《出口信用保险知识》PPT课件.ppt

Click to edit Master title style Click to edit Master text styles Second level Third level Fourth level Fifth level 版权所有 严禁转载 中国出口信用保险公司宁波营业管理部 China Export & Credit Insurance Corporation ,Ningbo Branch 控制收汇风险 提高核心竟争力 1 Click to edit Master title style Click to edit Master text styles Second level Third level Fourth level Fifth level 中国出口信用保险公司宁波营业管理部 China Export & Credit Insurance Corporation ,Ningbo Branch 一、中国出口保险公司简 介 二、出口信用保险险种介 绍 1、短期出口信用保险 2、中长期出口信用保险 3、担保业务 2 Click to edit Master title style Click to edit Master text styles Second level Third level Fourth level Fifth level 出口信用保险起源于19世纪的英国 3 Click to edit Master title style Click to edit Master text styles Second level Third level Fourth level Fifth level 香港日本韩国 荷兰英国法国 8 13 25 37 39 40 成熟的出口国大多使用出口信用保险 全球出口信用机构（ECA)伯尔尼协会 4 Click to edit Master title style Click to edit Master text styles Second level Third level Fourth level Fifth level 国家指定的唯一出口信用保险机构 营业部 天津 青岛 杭州 上海 宁波 南京 厦门 福州 广州 深圳 大连 从1988年开始 2001年5月 23日 累计承保出口额180亿美元 2001年12月18日 挂牌 中国人民保险公司 中国进出口银行 中国出口信用保险公司 5 Click to edit Master title style Click to edit Master text styles Second level Third level Fourth level Fifth level 出口信用保险三大特点 经济基础：国家财政 公司宗旨：推动本国贸易 企业性质：国有政策性 保本经营（非营利性业务） 6 Click to edit Master title style Click to edit Master text styles Second level Third level Fourth level Fifth level 中国出口信用保险公司宁波营业管理部 China Export & Credit Insurance Corporation ,Ningbo Branch 一、中国出口保险公司简介 二、出口信用保险险种介绍 1、短期出口信用保险 2、中长期出口信用保险 3、担保业务 三、问答时间 7 Click to edit Master title style Click to edit Master text styles Second level Third level Fourth level Fifth level 面对经济全球一体化，出口企业面临着巨大的风险 出口风险 政治风险 商业风险 政府风险 战争、动乱 风险 法律风险 汇率风险 财务支付 风险 市场变化 风险 信息不透 明风险 客户管理 风险 8类风险给 出口企业带 来巨大影响 8 Click to edit Master title style Click to edit Master text styles Second level Third level Fourth level Fifth level 许多国内的企业已经使用了出口信用保障服务 海尔集团格力集团美迪电器 中国机械进出口公司山东纺织品进出口公司 9 Click to edit Master title style Click to edit Master text styles Second level Third level Fourth level Fifth level 短期出口信用保险的六大功效 定义 出口信用保险是国家为了鼓励并 推动本国的出口贸易，保障出口 企业的收汇权益而采取的一项重 要的经济措施。她一般是指放帐 期不超过180天的出口信用保险， 经本公司书面同意，放帐期可以 延长至360天。她承保的风险包括 商业风险（如买方无力偿还债务 、据收拒付、拖欠等）和政治风 险（如外汇管制、进口管制、战 争、内乱等） 六大功效六大功效 1、保障外汇安全，获得贷款 追收服务 2、出口多元化，开辟新市场 3、提高在国际市场的竞争地 位和能力 4、获得资金融通的便利 5、获得买方资信调查服务 6、提供内部风险管理能力 10 Click to edit Master title style Click to edit Master text styles Second level Third level Fourth level Fifth level 六大功效之一：保障收汇安全 中国出口额比例，2000 美国/加拿大 日本 西欧 亚洲国家 （除日本外 ） 其它 6 22 18 17 17 20 美国破产企业数量 举例 19951996199719981999 香港 2000 27% 11 Click to edit Master title style Click to edit Master text styles Second level Third level Fourth level Fifth level 安全收汇保障例证一：大连国际合作（集团） 案例 结果 2001年8月与阿根廷一 家公司签订了彩电散 件出口合同。 阿根廷国内发生经济 动乱，外汇管制，买 家付款延期。 我公司及时支付3328万 元保险赔款。 我公司正式成立以来首 家获得赔付的外贸企业 出口信 用保险 12 Click to edit Master title style Click to edit Master text styles Second level Third level Fourth level Fifth level 安全收汇保障例证二：青岛海尔 案例结果 与乌克兰客户签约， 共发货190多万美元 2000年下半年由于乌 克兰国内危机，付款 开始拖延，欠款达69 万美元 公司接到赔案后详细调 查，派人多次联系海尔 人员 即时赔付海尔47万美元 ，使海尔的损失大大减 少 出口信 用保险 13 Click to edit Master title style Click to edit Master text styles Second level Third level Fourth level Fifth level 六大功效之二：开辟新市场 新客户 新地区 新市场 “我们为印度和土 耳其的新客户投保 短期出口信用保险 ，即便它们可以提 供信用证” “大多数客户使用 短期信用保险来控 制坏帐风险，尤其 是在没有销售记录 的地区” 在新市场中 信用保险比 信用证更为 安全 14 Click to edit Master title style Click to edit Master text styles Second level Third level Fourth level Fifth level 开辟新市场例证：山东省纺织品进出口公司 案例 结果 开发非专业的家电产 品，以出口美国市场 金融机构担心买方风 险不愿贷款 条款规定如买方不付款 则给予赔偿 配套资金因此有了保障 今年出口500多万美元 出口信 用保险 15 Click to edit Master title style Click to edit Master text styles Second level Third level Fourth level Fifth level 六大功效之三：提高国际市场的竞争力 客户抽样调查 目前，12的买方 指明要求购买短期 出口信用保险，因 为可使出口商放心 大胆地使用非信用 证方式 此比例正逐年上升 12 16 Click to edit Master title style Click to edit Master text styles Second level Third level Fourth level Fifth level 提高市场竞争力例证：山东省纺织品进出口公司 案例 结果 由于来自印度的竞争 ，该公司一年仅成交 几十万美金 买方要求增加订单， 但要求远期放账 银行授信额度不大 银行给予很大的授信 额度 买方经保险公司调查 信用良好 目前出口扩大到1000 万美元 出口信 用保险 17 Click to edit Master title style Click to edit Master text styles Second level Third level Fourth level Fifth level 六大功效之四：获得融资的便利 更便捷的 贷款 更多可回 收资金 更多周 转资金 银行 贷款 18 Click to edit Master title style Click to edit Master text styles Second level Third level Fourth level Fifth level 获得融资便利例证：青岛北纲铸管有限公司 案例 结果 竞得伊拉克USD1500万 标的 但是， 2亿元人民币流动资 金无法解决 巨大的风险难以承受 用保险单向中行进行押 汇解决了资金短缺 截止目前所有货款均已 收汇 800万欧元的中标项目将 继续投保 出口信 用保险 19 Click to edit Master title style Click to edit Master text styles Second level Third level Fourth level Fifth level 六大功效之五：提供齐全的资信调查报告 客户资信分析同行业对比分析客户往来关系分析 宏、微观经济走势市场需求分析 GDP CPI 1995 1996 2000 供应 需求 印度 营业 额 印度数 量 价格 费用 毛利 润成本 债权债务 净利 润 市值 P/E 利润 毛利 P/E 负债 率 A B C D 招标公司 . . . 主要供应商 主要客户 主要债务人 A BC D A BC D A B C D 20 Click to edit Master title style Click to edit Master text styles Second level Third level Fourth level Fifth level 提供资信调查报告例证：山东省物产进出口公司 案例 结果 一中东客户购买10万美 元椒干 客户多次传真要求发货 卖方申请信用额度 保险公司严密调查，发 现买方在当地无注册记 录无地址资料 保险公司通知物产公司 调查结果 物产公司停止发货，避 免了大笔损失 出口信 用保险 21 Click to edit Master title style Click to edit Master text styles Second level Third level Fourth level Fifth level 六大功效之六：提高企业内部风险管理能力 国外买家 风险控制 业绩攀升 22 Click to edit Master title style Click to edit Master text styles Second level Third level Fourth level Fifth level 短期出口信用保险相对信用证有巨大的优势 市场和客户 服务 融资 费用 短期出口信用保险信用证 全球市场 所有客户 除南美外资信较好地区 有实力客户 信用信息，风险评估 ，市场情报，债务回 收 有限服务 帮助融资帮助融资 买家毋须经过任何手续 出口企业支付保费有限 买方负担费用 抵押资产占用流动资金 风险 由保险公司负担由出口企业负担 23 Click to edit Master title style Click to edit Master text styles Second level Third level Fourth level Fifth level 短期出口信用保险流转四部曲 申请信用额度 申请赔偿 投保出运及缴纳保费 24 Click to edit Master title style Click to edit Master text styles Second level Third level Fourth level Fifth level 短期出口信用保险流程第一步：投保 1.确认保单条款，填写 投保单 2.保单送至总部审核 4.确定保单，包括 保单明细表 费率 3.总部按客户情况核定费率 出口商 分公司 总部 客户 主要注意事项 客户应该提供详尽出口状况以便于保险公 司设定合理的保险方案； 25 Click to edit Master title style Click to edit Master text styles Second level Third level Fourth level Fifth level 怎么填投保单 26 Click to edit Master title style Click to edit Master text styles Second level Third level Fourth level Fifth level 保险费率制定的基本方法 出口国家或地区类别 信用期限 支付方式 L/C 1-30 1-30 31-90 91-180 D/P D/A和 OA D/A和 OA D/A和 OA 低 高 保费金额发票金额 X 费率 原定费率的5个重 要因素 买方所属地区类别 支付方式的风险程度 放账期限的长短 公司内部风险管理状况 统保额度 一类二类三类四类 27 Click to edit Master title style Click to edit Master text styles Second level Third level Fourth level Fifth level 短期出口信用保险流程第二步：申请信用限额 1.出口商提出限额申请2.保险公司通过各渠 道调查买方信用 出口商分公司 总部 因特网数据库 和外部资源 4. 通知客户具体限额 3.接受并调整用户限额申请 内部数据 库和外部 信息 客户 主要注意事项 出口商申请的买方限额可能被调整或拒绝 由于买家信息全面程度不一，调查时间长短会有区别 28 Click to edit Master title style Click to edit Master text styles Second level Third level Fourth level Fifth level 申请信用限额注意事项 问题 1.申请信用额度时，需要提供哪些材料？ 2. 应该申请多大的信用限额？ 3. 保险公司签发信用限额时间？ 4. 什么是自行掌握限额？ 5. 信用限额的有效期为多大？ 解答 请提供 合同买方的名称、地址、电话及传真 合同买方的信用资料（如近期的银行或信用调查机 构的报告或最近财务状况，如有） 其它一切可获得的资料，如有） 所需信用限额约等于买方在任何时候的最高欠款额， 而非手头订单的数额总和 夸大信用限额的需要将导致审批时间的延长 如已有详细资料，则在7-12天内签发 如没有，则需半个月-1个月 如出口商能够提供详细资料，则该过程可大大缩短 当发货金额小于自行掌握限额，则出口商不必申请限 额即可直接出口，只要在次月月申报中申报即可 如无特殊说明，则在注明有效期内持续有效 但保险公司如获约买家不利消息，限额可能会有变化 29 Click to edit Master title style Click to edit Master text styles Second level Third level Fourth level Fifth level 信用额度无法批准的原因 买方未注册 买方已上保险 公司“黑名单” 货物出运后才 申请限额 买方已有严重财务 危机或已破产 买方已有金额十万美元以 上的赔案，且拖欠四个月以上 买方已有赔案拖欠十万 美金以上，且无还款计划 买方因其责任拒收，并曾造成 出口商损失十万美金以上 30 Click to edit Master title style Click to edit Master text styles Second level Third level Fourth level Fifth level 短期出口信用保险流程第三步：出运及缴纳保费 1.出运货物并通知分公司 2.按时缴费 3.货物清单上交总公司备案 4. 保险分司备案，并发 收费通知或收据 客户 主要注意事项 必须按保险公司规定申报所有适保范围内的 出口交易； 必须即时交纳保费和其它单据， 31 Click to edit Master title style Click to edit Master text styles Second level Third level Fourth level Fifth level 短期出口信用保险流程第四步：索赔 1.通知可能损失 2.代表客户进行追帐 律师 收帐公司 出口商分公司 总部 4.付款给客户（承保 部分） 3.如果追帐失败则进入赔偿 程序 客户 在出口商获赔 后，追帐仍然 进行，以保证 出口商最大利 益 32 Click to edit Master title style Click to edit Master text styles Second level Third level Fourth level Fifth level 报可损和索赔时间 破产 拖久 拒收 其它政治风险 损失原因 10天内 应付款日后二个月内，如为LC，应 付款日后15天内） 应付款赎单日后10天内 获悉消息10天内 报可损后四个月内提出索赔 每迟报可损一个月，降低1