商业银行经营与管理模拟操作.ppt

商业银行经营与管理 模拟操作,李 琼,商业银行综合业务系统实验软件是应新型金融实验教学的要求，以当前商业银行核心业务系统为设计蓝本，全面模拟了商业银行的个人存贷款业务、对公存贷款业务、同城结算业务、联行业务等银行综合业务，软件的设计充分体现了现代商业银行核心业务系统集约、高效的实务操作理念和特色，如：客户信息管理（CIF）系统、支持综合柜员制、核心会计系统、面向业务操作、数据大集中、便捷的交易代码操作、强大的后台管理等。同时，作为一个辅助教学工具，该软件除了系统地介绍业务知识、相关规定和操作流程外，还采用了生动的案例，以各种票据和凭证为案例的载体，模拟客户提交业务请求及业务执行后系统自动打印各种传票的场景，使操作仿真性更强，不仅使学生巩固并加深了对银行基础知识的掌握，更强化了学生对银行实务操作，票据知识，银行会计的感性认识和理解，最终达到缩短课堂与银行实务的距离，增强学生就业的竞争能力的目的。,实验目的 1通过操作实验软件，让学生对综合柜员日常工作流程有清晰的认识，并掌握综合柜员必备的一些基本概念和操作，如：柜员签到，机构签到，现金出入库，重要空白凭证出入库以及日终的柜员轧账和机构轧账等。,2、通过对实验软件中银行综合业务系统各个功能模块的具体操作，使学生深入理解与掌握银行实务的基本业务流程，熟悉业务操作中的关键要素，强化学生对如何使用交易代码快速准确地完成各项业务操作的认识。,3、通过操作业务中的案例，增强学生对各种业务中所使用单据的感性认识，掌握相关票据关键要素的审核要点，培养学生认真、细致、严谨的专业态度，同时，加深学生对银行会计核算的理解。,评分准则,权值设定：业务种类权值70% 业务总数权值30% 分值设定：业务处理分值1分 票据审核分值1分 评分准则：业务种类达到30种以上为100分 业务种类达到60种以上100分 学生实验统计评定成绩,实验准备,概括地介绍本实验软件，让学生熟悉当前商业银行核心业务系统的业务操作流程、特点及会计核算的方式，理解并比较手工银行会计核算流程及电算化后的会计核算流程的差异，理解业务系统中的一些重要概念和临柜柜员日常工作流程。 分配教师 班级管理 新建班级 学生管理 新增学生 实验分组 角色分配,09000-09100 09金融1班 09001-09050 09金融2班 09051-09099 09000号是主管柜员，负责机构签到和授权 密码全部是111111 填写姓名,工前准备,综合管理 主管柜员签到 机构签到 综合管理 柜员签到 凭证出库 现金出库 个人业务 案例选择（注意弹出的凭证） 当前案例中有业务代码提示,柜员每日操作流程,注：现金入库是可选的，适用柜员尾箱中的现金余额超过2万元，即需要将超过部分作现金入库。,日终处理,现金入库 核对尾箱 柜员轧帐 柜员签退 机构轧帐 机构签退 主管柜员签退,实验一：个人存款和个人特殊业务,（1）实验目的 通过操作商业银行储蓄存款业务，熟悉各种储蓄存款实务的前台操作界面和操作要素，掌握储蓄存款的种类、特点、利息计算等基本规定；熟悉会计票据在储蓄存款实务中的应用、票据的审核要点，以及相关的会计核算和记账凭证；掌握存折/单挂失、解挂、账户冻结、解冻等特殊业务。,（2）实验要求 掌握储蓄存款各储种的特点和基本规定，以及活期储蓄存款、定期储蓄存款开户、续存、支取、部提、销户各交易的操作； 熟悉案例中业务处理的传票种类、填制要素及其传递环节，以及传票所载的会计分录； 掌握开立个人特殊业务的基本规定，以及开个人存款证明、存折/单挂失、解挂、账户冻结、解冻等个人特殊业务的各交易的操作；,操作步骤,当日实验的“工前准备”： 每个柜员可以出库的现金：每种货币各100万元 必须出库的凭证种类和数量以下：,实验二 个人贷款及其他个人业务,一、实验目的和要求 1、实验目的 通过操作商业银行个人贷款及代理国债、外汇兑换等业务，熟悉各种个人贷款实务的前台操作界面和操作要素，掌握个人贷款的种类、特点、利息计算等基本规定；熟悉会计票据在个人贷款及其他个人业务实务中的应用、票据的审核要点，以及相关的会计核算和记账凭证。,2、实验要求 1）掌握个人贷款的业务特点和基本规定，以及贷款开户发放、部分还款、到期还款各交易的操作； 2）掌握代理国债、外汇兑换等其他个人业务的基本规定以各交易的操作； 3）掌握当日交易的查询和报表预览,当日实验的“工前准备”： 每个柜员可以出库的现金：每种货币各100万元 必须出库的凭证种类和数量以下：,实验三 对公存贷款及对公特殊业务 一、实验目的 1、实验目的 通过操作商业银行对公存贷款及对公特殊业务，熟悉此类业务实务的前台操作界面和操作要素，掌握对公存贷款的种类、特点、利息计算等基本规定；熟悉现金支票、转账支票、单位定期存款证实书以及借款借据等票据在实务中的应用、票据的审核要点，以及相关的会计核算和记账凭证。,2、实验要求 1）掌握对公活期存款和定期存款的业务特点和基本规定，以及开户、存款、支取、销户各交易操作； 2）掌握对公贷款的业务特点和基本规定，以及开户发放、还款、展期各交易操作； 3）掌握对公特殊业务的基本规定，以及对单位定期存款证实书和支票的挂失、解挂、账户的冻结和解冻各交易的操作； 4）掌握当日交易的查询和报表预览,当日实验的“工前准备”： 每个柜员可以出库的现金：每种货币各100万元 必须出库的凭证种类和数量以下：,实验四 结算业务-同城清算 一、实验目的 1、实验目的 通过操作商业银行结算业务之一的同城清算，悉此类业务实务的前台操作界面和操作要素，掌握同城清算中提出、提入的基本操作、提出提入借方票据和贷方票据的基本概念和特点。以及审核。掌握相关的会计核算和记账凭证。,2、实验要求 1）掌握同城票据提出业务的业务特点和基本规定，以及提出借方录入、提出贷方录入、日末汇总记账各交易的操作； 2）掌握同城票据提入业务的业务特点和基本规定，以及提入借贷方录入、汇总记账各交易的操作； 3）掌握当日交易的查询和报表预览,当日实验的“工前准备”： 每个柜员可以出库的现金：每种货币各100万元 不需要作凭证出库。,实验五 结算业务-汇票,一、实验目的 1、实验目的 通过操作商业银行结算业务之二的汇票，悉此类业务实务的前台操作界面和操作要素，掌握银行汇票和商业汇票的业务特点和基本规定，掌握银行汇票的签发、兑付及结清，商业汇票的承兑、贴现的操作。熟悉相关的传票，掌握相关的会计核算和记账凭证。,2、实验要求 1）掌握商业汇票的承兑和贴现交易的操作； 2）掌握银行汇票的签发、兑付和结清各交易的操作； 3）掌握当日交易的查询和报表预览,当日实验的“工前准备”： 每个柜员可以出库的现金：每种货币各100万元 必须出库的凭证种类和数量以下：,实验六 结算业务电子汇兑,一、实验目的 1、实验目的 通过操作商业银行结算业务之三的电子汇兑，熟悉该业务实务的前台操作界面和操作要素，掌握电子汇兑往账和来账的