产品投资合同

精品文档 2016 全新精品资料 全程指导写作 独家原创 1 / 39 产品投资合同 篇一：理财产品协议 2011) 7006国农业银行股份有限公司理财产品协议 编号： 重要提示 尊敬的客户：为了维护您的权益，请在签署本协议前，仔细阅读本协议各条款（特别是黑体字条款），充分了解中国农业银行理财业务的运作规则、协议双方的权利、义务和责任。如有疑问，可向中国农业银行理财产品发售机构咨询。 提请您在购买理财产品前特别注意以下事项： 应视为一般储蓄存款产品或其替代品，投资者应充分理解产品的风险 评级，充分认识投资风险，谨慎投资。 资者的本金可能会因市场变动而蒙受损失，投资者应充分理解产品的风险评级，充分认识投资风险，谨慎投资。 何预期收益、预计收益、测算收益或类似表述均不代表甲方最终获得的实际收益，亦不构成中国农业银行对理财产品收益的任何承诺或保证，风险等级或结构相同的同类理财产品既往的业绩或收益率并不代表甲方可预期的业绩或收益率。 精品文档 2016 全新精品资料 全程指导写作 独家原创 2 / 39 分认知自身的投资经验和风险承受能 力，并根据自身独立判断做出投资决定。 审慎阅读客户权益须知、产品风险揭示书、产品说明书等销售文件内容和其他有关信息，自行及 /或通过法律、税务、金融或会计顾问充分认知拟认购 /申购理财产品的产品性质、投资计划和投资风险，并在充分考虑自身投资经验和风险承受能力的基础上，根据自身判断做出最终投资决定。 甲方（即在本协议签章的投资者）在充分了解并清楚知晓银行理财产品投资风险和自身风险承受能力的前提下，自愿购买中国农业银行发售的理财产品。甲乙双方经协商一致，达成如下协议： 第一条 定义 财产品：指受本协议条款约束的，由中国农业银行依据相关法律法规设计和发售的资金投资和管理计划。各款理财产品的具体细节详见对应的产品说明书。 协议：指中国农业银行股份有限公司理财产品协议以及其后对本协议的任何修订与补充。 品说明书：指中国农业银行公布的、旨在翔实说明理财产品内容的理财计划书或产品说明书。 律法规：包括现行有效的法律、行政法规、部门规精品文档 2016 全新精品资料 全程指导写作 独家原创 3 / 39 章和相关监管部门颁布的具有约束效力的规范性文件。 方：指购买中国农业银行理财产品的投 资者，包括但不限于个人、公司、机构及私人银行客户。 方：指与甲方签订本协议的中国农业银行发售理财产品的分支机构。 息：指中国农业银行按照产品说明书列明的投资计划开始投资运作、计算收益（如有）。 议签订地：指甲方与乙方或其他中国农业银行发售理财产品的分支机构签署理财产品认购 /申购委托书的地点。 定信息披露途径：指中国农业银行网站（）和乙方营业网点。 托书：指甲方办理包括但不限于认购、申购、赎回、撤销、预约等交易时提交的委托书，但本协议中特指情形除外 。 第二条 协议的构成和效力 协议与甲方所认购 /申购产品的客户权益须知、产品风险揭示书、产品说明书、委托书、业务回单、交易凭证等有关法律文件共同构成一份完整且不可分割的理财合同。客户权益须知、产品风险揭示书、产品说明书和本协议共同构成理财产品销售文件。本协议是规定相关当事人之间权利义务的基础法律文件，除产品说明书另行约定的情形外，其他精品文档 2016 全新精品资料 全程指导写作 独家原创 4 / 39 与理财产品相关的涉及相关当事人之间权利义务关系的任何文件或表述与本协议不一致的，均以本协议为准。 关甲方所认购 /申购理财产品的任何介绍、说明、承诺仅以本协 议、对应产品说明书和中国农业银行通过约定信息披露途径发布的对应产品信息为准。 协议适用于甲方在中国农业银行各分支机构（包括但不限于乙方）和甲方开通的渠道所认购 /申购的各类理财产品项下各类交易。甲方与中国农业银行（含分支机构）就特定理财产品或私人银行客户、机构客户专属产品另行签订专项理财协议的，专项理财协议效力优先于本协议，专项理财协议未作约定的，适用本协议约定。甲方在乙方、中国农业银行其他发售理财产品的分支机构或开通的渠道签署委托书、确认委托或办理相关业务即表明甲方对本协议条款和销售文件全部内容 的承认和接受。除甲乙双方特别指明的部分外，本协议项下与乙方相关的约定同样适用于与甲方建立理财业务关系的其他中国农业银行分支机构。 协议不因甲方所认购 /申购的单期理财产品被赎回、到期或提前终止而失效。 协议的签署和生效不构成乙方或中国农业银行其他分支机构无条件接受甲方任何认购 /申购 /赎回 /撤销等各类交易委托或请求的承诺或保证。中国农业银行可根据法律法规、市场状况、自身经营管理需要和产品特点设置和调整特精品文档 2016 全新精品资料 全程指导写作 独家原创 5 / 39 定理财产品的发售规模、发售渠道、发售机构、发售对象、渠道或机构的销售额度、交易时间、交 易场所、交易限额和其他交易条件，中国农业银行各分支机构有权拒绝甲方不符合条件的交易委托或要求。 方选择网上银行、现金管理银企通平台或其他电子交易渠道进行理财交易的，网上银行、现金管理银企通平台或其他电子渠道中形成的交易记录、述文件具有同等法律和证据效力。协议各方当事人认可网上银行、现金管理银企通平台或甲方开通的其他电子渠道所产生电子数据的有效性。 第三条 双方的声明和保证 方声明自身是符合法律法规规定的合格投资者，能够自行识别、判断和承担理财产品的相关风险； 不存在法律法规、有权机关或主管机关禁止或限制购买理财产品的各种情形，其购买理财产品的行为亦未违反其公司章程或其他文件的任何限制性规定。 方声明已按公司章程等有关规定和程序取得认购 /申购理财产品及进行相关交易所需的充分授权，并保证该等授权持续有效。 方声明自身具有投资理财产品的常识，已充分认知自身的投资经验和风险承受能力；在决定认购或申购理财产品之前，将审慎阅读销售文件内容和其他有关信息，自行及精品文档 2016 全新精品资料 全程指导写作 独家原创 6 / 39 /或通过法律、税务、金融或会计顾问充分认知拟认购 /申购理财产品的产品性质、投资计划和投资风险， 并在充分考虑自身投资经验和风险承受能力的基础上，根据自身判断做出最终投资决定。 方声明和保证以真实身份办理本协议项下的理财业务，其提供的任何信息和资料均真实、准确、完整、合法、有效；如发生任何变更，将及时以书面形式告知乙方。 方声明理财资金为本方合法拥有的资产，保证理财资金的来源和用途符合国家有关法律法规的规定；保证理财资金不存在任何可能涉及第三方权利主张的限制或瑕疵。 方声明已清楚知悉理财产品可能存在认购风险、政策风险、募集失败风险、本金风险、收益风险、市场风险、管理风险、信 用风险、流动性风险、汇率风险、信息传递风险、再投资 /提前终止风险、不可抗力风险和其他相关风险，充分了解相关当事人的权利义务，并愿意自行承担由此可能引发的全部风险和不利后果。 方声明已知悉如下理财产品类型特征： （ 1）保证收益或保本浮动收益理财产品具有投资风险，不应视为一般储蓄存款产品或其替代品，投资者应充分理解产品的风险评级，充分认识投资风险，谨慎投资。 （ 2）非保本浮动收益理财产品不保证本金和收益，投资者的本金可能会因市场变动而蒙受损失，投资者应充分理解产精品文档 2016 全新精品资料 全程指导写作 独家原创 7 / 39 品的风险评级，充分认识投资风险，谨慎 投资。 （ 3）除产品说明书明确承诺的收益外，任何预期收益、预计收益、测算收益或类似表述均不代表甲方最终获得的实际收益，亦不构成中国农业银行对理财产品收益的任何承诺或保证，风险等级或结构相同的同类理财产品既往的业绩或收益率并不代表甲方可预期的业绩或收益率。 方声明已知悉并同意在网上银行、现金管理银企通平台或其他开通的电子渠道进行认购、申购或其他交易前，自身应审慎查询和阅读电子渠道链接指示或中国农业银行对外发布的对应产品说明书、风险揭示书和相关销售文件。甲方承诺将审慎查询和阅读销售文件，在确认认购 /申购委托后不以未阅读产品说明书、风险揭示书和相关销售文件或未知悉产品风险为由提出权利请求或抗辩。 方声明本方法定代表人或经办人使用单位预留印鉴签署各款理财产品的产品说明书、风险揭示书、产品适合度评估书、风险评估书、委托书、各交易凭证和其他相关法律文件的行为均为本方有效签章行为，甲方自愿承担相应法律后果。 方承诺在通过中国农业银行网点、网上银行、现金管理银企通平台或甲方开通的其他渠道办理理财业务时，将遵守渠道对应的服务协议的约定，按渠道的交易规则操作。甲方声明凡通过本人相应身份认证要 素实现的交易操作均精品文档 2016 全新精品资料 全程指导写作 独家原创 8 / 39 视作甲方所为，由此导致的一切后果由甲方自行承担。 方为个人客户时，甲方承诺在本人超过一年未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况时，在再次购买理财产品时将主动在中国农业银行网点或网上银行完成风险承受能力评估。 方声明自身具有开办理财业务的经营资质，保证以诚实信用、勤勉谨慎的原则管理和运用理财资金。 第四条 理财产品的认购 国农业银行根据理财产品特点和管理需要对特定理财产品开放认购预约。甲方预约成功后可优先于未预约客户认购已预约的额度， 但甲方办理预约应遵守以下约定： （ 1）认购预约应按乙方认可的方式在预约有效期内办理。 （ 2）预约方式为“按金额预约”，预约金额应符合产品起点金额和最小递增金额，且在产品渠道可用预约额度之内。 （ 3）已预约额度只在最初选定的预约渠道进行认购时有效。预约成功后，须由甲方本人办理认购手续。 （ 4）甲方的预约交易以最终认购为准，甲方应该在产品预约有效期内完成认购交易，过期视为甲方主动放弃预约额度。认购交易进行后，相应预约自动失效。 方于产品说明书列明的募集开始日起至募集结束日止受理甲方的认购。中 国农业银行可根据法律法规变化、市场状况、资金募集情况或在出现其他可能影响理财产品正常精品文档 2016 全新精品资料 全程指导写作 独家原创 9 / 39 运作或投资目标实现的情形时，做出暂停 /恢复募集、延长募集期限、提前结束募集宣布产品成立、或者终止募集宣布募集失败的决定，并通过约定信息披露途径予以通知。 方应按产品说明书列明的投资起点金额、上限金额和递增金额认购中国农业银行的理财产品。认购委托提交后即不可撤销，但法律法规规定或产品说明书另有约定的除外。 方与甲方签署理财产品认购 /申购委托书的行为并不代表甲方已经成功认购对应的理财产品，甲方认购成功的数 额以乙方实际划转的资金为准。投资者在乙方认购的理财产品数额超出乙方可发售理财产品规模的，除产品说明书另有约定外，将按照投资者在乙方认购理财产品的时间先后顺序进行确认。 方同意乙方自认购日起按甲方认购金额冻结账户内资金。冻结期间内甲方不可撤销认购。认购日至募集结束日的期间内，乙方按照中国农业银行公布的活期存款利率向甲方支付利息，利息不计入甲方的认购金额。募集结束日至产品起息日的期间内，甲方实际认购成功金额不体现于甲方资金账户，亦不计付存款利息。 方在此不可撤销地承诺：不以任何行为或理由妨 碍或拒绝乙方依据委托划转认购资金。因甲方资金账户内的可用余额少于其认购金额、资金账户状态不正常或遇有权机关精品文档 2016 全新精品资料 全程指导写作 独家原创 10 / 39 冻结账户内资金等非乙方原因造成认购资金划转不成功的，乙方有权撤销甲方认购，由此造成的损失或不利后果由甲方自行承担。 方应按照产品说明书列明的费率和支付方式向乙方支付与理财产品相关的认购费和其他费用。 方约定：对中国农业银行销售的各风险评级级次的理财产品（包括中高级风险（含）以上理财产品），在中国农业银行未对销售渠道做出限制的情况下，甲方可在中国农业银行网点和约定开通的渠道中进行认 购或申购。甲方应根据自身的风险承受能力谨慎投资。 方应根据自身风险承受能力审慎购买理财产品。甲方同意在本人签署或确认认购 /申购委托后，中国农业银行依据约定划款时可不与甲方再次进行确认。甲方认购 /申购风险较高或单笔金额较大的理财产品时，亦适用此项约定。 第五条 理财产品的起息 国农业银行可根据相关法律法规变化、市场状况或其他可能影响理财产品正常运作或投资目标实现的情形决定理财产品能否按照产品说明书列明的起息日开始投资运作。中国农业银行依据本协议 约定提前结束募集宣布产品成立的， 可视情况调整产品说明书列明的起息日。 财产品能够起息的，乙方将不再另行通知甲方，甲方同意乙方划转账户资金进行投资运作。起息日至到期日的精品文档 2016 全新精品资料 全程指导写作 独家原创 11 / 39 期间内，实际认购成功金额不体现于甲方资金账户，亦不计付存款利息。 实际募集的金额不足或市场出现可能影响理财产品正常运作或投资目标实现的波动时，中国农业银行可顺延起息日，并于产品说明书列明的起息日前通过约定信息披露途径发布顺延通知。甲方应至少于产品说明书列明的起息日前一工作日通过约定信息披露途径查询。甲方不同意顺延起息日的，可在起息日顺延通知列明的认购撤 销期内办理撤销手续；甲方未办理撤销手续的，视为甲方同意产品顺延起息。除产品说明书另有约定外，起息日顺延的，理财产品到期日亦相应顺延。 现下列情形之一时，中国农业银行可决定理财产品不能起息，并于产品说明书列明的起息日或按本协议约定顺延后的起息日前通过约定信息披露途径通知。甲方应注意于起息日前进行查询。乙方将于公布后三个工作日内解除对甲方资金的冻结。不能起息的情形包括： （ 1）产品说明书列明的成立或起息条件未能满足； （ 2）实际募集金额未达到预定规模； （ 3）市场发生较大波动导致投资目标可能无 法实现或起息可能损害全体投资者利益； （ 4）不可抗力导致理财产品不能成立或不能起息； （ 5）法律法规变化或国家金融政策调整，或者紧急措施出精品文档 2016 全新精品资料 全程指导写作 独家原创 12 / 39 台； （ 6）法律法规规定或监管部门认定的其他情形。 国农业银行可根据市场波动情况和理财产品投资管理的实际需要调整各款理财产品规模和乙方可发售的产品规模。理财产品能够起息的，理财产品的起始规模以中国农业银行实际募集的资金数额为准。 第六条 理财产品的投资管理 方已清楚知悉并同意本协议项下理财产品的投资管理、信息披露等行为由乙方及其上级管理行负 责实施。 国农业银行按照法律法规和产品说明书的约定诚实信用、谨慎勤勉地实施投资管理行为，以专业技能管理理财产品资产，依法维护理财产品全体投资者的利益。 产品说明书明确约定保证本金或保证收益外，中国农业银行不对任何理财产品的收益情况做出承诺或保证，亦不会承诺或保证最低收益或本金安全。 国农业银行依照产品说明书载明的投资范围、资产种类和比例进行投资，并确保在理财产品存续期间按约定比例合理浮动。如市场发生重大变化导致投资比例暂时超出浮动区间且可能对甲方预期收益产生重大影响，中国农业 银行将通过约定信息披露途径及时进行信息披露。 方同意中国农业银行依据相关法律法规规定、产品说明书约定或产品投资管理需要选任或委托信托公司、托管精品文档 2016 全新精品资料 全程指导写作 独家原创 13 / 39 机构及相关投资管理机构；同意中国农业银行以自身名义或理财产品名义签署协议等相关法律文件；承诺承担中国农业银行履行协议等相关法律文件产生的法律后果。 实现理财产品的投资目标及 /或维护理财产品全体投资者的利益，中国农业银行有权行使与投资相关的权利、履行相关义务。当理财产品的资产安全受到侵害时，中国农业银行有权以自身名义代表理财产品全体投资者采取诉讼或其他权利救济措施。中国农业银行采取上述行动所产生的费用和法律后果由理财产品全体投资者承担。 方同意中国农业银行在产品说明书约定的投资计划内，依据自身的投资决策流程和风险管理机制做出和实施相关投资管理决定。 现非由中国农业银行主导、仅能被动接受且可能对理财产品投资管理或资产安全产生重大影响的外部事件或客观情形时，中国农业银行将通过约定信息披露途径及时通知。 现法律法规变化、金融政策调整、紧急措施出台、市场情况变化、异常风险事件等情形之一时，中国农业银行可根据需要做出调整产 品说明书约定投资计划（包括但不限于投资范围、投资品种、投资比例、投资方式等内容）的决定，并通过约定信息披露途径及时通知；产品说明书对通知途径和方式另有约定的，按其约定执行。甲方应注意定期就精品文档 2016 全新精品资料 全程指导写作 独家原创 14 / 39 所认购 /申购产品的信息进行查询。中国农业银行将本着维护理财产品全体投资者利益的原则依据相关法律法规进行投资计划调整。甲方如不接受，可按约定提前赎回所持有的理财产品。 第七条 理财产品申购和赎回 国农业银行可根据各款理财产品的投资管理需要决定是否受理投资者的申购。如理财产品可以申购，其申购场所、时间、程序、金额 限制、价格计算方法、费用费率等按照产品说明书的约定执行。申购的资金运作规则及责任参照本协议第四条的约定执行。 方采取“金额申购”方式为甲方办理申购，即办理申购时，甲方按金额申请，扣除相应费用后，换算为申购份额。 国农业银行可根据各款理财产品的投资管理需要或市场状况设置产品的封闭期和赎回开放期；如对处于封闭期内的理财产品临时开放赎回，中国农业银行将通过约定信息披露途径及时通知。产品说明书约定投资者无赎回权或仍处于封闭期内的理财产品，甲方无权要求赎回。 品说明书约定甲方享有理 财产品赎回权的，其赎回的程序、规则、方式、场所、时间、价格计算方法、费用费率和清算规则等按照产品说明书的约定执行。产品说明书未约定的，乙方按照甲方实际理财期间的本金余额和收益（如精品文档 2016 全新精品资料 全程指导写作 独家原创 15 / 39 有）进行赎回支付。 国农业银行可根据各款理财产品的自身特点和投资管理需要设置单笔赎回金额限制和赎回级差，在赎回期前设定产品巨额赎回比例和上限金额。产品累计赎回申请额达到巨额赎回上限后，中国农业银行将拒绝客户赎回申请。出现巨额赎回申请 /委托时，中国农业银行有权根据产品说明书和理财产品当时的资产组合状况决定是否接受全额赎回、 设定客户可赎回比例或部分延期赎回，并有权暂停接受赎回申请或延缓支付。 品赎回采取“份额赎回”方式，即甲方办理赎回时，以份额申请，扣除相应费 篇二：理财产品协议 风险提示： 本产品募集资金投资于票据类（该票据为银行承兑汇票）信托计划、信贷资产类（该信托资产为兴业银行或兴业银行认可的金融机构向借款人发放完毕的正常类贷款）信托计划等，投资者主要面对的风险为法律与政策风险、市场风险及利率风险、信用风险、早偿风险、管理风险、流动性风险、不可抗力风险等，投资者的本金可能因以上风险的出现蒙受较大损失 ，投资者应仔细阅读本理财协议条款，充分认识投资风险，谨慎投资。 该理财产品的参考年收益率由兴业银行根据上述配置资产的收益率水平确定，该收益率只起参考作用，不代表实际收精品文档 2016 全新精品资料 全程指导写作 独家原创 16 / 39 益率，兴业银行将用自身的专业投资经验努力实现该收益率。 投资者可致电兴业银行理财服务电话或到兴业银行营业网点查询本理财产品的账单信息。 本产品适合于有经验与无经验的投资者。 兴业银行广州分行特别理财系列（机构理财第 期）人民币理财计划协议书 协议编号： 甲方： 机构客户 甲方： 证件类型： 证件号码： 地址： 邮编：联系 电话： 经办人姓名： 证件类型：证件号码 :联系电话 : 电子邮箱： 乙方：兴业银行股份有限公司广州分行（经办行：兴业银行支行） 地址： 邮编：咨询电话： 甲乙双方经友好协商，本着平等自愿、诚实信用的原则，达成如下协议： 一、 二、 甲方接受乙方的理财计划，接受乙方提供的投资理财服务。 乙方作为甲方的理财顾问，根据自身的市场运作经精品文档 2016 全新精品资料 全程指导写作 独家原创 17 / 39 验以及甲方的投资偏好、投资目标，为甲方设计投资方案。甲方授权乙方根据甲方认可的投资方案对甲方的资金进行运作，投资风险由甲方承担。投资风险包括但不限于市场风险、信用风险等 。 三、 理财账户开立 1、乙方设立理财项目资金归集账户（以下简称“乙方归集账户”），用于本理财产品的资金的归集。乙方归集账户为： 户 名： 开 户 行 : 账 号： 大额支付号： 2、甲方指定以下账户（简称“甲方清算账户”），用于本理财产品到期后甲方的本金及收益返还。甲 方清算账户为： 户 名： 开户银行 : 账 号： 大额支付号： 甲方应在起息日向上述指定乙方归集账户划入足额认购资金，由于划付资金不足导致认购不成功的，乙方不承担任何责任。 四、 本理财计划具体投资方案如下： 精品文档 2016 全新精品资料 全程指导写作 独家原创 18 / 39 1 产品名称：兴业银行广州分行特别理财系列（机构理财第 期）人民币理财计划。 2产品描述：非保本浮动收益型人民币投资产品。 3投资金额：最低投资金额为 1000 万元，并以 100 万元整数倍递增。 4. 投资方向：本产品募集资金投资于票据类（该票据为银行承兑汇票）信托计划、信贷资产类（该信托资产为兴业银行或兴业银行认可的金融机构向借款人发放完毕的正常类贷款）信托计划等。 5理财成立日： _年 _月 _日。 6理财终止日：日。 7到期本息兑付日：到期后 1 个工作日内兑付，若理财期限延长，则到 期本息兑付日相应延长。 8收益支付频率：到期本息兑付日时一次性支付。 9收益计算基数：实际投资运作天数 /365（遵循国内惯例，每月投资运作天数均按实际天数计） 10 1112提前终止规定，本产品存续期内：（ 1）如遇国家金融政策重大调整，影响本产品正常运作时，乙方有权提前终止本产品；（ 2）如本产品对应的信托不能成立或提前终止，乙方有权提前终止本产品；（ 3）如本产品所对应的信托计划项下的信贷资产出现部分或全部提前还款的，乙方有权提前终精品文档 2016 全新精品资料 全程指导写作 独家原创 19 / 39 止本产品。 五、风险提示： 本产品为非保本浮动收益型人民币投资 产品，投资者主要面对的风险为法律与政策风险、市场风险及利率风险、信用风险、早偿风险、管理风险、流动性风险、不可抗力风险等。 家货币政策、财政税收政策、产业政策、宏观政策及相关法律、法规的调整与变化将会影响本信托的设立及管理，从而影响信托财产的收益，进而影响投资人的收益水平。 宏观政策、经济周期等因素，可能将对债务人的经营及还款能力产生一定的影响，从而对理财本金和收益产生影响。本产品期间内，中国人民银行或其他利率管理机构调整基准利率的，可能造成投资人的实际收 益水平相对下降。 行承兑汇票存在着票据到期付款人（承兑人）不能及时付款的信用风险。因借款人未按约定履行其还款义务的，将对信托财产收益产生较大影响，从而可能影响甲方的理财本金和收益。 4、早偿风险：借款人提前还款的，将对信托财产收益产生影响，进而可能导致甲方的收益水平下降。 5、管理风险：在理财资金的管理运用过程中，乙方因所获取的信息不全或存在误差、对经济形势等判断有误等因素，精品文档 2016 全新精品资料 全程指导写作 独家原创 20 / 39 会影响信托财产的收益；信托计划的受托人违背信托合同、处理信托事务不当会使信托财产受到损失，从而可能对甲方的理财本 金及收益造成一定的影响。 6、流动性风险：因银行承兑汇票的付款人（承兑人）未及时付款或借款未按期偿还贷款本息，信托计划受托人处置票据或信贷资产、向付款人（承兑人）或债务人追偿均需要相应时间，将造成信托财产流动性风险，致使甲方可能无法及时取得理财本金或收益。 7、不可抗力及其他风险：直接或间接因乙方或信托受托人所不能控制的情况、环境导致受托人延迟或未能履行资金信托合同规定的义务，或因前述情况、环境直接或间接导致信托财产损失的风险。该等情况、环境包括但不限于政府限制、电子或机械设备或通讯线路失灵、电话或其它接 收系统出现问题、战争、罢工、社会骚乱、恐怖活动、自然灾害等。 风险承担：乙方将根据本理财协议的规定管理、运用或处分理财资金，乙方不保证理财本金不受损失，也不保证理财的最低收益率，若理财资金受到损失的，其损失部分由甲方承担。但若因乙方违反理财协议的规定管理、运用和处分理财资金，导致理财资金受到损失的由乙方承担。 为此，乙方和信托受托人共同协商制定了如下主要风险防范措施： 方和信托受托人将密切关注、精品文档 2016 全新精品资料 全程指导写作 独家原创 21 / 39 跟踪国家法律政策以及宏观经济状况，对未来政策和市场走势作出科学的判断，在发生因法 律政策变化导致信托目的不能实现等风险时，信托受托人及时向信托受益人进行披露。 2、市场风险和利率风险的控制：乙方和信托受托人业务部门和风险管理部门对法律政策、市场变化等定期或不定期地提出风险控制措施。 3、信用风险的控制：银行承兑汇票有银行信用做担保，即拥有付款人和银行对付款的双重保证，故具有较强的安全性。信贷资产是乙方或乙方认可的金融机构向借款人发放的正常类贷款。 4、早偿风险的控制：发生借款人提前还款的，在相关政策允许时，经乙方同意，信托受托人可以以信托专户内的资金向乙方购买其他信贷资产，尽量降低 借款人提前还款对信托财产收益的影响。 5、管理风险的控制：信托计划的受托人内部管理及风险控制均较规范；信托资金将单独记账、核算，与其它资金信托的资金以及受托人的自有资金分别管理。受托人亦承诺以受益人的最大利益为宗旨处理信托事务，并谨慎管理信托财产。如果受托人违背本合同的约定管理、运用、处分信托资金导致信托资金受到损失的，其损失部分由受托人负责赔偿。 6、流动性风险的控制：发生付款人（承兑人）不能及时付精品文档 2016 全新精品资料 全程指导写作 独家原创 22 / 39 款的、借款人未能偿还借款的，受托人与乙方将积极处置信贷资产和票据资产，并及时披露相关信息。 甲方声明： 本人已知晓本协议书所述风险，并明确本理财计划为委托代理性质，同意接受本理财计划的投资方案与资产运作方式，愿意承担投资风险，并授权乙方根据该方案进行投资。 委托金额为（小写）： ，大写： 元整。 六、甲方在募集期内认购本理财计划时，乙方冻结甲方存入理财项目资金归集账户内的认购资金，认购资金自甲方划转之日至返回甲方指定账户期间不计付存款利息。 七、如因司法机关或行政机关对甲方采取强制措施或因乙方行使质权导致理财本金被全部或部分扣划，均视为甲方就全部理财本金违约进行了提前支取，本协议自动终止。本协议因此自动 终止的，乙方不计付理财产品到期日前的收益。 八、投资本理财计划所获收益的应纳税款由甲方承担，在国家有关部门颁布明确的税收代扣代缴规定前，乙方不代甲方缴纳本理财产品所获收益的应纳税款。 九、在甲方认购的理财计划到期前，甲方不得提前赎回理财产品，不得将协议中指定的资金账户销户。 十、甲方声明：在签署本产品协议书以前，乙方已就本产品协议书及有关交易文件的全部条款和内容向甲方进行了详细的说明和解释，甲方已认真阅读本产品协议有关条款，精品文档 2016 全新精品资料 全程指导写作 独家原创 23 / 39 对有关条款不存在任何疑问或异议，并对协议双方的权利、义务、责任与风险有清楚和准确 的理解。 十一、免责条款 1、由于地震、火灾、战争等不可抗力导致的交易中断、延误等风险及损失，乙方不承担责任，但应在条件允许的情况下通知甲方，并采取一切必要的补救措施以减小不可抗力造成的损失。 2、由于国家有关法律、法规、规章、政策的改变、紧急措施的出台而导致甲方承担的风险 ,乙方不承担责任。 3、本协议中涉及的所有日期如遇银行假日，则顺延至下一个工作日，由此导致甲方承担的风险，乙方不承担责任。 4、如果由于甲方的原因，甲方认购的本理财计划被司法机关或政府部门冻结、处置，乙方不承担责任。 十二、本 协议项下产生的纠纷，双方先行协商解决，协商不成的，任何一方可向乙方所在地法院提起诉讼。 十三、本协议书在经双方签署且本协议项下的资金存入指定账户后立即生效。 十四、如甲方与乙方之间存在多份产品协议书，则每一份协议书构成一份理财交易合同，各合同之间相互独立，每一份合同的效力及履行情况均独立于其他合同。 十五、本协议一式三份，具有同等法律效力。 甲方（盖章）： 精品文档 2016 全新精品资料 全程指导写作 独家原创 24 / 39 有权签字人 : 有权签字人 : 年 月 日 年 月 日 乙方（盖章）： 篇三：投资合作协议 目风险投资合作协议 甲方 （项目出资人）： 法定代表人或委托代理人： 住址： 联系方式： 乙方 (项目技术负责人 )： 法定代表人或委托代理人： 住址： 联系方式： 甲、乙双方就甲方对乙方进行 目的风险投资事宜依据相关法律规定，在自愿、平等、公平的原则基础上，经协商一致，达成如下协议，并共同遵守执行。 一、风险投资项目 1乙方现拥有 目的设计开发思路及相关的技术资料（项目技术掌握、开发程度及项目计划见附件 1项目计划书），欲通过引进风险资金的方式进一步开发该项目，实现该项目技术的市场化运营。 2甲方已充分了解乙方的 目计划，并认同其市场前景，拟投入风险资金与乙方共同开发该项目。 精品文档 2016 全新精品资料 全程指导写作 独家原创 25 / 39 二、风险投资的阶段划分 目的风险投资分四个阶段： 目技术的酝酿与发明阶段，直至完成产品样品，形成产品生产方案。 技术创新和产品试销阶段；此阶段甲、乙双方共同设立一家 有限责任公司，完成公司规划与市场分析，测试产品原型，进一步解决技术问题，排除技术风险，组成公司管理机构，产品进入市场试销，听取市场意见，开始构思产品原型。 3. 成长期：即技术发展和 生产扩大阶段；此阶段开拓市场、增加营销投入，允许在满足本协议的前提下引进新的风险投资及其他资金。 4. 成熟期：即技术成熟和产品进入大规模生产阶段；此阶段甲方可在满足本协议的前提下退出风险投资。 三、投资主体及合作方式 1甲、乙双方同意，以双方注册成立的名称为 司做为开发投资主体。 2、甲、乙双方通过对 司的控股，获得 目的开发建设权，以 司向甲、乙双方分配股东收益的形式，实现甲、乙双方预期的投资收益（不排除其他分配收益的方式，双方可以补充协议约定）。 3. 甲方以 向 目公司直接进行资金投入（或者兼有精品文档 2016 全新精品资料 全程指导写作 独家原创 26 / 39 其他方式）的方式参与该项目的开发建设，在开发该项目过程中参与该项目公司的经营管理，包括但不限于参与企业的长期或短期的发展规划、企业生产目标的测定、企业营销方案的建立，企业的资本运营过程，为企业追加投资或创造资金渠道，参与企业重要人员的雇用、解聘等活动。 4乙方主要以投入具有潜力的创新技术与产品构想及部分资金（或者其他方式）的方式参与该项目的开发建设，同时参与该项目公司的经营管理。 5. 乙方接受甲方投资，并承诺除双方共同约定项目外，该风险投资不得挪作它用（除 甲方书面同意投入其他项目，届时双方另行签订相关协议）。 双方同意，在本协议签署的同时签署公司章程，并由乙方为主、甲方辅助开始具体办理 司 组建手续。 7、项目开发过程中，如有除甲方和乙方以外的其他自然人或法人出资参与该项目的开发建设，其占股及权益由甲乙双方再次协商确定。 不得向本协议当事人以外的第三人予以任何形式的透露。如一方出于项目进行之目的需要向相关第三人透露相关文件与信息，精品文档 2016 全新精品资料 全程指导写作 独家原创 27 / 39 则必须 告知协议对方，并获得对方之书面认可。 四、风险资金的投入及风险控制 1在种子期，甲方投入 元风险资金，与乙方共同完成技术的初步开发、产品的市场调研。 2种子期的期限为本合同签订之日起 月，如在上述期限内仍未完成产品样品并形成产品生产方案，则需甲、乙双方协商是否延长上述期限，协商未果则本协议终止，项目公司剩余的资金及业已形成的所有资产由甲、乙双方按照例分配。 3如达到种子期要求，甲、乙双方应对项目相关产品进行评估，如达到甲、乙双方在签订本协议时认可的产品要求，风险投资必 须进入导入期；导入期阶段，甲、乙双方共同出资设立一家 司以生产、销售产品。 4. 甲、乙双方决定设立的 司注册资本金为 元（此具体数额可根据导入阶段的项目发展情况由甲乙双方另行补充协商），其中甲方出资 元，占注册资本金的乙方出资 元，占注册资本金的 同时乙方投入项目技术和一定数量的技术研发人员；甲乙双方的出资方式包括但不限于货币形式。 司注册成立时，甲乙双方必须足额按期支付注册资本资金及其他投入；甲乙双方应按以下约定向 行注入资金 。甲方应在种子期结束后 内将人民精品文档 2016 全新精品资料 全程指导写作 独家原创 28 / 39 币 存入 户，账户由 控，确保资金安全；乙方应在种子期结束后 内将人民币 存入户，并保证按期提供项目技术和一定数量的技术研发人员。 视为该违约方对于其 目中的相应比例的股权自动予以放弃，违约方应向守约方或股东之外的他方办理股权转让的手续，且需要承担因此造成的损失。 7. 公司设立后，甲、乙双方应将在种子期该项目形成的有关 所有有形及无形资产无偿地转移给公司所有。 9. 各方为完成本合同项下各方项目之所有费用均有各方各自承担。 10项目公司不能成立时，对设立行为所产生的债务和费用按各共同投资人的出资比例分担。 五、利润分配和亏损分担 1. 企业固定资产和盈余按照取得的销售净利润的甲方方 比例分配；企业债务按照甲方 方 例负担。任何一方对外偿还债务后，另一方应当按比例在 内向对方清 偿自己负担的部分。（公司成立后，乙方需要每年最少给予甲方投资金额的 20%红利回报，精品文档 2016 全新精品资料 全程指导写作 独家原创 29 / 39 公司运营所产生的利润优先支付甲方投资金额 20%的红利，多的按股份占有比例分配，股份占有比例分配不足时优先支付甲方投资金额 20%的红利，当利润不足以支付时，由乙方在 1 个月内支付到位。如果无法筹资偿还，乙方必须将当年度欠款部分对应的公司股权转让给甲方。） 2. 每年项目产品总销售利润的百分之 进行固定投入；销售利润分红应按会计年度结算。 3. 甲、乙双方承诺，项目投资收益如用于股权收益分配以外的用途，需经董事会决定后， 报甲、乙双方确认后执行。 4. 甲乙双方共同投资于该项目公司的股份转让后，各共同投资人有权按其出资比例取得财产。 六、项目公司的经营管理 1 目公司董事会由 组成，其中甲方推荐 方推荐 董 事。在董事会中，由乙方董事出任董事长，甲方董事出任副董事长。在项目公司中，甲方推荐总经理人选，乙方推荐副总经理人选；甲方推荐财务总监人选，乙方推荐出纳人选，上述人选由董事会聘任。 2项目公司管理人员原则上从甲、乙双方指定的人员中选派。甲、乙双方派往项目公司的工作人员，必 须由具备相应岗位任职资格的人员担任，按照公司章程进行规范管理；对不能胜任和违纪的人员，项目公司有权辞退。 精品文档 2016 全新精品资料 全程指导写作 独家原创 30 / 39 3. 项目公司的经营管理均以公司章程（见附件 2 司章程）的约定为准；无约定的，由甲乙双方协商一致来确定。 七、其它风险投资的引入与限制 1无论是种子期还是公司设立后，其它风险投资的引入均需甲、乙双方一致同意。 2其它形式投资引入时，需对公司的资产进行评估，以评估的资产价值为基准折算股权比例。 3公司设立后如需增加投资，甲、乙双方有权按设立时的股权比例追加投资。