营业部廉政风险简报.doc

营业部扎实推进廉政风险防控成效明显 营业部认真贯彻落实分行廉政风险防控工作要求，精心组织，整体推进，扎实开展。通过加强领导、狠抓规范、强化监督、突出重点，确保廉政风险 “查得准、防得住、控的牢”，真正把风险点变成安全点，实现业务经营与廉政风险防控工作紧密结合，“两不误、两促进”。具体做法是：1、 精心组织、加强领导为推动廉政风险工作有效开展，营业部领导班子高度重视，成立了廉政风险防控工作领导小组，建立了部领导负总责，各部室齐抓共管的廉政风险防控工作机制。将廉政风险作为重点工作，开设了廉政教育讲堂，组织学习、撰写讲稿，立足修身、修心、修学，引导员工做一个道德高尚、胸怀宽广、知行合一的人，切实履行 “一岗双责”和“三谈两述”制度，给职工起到了表率作用。二、加强德育、注重源头我部根据工作实际制定切实可行的教育计划，明确教育内容、时间、范围等。一是建立廉政教育台账，记录廉政教育的计划安排、阶段总结及开展教育的时间、地点、参加人员、教育内容和研讨发言等情况，确保教育效果真正“入脑、入心”。二是针对不同岗位及人员因岗施教，对新聘用员工实行岗前培训，集中学习银行业金融机构从业人员职业操守指引、中国农业发展银行员工违规积分管理办法（试行）、中国农业发展银行员工违规处理办法以及农发行相关政策法规，规范了员工职业道德意识、纪律意识和风险意识;对新聘任中层领导干部开展专题辅导、参观廉政文化图片展览，勉励干部知德守正、明白做人、干净做事。三是通过参观天津市反腐倡廉教育基地、推进廉政文化“上墙面、上桌面、上讲台”等活动，警示员工深刻认识到廉洁自律与职业发展、家庭幸福密切相关，让所有员工形成一种共识，将共识转化为日常行动，释放正能量、发挥正效应。四是签订廉洁从业承诺书，做好公开承诺；与所有贷款企业签订银企廉政共建协议书；“一把手”亲自上门听取企业建议，了解员工“廉洁办贷十不准”规定执行等情况，通过外部监督促进我部廉政风险防控达到新高度。3、 落实制度、狠抓规范为了使廉政风险防控与促进业务经营发展紧密结合起来，我部全面梳理各项制度、岗位、流程、职责中的风险点，做到部门、岗位、人员廉政风险防控全覆盖，不留死角。一是严格执行中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则、国有企业领导人员廉洁从业若干规定等制度，按时上报领导干部收入申报表及个人有关事项报告表等。针对民主生活会提出的存在问题38条意见，积极制定专项整改意见，立行立改。二是严格执行中国农业发展银行天津市分行重要岗位和敏感环节工作人员轮岗、强制休假和代职管理实施细则。三年来，重点部门关键岗位共进行轮岗和换户管理38人次，认真做好岗位廉政风险情况动态监督，以风险点为导向完善制度执行。三是严格落实党风廉政建设责任制，与全体员工签订党风廉政建设责任书（保证书），“一把手”和各部室负责人切实履行责任，确保党风廉政建设责任制落实到位。四是做好违规积分管理工作。违规积分管理员根据本单位检查情况做好跟踪积分登记工作，并按季及时上报违规积分管理情况，进一步做到工作中有法可依、有章可循、严格操作程序，规范员工行为。四、强化督查、促进发展我部高度重视廉政风险督查工作，确保连续实现“四无”。一是员工自查，员工每日对岗位廉政风险防范措施的落实情况和履职尽责情况进行检查回顾，查找薄弱环节，及时纠改问题与不足。二是部门主管隔日检查和部领导定期复查，梳理业务工作环节上的潜在风险点，明确重点领域、关键环节上的高危风险点，发现问题及时提出整改意见，并且跟踪监督检查整改效果。三是开展专项检查。领导小组定期对岗位廉政风险管理工作情况，进行检查督导，重点对“三重一大”、贷款监管、财务管理制度执行情况进行专项检查。四是深入开展民主评议行风活动，采取投诉箱、意见簿、聘请行风监督员等形式，接受行内外对我部“权力运行”的监督。前三季度，共检查贷款累收14笔，累放22笔，涉及金额20亿元，查地方储备库30次，库值25亿元，查异地监管库27次，库值37.25万吨，分行已审批信用等级5户，内部授信3户，转账支票960笔，现金支票200笔，汇兑1630笔，系统往来资金调拨63笔，银企对账单376笔。及时纠正了职责不清、分工不明、无章可循、有章难循、部门间衔接不够、信息渠道不畅、习惯代替制度等潜在风险，有效堵塞了漏洞，防止了案件发生。通过领导带头、教育先行、制度落实、措施到位，切实保障了各项业务有效、健康、稳健发展，促进经营效益和管理水平更上新阶。前三季度，各项贷款余额57.13亿元，比年初增加11.76亿元，增长25.9%