，通过双方各自原有的网 络传输数据。双方只负责各自部分系统的维护，对于非本方 的故障只能通过双方相互配合来解决。 信保通使用过程中存在的问题分析 因技术环节较多，出现故障的可能发生的部位也较多，但 故障类型基本有两类： 一是服务出现故障，如我方或对方的服务器、局域网网络 设备、防火墙等硬件发生故障以及服务程序出现错误，但这 种故障一般较少发生； 二是我方以及对方各个机构间租用的通讯运营商网络出现 故障，因网络分布较广，尤其是乡镇级对方的网点设备老化 线路不稳定等因素，这种故障出现的概率较大。 省公司与省信用社之间网络出现故障。省公司与省信用社 相互沟通，如果双方都正常的话要向通讯运营商的申报故障 ，这种情况下只能由通讯运营商负责解决故障。 信保通使用过程中存在的问题分析 信用社方省、市之间，市、县（区）之间，县（区）、乡镇 营业点之间网络故障。此时通过出现故障点的营业机构将不 能正常使用银保通系统。如果省信用社与市信用社出现故障 ，则这个市以下所有营业点将不能使用信保通系统；如果市 局或市行与县区局或县区行之间出现故障，则这个县及以下 营业点将不能使用信保通系统。此故障只能由信用社方根据 不同的故障点自行解决。 信保通使用过程中存在的问题分析 平时受理信保通问题时发现，多数情况下是由信用社方柜面 操作人员操作错误或不会操作或在客户经理或内勤的错误指 导下操作造成的，但同时也有因为我方操作人员原因造成的 ，与信保通系统无任何关系，此类问题大致有以下几种： 信保通使用过程中存在的问题分析 共性问题：信用社方部分柜面人员对保险基础知识欠缺 、对其使用的程序生疏，有的网点根本没有培训，还有的 参加培训的岗位人员换岗或转岗导致操作错误频发且不知 道如何解决。新上岗人员没有参加岗前培训，直接上机操 作，在理不清头绪的时候或不愿意录单的时候，直接归为 “系统不好使”。 信保通使用过程中存在的问题分析 特别需要注意的问题：现在发现信用社的柜面人员在操 作一笔安贷宝业务出现问题后，在下一个客户需要录入安 贷宝时，直接告诉客户“系统不好使”，这样的话会直接人 为的影响系统使用。 这类问题需要各机构负责此项业务管理的人员重视起来 ，及时与对方勾通并积极寻求解决办法，妥善解决。 信保通使用过程中存在的问题分析 非系统问题分析。 从我们目前掌握的情况看，有个别地方的信用社因代办费没 达成共识等原因，不想代办太保的业务，在找不到其他借口又 不想影响双方关系的情况下，以“系统不好使”为由间接不代 办我司业务。我方管理人员要清楚认识到这一点，加强与对方 的日常联系和相互往来，掌握同业竞争的手续费标准，并制订 相应对策，解决问题。 信保通出现问题的解决途径 信保通使用的程序是信用社自己开发、维护的，对方的管理 办法、操作方式与我方不完全相同，因此不要妄加评判，哪 方对哪方错，哪方程序不稳定,以免影响双方的合作氛围。确 实存在问题的，可与省公司对口业务管理部门沟通，由省公 司出面与对方沟通解决。信用社多网点存在的基本知识欠缺 问题，建议我方相关人员对基本知识欠缺的对方柜员进行相 应的培训，不仅进行业务常识的培训，还应包括安贷宝的录 入界面整体操作的培训。 加强太保方内业管理 投保单号已存在问题：目前信保通系统录入一张保单的保险信息要通过 两个交易完成：第一个交易是录入投保单号及承保信息，第二个交易是 缴费并生成保险单号。 生成保险单号后，太保系统就不会让柜员再用这个投保单号，由于 信合程序在这方面有缺陷，所以出现这种情况只能让网点柜员联系省信 用社的技术人员李光处理 新增网点要做的工作： 在团险系统中录入银行网点，建立网点工号，分派给客户经理，将 新增的储蓄所号（行号），客户经理工号、姓名、网点工号、网点工号 姓名上报分公司团险部，团险部根据上报信息建立网点代码与当地财务 帐号对应关系，再设置行号与网点工号及客户经理对应关系。 网点变更客户经理时注意： 不要将该原网点及其网点工号注销，再重建网点及网点工号，这样做会 出现某网点以前出单正常但现在不能出单的现象。 错误错误 提示 含 义义 缴费缴费 方式非法柜面人员录员录 入的缴费缴费 方式不存在，一般为录为录 入错误错误 。 投保份数超限柜面人员录员录 入的投保份数超过过了该险该险 种的最大限制，查询查询 相 关险险种条款即知道原因。 缴费缴费 年限非法柜面人员录员录 入的缴费缴费 年限超出了该险该险 种的承保规则规则 限制，查查 询询相关险险种条款即知道原因。 没有该业务员该业务员 我方业务业务 系统统中网点配置信息错误错误 或没有配置 无此机构号 我方银邮银邮 系统统中网点配置信息错